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Flujo de caja

María José Cortez Lillo

Finanzas

Instituto IACC

02 de julio 2018
Desarrollo

Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente

igual:

1. Aporte de socios $5.000.000.

2. Sueldos fijos mensuales $2.300.000.

3. Arriendo local fábrica mensual $250.000.

4. Compra de activos $4.500.000.

Calcule lo siguiente:

1. Préstamo a solicitar al banco.

Si consideramos que la pérdida es de $ 18.495.700, se necesita un aporte un aporte de

19.000.000; Ahora bien, según los datos aportados, el banco cobra $30.000 por cada millón

solicitado, mensualmente, por lo que se obtiene la cantidad de $6.840.000

Esto a partir de: (30.000 x 19) x 12.

Entonces, es necesario un aporte de $26.000.000. Si consideramos que los socios aportaron

$5.000.000, hay q solicitar un crédito por la diferencia, o sea $21.000.000.

Con la información que contamos, sabemos que habría que pagar $630.000 por 48 meses.-

2. Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado.

Al mes 12, el flujo acumulado alcanza a $6.747.200.-

3. Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.

Según el flujo de caja, la cantidad total de inversión es $4.500.000


4. Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del

préstamo bancario).

El mes con mayor saldo negativo antes del préstamo es el mes 5


Bibliografía

- Material semana 3, Finanzas IACC.