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PROYECTO

VENTA DE FERTILIZANTES Y AGROINSUMOS.

GRUPO SOCIAL:
“CHONTALPA UNIDOS”
CONVOCATORIA 2018

CATEGORÍA:

PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

CONVOCATORIA NÚM. INAES-ADIPP-001-18


TIPO DE APOYO: INTEGRA
MODALIDAD: EJECUCIÓN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

Folio Pre Registro: 2718000500

UBICACIÓN DEL PROYECTO:


COLONIA CENTRO CARDENAS TABASCO.

NUMERO SOCIOS: 5

REPRESENTANTE SOCIAL: RAUL SANCHEZ MONDRAGON


SUPLENTE: MARIA DE LA LUZ CONTRERAS JIMENEZ
INTEGRANTE: CONCEPCION SUMANO HERNADEZ
INTEGRANTE: MARIA DOLORES MONTEJO JIMENEZ
INTEGRANTE: CRISTIAN MENDEZ GARCIA

MONTO SOLICITADO: $ 200,000.00

ENERO DE 2018
Conocimiento del estudio de inversión.

Manifiesto bajo protesta de decir verdad, que conozco y estoy de acuerdo con el contenido
del presente estudio de inversión que se realiza para la obtención del apoyo económico
brindado a través del PROGRAMA DE FOMENTO A LA ECONOMIA SOCIAL en la
modalidad, “Apoyos en efectivo para proyectos productivos” “INTEGRA”, en la sub-
modalidad de “EJECUCION DE UN PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO” que otorgan por
medio del INAES.

Atentamente

C. RAUL SANCHEZ MONDRAGON

Representante Social

GRUPO SOCIAL: “CHONTALPA UNIDOS”

ENERO 7
Contenido
I. Resumen
ejecutivo……………………………………………………………………………………………
II. Desarrollo…………………………………………………………………………………………………
a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante……………………………………
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes………………………..
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad………………..
d) Apreciación de beneficios……………………………………………………………………………
e) Situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad…………………………..
1. Objetivos y metas……………………………………………………………………………………….
2. Aspectos de mercado……………………………………………………………………………………
2.1 Descripción del producto o servicio…………………………………………………………………
2.2 Demanda…………………………………………………………………………………………………
a) Características generales…………………………………………………………………………
b) Compradores/as identificados…………………………………………………………………..
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)………………………………………………………..
2.3 Oferta…………………………………………………………………………………………………….
a) Principales competidores……………………………………………………………………………..
b) Ventajas sobre sus competidores…………………………………………………………………..
2.4 Programa de ventas…………………………………………………………………………………….
a) Justificación de programa de ventas……………………………………………………………..
b) Resumen de ventas anuales………………………………………………………………………
2.5 Comercialización……………………………………………………………………………………….
a) Determinación del precio de venta………………………………………………………….
b) Esquema de comercialización…………………………………………………………………..
c) Acciones de promoción y publicidad………………………………………………………..
3. Aspectos Técnicos………………………………………………………………………………………….
3.1 Localización……………………………………………………………………………………………..
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio………………………………………………..
a) Descripción………………………………………………………………………………………….
b) Parámetros técnicos…………………………………………………………………………..
c) Normatividad…………………………………………………………………………………….
d) Relación con el medio ambiente………………………………………………………………..
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas…………………………………………
f) Programa de abasto………………………………………………………………………………
3.3 Tamaño………………………………………………………………………………………………
a) Capacidad de instalación………………………………………………………………........

ENERO 7
b) Justificación de variaciones…………………………………………………………………..
3.4 Características especiales en los casos de población en situación de vulnerabilidad………
3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al
INAES…………………………………………………………………………………………….
a) Calendario de ejecución………………………………………………………………………..
b) Programa de ministraciones …………………………………………………………………….
4. Aspectos organizativos y sociales……………………………………………………………………….
4.1 Organización y funcionamiento………………………………………………………………………..
4.2 Población en situación de vulnerabilidad……………………………………………………….
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE……………………………………………………..
5. Acciones o servicios complementarios…………………………………………………………….
6. Aspectos financieros…………………………………………………………………………………..
6.1 Programa de inversión……………………………………………………………………………..
6.2 Activos disponibles……………………………………………………………………………………
6.3 Flujo de efectivo anualizado………………………………………………………………………….
6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA)…………………..
6.5 Indicadores……………………………………………………………………………………………
a) Punto de equilibrio…………………………………………………………………………………
b) Relación anual beneficio/costo………………………………………………………………..
c) Valor Actual Neto…………………………………………………………………………………..
d) Tasa Interna de Retorno…………………………………………………………………………..
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo…………………………..
a) Análisis FODA………………………………………………………………………………….
b) Plan de desarrollo futuro………………….…………………………………………………..
8. Listado de los documentos que acompañan al estudio (anexos.)……………………………

I. Resumen Ejecutivo.

ENERO 7
Las personas integrantes del presente grupo social se reunieron con la finalidad de consolidarse
como un equipo emprendedor y de liderazgo para de esta manera, poder aumentar sus ingresos
económicos y tener un mejor bienestar familiar, beneficiando también con ello a la comunidad.

Una vez reunido el grupo, los integrantes conformados por una mujer y cuatro hombres decidieron
que era necesaria la idea de formar un grupo social denominándolo “ FORAJERA ROBLES” para
dedicarse a la venta de productos para el campo , fertilizantes y agroinsumos , ya poseen experiencia
en el ramo y en donde todos los integrantes trabajaran, realizarán y participaran en las actividades
operativas y administrativas que conlleva al buen funcionamiento del negocio, por lo que se espera
poder aumentar sus ganancias e ingresos económicos.

El nombre del presente proyecto productivo es el mismo que el grupo social “CHONTALPA UNIDO” y
estará ubicado en Calle Francisco I Madero de la col. Centro del municipio de Cárdenas Tabasco
C.P. 86500, el cual se dedicará a la elaboración de alimentos y forrajes para ganado y de acuerdo a
la actividad en base al catálogo clasificador de actividades económicas del INAES, cae en el
rubro de “Comercio al por mayor de materias primas agropecuarias y forestales 434111”

Antecedentes.

El presente proyecto productivo tiene su origen desde hace varios años ya que algunas de las
integrantes elaboran fertilizantes orgánicos y insumos de manera artesanal y manual, que
comercializan en pequeñas cantidades y ellos están conscientes que si tuviesen un lugar
acondicionado y equipado para desarrollar esta actividad podrían asegurar más clientes, un empleo
con sueldo fijo y la posibilidad de crecer en esta actividad tan digna, es por eso que al enterarse de
que el INAES otorga apoyos para poner en marcha este tipo de negocios mediante el programa
INTEGRA, se dieron a la tarea de buscar los medios para gestionar dicho apoyo, que de concretarse
el mismo, los integrantes tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad de desarrollo y
de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitiría a la comunidad tener
un servicio y producto de calidad a bajo precio, ya que se encuentran en zona con una gran actividad
agropecuaria y a los integrantes del grupo les permitiría obtener un ingreso para poder hacer frente a
sus necesidades económicas.

