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Curso Preparatório
Exame ANCORD
II. Código de Conduta do
Agente Autônomo de
Investimento
1. Normas de Conduta (Código de Conduta da Ancord)

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 Pessoas e entidades abrangidas pelo Código devem:
 Expressar lealdade aos clientes
 Criar um clima de confiança, devendo ser observada a autorização dos
clientes para a realização dos negócios, e prestadas as devidas contas
 Manter sigilo sobre as operações dos clientes
 Ofertar produtos acompanhados de descrição correta
 Evitar operações com riscos incompatíveis, visando a segurança de
mercado

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1. Normas de Conduta (Código de Conduta da Ancord)
(cont.)
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 Pessoas e entidades abrangidas pelo Código devem (cont.):
 Descartar operações que privilegiem alguns clientes em detrimento de
outros
 Evitar propaganda enganosa ou ilusória sobre oportunidades e
rentabilidade
 Promover constante aprimoramento de seus quadros técnicos
 Desenvolver concorrência com base na competência e não nos preços
 Comunicar violações à ANCORD

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
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 Atividades do AAI:
 Prospecção e captação de clientes
 Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os
sistemas de negociação ou de registro cabíveis
 Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e serviços
prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de
valores mobiliários pela qual tenha sido contratado

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Direitos do AAI:
 Ter seu nome inscrito em toda relação de AAI contratados divulgada
pela instituição contratante no prazo de 5 dias úteis
 Agir como preposto de instituição pela qual tenha sido contratado
 Ser remunerado pela instituição com a qual tenha contrato
 Receber da instituição contratante todas as informações necessárias
 Ser informado pela instituição sobre qualquer irregularidade no curso
das operações

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Deveres e obrigações do AAI:

 Agir com probidade, boa fé e ética profissional, e zelar pelo sigilo

 Exercer as atividades exclusivamente para instituições integrantes do

sistema de distribuição de valores mobiliários

 Apresentar informações sobre os valores mobiliários oferecidos

 Efetuar o registro das ordens

 Seguir rigorosamente os procedimentos de “Conheça seu Cliente”

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Deveres e obrigações do AAI (cont.):

 Observar regras de suitability da instituição contratante

 Responder, perante a CVM, Ancord e demais autorreguladoras, pelas

atividades da pessoa jurídica da qual faça parte

 Negociar valores mobiliários por conta própria através da instituição

integrante do sistema de distribuição com a qual mantenha contrato

 Informar ao investidor as atividades que está autorizado a exercer e

recusar-se a exercer as que dependem de autorização específica
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Conflito de Interesses:

 Aplicação de recursos próprios e recebimento de qualquer

remuneração ou benefício indireto

 AAI deve priorizar os interesses dos clientes em relação aos interesses

próprios, sejam eles conflitantes ou não

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Deveres e obrigações das instituições contratantes:
 Realizar procedimentos prévios de verificação da regularidade,
credenciamento, idoneidade, capacidade estrutural e técnica do AAI
 Manter, pelo prazo mínimo de 5 anos contados a partir de sua recisão,
todos os registros relacionados à contratação do AAI
 Informar imediatamente à ANCORD a extinção de contrato com AAI
ou pessoa jurídica de que ele participe
 Responder pelos atos praticados pelo AAI
 Estender aos AAI a aplicação de suas regras
 Formalizar, por meio de contrato escrito, sua relação com o AAI, firma
individual ou Sociedade de AAI que pretenda contratar
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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
Licenciado para Ivanildo Machado (contato.machadojr@gmail.com)
 Deveres e obrigações das instituições contratantes (cont.):
 Estabelecer, em conjunto com o AAI, supervisão das atividades
 Fiscalizar a regularidade das fichas cadastrais de seus clientes
 Fornecer modelos de documentação a ser encaminhada ao cliente
 Fiscalizar as atividades dos AAI que atuarem em seu nome
 Comunicar à ANCORD e CVM condutas dos AAI que configurem
infração às normas
 Viabilizar a fiscalização da ANCORD
 Documentar, física ou eletronicamente todos os atos sujeitos à
supervisão pela CVM ou ANCORD

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
Licenciado para Ivanildo Machado (contato.machadojr@gmail.com)
 Deveres e obrigações das instituições contratantes (cont.):
 Estabelecer plano de continuidade
 Manter sistemas de segurança de telefonia, TI e arquivamento físico
 Instituir sistema de gravação dos diálogos com clientes
 Nomear um diretor responsável pela implementação e cumprimento
dos dispostos
 VEDADO induzir celebração de contrato do Agente Autônomo com
fundo de investimento

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
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 Penalidades:

 Ao AAI: advertência, multa, suspensão temporária do credenciamento

por até 90 dias, ou cancelamento do credenciamento

 À instituição contratante: advertência e multa máxima de

R$500.000,00, 50% do valor da emissão ou operação irregular, ou
três vezes o montante da vantagem econômica obtida ou da perda
evitada em decorrência do ilícito

