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@AbduBetancourt
TEMA
La banca o el servicio de banca es básicamente una actividad mercantil que consiste en recibir
y custodiar depósitos y prestar dinero; esta institución o servicio realmente lo que maneja son
deudas, las suyas con los depositantes y las de las personas a las que da créditos o prestamos
para con la banca; los depósitos que el banco recibe constituyen un pasivo para el banco, cuyas
contrapartidas corresponden a la caja, los valores y los prestamos; de ahí que la ley aluda a
pasivos directos o contingentes (Osorio y Nieto, Cesar Augusto, 2008).
NECESIDAD DE PROTEGER A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y LAS
OPERACIONES BANCARIAS:
Se sancionará con prisión de tres meses a dos años y multa de treinta a dos mil días de salario
cuando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial, según corresponda, no
exceda del equivalente a dos mil días de salario.
II. Las personas que para obtener créditos de una institución de crédito, presenten avalúos que
no correspondan a la realidad, resultando como consecuencia de ello quebranto o perjuicio
patrimonial para la institución;
III. Los consejeros, funcionarios, empleados de la Institución de crédito o quienes intervengan
directamente en la autorización o realización de operaciones, a sabiendas de que éstas
resultarán en quebranto o perjuicio al patrimonio de la institución.
b) Que para liberar a un deudor, otorguen créditos a una o varias personas físicas o morales,
que se encuentren en estado de insolvencia, sustituyendo en los registros de la institución
respectiva unos activos por otros;
c) Que otorguen créditos a personas físicas o morales cuyo estado de insolvencia les sea
conocido, si resulta previsible al realizar la operación, que carecen de capacidad económica para
pagar o responder por el importe de las sumas acreditadas, produciendo quebranto o perjuicio
patrimonial a la Institución;
d) Que renueven créditos vencidos parcial o totalmente a las personas físicas o morales a que se
refiere el inciso anterior si resulta previsible al realizar la operación, que carecen de capacidad
económica para pagar o responder por el importe de las sumas acreditadas, produciendo
quebranto o perjuicio patrimonial a la Institución;
ARTÍCULO 112. LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
e) Que a sabiendas, permitan a un deudor desviar el importe del crédito en beneficio propio o de
terceros, y como consecuencia de ello, resulte quebranto o perjuicio patrimonial a la institución, y
f) Que lleven a cabo aquellas operaciones que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en
términos del artículo 74 de la presente Ley, haya señalado expresamente como operaciones que
la institución de banca múltiple de que se trate no podrá realizar durante el periodo indicado por
dicha Comisión para la vigencia de la medida prudencial que haya ordenado conforme a dicho
artículo.
IV. Los deudores que no destinen el importe del crédito a los fines pactados, y como
consecuencia de ello resulte quebranto o perjuicio patrimonial a la institución, y
V. Los acreditados que desvíen un crédito concedido por alguna institución a fines distintos para
los que se otorgó, si dicha finalidad fue determinante para el otorgamiento del crédito en
condiciones preferenciales.
ARTÍCULO 112. BIS. LEY DE
INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
II. Adquiera, posea, detente, utilice o distribuya cualquiera de los objetos a que se refiere el
párrafo primero de este artículo;
III. Obtenga, comercialice o use la información sobre clientes, cuentas u operaciones de las
instituciones de crédito emisoras de cualquiera de los objetos a que se refiere el párrafo primero
de este artículo;
IV. Altere, copie o reproduzca la banda magnética o el medio de identificación electrónica, óptica o
de cualquier otra tecnología, de cualquiera de los objetos a que se refiere el párrafo primero de
este artículo;
V. Sustraiga, copie o reproduzca información contenida en alguno de los objetos a que se refiere
el párrafo primero de este artículo, o
VI. Posea, adquiera, utilice o comercialice equipos o medios electrónicos, ópticos o de cualquier
otra tecnología para sustraer, copiar o reproducir información contenida en alguno de los objetos
a que se refiere el párrafo primero de este artículo, con el propósito de obtener recursos
económicos, información confidencial o reservada.