La idea de formar el grupo social surgió primeramente por el motivo de que todos los integrantes
tienen y cuentan con la experiencia, habilidades y destrezas en el ramo en cuestión y por
consiguiente por la necesidad de tener un negocio propio que pueda generar ingresos suficientes
para el sustento de sus familias, dicha experiencia de los integrantes es basta para poder hacer un
negocio productivo rentable, puesto que la experiencia en el presente giro es de varios años, en
donde unos han trabajado en diferentes negocios dedicados al mismo ramo y otros han tenido
experiencia elaborando silos, pacas, moliendo granos para uso propio, por lo que todos han adquirido
la experiencia suficiente para poder realizar este proyecto productivo, poner en marcha nuestro propio
negocio y poder incrementar nuestros ingresos familiares en un porcentaje mayor al actual.

Además de lo anterior, los integrantes del grupo cuentan con el tiempo suficiente y disponen de él
para dedicarse en tiempo completo a realizar todas las actividades que el proyecto requiere como lo
son, el atender al cliente, y tienen conocimiento de elaboración de diferentes tipos de alimentos y
raciones proteicas, para cada tipo de ganado según sea la necesidad de cada ganadero para su
ganado, además de tener también experiencia en la labor de ventas y administrativas.

Dentro del grupo social uno de las integrantes posee habilidades y destrezas en el manejo de las
finanzas y administración de negocios, de esta manera se estará cubriendo la necesidad de contar

ENERO 7
con una adecuada administración y correcto manejo de los recursos económicos, humanos y
compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y
operativo del negocio.

El grupo social también conoce muy bien las necesidades dentro de los núcleos agropecuario que
habitan en su zona, por lo que se cuenta con la ventaja que permite este conocimiento, además de
conocer su producto, el tipo de mercado que existe y aunado a esto, la capacidad eficiente de
organización y trabajo, por lo que el grupo toma la firme decisión de hacer el presente grupo social,
organizándose para constituirse mediante acta de integración de grupo social, hacer la solicitud de
apoyo al INAES en su modalidad de apoyos en efectivo para proyectos productivos nuevos, sub-
modalidad ejecución de un proyecto productivo nuevo, y realizar lo necesario cumpliendo con
todos los requisitos que se observan en las reglas de operación de dicho instituto para llegar hasta la
puesta en marcha del negocio que contiene el presente proyecto productivo que se presenta.

Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.

Unos de los aspectos más importantes para ejecutar el proyecto productivo, mismo que comenzará
su operación a partir de ser beneficiados ya que la falta de recursos para empezar a desarrollar esta
actividad de la cual se tiene amplia experiencia ha propiciado que no desarrollemos todas nuestras
capacidades en el negocio, es que, con el apoyo de este programa se estaría beneficiando de gran
medida al grupo social, a sus respectivas familias y a la población en general.

El grupo social se beneficiaría en desarrollar todas sus capacidades para realizar la actividad
económica objeto del presente proyecto y producir productos con calidad que por motivos de falta de
recursos no ha podido, además, de aprovechar la experiencia de los integrantes que se dedican
actualmente a este giro y la capacidad de organización que se demuestra en el presente proyecto.

En cada uno de sus integrantes el beneficio es muy importante para el desarrollo social y económico
de cualquier persona, ya que con el producto de su trabajo que estaría realizando con el apoyo
federal que otorga el INAES, estaría trabajando en un negocio propio, generando sus propios
ingresos para poder así mejorar la economía familiar y estar cubriendo el sustento y necesidades
básicas de su familia, circunstancia que es indispensable para cualquier persona dándole a ésta un
desarrollo mental, social y humano, que por consiguiente, es una parte muy importante que permite
un desarrollo sustentable en el negocio que se emprende.

Además de lo mencionado, otro aspecto importante, es que conocen las necesidades que tiene el
sector agropecuario de esta zona, por tal motivo se tendría una gran importancia en cubrir las
necesidades según los periodos de los cultivos , tener siempre los productos que requerirán los
productores agrícolas y que estos agricultores cuenten con una estabilidad de conseguirlos en
tiempo y forma, quienes comprara productos de calidad, lo que ayudaría a disminuir las
enfermedades , control de plagas para sus cultivos que se sufren durante sus ciclos de sus cultivos
en diferentes tiempos ya que en periodos los cultivos por falta de minerales y control de plaga y
emfermedades, por lo que se aprovecharía esta gran oportunidad que otorga el gobierno federal por
medio del INAES para la puesta en marcha de esta micro-empresa productiva.

Algo importante para beneficio de la comunidad es la generación de empleos donde casi


inmediatamente se estarían haciendo contrataciones para laborar en nuestra empresa originando con
ello fuentes de empleo para la ciudadanía en general, además de estar comprando los productos,
materia prima e insumos que utilizamos, a agricultores de la zona comprándoles los granos que se
utilizaran para la elaboración de alimentos de este modo se beneficiaran las familias de los mismos,

ENERO 7
quienes tendrían un ingreso económico fijo, contribuyendo a la popular en la zona y en nuestro
entorno.

Todos estos aspectos y beneficios que se desarrollarían y obtendrían como grupo social, en nuestras
familias, en los ganaderos que utilizarían nuestros productos, las familias de los negocios
establecidos por la compra venta de insumos y la generación de empleos que conlleva el poner en
marcha un negocio de ésta índole, justifica la implementación del proyecto productivo que se
presenta ante esta secretaría.

Existe una diversidad muy amplia de compradores del producto, esto por la variedad de producción
que manejaríamos, entre los principales clientes se encuentran las personas que viven a los
alrededores para sus cultivos, ya que las mayoría de las personas de esta comunidades dedican sus
terrenos a esta actividades agropecuarias clientes potenciales para nuestra actidad de venta de
agroinsumos, ya sea en pequeñas o grandes cantidades, personas dedicadas a la compra venta,
tiendas de autoconsumo que compran para vender estos productos por kilogramos o litros , así como
ranchos a los que también se les puede llevar el producto agregando el costo por la transportación,
por lo que la venta del producto se encuentra asegurada ya que conocemos a nuestros clientes y el
mercado, además de que existe una demanda amplia en la compra de nuestro producto. Para
fortalecer lo mencionado anexamos al presente proyecto productivo cartas de intención de compra de
algunos de nuestros clientes.

Monto de la inversión.

Se planea invertir en equipo, insumos y remodelación del local que se utiliza para la venta y
comercialización de nuestros producto.

CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO


Local. $50,000.00 $50,000.00
Inversión fija. $120,000.00 $120,000.00
Inversión diferida.
Capital de trabajo. $80,000.00 $80,000.00
Total. $250,000.00 $200,000.00 $50,000.00

II. Desarrollo.

a) situación actual de los integrantes del OSSE solicitante.

