100 %

Credicorp

Guía Genética
Guía resumen del Código de Ética,
Lineamientos de Conducta
y Políticas Contra la Corrupción
y Soborno Credicorp
 Guía Genética

Índice
1 Uso de la Guía.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.1 ¿Qué información contiene nuestra Guía Genética?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.2 ¿Quiénes estamos en la obligación de cumplir con las Pautas de Conducta?.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.3 Consideraciones generales sobre las Pautas de Conducta. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.4 Sobre la administración de las Políticas Corporativas que contienen las Pautas de Conducta. . . . . . . . 7

2 Pautas de Conducta. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2.1 Disposiciones sobre la conducta ética personal. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

2.1.1 Sobre prácticas laborales y de conducta en el centro de trabajo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

2.1.2 Sobre los activos de la empresa.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

2.1.3 Sobre la utilización del nombre o signos distintivos de la empresa Credicorp. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

2.1.4 Sobre el uso adecuado de información confidencial y de información privilegiada. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

2.1.5 Finanzas e inversiones personales.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

2.1.6 Conducta en la vida privada. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.1.7 Conducta en las redes sociales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2
 2.2 Disposiciones de conducta en las relaciones externas.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.2.1 Conflictos de intereses. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2.2.2 Actividades propias del colaborador relacionadas con otras empresas.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.3 Actividades políticas del colaborador Credicorp. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.4 Regalos, invitaciones y otros beneficios gratuitos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

2.2.5 Relaciones con los proveedores.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

2.2.6 Relaciones con los clientes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

2.2.7 Relaciones con los accionistas e inversionistas.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.8 Relaciones con los funcionarios públicos, auditores independientes,

asesores externos, reguladores, clasificadoras de riesgos y analistas de mercado. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.10 Relaciones con la comunidad. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.2.11 Conducta contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

2.3 Disposiciones Contra la Corrupción y Soborno. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que otorga Credicorp. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

2.3.2 Consideraciones adicionales en el caso de funcionarios públicos.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben los colaboradores de Credicorp.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

2.3.4 Contratación de proveedores, agentes y terceros.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25

2.3.5 Registro de los gastos realizados. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26

3 ¿Qué debes hacer en caso identifiques un incumplimiento

de las Pautas de Conducta?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
3.1 ¿Qué es el Sistema de Denuncias?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

3.2 Procedimiento para el uso del Sistema de Denuncias.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4 Contactos y consultas sobre las Pautas de Conducta.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

3
Cultura de Cumplimiento
Estimado equipo,

Como miembros de esta gran corporación, tengo la confianza en que cada uno de nosotros
entenderá la importancia de actuar con ética en todo momento, ya que son nuestras acciones el
reflejo que nos hace parte de Credicorp.

Sabemos que si demostramos nuestros valores y los ponemos en práctica, lograremos reflejar
aquellas características que está en cada uno de nosotros y nos hace diferentes.

En esta Guía Genética encontrarás los lineamientos de conducta establecidos en las Políticas
Corporativas. Aquí se detalla la conducta que Credicorp espera de nosotros y podrás identificar a
las unidades que podrán absolver las dudas y consultas que tengas.

Todos los colaboradores que formamos parte de Credicorp somos responsables de hacer un
uso adecuado de los recursos que disponemos, respetando siempre las leyes y las pautas
conductuales de Credicorp.

Tu compromiso es muy importante y sabemos que contamos contigo para demostrar

nuestra Cultura de Cumplimiento.

Está en nosotros, está en ti.

