Sistema de Factoring Electrónico

Servicios para Empresas

¿LE INTERESARIA CONTAR CON UNA
HERRAMIENTA QUE LE PERMITA
OBTENER CAPITAL DE TRABAJO A
COSTO CERO?
¿QUE PASA SI ESTE MES NO LE PAGA
A SUS PROVEEDORES?

ESTE MES A SUS PROVEEDORES

LES PAGA EL BCP.
 Operativa del Servicio

Envía facturas a través del

Módulo de Telecrédito
Su
2 Empresa 1

Pago Facturas Proveedor 1

(al vencimiento)

5
4
Facturas Proveedor 2
Comisión de
Confirmación

BCP Facturas Proveedor 3

Factura mensual por pago de
Comisión de Confirmación
a favor BCP

Adelanto
Sin recurso
Modalidades para realizar operaciones: Proveedores

Adelanto Total

Adelanto en Línea
Adelanto Total

ADELANTA
PROVEEDOR BCP SU EMPRESA

www.factoringelectronico.com.pe

FECHA
PERIODO DE VIDA DE LA FACTURA VENCMTO.

AHORA PROPIEDAD BCP

BCP RECIBE PAGO CON

INFORMACIÓN CARGO A LA
Y ADELANTA CUENTA DE SU
DINERO EMPRESA
Adelanto en Línea

PROVEEDOR BCP SU EMPRESA

VENDE
PUBLICA

www.factoringelectronico.com.pe

FECHA
VENCMTO.

PERIODO DE VIDA DE LA FACTURA

BCP RECIBE AHORA PROPIEDAD BCP

INFORMACIÓN
Y PUBLICA
FACTURAS PAGO CON
PROVEEDOR “VENDE” LA FACTURA CARGO A LA
CUENTA DE SU
EMPRESA
Sistema de Factoring Electrónico en el BCP
Propuesta de Valor

SUS PROVEEDORES

TASAS LIQUIDEZ SIN

PREFEREN INMEDIATA RECURSO AHORROS
CIALES YA OPERATIVOS
DISCRESIÓN

SU EMPRESA

OBTENER DELEGAN SISTEMA

MEJORES EL PAGO SIN COSTO FLEXIBLE
CONDICIONES AL BCP
Beneficios para su EMPRESA

• Simplificación en el manejo de pagos

• Mejores condiciones de compra: “Nos hemos asociado con el BCP para

ofrecerte este sistema”

• Información completa y centralizada sobre la situación de sus pagos a

través de Telecrédito

• Flexibilidad total para realizar sus pagos: manejo de notas de débito, notas
de crédito, tipo de cambio, etc.

• Ingresos financieros adicionales (comisión de confirmación)

• El sistema de Factoring Electrónico NO TIENE costo para su EMPRESA

Beneficios para sus PROVEEDORES

• Liquidez inmediata y a tasas preferenciales

• No requieren gestionar líneas de crédito para realizar operaciones de factoring

• Información completa a través de: www.factoringelectronico.com.pe

• Recibirán el abono directamente en sus cuentas, evitando llamadas, consultas,

colas, etc.

• Ahorros de gastos administrativos y de cobranza

• El único costo que asumen es el financiero por recibir el dinero anticipadamente

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Argentina | Chile | Colombia | Paraguay | Perú | Uruguay | Venezuela | Estados Unidos | México | Panamá | España | Portugal | Suiza | China | Turquía
Alemania | Bélgica | Francia | Gran Bretaña | Italia | Corea del Sur | Hong Kong | Japón | Singapur | Taiwán
Brasil | Rusia | India | Emiratos Árabes | Australia
 Comercio Exterior

Medios de Pago

23
 Productos & Servicios
Nuestro equipo altamente calificado, te orientará para que tus negocios de Comercio Exterior se
lleven a cabo de una manera ágil y segura, ofrecemos:

Medios de Pago Internacionales

Carta de Crédito de Exportación.
Carta de Crédito de Importación.
Cobranza de Exportación.
Cobranza de Importación.