Actualmente algunos de los integrantes elaboran fertilizantes y insecticidas orgánicos de manera


artesanal y con equipo poco convencional prácticamente manual mismos pedidos que los
agricultores vecinos van a solicitar directamente en el domicilio, pero siendo insuficiente para el
sustento de la familia ya que no se tiene la capacidad de producción suficiente para cubrir la
demanda que poco a poco ha ido ganando, pero que aún con las limitantes tienen en su casa una
pequeña área de producción en donde venden sus productos. Otros integrantes laboran y han
laborado en agroinsumos negocios del mismo ramo pero ganando solamente entre uno a dos salarios
mínimos por día, por lo que no les alcanza para cubrir las necesidades de su familia, y el ingreso
promedio del grupo es el mismo.

ENERO 7
Por tal motivo, los integrantes realizan otras actividades para complementar y poder cubrir las
necesidades básicas de la familia, las mujeres realizan actividades de limpieza y lavan ropa, los
hombres laboran en forrajeras o en lugares donde haya trabajos generales pero con un salario muy
por debajo del requerido para el sustento de sus familias y del ingreso que pudieran tener si tuvieran
el apoyo para tener sus instalaciones de producción, ya que sus capacidades son excelentes para la
elaboración de forrajes y alimentos.

Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su producción debido a sus


ingresos promedio, se han dado a la tarea de buscar otras opciones para poder desarrollar esta
actividad, es por eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para proyectos productivos
nuevos vieron la oportunidad de hacer realidad el proyecto que desde hace varios años han querido
realizar, mismo que les daría una mejor calidad y condición de vida.
De concretarse el apoyo los integrantes tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad
de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitiría a la
comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio.

b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes.

Los principales efectos a los integrantes del grupo es que inmediatamente se integrarían a los
trabajos inherentes al negocio, ya que dejarían de hacer los trabajos extras que realizan para
complementar sus ingresos, y con esto podrán concentrarse todo el tiempo en tener una empresa
rentable, sustentable y con la capacidad y el conocimiento que tienen en esta actividad, sabiendo de
antemano que lograrán su objetivo de generar un mayor ingreso y un mejor bienestar a sus familias
en cuanto a calidad y condición de vida, beneficiando al mismo tiempo a la comunidad por la
generación de empleos y la venta de productos de calidad y a buen precio que producirían, además
de la activación en la economía de la zona que origina el instalar este tipo de negocios, como se ha
estado mencionando.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.

A través de la implementación del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

 El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son las utilidades
económicas obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que,
sin ninguna duda, mejorara la calidad de vida de ellos y de sus familias.
 Durante los 5 años de vida del proyecto o más tendrán empleo seguro.
 Vende productos de calidad para diferentes usos agropecuarios que beneficiará a la
comunidad.
 Generar 5 o más empleos directos en el municipio.
 Contribuir a la activación de la economía en la zona y/o derrama económica local al fungir
como una microempresa que hace uso de productos y servicios para la población, originando
un flujo de compras y ventas de productos que se utilizan en esta actividad productiva entre
los diferentes negocios y ranchos ganaderos, beneficiando con esto a un gran número de
familias que las integran.
 Contribuir a satisfacer la alta demanda de estos productos en todas partes y principalmente en
Comunidades vecinas
 Disminuir y prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
 Entre otras inherentes a la creación de empresas productivas nuevas.
 Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la población como mujeres
principalmente, personas de la tercera edad y personas con alguna discapacidad.

ENERO 7
 Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuirá la
migración.
 Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a
través de su trabajo en la microempresa.
 Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a través del
desarrollo de proyectos productivos.

d) Apreciación de beneficios.

Los beneficios resultantes del proyecto empezaran apreciarse desde el primer mes de operación,
desde la primer producción del producto ya que la venta de éste es diaria y forma parte
necesidades de los agricultores ya que los diferentes tipos de cultivos que se realizan en la
región, propiciando con esto las ventas, flujo de efectivo y las utilidades se verán reflejadas
positivamente desde el primer mes en que opere y en el transcurso de toda la vida del proyecto y
más, generando todos y cada uno de los beneficios mencionados y esperados.

e) Situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad.

El Grupo Social “CHONTALPA UNIDO” cuenta con 3 mujeres dentro de sus integrantes,
madres de familia y 2 hombres que afortunadamente no se encuentran en alguna situación de
vulnerabilidad, sin embargo, por su situación de ser personas que viven y trabajan al día, muchas
veces se encuentra con limitaciones en su vida cotidiana, pues son personas que apenas saben
leer y escribir y debido al nulo apoyo a estos grupos no cuentan con beneficio alguno, mismos
que generalmente no pueden desenvolverse fuera de su municipio, por lo que en este momento
aspiran a recibir el presente apoyo al proyecto productivo que presentan y que año con año
anuncian en medios masivos de comunicación pero por sus limitaciones no acceden a ellos, y
más aún cuando alguien o alguna persona pretende ayudarlos por lo general siempre son
estafados, por lo que en este sentido y en este aspecto, a estos grupos si pueden considerarse
vulnerables.

1. Objetivos y metas.

Objetivos.
 Ser la forrajera número uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad.
 Ser un negocio que genere empleo aparte de los miembros de grupo.
 Que los integrantes del grupo obtengan un ingreso económico para sustentar sus
necesidades financieras.
 Que seamos cada vez más conocidos por la calidad que manejamos en nuestros productos.

Metas.
 Obtener ventas de más de pesos al año $ 1200,000.00
 durante los cinco años del proyecto y más.
 Tener un aumento en el ingreso económico familiar de aproximadamente el 40%.
 Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un año ofreciendo mayor
variedad de productos en el primer año.
 Lograr las ventas proyectadas en el presente proyecto que a continuación se detallan.

Alcances cuantitativos, reforzando aún más con cálculos en anexo de corrida financiera del
presente proyecto productivo.

ENERO 7
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año.

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año

jovenes adultos Población en situación de vulnerabilidad Mujeres Otros


en (Describi
situació r
n de
violenci
a
Personas con
discapacidad*
18 a 29 30 a 59 Adultos de 1 2 3 4 5
años años 60 o más
años
Hombres 2
Mujeres 3
Total 5

ENERO 7
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).
2. Aspectos de mercado.

2.1 Descripción del producto o servicio.

CONCEPTO PRESENTACION COSTO DE INSUMOS P.VENTA


FUNGICIDAS
FLOWPET LITRO 144.00 180.00
FOLICUR LITRO 710.00 887.50
PREVICUR ENERGY LITRO 512.00 640.00
CONSENTO LITRO 330.00 412.50
DEFENSE AX 5LT GARRAFA 350.00 437.50
DEFENSE BIO TRATAMIENTO GARRAFA 490.00 612.50
FERTILIZANTES -
FERTIGRO FOSFORA 8-24-0 20LT GARRAFA 700.00 875.00
ULTRASOL MULTIPROPOSITO 25KG BULTO 550.00 687.50
FERTIGRO POTASIO 2OKG BULTO 830.00 1,037.50
ULTRASOL CLORURO DE POTASIO 25KG BULTO 270.00 337.50
SULFATO DE MAGNESIO 50KG BULTO 300.00 375.00
ULTRASOL INICIAL 25KG BULTO 580.00 725.00
ULTRASOL PRODUCCION 25KG BULTO 573.00 716.25
SEMILLAS -
MAIZ PERSEO P25 40 000 SM BULTO 970.00 1,212.50
MAIZ 1503 PG 50 000 SM BULTO 950.00 1,187.50
SORGO ARGOS 20 KG BULTO 920.00 1,150.00
HERBICIDAS -
ADENGO 300 ML 350.00 437.50
LAUDIS DINE+ AMIC DOSIS 675.00 843.75
CEDRUS 500 ML 257.00 321.25
FOLIARES -
ROOTEX KILO 117.00 146.25
MAXI-GROW LITRO 216.00 270.00
AMINOCEL 500 KILO 297.00 371.25
TRICEL 20 KILO 79.00 98.75
TRAZEX KILO 84.00 105.00
INSECTICIDAS -
DIPEL 500 GR 145.00 181.25
PROGRANIC NIMICIDE 80 LITRO 260.00 325.00
PROGRANIC NEEMACAR LITRO 220.00 275.00
BIO DIE LITRO 270.00 337.50
BULLDOCK 500 ML 200.00 250.00
APPLAUD LITRO 430.00 537.50