Dionisio Romero P.
 Guía Genética

1 Uso de la Guía
1.1 ¿Qué información contiene
nuestra Guía Genética?
Esta guía contiene un resumen de las principales disposiciones establecidas en las
Políticas Corporativas de Credicorp. El detalle completo de estas Políticas las podrás hallar
dentro del portal de intranet de la empresa a la que perteneces:

Código de Ética Lineamientos Política Contra la

de Conducta Corrupción y el Soborno

Es la Política Corporativa Complementa al Código Establece las pautas a

más importante y es
un marco de referencia
para el ejercicio de las
actividades de todos los
colaboradores de las
empresas Credicorp.
de Ética y en él se
detallan los principios
que deben orientar a
todos los colaboradores
para la toma de
decisiones.
seguir para la correcta
relación con los
diferentes grupos de
interés y para
minimizar el riesgo de
corrupción y/o soborno.

En adelante, mencionaremos Pautas de Conducta cuando hagamos referencia al

contenido de estas 3 políticas. Recuerda que el contenido de la Guía Genética no
reemplaza las disposiciones contenidas en las Políticas Corporativas.

1.2 ¿Quiénes estamos en la 1.3 Consideraciones generales

obligación de cumplir con
las Pautas de Conducta?
Las Pautas de Conducta están dirigidas
a todos los directores, funcionarios y
colaboradores de Credicorp, quienes son
responsables de conocerlas y asumir el
compromiso de cumplir los principios
contenidos en ellas.
sobre las Pautas de Conducta
a. En caso la legislación local considere
mayores restricciones, debes aplicar la
más exigente en tu jurisdicción.
b. El contenido de las Pautas de
Conducta prevalecerá sobre las normas

6
 1.4 Sobre la administración de
internas que pudieran contradecirlas,
las Políticas Corporativas que
salvo que éstas establezcan requisitos de
contienen las Pautas de
conducta más exigentes.
Conducta

La administración y actualización
c. En cada empresa Credicorp se
de las Pautas de Conducta Credicorp
podrán establecer documentos
es responsabilidad de las unidades
complementarios específicos a
de Cumplimiento de cada empresa
las Pautas de Conducta(políticas,
Credicorp.
procedimientos, etc.).

¿Qué preguntas me Si alguna vez tienes una duda sobre

determinada conducta, pregúntate:
pueden ayudar a
confirmar que mi • ¿Es congruente con lo que señala
decisión es éticamente Credicorp en sus Pautas de Conducta?
• ¿Es ético?
correcta? • ¿Es legal?
• ¿Reflejará bien mi imagen y la de mi
empresa Credicorp?
• ¿Habría algún problema si es que
esta situación fuera de conocimiento
público en los medios de comunicación?

7
 Guía Genética

2 Pautas de Conducta
Los principios generales que rigen el comportamiento de Credicorp señalan que:

Cultivamos Creemos Estamos

un ambiente donde la
integridad, honestidad
y transparencia
prevalecen en nuestras
acciones, primando el
respeto por los demás,
y velando por los
intereses de nuestros
accionistas, clientes y
comunidades donde
operamos.
que el adecuado manejo
y gestión de los riesgos
inherentes a nuestro
negocio representa
el fundamento para
alcanzar un crecimiento
sostenible y un
desempeño satisfactorio.
comprometidos
en lograr la excelencia
en nuestro desempeño,
manteniendo un balance
económico y alcanzando
los objetivos sociales
y ambientales que
promuevan el desarrollo
de nuestros clientes y
permitan la sostenibilidad
de nuestro negocio.

2.1 Disposiciones sobre la falsa sobre hechos relevantes u otras

conducta ética personal prácticas de trato injusto.

2.1.1 Sobre prácticas laborales y de c. Propiciar un ambiente laboral donde

conducta en el centro de trabajo
Como colaborador de Credicorp recuerda que
debes cumplir con las siguientes obligaciones:
a. Desarrollar una conducta profesional
recta, objetiva, imparcial, independiente
y honesta. Demostrar siempre
integridad, ética y transparencia
en el ejercicio de tus funciones y
responsabilidades.
b. No aprovecharte de otro colaborador
a través de la manipulación,
encubrimiento, uso indebido de
información confidencial, declaración
prime el respeto, el profesionalismo y la
dignidad humana.
d. Cumplir con las leyes y las
regulaciones aplicables a tu empresa
Credicorp.
e. Estar alerta ante actitudes de acoso,
de intimidación y de cualquier otro tipo.
f. No presentarte al trabajo bajo la
influencia de bebidas alcohólicas. Está
prohibida la posesión y consumo de
drogas ilícitas dentro o fuera de las
instalaciones de las empresas Credicorp.

