Política de Prevención de Delitos de la Ley

20.393

Aprobada en sesión de Directorio de BICE Vida Compañía de Seguros S.A. celebrada con
fecha 22 de Noviembre de 2012.

Clasificación de Seguridad: USO INTERNO

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Tabla de Contenido

Tabla de Contenido ........................................................................................................... 2

1. Introducción............................................................................................................ 3
2. Política ................................................................................................................... 4
2.1 Principios y lineamientos del Modelo de Prevención .......................................... 4
3. Responsabilidades ................................................................................................. 6
4. Revisión y actualización ......................................................................................... 8
5. Control del Documento........................................................................................... 9
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1. Introducción
En el marco del ingreso de Chile como miembro de la Organización para la Cooperación y
Desarrollo Económicos, OCDE, en diciembre de 2009, se publicó la Ley 20.393, que
establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas por los delitos de lavado de
activos (artículo 27 de Ley 19.913), financiamiento del terrorismo (artículo 8° de Ley
18.314) y delitos de cohecho a funcionarios públicos nacionales y extranjeros (artículos
250 y 251bis del Código Penal), cuando éstos fueran cometidos por sus dueños,
controladores, responsables, ejecutivos principales o supervisores o quienes estén bajo la
supervisión de alguno de los anteriores. Las personas jurídicas serán responsables
siempre que la comisión del delito fuera consecuencia del incumplimiento, por parte de
éstas, de los deberes de dirección y supervisión y en interés o para el provecho de la
misma persona jurídica.
La misma ley establece que se considerará que los deberes de dirección y supervisión se
han cumplido, cuando la persona jurídica hubiere implementado un modelo de prevención
de los delitos de la Ley 20.393 que deberá contener, como mínimo, los elementos
señalados en la ley, lo cual podrá ser certificado por entidades registradas ante la
Superintendencia de Valores y Seguros. La Superintendencia de Valores y Seguros, el 25
de enero de 2011, publicó la norma de carácter general N° 302, en la que establece las
normas que deben cumplir las empresas de auditoría externa, sociedades clasificadoras
de riesgo y demás entidades para cumplir la labor de certificación de modelos de
prevención de delitos a los que se refiere la Ley 20.393.
El modelo de prevención de delitos de la Ley 20.393 de BICE Vida ha sido desarrollado
en concordancia con las políticas de Riesgo Operacional y Normativo y de Riesgo
Reputacional de la Compañía y, a partir del modelo de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo asociado a la Ley 19.913 ya existente. Las definiciones y los
riesgos relacionados con estos delitos, procedimientos y responsabilidades de prevención
y denuncia, las obligaciones, prohibiciones y sanciones internas y los requerimientos
contractuales del Modelo de Prevención de Delitos se describen en el Manual de
Prevención de Delitos de BICE Vida y su mantención es de responsabilidad del
Encargado de Prevención de Delitos de la Compañía.
En el presente documento BICE Vida establece las directrices para la implementación y
operación del modelo de prevención de delitos en conformidad con lo señalado en la Ley
20.393.
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2. Política
Como se menciona en la Política de Riesgo Operacional y Normativo, uno de los objetivos
estratégicos de BICE Vida es minimizar el riesgo de incumplimiento de las leyes y normas
aplicables a la Compañía, con una gestión prudente y responsable de parte de todos sus
miembros.
En ese contexto, es política de BICE Vida mantener un modelo de organización,
administración y supervisión adecuado para la prevención de los delitos contemplados en
la Ley 20.393 sobre responsabilidad penal de las personas jurídicas, denominado “Modelo
de Prevención de Delitos de BICE Vida”, a través del cual promueve la prevención de los
delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho a funcionario
público, cuyo eje central es la proactividad para detectar los riesgos involucrados, su
alcance y mecanismos de mitigación.

2.1 Principios y lineamientos del Modelo de Prevención

Los lineamientos que sustentan la adopción, implementación y operación del Modelo de

Prevención de Delitos de BICE Vida, de acuerdo a lo establecido en la Ley 20.393, son
los siguientes:
1. La designación del Encargado de Prevención de Delitos la realiza el Directorio.
2. El Directorio provee al Encargado de Prevención de Delitos de los medios y facultades
que son necesarias para desempeñar su función, lo que incluye los recursos y medios
materiales para realizar adecuadamente sus labores.
3. El Encargado de Prevención de Delitos tiene acceso a información relacionada con su
ámbito de acción así como a la Administración de la Compañía para informarla respecto
de la gestión del Modelo de Prevención.
4. Establecer un sistema de prevención de delitos que contemple:
 La identificación de las actividades o procesos de BICE Vida en cuyo contexto se
genere o incremente el riesgo de comisión de los delitos de la Ley 20.393.
 El establecimiento de protocolos, reglas y procedimientos específicos que
prevengan la comisión de los delitos antes mencionados.
 La implementación de procedimientos de gestión sobre los recursos financieros de
la Compañía que permitan prevenir que éstos sean utilizados en la comisión de los
delitos establecidos en la Ley 20.393. Asimismo, el plan de auditoría de la
Compañía deberá contemplar una adecuada cobertura a los procesos de gestión
de recursos financieros.
 La existencia de sanciones administrativas internas así como procedimientos de
denuncia, además de la persecución de responsabilidades pecuniarias, cuando
corresponda, a las personas que incumplan el sistema de prevención de delitos.
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5. Las obligaciones, prohibiciones y sanciones internas serán incorporadas al Reglamento