ENERO 7
SPETRUM PAEL LITRO 198.00 247.50

2.2 demanda.

a) Características generales.
Los agroinsumos agrícolas para el uso en cultivos agrícolas, es recurso muy utilizado por los
productores agrícolas para obtener mayores resultados en sus cultivos, previniendo plagas y
enfermedades dándole la garantía de que su cultivo no tendrá plagas y enfermedades durante sus
diferentes ciclos, de esta manera aumenta los índices de producción de sus cultivos asegurándose de
obtener las ganancias deseadas, los productores agrícolas de Cárdenas serán los mayormente
beneficiado, como los de comunidades de sus alrededores , de la Tienda de agrainsumos
“CHONTALPA UNIDOS que ofrecerá diferentes productos con calidad y buen precio para los
agricultores , mismos que también se encuentran en los alrededores del negocio ubicado en una zona
centro importante calle Francisco I madero col centro, cp. 86500 Cardenas Veracruz.

La demanda de los productos, como se ha dicho, es muy grande y la mayoría de los ganaderos lo
utilizan en sus ranchos, parcelas, etc. Por lo que comenzaremos en diferentes puntos estratégicos
para ir cubriendo la demanda que por naturaleza del producto existe y reforzando lo anterior, tan solo
en Cardenas cuenta con una población aproximada de 248481 habitantes

Estaríamos implementando el mecanismo de contratando con tiendas minoristas que venden


agroinsumos en sus tiendas por kilos, tratando de cubrir las necesidades de la población ya que no
tan solo va dirigido a personas con amplias extensiones de terrenos dedicados a la ganadería, sino
también a familias que en el traspatio de sus hogares tienen hortalizas, etc., dichos cultivos son para
autoconsumo como para tener un ingreso extra, nuestra Tienda de agroinsumos ofrecerá diferentes
tipos de insumos, fertilizantes, insecticidas, etc,, para cada cultivo y etapa de producción, ya que
dependiendo de la etapa del cultivo sus necesidades cambian.

El giro de esta actividad tiene una participación importante en cualquier mercado y en este proyecto
no es la excepción puesto que son productos que se consumen de manera diaria y otra característica
de nuestro producto para beneficio de la comunidad son las propiedades que tendrán, apoyando a
que el ganado tenga un alto rendimiento debido a las proteínas y minerales que se utilizaran en su
concentrado, de tal manera que siempre se procurará la venta de productos altos en proteínas y
minerales, granos en buen estado libres de plagas apoyando de esa manera la alimentación
balanceada del ganado.

Dentro de la comunidad donde se establecerá la forrajera robles se podría decir que la competencia
es nula, ya que solo se venden alimentos, granos en tiendas de abarrotes, no es un negocio exclusivo
de dicho producto. Se ofrecerá gran variedad de alimentos. Teniendo precios accesibles a la
economía popular, procurando tener siempre en existencia dichos productos.
.

b) Principales compradores identificados.

Producto Principales Ubicació Volumen Periodicida % de Docu Condicione


Compradores n d Ingreso ento s de pago
s para que
el sustent
proyect a la
o venta

ENERO 7
ULTRASOL Productores de la Cárdena 20 Bultos MENSUAL Carta
MULTIPROPOSIT Chontalpa SC. s. de Efectivo
O 25KG DE R.L DE C.V intenció
n de
compra
FERTIGRO Rancho El Cárdena 30 MENSUAL Carta
POTASIO 2OKG Porvenir s. COSTALE de Efectivo
ULTRASOL S intenció
CLORURO DE n de
POTASIO 25KG compra
SULFATO DE CONFEDERACI Cárdena MENSUAL Carta
MAGNESIO ON NACIONAL s. 50 de Efectivo
50KG CAMPESINA intenció
ULTRASOL n de
INICIAL 25KG compra
ULTRASOL
PRODUCCION
25KG

c) Ventajas de sus productos o servicios.

Los compradores comprarán nuestros productos porque se encuentran elaborados con la mayor
calidad y a precios competitivos en la zona, además que nuestros competidores no se dan abasto
para surtir a todas los ranchos y ganaderos de la región, mismos sea producido desabasto y lo que
genera incertidumbre en los ganadero, situación que nosotros cubriremos con la gran variedad de
productos alimentos, forrajes, blocks que manejamos en nuestros productos.

2.3 Oferta.

a) Principales competidores.

Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad


San José – Agroinsumos Un % 10 arriba contado ninguno Regular
Productos
Para el Campo
Agropecuaria agroinsumos Un % 10 arriba contado ninguno Regular
Guimanguillo

b) Ventajas sobre sus competidores.


Una ventaja es que se ofertaran productos orgánicos y amigables con el campo y se utilizaran granos
y semillas recientes de la temperada, evitando utilizar granas transgénicos que puedan, causar una
alteración en el desarrollo de los cultivos, se ofrecerán productos de mayor calidad y con un precio
accesible, se tendrá siempre en existencia diferentes tipos de alimentos para cada etapa de
crecimiento de los diferentes tipos de Cultivo, tratando de cubrir la necesidad de cada Agricultor

La empresa tendrá competencia por parte de la empresa “Agropecuaria Huimanguillo y y San Jose
Productos para el campo, empresas que están establecidas en la cabecera municipal de Cardenas y
alejadas de nuestro negocio y esperamos tener una participación del 40 al 50% debido a que en la
localidad hay una gran demanda y solo existe competencia por parte de estas dos empresas.

ENERO 7
En Cárdenas hay aproximadamente 248481 habitantes en de los cuales un 10 % se dedican a la
agricultura |, es por eso que este proyecto es de alta rentabilidad y la competencia no afecta ya que
es un producto con alta demanda, consumido por todos los agricultores y ranchoas agricolas y
familias que siembran cultivos y hortalizas de traspatio y se brindarán productos de la más alta
calidad.

2.4 Programa de ventas.

a) Justificación de programa de ventas.

La venta se realiza diaria por el tipo de producto que manejamos, puesto que los cultivos son de
diferentes ciclos todo el año lo tienen siempre dentro de sus principales requerimientos delos cultivos
en los ranchos agricolas consumiéndolo un promedio de seis días a la semana. Así mismo se
suministrará a tiendas misceláneas en donde ya se tiene un diálogo con ellos para suministrar
nuestro producto para su venta en donde lo ofrecerán en kilos.

b) Resumen de ventas anuales.