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
Licenciado para Ivanildo Machado (contato.machadojr@gmail.com)
 Multa Cominatória diária de R$100,00, incidente a partir do dia seguinte
do término do prazo, limitada ao prazo de 30 dias:

 Para AAI que:

‒ Não encaminhar à ANCORD informações e documentos
solicitados
‒ Não mantiver seu cadastro atualizado junto à ANCORD
‒ Impedir ou dificultar o acesso da ANCORD às suas instalações

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2. Responsabilidades dos AAI e das Instituições
contratantes (Código de Conduta Profissional dos AAI)
(cont.)
Licenciado para Ivanildo Machado (contato.machadojr@gmail.com)
 Multa Cominatória diária de R$100,00, incidente a partir do dia seguinte
do término do prazo, limitada ao prazo de 30 dias (cont.):

 Para Instituição contratante que:

‒ Não cumprir prazos estabelecidos
‒ Não encaminhar à ANCORD as informações e documentos
solicitados
‒ Não mantiver seu cadastro atualizado junto à ANCORD
‒ Impedir ou dificultar o acesso da ANCORD às suas instalações

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3. Princípios Éticos

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 Integridade

 Pressupõe honestidade e sinceridade, que não devem estar

subordinadas a ganhos e vantagens pessoais

 Confidencialidade

 Profissional não pode revelar nenhuma informação confidencial sem o

consentimento do cliente, a menos que em resposta a um processo
judicial

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3. Princípios Éticos (cont.)

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 Competência

 Conhecimentos e habilidades necessários para a prestação de seus

serviços

 Pode resultar no encaminhamento dos serviços para outro profissional,

caso não se sinta apto a prestá-los

 Requer um compromisso de aprendizagem e aperfeiçoamento

profissional continuados

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3. Princípios Éticos (cont.)

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 Profissionalismo

 Conduta deve refletir zelo e crença na profissão

 Obrigação de cooperar com outros profissionais

 Probidade

 Serviços realizados de maneira íntegra e justa para os clientes

 Requer imparcialidade, honestidade intelectual e revelação de conflitos

de interesses

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3. Princípios Éticos (cont.)

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 Diligência

 Prestação de serviços no prazo adequado

 Pressupõe planejamento adequado e supervisão

 Conhecimento do cliente

 Profissional deve conhecer o cliente e suas necessidades,

documentando e confirmando a verdadeira identidade do mesmo

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 Na Prática!
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(II) 1. O princípio de ética que afirma ser necessário manter conhecimentos e
habilidades atualizados para a prestação de bons serviços aos seus clientes é
o da

(a) Objetividade.
(b) Competência.
(c) Liderança.
(d) Integridade.

Resposta correta: (b). O princípio da competência requer um processo de

aprendizagem e aperfeiçoamento contínuos por parte do profissional.

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 Na Prática!
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(II) 2. Um profissional financeiro que, visando atingir suas metas, induz seu
cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, deixa de atender ao
princípio do(a)

(a) Competência.
(b) Confidencialidade.
(c) Profissionalismo.
(d) Integridade.

Resposta correta: (d). O princípio da integridade pressupõe atitudes honestas

que não estão ligadas a ganhos pessoais para o profissional.

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 Na Prática!
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(II) 3. Um profissional financeiro que indica um cliente a um amigo do mercado
imobiliário, por conhecer o perfil desse cliente e saber que o mesmo costuma
investir em imóveis, deixou de observar o princípio ético do(a)

(a) Confidencialidade.
(b) Profissionalismo.
(c) Competência.
(d) Objetividade.

Resposta correta: (a). O profissional financeiro não pode expor informações

confidenciais sobre seus clientes.

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 Na Prática!
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(II) 4. Um profissional financeiro que oferece ajuda a um colega com
dificuldades para atender um cliente está agindo de acordo com o princípio
do(a)

(a) Objetividade.
(b) Profissionalismo.
(c) Confidencialidade.
(d) Competência.

Resposta correta: (b). O princípio do profissionalismo prevê cooperação entre

os profissionais.

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 Na Prática!
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(II) 5. Um profissional financeiro que aceita realizar o cadastro de um cliente
sem ter tido contato direto com o mesmo está ferindo o princípio ético do(a)

(a) Profissionalismo.
(b) Confidencialidade.
(c) Competência.
(d) Conhecimento do Cliente.

Resposta correta: (d). Um profissional financeiro deve conhecer seu cliente

antes de começar um relacionamento com o mesmo.

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 TOME NOTA

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 Código de Ética busca exigir do profissional padrões de conduta que vão
além do que a lei obriga
 Ética gera benefícios para o próprio indivíduo e para toda a sociedade

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