8
2.1.2 Sobre los activos de la empresa
Con la finalidad de salvaguardar los activos,
bienes tangibles e intangibles de la Corporación
es nuestro compromiso como colaborador el
cumplir con las siguientes obligaciones:
a. Utiliza los activos de forma apropiada
para el desempeño de tus funciones.
b. No debes comprometer la integridad
de los programas, datos de sistemas y
documentos que constituyen los activos
de información.
c. Debes utilizar únicamente los
programas u otros elementos informáticos
que estén permitidos por las políticas de
seguridad de información.
d. No debes usar los sistemas de la
empresa para transmitir, recibir textos
o imágenes electrónicas de contenido
que atente contra la moral y las
buenas costumbres, o que contengan
cualquier material de carácter ofensivo,
discriminatorio u hostil.
2.1.3 Sobre la utilización del nombre o
signos distintivos de la empresa Credicorp
No debes utilizar los nombres o los signos
distintivos de la empresa Credicorp para
trabajos externos u otras actividades de
beneficio personal, o que beneficien a un
tercero no autorizado.
9

2.1.4 Sobre el uso adecuado de información
confidencial y de información privilegiada
Criterios sobre uso de información
confidencial
Se considera información confidencial a
toda aquella información de la cual tengas
conocimiento en el cumplimiento de tus
funciones y contenga información sobre la
marcha de la propia empresa Credicorp y/o
información sobre su personal, los clientes
actuales o futuros, proveedores y accionistas.
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. No divulgar información confidencial a
terceros no autorizados a menos de que
sea parte de las funciones de tu trabajo y
se cuente con autorización explícita para
ello.
b. No revelar a ninguna persona que
no pertenezca a tu empresa Credicorp
información de clientes, excepto en los
siguientes casos:
• Según sea permitido por la legislación
y de manera consistente con una
conducción adecuada del negocio.
• Según sea requerido por mandato
legal.
• Según sea determinado como
apropiado por la Gerencia Legal.
c. Debes requerir aprobación de la
Gerencia Legal para la atención de
pedidos de información considerados
como no habituales por parte de
10
Guía Genética
entidades regulatorias, supervisoras o
gubernamentales.
d. Debes aplicar tu buen criterio para
limitar la cantidad de información
confidencial. y el período por el cual se
deba compartir. en caso te encuentres
autorizado para ello.
e. Asegurar la adecuada custodia de la
documentación e información que
administres en el desempeño de tus
funciones, aplicando para ello las
políticas y normas de seguridad y
protección de información definidas
por tu empresa Credicorp.
Criterios sobre uso de información
privilegiada
Se considera información privilegiada a
cualquier información relevante y no pública
que proviene y/o se refiere a una entidad,
a un negocio, a una actividad, o a valores
emitidos o garantizados y cuyo conocimiento
público, por su naturaleza, puede ser capaz de
influir en la liquidez y el valor de una inversión.
Cuando un colaborador Credicorp disponga
de información privilegiada sobre alguna
compañía, dicho colaborador tiene el
compromiso de:
a. No realizar transacciones con títulos o
derivados de dicha compañía.
b. No comunicar dicha información a
terceros.
c. No recomendar a un tercero
que adquiera o venda valores o
que haga que otros los adquiera o
 venda basándose en la información b. Cumplir con la regulación vigente
privilegiada que disponga o le ha sido respecto a la seguridad y protección de
proporcionada. la información personal de clientes.