2.5 Comercialización.

a) Determinación del precio de venta.

El precio de venta se determina considerando todos los costos fijos y variables, operativos,
administrativos y de venta, esto, con la finalidad de saber cuánto nos cuesta hacer determinada
cantidad de producción y que tipo de producto; una vez teniendo el costo de producción observamos
los precios de la competencia conjuntamente con la calidad que manejan y el mercado que tienen
actualmente así como sus ventas mediante dicha observación; también se realiza un recorrido por
todas las tienda cercanas para conocer sus comentarios con respecto a la competencia y una vez
visto que es lo que podemos mejorar tanto en calidad como en precio y comparándolo con nuestros
costos, determinamos nuestro precio de venta considerando el porcentaje de utilidad que queremos
obtener para que sea competente en el mercado.
La utilidad debe ser suficiente para el sustento de cada una de las familias de los integrantes del
grupo social y para el desarrollo sustentable del proyecto productivo.

Sabemos que en la actualidad por la difícil situación que atraviesan las familias Mexicanas, todas
buscan comprar en lugares que tengan calidad y buen precio, por lo que al considerar también esta
situación, nos pone en primer plano a la hora de que los clientes deciden y eligen los productos que
nuestra empresa maneja.

ENERO 7
Es importante señalar que con el apoyo que nos otorgue el INAES nos daría la confianza y la
seguridad de producir nuestros productos con excelente maquinaria y disminuir considerablemente
nuestros costos, esto es primordial para poder llegar a nuestros objetivo y al desarrollo sustentable de
nuestra empresa, por lo que estaríamos muy contentos de que fuera aprobado el presente proyecto
comercial para trabajar como se debe.

b) Esquema de comercialización.

La comercialización de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras


instalaciones al público en general mediante una presentación especial como empaques se exhibirán
en vitrinas, estantes, los diferentes tipos de agro insumos, nuestro producto se ofrecerá según la
necesidades del cliente habrá diversas presentaciones podrán ser en costales 20,kg. Litros Hasta
en venta por kilos, para que todos los clientes tengan una atención de acuerdo a sus necesidades,
se ofrecerá una atención personalizada.
c) Acciones de promoción y publicidad.
Por la naturaleza de nuestro producto y la demanda que existe en ellos por parte de la población, es
de venta al público en general y el grupo social irá directamente a los negocios que van a vender los
productos ya que existe un diálogo previo con ellos para suministrarlos, por lo que por el momento no
se requiere una inversión fuerte para este concepto, ya que preferimos invertir en maquinaria de
calidad que nos dé una producción suficiente y esperada, pero, mencionamos que se realizarán unos
volantes caseros para distribuirlos alrededor de las colonias, mismos que nos lo harán unos familiares
y ellos mismos los distribuirán.

3. Aspectos técnicos.

3.1 Localización.

La ubicación donde estará el proyecto productivo es en calle Francisco I Madero s/n de la colonia
Centro en el municipio de Cárdenas, Tabasco C.P. 86500, mismo que tiene calles de fácil acceso en
donde no se dificulta a nadie el poder llegar caminando o en carro ya que las calles se encuentran
pavimentadas y existen cerca avenidas muy transitadas, además de que cuenta con todos los
servicios disponibles como agua, luz, gas, teléfono, internet necesarios para el buen funcionamiento
de la empresa, por lo que no habría ningún problema por estos motivos, facilitando a los clientes el
acceso para llegar al negocio y beneficiando en las ventas del mismo y esta es una gran ventaja
puesto que los accesos al negocio son de fácil acceso.

AGROINSUMOS
CHONTALPA UNIDOS

ENERO 7
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio.

a) Descripción.

Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la
adecuación del local donde estará instalada la forrajera. De este modo se incrementarán las ventas al
contar con una más amplia variedad de productos.

Continuando con el proceso de producción; una vez con la adecuación del local, de haber adquirido el
equipo, la materia prima y su producción, se deberán ofrecer en todas las tiendas y diferentes puntos
de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y así
llegar al último paso, que es la venta de los mismos.

Se establecerá un local comercial destinada al abasto local y regional de insumos agropecuarios


(fertilizantes, fungicidas, herbicidas) se cuenta con los requisitos básicos iniciales para emprender el
negocio.
1.- Selección de proveedores:
Se iniciará visitando almacenes para comparar precios y elegir el que convenga al grupo; para este caso se considerará a
los proveedores que ofrezcan mejores precios, buen servicio en la entrega y calidad en sus productos. Se preferirán a
aquellos que sean distribuidores mayoristas para evitar gastos elevados de los productos.

2.- Adquisición de productos a ofertar:


El inventario que se contempla será variado, por lo que se comprará por cada producto dos o tres marcas distintas y en
distintas presentaciones tratando de satisfacer las necesidades de los clientes de acuerdo a su experiencia sobre el
producto.

3.- Selección de los productos:


Una vez en el almacén, los productos se clasificarán de acuerdo a su acción biológica o química:
vacunas, desparasitantes, antibióticos, fungicida, herbicida bactericida agrícola, alimento para
consumo animal y finalmente una sub clasificación por especie a la que se destina. En el expendio se
clasificaran por estantes, considerando que en el presente proyecto se contarán con 20 anaqueles
para exhibición y las estibas para expendio de alimentos balanceados y resguardo en almacén.
4.- Control de inventario:
Se llevará un control de inventario de los productos que permita una buena contabilidad sobre la
cantidad que se ha vendido, los productos que están escasos y aquellos que están en existencia,
determinando de esta manera, lo que se necesite comprar antes de que se terminen. Lo anterior, será
con el fin de que la tienda tenga un abasto permanente de productos.
5.- Control de la vida útil en anaquel:
Para esto, se utilizará el método “Primeras Entradas, Primeras Salidas” (PEPS) y se exhibirán en
primer lugar, los artículos de mayor necesidad y de uso diario. Esto permitirá venderlos a tiempo
evitando su caducidad que al final, representarán pérdidas para el grupo. Se revisará periódicamente
el anaquel ya que es común que el cliente mueva los productos de un lugar a otro, o bien. Como
parte de la conservación de los productos principalmente las vacunas se utilizara un refrigerador.

ENERO 7
Para este proceso se contará con una báscula con capacidad de 50 Kg para
6.- Pesaje de productos:
generar presentaciones de productos que por su naturaleza se adquieran a granel, como en el caso
de los alimentos balanceados u otro producto que a mediano o largo plazo se considere.
7.- Limpieza permanente:
Es importante limpiar permanentemente el local y los productos del polvo o del derrame de líquidos
para mantener siempre una buena imagen de la tienda. El local se debe fumigar por lo menos, una
vez al año para evitar la presencia de insectos pero sobre todo de roedores que dañan los productos
volviéndolos inservibles. o bien la implementación de barreras físicas para la entrada de fauna nociva.