ARTÍCULO 112. TER. LEY DE
INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
Serán sancionados los servidores públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con la
pena establecida para los delitos correspondientes más una mitad, según se trate de los delitos
previstos en los artículos 111 a 113 Bis y 114 de esta ley, que:
a) Oculten al conocimiento de sus superiores hechos que probablemente puedan constituir
delito;
b) Permitan que los funcionarios o empleados de la institución de crédito alteren o modifiquen
registros con el propósito de ocultar hechos que probablemente puedan constituir delito;
c) Obtengan o pretendan obtener un beneficio a cambio de abstenerse de informar a sus
superiores hechos que probablemente puedan constituir delito;
d) Ordenen o inciten a sus inferiores a alterar informes con el fin de ocultar hechos que
probablemente puedan constituir delito, o
e) Incite u ordene no presentar la petición correspondiente, a quien esté facultado para ello.
ARTÍCULO 113. BIS 3. LEY DE
INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
Las penas previstas en esta Ley, se reducirán a un tercio cuando se acredite haber reparado el
daño o haber resarcido el perjuicio ocasionado.
ARTÍCULO 115. LEY DE INSTITUCIONES
DE CRÉDITO:
II. Presentar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por conducto de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, reportes sobre:
a. Los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios, relativos a la
fracción anterior, y
b. Todo acto, operación o servicio, que realicen los miembros del consejo de administración,
directivos, funcionarios, empleados y apoderados, que pudiesen ubicarse en el supuesto
previsto en la fracción I de este artículo o que, en su caso, pudiesen contravenir o vulnerar la
adecuada aplicación de las disposiciones señaladas.
ARTÍCULO 115. LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
Los reportes a que se refiere la fracción II de este artículo, de conformidad con las disposiciones
de carácter general previstas en el mismo, se elaborarán y presentarán tomando en
consideración, cuando menos, las modalidades que al efecto estén referidas en dichas
disposiciones; las características que deban reunir los actos, operaciones y servicios a que se
refiere este artículo para ser reportados, teniendo en cuenta sus montos, frecuencia y naturaleza,
los instrumentos monetarios y financieros con que se realicen, y las prácticas comerciales y
bancarias que se observen en las plazas donde se efectúen; así como la periodicidad y los
sistemas a través de los cuales habrá de transmitirse la información. Los reportes deberán
referirse cuando menos a operaciones que se definan por las disposiciones de carácter general
como relevantes, internas preocupantes e inusuales, las relacionadas con transferencias
internacionales y operaciones en efectivo realizadas en moneda extranjera.
ARTÍCULO 116. BIS. LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO:
Los delitos previstos en esta Ley sólo admitirán comisión dolosa. La acción penal en los casos
previstos en esta Ley perseguibles por petición de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por
la institución de crédito ofendida, o por quien tenga interés jurídico, prescribirá en tres años
contados a partir del día en que dicha Secretaría o Institución de crédito o quien tenga interés
jurídico tengan conocimiento del delito y del probable responsable y, si no tiene ese conocimiento,
en cinco años que se computarán conforme a las reglas establecidas en el artículo 102 del Código
Penal Federal. Una vez cubierto el requisito de procedibilidad, la prescripción seguirá corriendo
según las reglas del Código Penal Federal.
TEMA
III. Albergue o transporte por el territorio nacional, con el objeto de obtener directa o
indirectamente un lucro, a uno o varios extranjeros con el fin de evadir la revisión migratoria.
Para efectos de la actualización del delito previsto en este artículo, será necesario que quede
demostrada la intención del sujeto activo de obtener un beneficio económico en dinero o en
especie, cierto, actual o inminente.
No se impondrá pena a las personas de reconocida solvencia moral, que por razones
estrictamente humanitarias y sin buscar beneficio alguno, presten ayuda a la persona que se ha
internado en el país de manera irregular, aun cuando reciban donativos o recursos para la
continuación de su labor humanitaria.