Siendo colaborador Credicorp también debes c. Si participas en ciertas actividades de

cumplir con las siguientes obligaciones:
a. No revelar cualquier tipo de
información confidencial o privilegiada
de algún empleador anterior, a menos
que dicha información ya sea pública a
través de otros medios.
carácter privado debes asegurarte que la
información confidencial y/o privilegiada
que posees no sea compartida con
personas que no estén autorizadas a
conocer dicha información.

Las jefaturas juegan un • Valorar las conductas en relación con

el Código de Ética y los Lineamientos
rol muy importante, de Conducta cuando evalúes a tus
para ello debes: colaboradores.

• Garantizar que los colaboradores • Nunca debes fomentar o dar órdenes a

de tu equipo comprendan sus tus colaboradores para que logren
responsabilidades según lo señalado resultados comerciales gracias a una
en las Pautas de Conducta. conducta no ética o incumplimiento
con las políticas internas o la ley.
• Reforzar con tus colaboradores
la importancia de la ética y poner en
práctica una Cultura de Cumplimiento
en su día a día.

• Crear un ambiente donde todos los

colaboradores se sientan cómodos al
presentar inquietudes.

11

2.1.5 Finanzas e inversiones personales
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. Mantener un buen historial crediticio
y condiciones financieras personales
sólidas.
b. Actuar con libertad de comprar y
vender acciones, bonos y hacer otras
inversiones según desees, cumpliendo
con las leyes, reglamentos, políticas y
procedimientos que apliquen.
c. Actuar con criterios de inversión
de mediano plazo y nunca de
especulación. Te recomendamos no
realizar operaciones con ánimo de lucro
inmediato, con carácter recurrente
o repetitivo o que requieran, por su
riesgo, volatilidad u otras circunstancias,
un seguimiento continuo del mercado
que pueda interferir en tu actividad
profesional dentro de la Corporación.
d. Alinear tus intereses con los intereses
de la Corporación y los de tus clientes,
por lo cual la Corporación alienta la
inversión de su personal en productos
de inversión colectivos, tales como los
fondos mutuos, ahorro voluntario en
fondos de pensiones, entre otros.
e. Realizar las transacciones bursátiles
preferentemente a través de las
(1) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos.
Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos.
Tercer grado de consanguinidad: Tíos y sobrinos.
Primer grado de afinidad: Padres del cónyuge e hijos del cónyuge.
Segundo grado de afinidad: Abuelos del cónyuge y hermanos del cónyuge.
Tercer grado de afinidad: Tíos del cónyuge y sobrinos del cónyuge.
12
Guía Genética
empresas intermediarias de la propia
Corporación (por ejemplo: Credibolsa
SAB entre otras).
f. Informar sobre las inversiones
compartidas con clientes, usuarios o
proveedores a tu Gerencia de División
(o equivalente), así como a la Unidad
de Cumplimiento de tu empresa
Credicorp.
g. Solicitar autorización de tu Gerencia
de División (o equivalente) para el
otorgamiento de financiamiento y
préstamos con empresas o clientes
en las que tú y/o tu cónyugue
tengan participación directa. En el
caso, que dicha participación sea de
algún miembro de tu familia (hasta
segundo grado de consanguinidad1)
o primer grado de afinidad1 del
colaborador o de tu cónyuge, deberás
comunicarlo a tu Gerencia de División
(o equivalente).
Puedes participar en negocios y proyectos
de inversión con cualquier persona que no
sea cliente, ni usuario, ni proveedor de la
Corporación y siempre que no interfiera con
tu actividad profesional en la Corporación.
Esto debe ser informado a tu Gerencia
de División (o equivalente), así como a la
Unidad de Cumplimiento de tu empresa
Credicorp.
¿En qué momento se debe
reflejar nuestra conducta ética?

Uno debe mantener un

comportamiento ético no solo como
colaborador de Credicorp, sino en
todo momento, como parte de los
valores inculcados en el hogar.