Soluciones de Financiamiento
Financiamiento de Exportación: Pre embarque & Post embarque.
Financiamiento de Exportación: Pre embarque con cobertura Sepymex.
Financiamiento de Importación: Pagos adelantados, Derechos de Aduana.
Financiamiento de Importación: Recuperaciones de Capital.

Garantías Bancarias
Stand-By recibidos o emitidos.
Letras avaladas de tus cobranzas de importación.
 Medios de Pago
Son mecanismos para perfeccionar la forma de pago acordada entre el
comprador y vendedor, considerando los riesgos a los que se enfrentan en
toda operación de comercio internacional, hay tres tipos:

Transferencia Cobranzas Cartas de Crédito

Es el medio de pago Las Cobranzas Las Cartas de crédito son

mediante el cual un son un medio de
importador traslada fondos pago, sujetas
a la cuenta del exportador a la Publicación 522
directamente a través de su de la Cámara de
banco. Comercio
Internacional
un medio de pago, sujetas
a la Publicación 600 de la
Cámara de Comercio
Internacional.

URR 522 UCP 600 (2007)

 FINANCIAMIENTOS

Podemos financiar los siguientes medios de pago:

- Cartas de Crédito de Exportación CDE

EXPO - Cobranzas de Exportación COE
- Exportación directa (transferencia recibida)
- Pedidos u órdenes de compra

- Cartas de Crédito de Importación CDI

IMPO - Cobranzas de Importación COI
-Importación Directa (transferencia emitida a través de nuestro banco).

Sustentos – Exportación Pre Embarque

C/ FINANCIAMIENTO DE MEDIO DE PAGO: Número de CDE .
EXPORTACION DIRECTA: Orden de Pedido o Contrato.

Sustentos – Exportación Post Embarque

C/ FINANCIAMIENTO DE MEDIO DE PAGO: Número de CDE o COE
EXPORTACION DIRECTA: Factura Comercial y Documento de Transporte (B/L).

Sustentos - Importación
 PAGOS DIRECTOS: Copia Factura y B/L
PAGOS ADELANTADOS: Factura Proforma / Cotización
PAGOS DERECHOS DE ADUANA: Factura proforma DUA - Pre liquidación DUA
RECUPERACION DE CAPITAL POR PAGOS DE IMPORTACION: Copia de Transferencia/pago realizado al
exterior con no más de 60 días de antigüedad + Factura y B/L. Si el pago se realizó por otro Banco,
debemos contar con autorización de Riesgos.

26
 Comercio Exterior

Cartas de Crédito

27
Carta de Crédito - Conceptos Importantes

Medio de pago Formas de Pago

 Doméstica (mismo país)  A la vista
Internacional (diferente país)  A Plazo:
(a) Contra Aceptación
(b) Pago Diferido

Tipos de L/C Modalidades

 No Confirmada  Transferible
 Confirmada  Back to Back
 LCs Revolving
 Carta de Crédito- Conceptos Importantes

Plazos Cláusulas
 Validez de la L/C  Roja
 Presentación de Doc  Verde
 Fecha de Embarque

Discrepancias
Se denomina discrepancias a todos los
términos y condiciones que no se
cumplan o no se vean reflejados en los
documentos presentados por el
exportador y revisados por los Bancos.
 Validez: periodo de tiempo máximo para que el exportador
presente documentos a su banco para ser negociados.

Presentación de
Documentos Fecha de
Fecha de
Emisión Max 21 días Expiración
Fecha limite de
embarque

Forma de Pago
Vista : al contado, contra documentos
Plazo : a “X” días del Conocimiento de embarque

Fecha de
Forma de Pago Vencimiento
Pago
 Comercio Exterior

Incoterms

31
Incoterms 2010 –Incoterms
Obligaciones, ®2010
Costos y Riesgos
Quien Asume:
C = Responsabilidad del Comprador
V = Responsabilidad del Vendedor

V
 Póliza de Transporte Internacional
Las condiciones para la presentación de las pólizas o coberturas de seguro exigidas por
BBVA Continental son :

El importe asegurado debe ser al menos 110% del valor cif o CIP(*)(**)