2.2.3. ARTÍCULO 160 LEY DE MIGRACIÓN:
§ Ley que Declara las Armas que la Nación Reserva para Uso del Ejército, Armada e Institutos
Armados para la Defensa Nacional (02 de agosto de 1933).
§ Reglamento para la Portación de Armas de Fuego (30 de agosto de 1933).
§ Reglamento para la Compra-venta, Transporte y Almacenamiento de Armas de Fuego,
Municiones, Explosivos, Agresivos Químicos y Artículos, y Uso y Consumo de estos tres
últimos (19 de mayo de 1953).
§ Reglamento para la Fabricación, Organización, Reparación y Exportación de Armas de
Fuego, Municiones, Explosivos, Agresivos Químicos y Artificios (19 de mayo de 1953).
2.3.2. JURISPRUDENCIA:
Época: Novena Época
Registro: 184533
Instancia: Segunda Sala
Tipo de Tesis: Aislada
Fuente: Semanario Judicial de la Federación y su Gaceta
Tomo XVII, Abril de 2003
Materia(s): Constitucional
Tesis: 2a. LII/2003
Página: 205
Del análisis del texto del artículo 10 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, y del
proceso legislativo del cual derivó, se advierte que la garantía de portación de armas se sujetó a las
limitaciones que la paz y la tranquilidad de los habitantes del país exijan; y que su reglamentación detallada
se dejó a cargo del legislador ordinario federal, quien al emitir la Ley Federal de Armas de Fuego y
Explosivos, limitó la portación de armas a las distintas de las prohibidas por la propia ley, así como de las
reservadas para el uso exclusivo del Ejército, Armada o Fuerza Aérea Nacionales; determinó los casos,
condiciones y lugares respecto de los cuales podrán otorgarse permisos para su portación e instituyó a las
autoridades competentes para expedirlos…
2.3.2. JURISPRUDENCIA:
ARMAS. EL SIGNIFICADO DE ESTE VOCABLO CONTENIDO EN LOS ARTÍCULOS 10 Y 19, SEGUNDO PÁRRAFO, DE LA
CONSTITUCIÓN FEDERAL, ASÍ COMO 173 DEL CÓDIGO DE PROCEDIMIENTOS PENALES DEL ESTADO DE CHIHUAHUA,
CORRESPONDE AL DEFINIDO POR EL DICCIONARIO DE LA LENGUA ESPAÑOLA COMO INSTRUMENTO, MEDIO O MÁQUINA
DESTINADOS A ATACAR O A DEFENDERSE Y NO EXCLUSIVAMENTE A LAS DE FUEGO.
Del análisis del artículo 10 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos se advierte que los habitantes del
país tienen derecho a poseer armas en su domicilio para su seguridad y legítima defensa, que no sean de las prohibidas
por la ley federal y de las reservadas al uso exclusivo de las Fuerzas Armadas Nacionales, así como que la reglamentación
detallada de este artículo se dejó al legislador ordinario federal, quien al emitir la Ley Federal de Armas de Fuego y
Explosivos, previó en sus artículos 12 y 13 que son armas prohibidas las señaladas en el Código Penal Federal, y no
consideró con tal carácter los utensilios, las herramientas o los instrumentos idóneos para realizar trabajos del campo o de
cualquier oficio, arte, profesión o deporte, pero limitó su uso al lugar en que se trabaje o practiquen; sin embargo,
estableció en el artículo 160 del citado código diversas penas para cualquier persona que porte sin un fin lícito
instrumentos que sólo puedan ser utilizados para agredir y que no tengan aplicación en actividades laborales o
recreativas. Por otra parte, de la exposición de motivos de la reforma al artículo 19, segundo párrafo, de la Constitución
Federal…
2.3.2. JURISPRUDENCIA:
…publicada en el Diario Oficial de la Federación el dieciocho de junio de dos mil ocho, no se colige que
dentro del vocablo "armas" se haya comprendido solamente a las de fuego, sino que su redacción es
genérica, esto es, comprende tanto a éstas como a aquellas que sirvan para agredir, sin que requieran
deflagrar cartuchos; además, el legislador del Estado de Chihuahua tampoco hace referencia en exclusiva a
las armas de fuego en el artículo 173 del Código de Procedimientos Penales de la entidad, pues igualmente
se refiere al término genérico "arma", lo que se corrobora con el contenido de la fracción II del artículo 212
del Código Penal del Estado, que prevé penas agravadas cuando el delito de robo se cometa empleándose
arma blanca u otro instrumento punzo cortante o punzo penetrante. Consecuentemente, el significado del
vocablo "armas" contenido en los artículos 10, 19, segundo párrafo, de la Constitución Federal y 173 del
Código de Procedimientos Penales de la entidad corresponde al definido genéricamente por el Diccionario
de la Lengua Española de la Real Academia Española como instrumento, medio o máquina destinados a
atacar o a defenderse y no exclusivamente a las de fuego.