Jorge Alvarado - Ortiz

BCP Perú

13
 Guía Genética

2.1.6 Conducta en la vida privada d. Evita actuar por cuenta propia suscitando
Como colaborador Credicorp, debes cumplir debates en redes sociales alrededor de la
con las siguientes obligaciones: marca Credicorp o de sus empresas.

a. No involucrarte en negocios ilícitos, e. No debes fabricar comentarios falsos o

inmorales, degradantes u otros que difamatorios hacia marcas competidoras.
pongan en duda tu solvencia moral.
2.2 Disposiciones de conducta
b. Ser consciente que tu condición de en las relaciones externas
colaborador Credicorp no se interrumpe
al concluir tu jornada de trabajo; sino 2.2.1 Conflictos de intereses
que se proyecta y extiende hacia tu vida Como colaborador Credicorp debes cumplir
social y privada. con las siguientes obligaciones:

2.1.7 Conducta en las redes sociales a. Evaluar conscientemente las

Como colaborador Credicorp, debes cumplir situaciones que pueden de alguna
con las siguientes obligaciones: manera configurar o aparentar un
conflicto entre tus intereses personales
a. Debes utilizar un lenguaje y un y los de la empresa.
comportamiento adecuado en las
comunicaciones en medios o redes b. Abstenerte de participar en funciones de
sociales relacionadas a la Corporación. representación de tu empresa Credicorp,
en aquellas situaciones que consideres
b. Brinda información adecuada, vinculadas o relacionadas de alguna forma
verdadera y transparente sobre la con tus intereses particulares o familiares.
Corporación y los diferentes servicios
que brindamos al cliente. c. Poner de conocimiento de tu jefe
inmediato las transacciones que
c. Respeta los actos y opiniones ajenas involucren a una empresa Credicorp
en medios sociales como señal de y a un miembro de tu familia (hasta
tolerancia y educación para con los segundo grado de consanguinidad o
demás. Si estás en desacuerdo con primero de afinidad)2, y aquellas en las
alguien o alguna marca, debes evitar que mantengas una participación directa
realizar comentarios ofensivos. en el proceso transaccional.

(2) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos.

Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos.
Primer grado de afinidad: Padres del cónyuge e hijos del cónyuge.

14
Pregunta
Viajo a distintos lugares
a nombre de mi empresa
Credicorp y sé que las
“prácticas empresariales
normales” se pueden
interpretar de manera
muy amplia. Lo que
se considera cortesía
habitual en un lugar se
puede entender como
soborno en otro.
¿Cómo me afecta eso?
d. No utilizar tu posición, o tus
decisiones, a fin de obtener beneficios
personales o de tus relacionados.
e. No autorizar, incrementar o renovar
una facilidad en beneficio propio,
o de un miembro de tu familia, o
relacionados.
f. No aceptar un empleo que
ocasione un conflicto de intereses
o que perjudique de algún modo el
desempeño de tus funciones laborales.
Respuesta
Las Pautas de Conducta establecen que
no debemos facilitar un pago ni un
beneficio de ninguna clase para obtener
ventajas comerciales inadecuadas.
Respeta siempre disposiciones sobre
entrega de presentes establecidas en
las Políticas contra la Corrupción y
Soborno en Credicorp y el resto de
las políticas, procedimientos y leyes
vigentes. Si necesitas orientación,
contacta con tu Unidad
de Cumplimiento.
Además, deberás cumplir con las
siguientes reglas:
• No iniciar ningún negocio o
realizar actividades que puedan
comprometer la posición o
reputación de nuestra Corporación.
• No llevar a cabo actividades
externas durante tu horario de
trabajo en la empresa Credicorp.
• No aprovecharte en beneficio propio
de oportunidades de negocios
15