8.- Realización de inventario:


Se realizará el inventario una vez al mes para determinar el estado financiero del negocio. Esto
también permitirá conocer la rotación de mercancía en el año.

8.- Control de almacén:


Esta actividad permitirá ubicar espacios específicos para cada tipo de producto. Se instalarán letreros
en lugares visibles para que los productos estén en orden y sean de fácil localización. Será
conveniente, al igual que al resto de la tienda, mantener estricta vigilancia en cuanto a su limpieza.
9.- Control de ingresos y egresos:
Los socios llevarán la capacitación necesaria para tener un control preciso sobre los ingresos y
egresos. Se contempla a futuro, la consolidación del grupo en una figura jurídica legalmente
constituida por lo que dicho control también les servirá para tener conocimiento sobre contabilidad y
obligaciones (declaraciones mensuales y anuales) ante el Servicio de Administración Tributaria. Por
otra parte, podrán definir con claridad el reparto de utilidades.
10.- Atención a clientes:
También se contempla la impartición de cursos de capacitación para los socios, en temas
relacionados a las relaciones humanas, facilitando en ellas capacidades para la atención al cliente
con calidad y calidez. En cuanto al horario de atención a clientes, la veterinaria operará todos los
días, en horario de 8:00 a.m. a 8:00 p.m. por expresión religiosa de la mayor parte de la población
disminuye la actividad en el día sábado.

Para realizar el cobro de mercancías comercializadas se utilizará el mostrador, en donde se


tendrán los datos y controles de ventas.

b) Parámetros técnicos.

c) Normatividad.

NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prácticas de higiene para el proceso de


alimentos, bebidas o suplementos alimenticios
NOM-001-STPS-2008, Edificios, locales, instalaciones y áreas en los centros de trabajo - Condiciones
de seguridad.
D.O.F. 24-XI-2008.
NOM-002-STPS-2010, Condiciones de seguridad - Prevención y protección contra incendios en los
centros de trabajo.
D.O.F. 9-XII-2010.

ENERO 7
NOM-015-STPS-2001, Condiciones térmicas elevadas o abatidas - Condiciones de seguridad e
higiene.
D.O.F. 14-VI-2002.
NOM-017-STPS-2008, Equipo de protección personal - Selección, uso y manejo en los centros de
trabajo.
D.O.F. 9-XII-2008.

d) Relación del medio ambiente.

Los desechos orgánicos que tendrá el presente proyecto productivo serán residuos de productos y
materia prima orgánica misma que serán recolectados en bolsas biodegradables colocadas en
contenedores de basura y los inorgánicos también serán recolectados en bolsas biodegradables
ubicadas en contenedores de basura específicos para ellos.

La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor


de agua del Municipio , el cual tiene un costo fijo de 70 pesos y el agua que se utilizara para el uso de
la producción se obtendrá de una planta purificada que se encuentra a tres cuadras del local.

La conservación y uso adecuado del suelo.

Una de las principales formas en cuidar el suelo es que todos los desechos que genera el proyecto
productivo como basura orgánica e inorgánica se depositará en los contenedores especificados para
cada una de ellas, también se impulsará el no tirar basura al suelo, se pondrán contenedores de
basura en diferentes puntos del local para que todos creen conciencia de depositar la basura en su
lugar.

Flora y/o fauna nociva.

Para tener un buen control sobre las plagas y animales nocivos para la salud una de las principales
acciones que se harán será no acumular basura dentro del local, también haremos un control de
plagas por medio de fumigaciones completas cada determinado tiempo, además que se almacenarán
cantidades manejables de materia prima para evitar la propagación de ratas.

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.


A continuación se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generará:

puesto No. De empleo Jornales Salario por Perfil


Requerido Jornal (salario requerido
s (días al diario)
año)
RAUL SANCHEZ Venta y atención al 280 120.00 6 Mínimo,
MONDRAGON Público, cuenta con horas conocimiento
CRISTIAN MENDEZ experiencia en el manejo técnico.
de negocios comerciales,
GARCIA
dedicará al proyecto 6
horas diarias.
MARIA DE LA LUZ Venta y atención al 280 120.00 6 Mínimo,
CONTRERAS JIMENEZ Público, cuenta con horas conocimiento
experiencia en el manejo técnico.
de negocios comerciales,
dedicará al proyecto 6
horas diarias.

ENERO 7
CONCEPCION Control y registro, dedicará 280 120.00 6 Mínimo,
SUMANO HERNADEZ al proyecto 6 horas diarias. horas conocimiento
técnico.
MARIA DOLORES Contacto con proveedores 280 120.00 6 Mínimo,
MONTEJO JIMENEZ y difusión, dedicará al horas conocimiento
proyecto 6 horas diarias. técnico.
CRISTIAN MENDEZ Apoyo, dedicará al 280 120.00 6 Mínimo,
GARCIA proyecto 6 horas diarias. horas conocimiento
técnico.

f) Programa de abasto.
NOTA: Se consideran en el mes 24 días de trabajo.

NOTA: SE REDONDEAN LAS CANTIDADES A COMPRAR PARA BENEFICIO DEL GRUPO SOCIAL.

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3.3 Tamaño.

a) Capacidad de instalación.

El grupo aportara el terreno y el local. El terreno tiene una medida de 10 metros de largo por 15 mts
de ancho. El local el cual tendrá una medida de 4 mts de ancho por 5 mts de largo. El tamaño del
local será de 20 m².

Equipos.

TAMAÑO DEL LOCAL

ENERO 7
b) Justificación de variaciones.

No existen variaciones.

3.4 Características especiales en los casos de población en situación de vulnerabilidad.

No aplica para el presente proyecto productivo.

3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones


solicitadas al INAES.

a) Calendario de ejecución.

CONCEPTO PROGRA DE EJECUCION TOTAL


Y UNIDADES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
IMPORTE
30 DIAS
COMPRA DE I.F

30 DIAS
ACONDICIONAMIE
NTO DEL LOCAL

30 DIAS
CAPACITACIONES

30 DIAS
COMPRA DEL
CAPITAL DE

TRABAJO

60 DIAS
PUESTA EN
MARCHA

b) Programa de ministraciones.

No. de
Fecha propuesta Monto solicitado Destino del recurso (conceptos)
ministración
01 07/06/2018 120,000 Inversión Fija (adecuación del inmueble
para instalación y adquisición equipo de
trabajo para la tienda comercia de
agroinsumos.
02 27/17/2018 80,000 capital de trabajo
(Adquisición de insumos de producción
y puesta en marcha de la tienda
comercial de agroinsumos.
TOTAL 200,000

ENERO 7
4. Aspectos organizativos y sociales.

4.1 Organización y funcionamiento.

Estructura operativa.

Esta estructura es básica y funcional, conocida por todos los socios y empleados de la microempresa,
la conocen de manera verbal y se tratará de definirla muy claramente en los manuales de operación
con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso
productivo y comercial.

A continuación se presenta el esquema de la empresa, según la jerarquía o autoridad de cada área.

Administrador General.

Mano de obra operativa.

Descripción de puestos.

La empresa está conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean los cinco
empleados de base en el proyecto, asimismo, tres de los cinco socios realizaran funciones
operativas, uno administrativas y otro de ventas.