SEGUNDO TRIBUNAL COLEGIADO EN MATERIAS PENAL Y ADMINISTRATIVA DEL DÉCIMO SÉPTIMO CIRCUITO.
Amparo en revisión 224/2009. 12 de noviembre de 2009. Unanimidad de votos. Ponente: Marco Antonio
Rivera Corella. Secretario: Pánfilo Martínez Ruiz.
2.3.3. PERITAJE EN BALÍSTICA E IDENTIFICACIÓN
DE ARMAS Y CARTUCHOS:
II.- Con prisión de cinco a treinta años y de cien a quinientos días multa, si se trata de
cualquiera otra de las armas comprendidas en el artículo 11 de esta Ley.
Por acopio debe entenderse la posesión de más de cinco armas de las de uso exclusivo del
Ejército, Armada y Fuerza Aérea.
Para la aplicación de la sanción por delitos de portación o acopio de armas, el Juez deberá
tomar en cuenta la actividad a que se dedica el autor, sus antecedentes y las circunstancias en
que fue detenido.
Época: Décima Época
Registro: 2011694
Instancia: Primera Sala
Tipo de Tesis: Jurisprudencia
Fuente: Gaceta del Semanario Judicial de la Federación
Libro 30, Mayo de 2016, Tomo II
Materia(s): Penal
Tesis: 1a./J. 1/2016 (10a.)
Página: 822
El mencionado precepto contempla un solo delito de acopio, entendido como la posesión de más
de cinco armas de las de uso exclusivo del Ejército, Armada y Fuerza Aérea, cuya sanción
depende de las características específicas de los artefactos bélicos objeto del ilícito. Ahora bien,
los parámetros distintos de punibilidad se justifican por la diversidad de las armas descritas en el
artículo 11 de la ley de la materia y la específica potencialidad lesiva de cada una de ellas. En ese
contexto, atendiendo al proceso legislativo que dio origen a dicho dispositivo normativo, esta
Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nación considera que si en el conjunto...
de armas objeto del delito existen diferentes clases de armamento, basta con que cualquiera de
ellas esté contemplada dentro de las mencionadas en la fracción II del artículo 83 Bis de la Ley
Federal de Armas de Fuego y Explosivos, para que se imponga al sujeto activo la pena prevista
en dicha porción normativa, toda vez que la relevancia penal del acopio no sólo se basa en un
aspecto numérico, vinculado al universo de armas que se poseen de manera ilícita -mayor a
cinco-, sino también en uno de carácter material -relativo a su potencialidad lesiva-. Lo mismo
sucede tratándose de las armas descritas en la primera parte de la fracción I, en relación con
las mencionadas en la segunda parte de dicha fracción. Consecuentemente, el delito aludido se
actualiza por la posesión de más de cinco armas de uso exclusivo del Ejército, Armada y Fuerza
Aérea, independientemente de que estén o no comprendidas en la misma categoría; sin que la
conclusión alcanzada desatienda el principio de exacta aplicación de la ley penal, previsto en el
artículo 14, párrafo tercero, de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, que
prohíbe la imposición de penas por simple analogía o por mayoría de razón, ya que tanto el
delito de acopio, como su punibilidad diferenciada, están perfectamente establecidos en la
legislación de la materia, permitiéndole al juzgador imponer una sanción proporcional a la
gravedad del hecho.