que identifiques en el transcurso
de tu relación laboral con alguna
empresa Credicorp, o mediante la
utilización de bienes o información
de la empresa o el desempeño de tu
cargo.
• Antes de emprender o continuar algún producto o servicio de
una actividad comercial externa o
comprometerte con un trabajo fuera
de tu horario laboral en la empresa
Credicorp, debes comunicarte
con tu Gerencia de División (o
a la Gerencia General en caso
corresponda) y con la Unidad de
16
Guía Genética
Cumplimiento correspondiente para
asegurarte de que estas actividades
no generan ningún conflicto de
interés.
• Como colaborador Credicorp
no puedes ser proveedor de
una empresa Credicorp. En
caso de que algún familiar tuyo
se encuentre registrado en la
lista de proveedores de alguna
empresa Credicorp, debes contar
con la autorización de tu jefatura
inmediata.
¿Cómo impacta nuestro
comportamiento ético?

Yo creo que no solo como

colaborador de Credicorp, sino en mi
vida diaria es importante mantener
un comportamiento ético ante los
demás, ya que el ser respetuosos,
generosos, nobles, considerados
y justos, hace que los demás a mi
alrededor imiten esta conducta.

Dante C. Leaño Gumer

BCP Bolivia

17

2.2.2 Actividades propias del colaborador
relacionadas con otras empresas
Debes obtener la aprobación por escrito
de tu jefe inmediato, antes de aceptar
empleos externos o de participar como
director, fideicomisario, funcionario, socio
o consultor de una organización con ánimo
de lucro, o ejercer dichas funciones como
actividad laboral independiente, sin importar
si recibes o no compensación de cualquier
naturaleza.
2.2.3 Actividades políticas del colaborador
Credicorp
Como colaborador Credicorp tienes completa
libertad y respetamos tu decisión en caso
decidas participar en asuntos comunitarios y
de respaldar al partido político o candidato
de tu elección.
Pregunta
Deseo invertir en una
compañía que provee
de un producto a mi
empresa Credicorp.
¿Provocaría un conflicto
de intereses?
18
Guía Genética
2.2.4 Regalos, invitaciones y otros
beneficios gratuitos
En caso recibas un regalo por parte de un
proveedor o cliente, toma en cuenta lo siguiente:
a. Si notas que con el regalo se tiene la
intención de influir en alguna decisión
o compensarte por algún negocio
o transacción que se realice con la
Corporación, deberás rechazarlo e
informar a la Unidad de Cumplimiento.
b. Si el regalo no excede el monto de
US$ 100 (cien dólares americanos) o su
equivalente, al tipo de cambio vigente,
y la intención de la persona no guarda
relación con lo señalado anteriormente,
podrás aceptarlo.
Respuesta
Quizá, dependiendo de tu cargo en la
empresa, tu influencia en las decisiones
de compra, la cantidad de tu inversión
y la importancia de Credicorp como
cliente. Antes de invertir, consulta a
la Unidad de Cumplimiento a fin de
orientarte sobre cómo proceder en estos
casos.
 Pregunta
Mi hermano es un
empleado temporal de
un proveedor que va a
trabajar para mi empresa
Credicorp. ¿Representa
esto un conflicto de
intereses?
c. En caso tu Gerencia haya establecido
políticas más estrictas para la
aceptación de regalos, invitaciones
y otros beneficios, prevalecerá la más
exigente.
2.2.5 Relaciones con los proveedores
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. No ser proveedor de la Corporación
o socio de una empresa que provea
bienes y/o servicios a la Corporación,
salvo autorización de la Gerencia
General de tu empresa Credicorp e
informado a la Unidad de Cumplimiento
correspondiente.
b. Reportar cualquier circunstancia,
que a tu juicio pudiera afectar o influir
la decisión comercial de la empresa
Credicorp con un proveedor.
Respuesta
Podría ser. Depende de las funciones
que desempeñes tú y tu hermano.
Como es un conflicto potencial, debes
comunicarlo a la Unidad de
Cumplimiento de la empresa.
c. No aceptar atenciones de ningún tipo
o viajes por parte del proveedor si tienen
la intención de influir en el proceso de
ofrecimiento de bienes o servicios.
Las empresas Credicorp podrán establecer
montos mínimos a partir de los cuales los
proveedores de bienes y servicios necesitarán
completar una declaración jurada indicando
las relaciones familiares.
2.2.6 Relaciones con los clientes
Los clientes representan nuestra razón de ser
y para conservarlos, tenemos como misión
tratarlos cortésmente y brindarles información
correcta, oportuna y compatible con sus
demandas y sus derechos.
Las empresas Credicorp no mantendrán
relaciones comerciales con clientes que se
aparten de las normas éticas o que participan
en negocios ilícitos.
19