Administrador General.

Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:

 Coordinar las funciones de todas las áreas de la empresa.


 Llevar el control financiero de la empresa, así como de egresos e ingresos.
 Manejo de recursos humanos.
 Manejo de inventarios.
 Verificar que la distribución y venta se realice en tiempo, forma y calidad.

Encargado de ventas.

Un puesto. Persona encargada de supervisar y realizar las siguientes actividades:

 Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas
aledañas de acuerdo al número de habitantes.

ENERO 7
 Proporcionar a los clientes la información de los productos en existencia.
 Hacer promoción y publicidad del proyecto y de los productos.

Mano de obra y operatividad de la Micro empresa productiva.

Cinco puestos. Funciones:

 Compra de materia e insumos y su administración.


 Almacenamiento y conservación de la materia prima e insumos.
 Proceso de producción.
 Proceso de productos terminados.
 Empaquetado y exhibición de producto.

4.2 Población en situación de vulnerabilidad.

No aplica.

4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE.

Las decisiones o acciones llevadas a cabo serán en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto, se tomará en cuenta el punto de vista y opinión de cada integrante,
mediante consenso general y se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones.

La distribución de los recursos será anual, habiendo cortes de caja cada mes realizado en presencia
de todos los integrantes del grupo social.

Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, técnicos, de
mercado y demás aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar
a las metas planteadas.

Dentro del área que conforma el proyecto se tomaran acciones como manejo limpio de áreas e
instalaciones, incluso invitar a otras personas al cuidado del medio ambiente, ya que en la comunidad
se caracteriza por el deterioro del mismo y por fuertes problemas de contaminación sobre todo, en el
agua.

5. Acciones o servicios complementarios.


Se solicita a INAES también un monto por concepto de capacitación al grupo en cuestiones de
desarrollo sustentable, administrativas, operativas y técnicas para la facilitación y entendimiento de
otras cuestiones fuera de la operatividad pero que conllevan las Micro empresas productivas de este
tipo y principalmente para comenzar a realizar las cosas bien desde su inicio, durante el proceso y
hasta la puesta en marcha del presente proyecto productivo.

Se tiene contemplado que todos los integrantes tomen la capacitación ya que se considera de suma
importancia el estar bien capacitados y conocer más, tanto del negocio como de las cuestiones de
crecimiento y desarrollo de cada uno de los integrantes del grupo social para ir creciendo no
solamente en lo económico, sino también en el conocimiento del mundo del mercado y empresas
medianas y grandes.

ENERO 7
Con esta capacitación se pretende ir incursionando desde este momento en la posibilidad de
crecimiento de mediano o a largo plazo y estar preparados para los retos que se tendrían, y para
saber que hacer llegado el momento de dicho crecimiento.

ESTRATEGIAS Y
RESULTADOS DE TECNICAS
APRENDIZAJE DIDACTICAS EJES TEMATICOS CAPACITADOR
Exposición dialogada, ING. JORGE
Definición de desarrollo Video sesión, "ANALISIS DEL GAMALIEL HOTS
sustentable en los negocios. dinámica. ENTORNO" ALCALA
"ANALISIS DEL ING. JORGE
Exposición dialogada, AMBIENTE EN EL GAMALIEL HOTS
Video sesión, AMBITO ECONOMICO Y ALCALA
Economía y sociedad. dinámica. SOCIAL"
Exposición dialogada, ING. JORGE
Desarrollo sostenible definiendo Video sesión, "DESARROLLO GAMALIEL HOTS
actividades. dinámica. ECONOMICO" ALCALA
Elaborar análisis interno ING. JORGE
determinando las fortalezas y "ANALISIS INTERNO GAMALIEL HOTS
debilidades que enfrentan para FODA Exposición DE SU COMUNIDAD Y ALCALA
iniciar una organización dialogada, Video DE LOS
productiva. sesión, dinámica. PARTICIPANTES"
Determinar actividades ING. JORGE
analizando la visión de negocio Exposición dialogada, GAMALIEL HOTS
que permite mejores condiciones Video sesión, ALCALA
de vida. dinámica. "EMPODERAMIENTO"
Establecer principios y propuesta ING. JORGE
de valores que orientarán la Exposición dialogada, GAMALIEL HOTS
definición de propósitos y Video sesión, "VALOR, MISION, ALCALA
alcances de la empresa. dinámica. VISION"
Exposición dialogada, ING. JORGE
Organizar las funciones de los Video sesión, GAMALIEL HOTS
recursos humanos. dinámica. "HERRAMIENTAS" ALCALA
Exposición dialogada, "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
Planeación de trabajo y la Video sesión, EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
importancia de la organización. dinámica. EMPRESARIALES" ALCALA
Exposición dialogada, "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
Video sesión, EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
Ejecución y control. dinámica. EMPRESARIALES" ALCALA
Procesos y trámites Exposición dialogada, "IMPORTANCIA LEGAL, ING. JORGE
administrativos. Registros y Video sesión, FISCAL Y GAMALIEL HOTS
permisos en dependencias. dinámica. ADMINISTRATIVA" ALCALA
IMPI Exposición "FRANQUICIAS Y ING. JORGE
Marcas registradas, registros y dialogada, Video VENTAJAS DE GAMALIEL HOTS
patentes. sesión, dinámica. REGISTROS" ALCALA
"INTERCAMBIO DE ING. JORGE
Fortalecimiento técnico y Exposición dialogada, EXPERIENCIAS E GAMALIEL HOTS
operativo en actividad de proyecto Video sesión, IDEAS, EMPRESAS DEL ALCALA
productivo. dinámica. MISMO GIRO"
"COOPERATIVISMO ING. JORGE
L.G.S.C. puntos VENTAJAS, REGLAS GAMALIEL HOTS
Importantes BASICAS Y SU ALCALA
De grupo social a SOCIEDAD Exposición dialogada, IMPACTO SOCIAL"
COOPERATIVA. Una empresa Video sesión, "EMPRESAS EN
legalmente constituida. dinámica. CADENA"

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6. Aspectos financieros.

6.1 Programa de inversión.

PRESUPUESTO DE INVERSIÓN

6.2 Activos disponibles.

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El grupo social solo cuenta con un terreno en comodato.

Tipo Condiciones Disponibilidad Propiedad Cantidad Características Contrato u otro documento


de de uso inmediata (A nombre de (Capacidad, que asegure su uso*
bien (Bueno, (si / no) quién está) dimensiones,
regular, malo) material de Si No Monto del
construcción, etc. arrendamiento
según aplique) ($)
local BUENO SI C.RAUL 80 MTS local X CONTRATO DE
SANCHEZ COMODATO
MONDRAGON

6.3 Flujo de efectivo anualizado.

Indicadores.

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a) Punto de equilibrio.

b) Relación anual beneficio/costo.

c) Valor Actual Neto.


d) Tasa Interna de Retorno.

CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%

Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:

ENERO 7
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Análisis FODA.

Fortalezas. Debilidades.