Contradicción de tesis 420/2013. Entre las sustentadas por el Segundo Tribunal Colegiado de
Circuito del Centro Auxiliar de la Cuarta Región, con residencia en Xalapa, Veracruz, en apoyo
del Segundo Tribunal Colegiado en Materias Penal y de Trabajo del Décimo Noveno Circuito, y el
Segundo Tribunal Colegiado en Materia Penal del Tercer Circuito. 11 de noviembre de 2015.
Mayoría de cuatro votos de los Ministros Arturo Zaldívar Lelo de Larrea, Jorge Mario Pardo
Rebolledo, Olga Sánchez Cordero de García Villegas y Alfredo Gutiérrez Ortiz Mena. Disidente:
José Ramón Cossío Díaz, quien formuló voto particular. Ponente: Alfredo Gutiérrez Ortiz Mena.
Secretario: Jorge Vázquez Aguilera.
El Segundo Tribunal Colegiado en Materia Penal del Tercer Circuito, al resolver los juicios de
amparo directo 393/2003 y 95/2004, que dieron origen a la tesis aislada III.2o.P.157 P, de
rubro: "ACOPIO DE ARMAS DE USO EXCLUSIVO DE LAS FUERZAS ARMADAS NACIONALES. PARA
LA CONFIGURACIÓN DE ESTE DELITO NO SE REQUIERE QUE LAS ARMAS QUE EN NÚMERO
MAYOR DE CINCO POSEA EL ACTIVO, DEBAN ENCONTRARSE CATEGORIZADAS EN DETERMINADO
INCISO DEL ARTÍCULO 11 DE LA LEY FEDERAL RELATIVA.", publicada en el Semanario Judicial de
la Federación y su Gaceta, Novena Época, Tomo XXI, marzo de 2005, página 1058, con número
de registro digital: 179139.
El Segundo Tribunal Colegiado de Circuito del Centro Auxiliar de la Cuarta Región, con
residencia en Xalapa, Veracruz, en apoyo del Segundo Tribunal Colegiado en Materias Penal y
de Trabajo del Décimo Noveno Circuito, al resolver el cuaderno auxiliar 507/2013 (amparo
directo 363/2013), en el que sostuvo que para que se actualice el delito de acopio de armas
de fuego conforme al artículo 83 Bis de la Ley Federal de Armas de Fuego y Explosivos, se
requiere que el sujeto activo posea más de cinco armas y que éstas encuadren en la misma
fracción de las que prevé el precepto legal invocado.
Tesis de jurisprudencia 1/2016 (10a.). Aprobada por la Primera Sala de este Alto Tribunal, en
sesión de fecha dos de diciembre de dos mil quince.
Esta tesis se publicó el viernes 27 de mayo de 2016 a las 10:27 horas en el Semanario Judicial
de la Federación y, por ende, se considera de aplicación obligatoria a partir del lunes 30 de
mayo de 2016, para los efectos previstos en el punto séptimo del Acuerdo General Plenario
19/2013.
2.3.5. INTRODUCCIÓN CLANDESTINA DE
ARMAS DE FUEGO AL PAÍS:
II. Al servidor público, que estando obligado por sus funciones a impedir esta introducción, no lo
haga. Además, se le impondrá la destitución del empleo o cargo e inhabilitación para
desempeñar cualquier cargo o comisión públicos, y
III. A quien adquiera los objetos a que se refiere la fracción I para fines mercantiles.
2.3.5. INTRODUCCIÓN CLANDESTINA DE
ARMAS DE FUEGO AL PAÍS:
Artículo 84 Bis.- Al que introduzca al territorio
nacional en forma clandestina armas de fuego de
las que no están reservadas para el uso del Ejército,
Armada y Fuerza Aérea, se le impondrá de tres a
diez años de prisión.