2.2.7 Relaciones con los accionistas e
inversionistas
a. Los accionistas son un grupo de
interés importante para la Corporación y
como tal mantenemos con ello un trato
equitativo hacia todos ellos, incluidos los
minoritarios.
b. Dentro del marco del Buen
Gobierno Corporativo, los principios
de transparencia y comunicación han
sido incorporados en la Corporación
por lo cual se asigna una prioridad a
la comunicación con los accionistas e
inversionistas ofreciendo información
oportuna, veraz, completa y clara.
2.2.8 Relaciones con los funcionarios
públicos, auditores independientes,
asesores externos, reguladores,
clasificadoras de riesgos y analistas
de mercado
Una total transparencia es un aspecto esencial
en las relaciones con los diversos estamentos
al exterior de la Corporación, especialmente
con el sector público, los auditores
independientes, los asesores externos,
los reguladores, clasificadoras de riesgo y
analistas de mercado de la Corporación.
Por ello debes de tener en cuenta los
siguientes principios en tus relaciones con las
instituciones antes indicadas:
a. Toda solicitud de información
referente a tu empresa Credicorp
deberá ser derivada al área responsable
designada para tal efecto, a fin de
facilitar y coordinar una pronta respuesta
dentro de los plazos permitidos.
20
Guía Genética
b. La información a entregar deberá
ajustarse al alcance de las funciones
de quien la solicita, y acorde con la
legislación vigente.
c. Las solicitudes de información deben
ser respondidas con información
completa, veraz, oportuna y exacta.
d. Durante una inspección o examen,
debes brindar tu total cooperación.
Está prohibido ocultar, destruir, alterar
documentos, o hacer declaraciones
engañosas, ni provocar que otra persona
lo haga.
2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones
Credicorp puede realizar pagos, retribuciones
y donaciones a instituciones, acorde a
lo señalado en las normas vigentes. En
ningún caso se ofrecerán o realizarán
pagos, retribuciones o incentivos a los
representantes de las instituciones.
2.2.10 Relaciones con la comunidad
Credicorp valora la confianza depositada
en ella por la comunidad y se encuentra
comprometida con su desarrollo,
brindándole productos y servicios que
contribuyen a alcanzar mejores niveles de
bienestar.
2.2.11 Conducta contra el lavado de activos
y el financiamiento del terrorismo
a. Como colaborador Credicorp debes
estar comprometido en desarrollar tus
actividades en un marco de seguridad,
legalidad, garantía y transparencia de
manera que impida el ingreso de dinero
ilegal con fines de legitimación.
 b. La Corporación cuenta con políticas
institucionales: “Conozca a su Cliente”,
“Conozca su Mercado”, “Conozca a
su Empleado” y “Conozca a su Banco
Corresponsal”; las mismas que son de
cumplimiento obligatorio de todos los
colaboradores.
c. Como colaborador Credicorp debes
considerar como obligatorios los
procedimientos que integran el Sistema
de Prevención del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo.
2.3 Disposiciones Contra la
Corrupción y Soborno
Credicorp cumple con las legislaciones
locales contra la corrupción y el soborno de
los países o mercados donde opera. A fin
de minimizar el riesgo de corrupción se han
establecido pautas especiales a considerar
en la relación con clientes, proveedores,
funcionarios públicos y terceros.
Si notifico una
preocupación a
Cumplimiento,
¿debería esperar una
respuesta?
2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que
otorga Credicorp
a. Los almuerzos, obsequios, viajes
y demás atenciones a clientes,
proveedores, funcionarios públicos y
otros terceros están permitidos siempre
que involucre una acción legítima para
el negocio, y no con el propósito de
obtener un trato favorable indebido.
b. No se deberá otorgar beneficios
personales a funcionarios de otras
entidades si se tiene evidencia o
sospecha que las decisiones de dicho
funcionario obedecen a un beneficio
personal. Esto incluye también a los
familiares directos del funcionario o
entidades con las esté vinculado.
c. Se permitirán los gastos en almuerzos
y atenciones con los grupos de interés
para el mantenimiento de la relación,
Sí. El objetivo de Cumplimiento es
responder inmediatamente a todas
las preguntas y preocupaciones
notificadas.
Si tu reporte requiere una investigación,
Cumplimiento la llevará a cabo y, cuando
sea posible y adecuado, proporcionará
actualizaciones periódicas sobre el estado.
Sin embargo, debido a la confidencialidad,
solo se compartirá información detallada
con aquellos que tengan que conocerla.
21
 Guía Genética