de Orden, Higiene y Seguridad de BICE Vida, y en lo que corresponda en los contratos de
trabajo.
6. Esta normativa interna será incorporada en los contratos con todos los prestadores de
servicios de BICE Vida.
7. El Encargado de Prevención de Delitos es el responsable de difundir y comunicar el
Modelo de Prevención, los roles y responsabilidades y las sanciones por incumplimiento a
toda la Compañía.
8. El Encargado de Prevención de Delitos es responsable de mantener el programa de
revisión y monitoreo del cumplimiento del Modelo de Prevención de Delitos, a objeto de
detectar y corregir sus fallas así como mantenerlo actualizado ante cambios relevantes en
las condiciones del negocio.
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3. Responsabilidades
Comité de Riesgo Operacional
De acuerdo a lo establecido en la Política de Riesgo Operacional y Normativo, el Comité
de Riesgo Operacional es la instancia que ha definido la Administración para monitorear
el funcionamiento del Modelo de Prevención de Delitos establecido de la Ley 20.393,
quien podrá hacer los ajustes que estime conveniente a objeto de mejorar su nivel de
efectividad.
Las funciones de este Comité incluyen:
 Proveer al Encargado de Prevención de los recursos y medios materiales para
el desarrollo, implementación y funcionamiento del Modelo de Prevención de
Delitos.
 Analizar el reporte de cumplimiento y la gestión del Encargado de Prevención.

Gerencias de negocio y apoyo

 Identificar los riesgos de sus respectivas áreas que puedan relacionarse con los
delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos de cohecho e
implementación de las medidas de prevención, con el apoyo del Encargado de
Prevención.
 Comunicar al Encargado de Prevención el desarrollo de nuevos productos o líneas
de negocio así como de las modificaciones a la estructura de negocios de la
Compañía, a objeto de identificar los riesgos relacionados con los delitos de la Ley
20.393.
 Establecer protocolos, reglas y procedimientos, operativos y de gestión de
recursos financieros (dinero o bienes), que permitan a las personas que
intervengan en las actividades o procesos, programar y ejecutar sus labores de
una manera que prevenga la comisión de los delitos de la Ley 20.393.
 Establecer los mecanismos para informar y capacitar al personal, de acuerdo a su
rol y función en la Compañía, sobre los aspectos relevantes de la Ley 20.393, el
Modelo de Prevención de Delitos, los procedimientos internos relacionados y las
prohibiciones y sanciones respectivas.
 Definir procedimientos de monitoreo de las políticas, normas y procedimientos
relacionados con la prevención de delitos de la Ley 20.393.
 Reportar al Encargado de Prevención cualquier tipo de incidente relacionado con
incumplimientos de las políticas, normas y procedimientos de la Compañía, en
materia de prevención de delitos.
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Encargado de Prevención
 Planificar y coordinar las actividades de implementación del Modelo de Prevención
de Delitos de la Ley 20.393.
 Apoyar a las Gerencias de negocio y apoyo en la identificación de las actividades o
procesos de BICE Vida en cuyo contexto se genere o incremente el riesgo de
comisión de los delitos de la Ley 20.393.
 Apoyar a las Gerencias de negocio y apoyo en el establecimiento de
procedimientos y medidas que prevengan que éstos sean utilizados en la comisión
de los delitos más arriba señalados.
 Apoyar a las Gerencias de negocio y de apoyo respecto de la información, difusión
y capacitación normativa.
 Monitorear el cumplimiento de las sanciones administrativas internas así como la
definición de procedimientos de denuncia de delitos, incluyendo las
responsabilidades pecuniarias, cuando corresponda.
 Diseñar e implementar un programa de revisión para el Modelo de modo de
asegurar su correcta y adecuada aplicación.
 Reportar al Comité de Riesgo Operacional respecto de la implementación y
funcionamiento del Modelo de Prevención de delitos de la Ley 20.393.

Auditoría Interna
 Incluir en el plan de auditoría interna la revisión del cumplimiento del Modelo de
Prevención de Delitos de la Ley 20.393 de BICE Vida, así como la de los procesos
de negocio relevantes en relación a la gestión de los recursos financieros.
 Proveer una opinión independiente sobre la efectividad del funcionamiento del
Modelo de Prevención de Delitos de la Ley 20.393, en relación a sus aspectos
significativos.
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4. Revisión y actualización
Esta política será revisada periódicamente y sus modificaciones deberán ser aprobadas
por el Directorio.
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5. Control del Documento

HISTORIA DEL DOCUMENTO

Nombre del
Política de Prevención de Delitos de la Ley 20393_01
Documento:
Dueño: Encargado de Prevención
Aprobado para
Directorio Fecha de Aprobación: 22-11-2012
publicación por:

CONTROL DE VERSIONES BORRADOR

Versión Fecha Responsable Comentario
01 22-11-2012 Directorio Aprobación de la versión inicial.

***** Fin del Documento *****