Conforme a lo dispuesto por las fracciones I y III del artículo 84 de la Ley Federal de Armas de
Fuego y Explosivos, la introducción clandestina de armas de fuego y municiones al país se surte
desde el momento en que el activo oculta su existencia poniéndolas fuera del control de la
autoridad competente, e intencionalmente no hace de su conocimiento la pretensión de introducir
al territorio nacional tales artefactos; ello independientemente de que se oculte o se traiga a la
vista el envase dentro del cual se contiene el objeto del ilícito, pues la clandestinidad, como
elemento del tipo, se actualiza desde el instante en que se omite declarar ante la autoridad fiscal
las armas o municiones que requieren de previo permiso oficial para su introducción al país.
PRIMER TRIBUNAL COLEGIADO DEL DÉCIMO NOVENO CIRCUITO.
Amparo directo 874/96. Gregorio Serrato Flores. 5 de junio de 1997. Unanimidad de votos.
Ponente: Guillermo Loreto Martínez. Secretario: José Luis Soberón Zúñiga.
Amparo directo 876/97. José Darío Ávila Rodríguez. 6 de marzo de 1998. Unanimidad de votos.
Ponente: Guillermo Loreto Martínez. Secretario: Rafael Roberto Torres Valdez.
Amparo directo 864/97. Catalina Rosa Aparicio Álvarez. 25 de marzo de 1998. Unanimidad de
votos. Ponente: Aurelio Sánchez Cárdenas. Secretario: Javier Valdez Perales.
Amparo directo 737/97. Miguel Rivera López. 22 de abril de 1998. Unanimidad de votos.
Ponente: Guillermo Loreto Martínez. Secretaria: Ernestina Olvera Quiroz.
Amparo en revisión 486/98. Hilario Ambriz Olmeda. 17 de marzo de 1999. Unanimidad de votos.
Ponente: Sofía Virgen Avendaño. Secretaria: Gina Estela Ceccopieri Gómez.
Nota: El criterio contenido en esta tesis contendió en la contradicción de tesis 78/97, resuelta por
la Primera Sala, de la que derivó la tesis 1a./J. 19/99, que aparece publicada en el Semanario
Judicial de la Federación y su Gaceta, Novena Época, Tomo IX, mayo de 1999, página 66, con el
rubro: "ARMAS, MUNICIONES, EXPLOSIVOS Y MATERIALES DE USO EXCLUSIVO DE LAS FUERZAS
ARMADAS O SUJETOS A CONTROL, DELITO DE INTRODUCCIÓN CLANDESTINA EN LA REPÚBLICA. ES
DETERMINANTE EL MODO Y EL LUGAR EN QUE SE INTERNEN LOS OBJETOS DEL ILÍCITO.
2.3.5. ARMAS DE FUEGO DE USO
EXCLUSIVO DEL EJÉRCITO, ARMADA Y
FUERZA AÉREA:
e).- Escopetas con cañón de longitud inferior a 635 mm. (25), las de calibre superior al 12 (.
729 ó 18. 5 mm) y las lanzagases, con excepción de las de uso industrial.
f).- Municiones para las armas anteriores y cartuchos con artificios especiales como trazadores,
incendiarios, perforantes, fumígenos, expansivos de gases y los cargados con postas superiores
al 00 (.84 cms. de diámetro) para escopeta.
g).- Cañones, piezas de artillería, morteros y carros de combate con sus aditamentos,
accesorios, proyectiles y municiones.
l).- Artificios de guerra, gases y substancias químicas de aplicación exclusivamente militar, y los
ingenios diversos para su uso por las fuerzas armadas.
En general, todas las armas, municiones y materiales destinados exclusivamente para la guerra.