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Para conocer el modelo de medición de riesgos del banco Formosa, se considera

necesaria la aplicación de la siguiente encuesta a 5 de sus empleados:


Encuesta:

1.- Explique los fundamentos teóricos que conoce sobre la Gestión del
Riesgo Operacional.
El riesgo operacional es el riesgo de perdidas resultantes de la falta de
adecuación o fallas en los procesos internos, de la actuación del personal
o de los sistemas o bien de aquellas que sean producto de eventos
externos. La gestión del riesgo operacional comprende la identificación,
evaluación, seguimiento, control y mitigación de este riesgo.

2.- ¿De qué manera el modelo de Gestión del Riesgo Operacional de la


empresa contempla todos los riesgos y factores internos y externos que
forman parte del riesgo operacional?
El banco formula su estrategia para la gestión del riesgo operacional
teniendo en cuenta su estructura organizacional, el Plan de Negocios,
los productos y las características específicas de los mercados en los que
opera

3.- ¿Bajo qué criterio se determinaron los riesgos, factores internos y


externos que definen el proceso de riesgo operacional del Banco?
El BANCO identifica y monitorea su exposición al Riesgo Operacional
a través de un conjunto de herramientas, las cuales incluyen:
 Un esquema de Autoevaluaciones, mediante un proceso interno que
involucra la utilización de grupos de trabajo para identificar fortalezas
y debilidades del entorno de Riesgo Operativo.
 Mapeo de Riesgos, mediante el cual se agrupan por tipo de riesgo las
diferentes unidades de negocio, funciones organizativas o procesos de
la Entidad, a efectos de priorizar los riesgos e identificar las áreas en las
cuales es necesario actuar.
 Un conjunto de Indicadores de Riesgo (KRIs) establecidos a los fines
de proveer señales de alerta temprana respecto a posibles pérdidas por
Riesgo Operacional.
 Base de eventos y pérdidas.
 Análisis de riesgo de TI de los activos.
Asimismo, para la identificación de los riesgos operacionales se tienen
en cuenta factores internos como la estructura de la Entidad y la
naturaleza de sus actividades, y externos como por ejemplo, los cambios
en el sector y avances tecnológicos que pudieran afectar el desarrollo de
los procesos e influir negativamente en las proyecciones realizadas
conforme a las estrategias de negocios definidas.

4.- ¿Bajo qué criterio se seleccionó el método de medición de riesgo?


El Departamento de Riesgo Operacional y Cumplimiento es la
responsable del desarrollo y mantenimiento de los modelos,
herramientas y procesos de medición de los Riesgos de T.I. y
Operacional.
En forma anual, se elabora el Mapa de Riesgos de la Entidad, el cual
permite agrupar por nivel de riesgo a las diferentes unidades de negocio,
funciones organizativas o procesos, priorizando los distintos tipos de
riesgos que afectan a los procesos a fines de identificar las áreas con
debilidades en las cuales es necesario actuar. El proceso de elaboración
del Mapa de Riesgos comprende el relevamiento de los procesos y
subprocesos, la confección de la matriz de riesgos y controles para cada
proceso, la clasificación de los controles y la definición del Mapa de
Riesgos de la Entidad.
Para el relevamiento de los procesos y subprocesos que los conforman,
desde el Departamento de Riesgo Operacional y Cumplimiento, se
efectúan entrevistas con los responsables de los procesos y el personal
clave dentro de los subprocesos a los efectos de identificar los riesgos y
los controles implementados para prevenir o mitigar el impacto que
podría causar la materialización de los mismos.

5.- ¿Cuáles cree usted que son las fortalezas de la Gestión del riesgo
Operacional de la entidad?
 Eficacia de las reuniones que se mantiene con los dueños de
procesos para revisar las matrices de riesgo
 Autoevaluación de los dueños de proceso y jefes de área

6.- ¿Cuáles cree usted que son las debilidades de la Gestión del riesgo
Operacional de la entidad?
 No se realiza el seguimiento a los dueños de proceso de los
planes de mitigación elaborados por ellos ni se les solicita la
actualización de los mismos.
 Escasa participación en los cambios de procedimiento y
modificaciones del manual.
 Falta de capacidad de anticipación a los hechos
 Falta de monitoreo constante

7.- Según su opinión ¿Cuáles son las decisiones y acciones que pueden
definirse para corregir o explotar del modelo?
 Control y Seguimiento

8.- ¿Qué sugerencias puede aportar para el empleo de una metodología


que se utilice en el desarrollo de la cultura de Riesgo corporativa?
 Contar con un proceso de seguimiento eficaz a los efectos de
facilitar la rápida detección y corrección de las posibles
deficiencias que se produzcan en sus políticas, procesos y
procedimientos de gestión del riesgo operacional. Este proceso
deberá insertarse en las actividades habituales de la entidad
financiera.
 Considero importante crear en área de Procesos, que reúna todos
los procesos y gestione con cada dueño la importancia de la
gestión de los riesgos operacionales inherentes a cada proceso.
De esta manera el sector de Riesgo Operacional podría gestionar
de manera más eficiente.
 Evidenciar el valor aportado por la gestión del riesgo.
 Se entiende por Dueño de Proceso al responsable de diseñar,
definir, determinar los controles necesarios y detectar
oportunidades de mejora del proceso.

Para una visualización detallada de las respuestas que esperan ser


redactadas, utilice la siguiente tabla para ajustarlas a cada uno de los
objetivos específicos de la investigación:

Objetivos específicos Pregunta de la entrevista


1. Definir los fundamentos teóricos dentro 1.- Explique los fundamentos teóricos que
de los cuales se enmarca la Gestión del conoce sobre la Gestión del Riesgo
Riesgo Operacional. Operacional.
2. Analizar el modelo de Gestión del
2.- ¿De qué manera el modelo de Gestión del
Riesgo Operacional de la empresa para
Riesgo Operacional de la empresa contempla
constatar que contemple todos los
todos los riesgos y factores internos y externos
riesgos y factores internos y externos que
que forman parte del riesgo operacional?
forman parte del riesgo operacional
según lo establece el “Nuevo Marco de
Capitales” (Basilea II).
3. Describir el criterio con que se
determinaron los riesgos, factores
3.- ¿Bajo qué criterio se determinaron los
internos y externos que definen el
riesgos, factores internos y externos que
proceso de riesgo operacional del Banco
definen el proceso de riesgo operacional del
y la selección del método de medición
Banco?
del riesgo.

4.- ¿Bajo qué criterio se seleccionó el método


de medición de riesgo?

4. Identificar las fortalezas y debilidades de


la Gestión del riesgo Operacional de la
entidad que aporten elementos que sean
5.- ¿Cuáles cree usted que son las fortalezas de
de utilidad para la toma de decisiones y
la Gestión del riesgo Operacional de la
definición de acciones para corregir o
entidad?
explotar del modelo.

6.- ¿Cuáles cree usted que son las debilidades


de la Gestión del riesgo Operacional de la
entidad?

7.- Según su opinión ¿Cuáles son las


decisiones y acciones que pueden definirse
para corregir o explotar del modelo?
5. Formular sugerencias para una
8.- ¿Qué sugerencias puede aportar para el
metodología que se utilice en el
empleo de una metodología que se utilice en el
desarrollo de la cultura de Riesgo
desarrollo de la cultura de Riesgo corporativa?
corporativa.