Los sujetos obligados en materia de prevención del lavado de activos y del

financiamiento del terrorismo deben dejar constancia del cumplimiento de lo dispuesto

en el párrafo precedente en el respectivo acto jurídico y/o instrumento público que lo
formalice, siendo obligación de los clientes adjuntar la documentación respectiva que
acredite el Medio de Pago utilizado. En caso el cliente se niegue a cumplir con lo
señalado, el sujeto obligado, sin perjuicio de no efectuar la operación, debe evaluar la
posibilidad de efectuar un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIF-Perú,
de conformidad con lo establecido en el artículo 11 de la Ley 27693, Ley que crea la
Unidad de Inteligencia Financiera – Perú”.

El cambio que se observa en la normatividad citada determina un mayor control por parte del
fisco, al igual que para la Unidad de Inteligencia Financiera- UIF. Aparte de ello, se evitaría el
uso de dinero en efectivo, el riesgo de algún delito por robo y las operaciones quedarían
registradas en el sistema financiero, con cierta prevención de operaciones sospechosas, las
cuales podrían estar orientadas a hechos vinculados con lavado de activos. Ello se refleja en
el texto del tercer párrafo del artículo 3° de la norma sobre bancarización, que fue agregado
por la Ley N° 30730.

Otro cambio, que se observa es que en el caso de los cheques se les ha retirado la obligación
de consignar la cláusula “no negociable”, “intransferibles”, “no a la orden” u otro equivalente.
Ello agilizaría en cierto modo las transacciones financieras con el uso de los cheques, toda
vez que se podrán endosar a otras personas para efectos de su cobro en las agencias
bancarias. Ello está en el texto modificado del artículo 5° de la norma sobre bancarización.

Un último cambio está relacionado con el caso de los supuestos incluidos en el tercer párrafo
del artículo 3° de la norma sobre bancarización antes anotados, en los cuales se indica que el
notario o el Juez de Paz que haga sus veces, debe verificar la existencia del documento que
acredite el uso del medio de pago y consignar expresamente ello en el citado instrumento
público, haya o no concluido el proceso de firmas, insertando o adjuntando copia del mismo.
Aquí se precisa que de no utilizarse medio de pago, no formalizará el acto jurídico en el
instrumento público respectivo.

En el caso que existan actos inscribibles en los registros públicos que no requieran la
intervención de los notarios o juez de paz que haga sus veces, corresponderá a los
contratantes la presentación de la copia del documento que acredite el uso del medio de pago
para proceder al registro.

Finalmente, con los cambios efectuados ahora se hace mención al instrumento público en
reemplazo del término escritura pública. Por amplias razones el instrumento público es más
extenso y abarca mayores supuestos, pudiendo inclusive entrar dentro de esta nomenclatura a
los documentos emitidos por el sector público.

Cabe indicar que los cambios antes mencionados operarán luego de seis (6) meses de
publicada la presente norma, es decir, a partir del 22.08.2018, ello por expresa mención de la
Segunda Disposición Complementaria Final de la Ley N° 30730.