F1-Horario: La empresa estaría D1-Empresa nueva: Al estar iniciando


funcionando 8 horas al día, lo que nos como empresa no contamos con el respaldo
brindaría una ventaja competitiva de la experiencia y del reconocimiento de la
importante. gente, así que tendremos que hacer un
F2-Calidad: La elaboración de nuestros esfuerzo extra y recurrir a buenas
productos se hacen con los ingredientes estrategias para posicionarnos en el gusto
seleccionados para tener una producción de la gente.
libre de productos chatarra para la confianza D2-Relación con el cliente: Al no tener un
de nuestros clientes en su consumo. contacto directo con el cliente nos
F3-Presentaciones: Nuestros productos limitaríamos del aprovechamiento de
tiene diferentes presentaciones muy algunas oportunidades que pudieran surgir
llamativas y se exhibiría en un contenedor de acuerdo a sus necesidades cambiantes.
trasparente según la medida y el peso, con D3-Comunicación: No existe una muy
una buena presentación al público. buena y sólida comunicación por parte de
F4 -Precio: Será muy accesible al público los integrantes del equipo, lo que produce
en general y tendrá calidad y garantía. que no se aproveche al 100% del potencial
de los mismos.

Oportunidades. Amenazas.

O1- Precio: se refiere a un precio más A1- Clima: Este factor seria que al cambio
accesible en comparación de las otras drástico del clima perjudique o no permita
empresas para obtener una mayor venta de que el producto se comercialice
nuestros productos. adecuadamente.
O2- Horario: este podría ser un factor muy A2- Clientes: dicho factor recae en este
importante porque nuestros productos rubro de amenazas en la manera que el
podrían ser adquiridos en horario cliente no se sienta realmente convencido
establecido. de adquirir este nuevo producto, en este
O3- Clima: Es un factor que beneficia en caso sería de que no consumiera nuestro
cualquier clima si hace frío o calor, la gente producto.
siempre consume este producto que A3- Competencia: la competencia es un
producimos. punto muy importante, puesto que existen
O4- Presentaciones: sería algo en la cual otras empresas que ya cuentan un mayor
no tenga la competencia ofrecer distintas prestigio, en las cuales sería algo limitante
presentaciones por pieza
O5- Promoción: hacer promociones para querer abarcar un amplio mercado.
obsequiando camisas, volantes, etcétera.

b) Plan de Desarrollo a futuro.

 Una de las acciones a realizar por el grupo social en los tres próximos años, será la
de hacer promoción cada tres meses de ofertas y productos,
 Demostraciones de nuestros productos

ENERO 7
 Otra acción será la de publicitarnos mediante volantes que se repartirán en la zona
promocionando nuestras productos

 También se realizarán calendarios cada fin de año para regalar en la compra de


productos y durante el año se mandarán hacer artículos promocionales como
plumas, gorras playeras que sirvan de publicidad para que poco a poco más gente
sea la que nos conozca y ampliar nuestra clientela para obtener mayores ingresos.

El plan de desarrollo a futuro del presente proyecto productivo es incrementar la cobertura del
servicio en las ventas diarias y de igual forma incrementar la capacidad de producción que
permitirá ampliar la productividad del negocio y por consiguiente establecer nuevas
oportunidades de mercado para satisfacer la demanda de nuestros productos.

Para lograrlo será necesario establecer estrategias de mercadotecnia que nos permitan
ampliar el horizonte y la misión de nuestra empresa en los próximos tres años, para que de
esta forma nuestras capacidades de maquinaria, producción y cobertura del servicio puedan
incrementarse sustancialmente a partir del primer año. Para ello también trabajaremos en un
plan técnico que nos permita fortalecer nuestras capacidades organizativas y administrativas
para consolidar este objetivo.

El plan de incremento en la producción y cobertura en el servicio de nuestro proyecto


productivo se apoya en gran medida en la estrategia de mercadotecnia. Por lo que el plan,
además de considerar la permanencia del proyecto también considera su estabilidad en el
tiempo y espacio en el que se consolidará. Las características del plan de desarrollo también
se acentúan en las necesidades con el fin de incidir significativamente en el buen desempeño
del mismo, siempre buscando y evaluando las necesidades que se presenten y que puedan
intervenir en su desarrollo.

Las posibilidades de ejecutarlo y sea sustentable son amplias, ya que las necesidades del
mercado son muy grandes, por lo que vamos a satisfacer la demanda de la zona donde
estamos ubicados, ya que existe mucha demanda en todos los hogares por los productos que
vamos a elaborar y en donde apoyaremos también a la economía familiar.

Cabe destacar que las fortalezas de nuestros productos se ubican precisamente en el sistema
de calidad de nuestra empresa, por lo cual, brindamos calidad, siendo esta una cualidad viable
reflejada en los precios accesibles para los habitantes de la comunidad, además de la
excelente ubicación de nuestra empresa, sin embargo las estrategias de mercadotecnia se
realizaran de forma importante para fijar nuestro producto y marca dentro de la aceptación del
cliente consumidor.

El servicio, la calidad y precio, indudablemente será una fortaleza importante dentro de las
estrategias del plan de desarrollo, por lo que buscaremos capacitaciones especializadas en
atención al cliente que nos permita garantizar que el cliente siempre regrese a adquirir
nuestros productos.

ENERO 7
AÑO PLAN A DESARROLLAR
2018 Vender diferentes Productos de agro insumos para aumentar
las ventas y así aprovechar la capacidad instalada al 100%,
adquirir una moto más para ofrecer un servicio a domicilio más
amplio y cubrir más mercado.
2019 Capacitar a los integrantes del grupo social)
2020 Buscar la expansión del negocio mediante un punto de venta en
otra colonia, mediante la gestión de un impulso económico de
gobierno.

8. Listado de los documentos que acompañan al estudio.

Anexos

1. Copia de la documentación que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros.
Se entenderá por otros: encuestas, sondeos o información obtenida de fuentes secundarias para lo cual deberá
indicar la fuente.
2. Memoria de cálculo de cómo se determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3. Memoria de cálculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, señalando, en su caso, los criterios que
sustenten las variaciones.
4. Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea
evidente la condición de vulnerabilidad de que se trate, se solicitará: certificado de discapacidad, expedido
por alguna institución
pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo protesta de decir verdad
para mujeres en situación de violencia.
5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temática, metodología, tiempos, actividades, calendario
y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currículo vitae del prestador (es) de servicios de capacitación, asistencia técnica, puesta en
marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversión fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinaría,
mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversión diferida a contratar con recursos del
INAES: estudios, capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de cálculo del capital de trabajo, determinado a través del método de flujo de efectivo mensual del
primer año, precisando el tiempo para el que se requiere y
el porqué de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los cálculos del costo de los conceptos de Capital de
trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea
escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda) del o los
activos que se utilizarán en el proyecto productivo.
12. Memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando cuáles son fijos y
cuáles son variables.

FIRMO BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE CONOZCO Y ESTOY DE ACUERDO CON EL CONTENIDO DEL
ESTUDIO DE INVERSIÓN.

ATENTAMENTE

C. RAUL SANCHEZ MONDRAGON


RESPONSABLE SOCIAL DEL OSSE

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