Debe cubrir todos los riesgos "Cláusula A” + Cláusula de guerras y huelgas

Debe estar endosada a favor del BBVA Continental

(*) Cómo calcular el 110% del seguro: Importe de Carta de Crédito: $100mil, Tolerancia: +/- 5%,
Riesgo Banco: $105mil, Sobre Seguro: $105 mil +10%, Importe de la póliza de seguro a presentar:
$115,500
(**) Este requerimiento esta amparado por el artículo 28, Inciso F, de la Publicación 600 de la
Cámara de Comercio Internacional, por las cuales se rigen las cartas de crédito a nivel
internacional.
Los bancos trabajan con documentos y no
con las mercancía

Los bancos revisamos Los bancos no verifican mercadería

documentos
Factura Comercial

Letra de Cambio

Documento de transporte
(AWB, B/L))

Certificado de Calidad

Certificado de Origen

Certificado de Seguro
Lista de Empaque
 Comercio Exterior

Forfaiting
Exportación e
Importación

35
Qué es Forfaiting de Exportación?
.
Es la compra sin recurso para el cliente exportador y
de efectos (letras/pagaré) o de derechos de cobro de
una Carta de Crédito (plazo) negociada en orden.

El objetivo principal es permitir al cliente

exportador cobrar por adelantado el producto de una
operación de Comercio Exterior a plazo.
Qué es Forfaiting de Importación?
.
Es la compra con recurso para el cliente importador
de documentos (letras/pagaré, Facturas, Carta de
crédito a plazo).

El objetivo principal es permitir al cliente

Importador pagar por adelantado el producto de una
operación de Comercio Exterior a plazo.
Clientes Objetivo

Exportadores
• Que cuenten una Carta de Crédito de Exportación a plazo como medio
de pago y deseen liquidez inmediata.

Importadores
• Clientes que deseen negociar mejores condiciones de pago con sus
proveedores, al proporcionar a estos últimos una alternativa de
financiación.
 Argumentos de venta para…
…el Exportador
• Rapidez: el exportador recibe
los fondos en un corto plazo
después de embarcar.
• Mejora su posición de tesorería
al hacer líquidos sus derechos
de cobro.
• Evita consumir sus propias
líneas de crédito (liberando
límites para otras necesidades)
…el Importador
•Alternativa de financiamiento que
permite ampliar el plazo de pago,
ya que el proveedor recibe el
efectivo en el momento cero (al
contado), el importador lo paga
diferido.
•Contabilizarlo dentro del balance
como deuda proveedor (cuentas
por pagar) no como deuda
financiera, ayuda a mejorar sus
indicadores financieros. (a coordinar
con sus auditores)
•Sencillez; ya que se realiza sólo
contra la presentación de una carta
de instrucción indicando las
condiciones del pago al (a los)
proveedor (es), y los documentos
que lo sustentan.
•El cliente define quien asume el
pago de intereses. (descuento)
…el Banco
Exportación
•Se asume el Riesgo Banco del
Exterior.
•Producto Alternativo a Fia. Post
Embarque.
Importación
•Cobrar intereses (descuento) en
el momento del desembolso.
•Minimizar el riesgo, ya que solo
la deuda seria sólo capital.
(cuentan con sustento)
•Utilización del producto Tx
(incrementa transacciones)
•Utilización de Fx,
Qué necesitas para realizar un Forfaiting...

… Forfaiting de Exportación … Forfaiting de Importación

•Carta de Cesión de Derechos enviado •Contrato marco que se firma por única
a su Ejecutivo de Cuenta vez.

•Tasa aprobada por Precios y Tarifas. •Presentación de carta de instrucciones.

(cada vez que realiza la operación)
•Documentos negociados sin
discrepancias. •Reporte de Crédito Vigente

•Recepción de Swift de documentos •Tasa aprobada por Precios y Tarifas

conformes y confirmación de fecha
pago por parte del Banco del exterior. • Copias de Facturas y BL

•CDE a Plazo, sin clausulas especiales

•Instrucción de Tx al exterior
que condicionen el pago de la misma
luego de la negociación.