en la medida que el valor esté dentro contravenir eventuales políticas

de lo razonable en la localidad donde
se ofrece la atención. Para ello, se usa
como referencia la cifra de US$ 100 por
persona.
d. Se podrá realizar gastos de viajes,
estadía y/o viáticos a ejecutivos o
funcionarios de otras entidades de
acuerdo a los siguientes principios:
• Cuando sea necesaria su presencia razonables y adecuadamente
en una actividad laboral o evento justificadas.
institucional.
• Que el monto de estos gastos
se ajuste a lo que se considera
razonable de acuerdo a las tarifas
establecidas por la empresa
Credicorp para sus propios
colaboradores.
internas.
• No se debe incluir a familiares
u otros invitados de la persona
elegida.
• Los premios o reconocimientos
pueden requerir tratos especiales
que impliquen un mayor costo, pero
siempre dentro de magnitudes
e. En el caso de clientes, según la
necesidad comercial, podrás entregar
obsequios de forma selectiva y limitada
por montos mayores al señalado, dentro
de un rango razonable y proporcional
al negocio que implica mantener la
relación.

• Debes asegurarte de que la entidad f. Debes cuidar que los obsequios con
donde labora el funcionario tenga el logo de la empresa Credicorp (por
conocimiento del hecho para no ejemplo, los regalos dados a todos

Pregunta Respuesta
Mi amigo postula para Sí. Tu actividad política es una decisión
personal. Sólo asegúrate de no utilizar
un cargo político y me los recursos de la empresa Credicorp,
gustaría ayudar con la incluido el tiempo de trabajo, el correo
campaña. ¿Esto está electrónico o el nombre de la empresa
Credicorp para fomentar la campaña.
permitido?

22
¿Por qué crees que es importante
mantener un comportamiento
ético como colaborador
de Credicorp?

Mi comportamiento ético es un estilo

de vida en mi hogar, trabajo, con mis
amigos, en mis estudios, etc. En todo
lugar soy la misma persona, siempre
mantengo buenas relaciones con
mis compañeros y ello fluye hacia
nuestros clientes, el actuar con
transparencia nos da confianza
a todos.

María Inés Morales

Financiera EDYFICAR

23

¿Qué puede suceder en
caso se incumpla con
las Pautas de Conducta
establecidas?
los asistentes a una conferencia)
sean socialmente admisibles en la
jurisdicción.
g. No se deberá entregar obsequios en
efectivo.
h. Debes asegurarte que el registro
de los gastos asociados a los regalos
sea correcta y refleje con claridad el
verdadero propósito de los gastos. Para
ello, debes utilizar los códigos contables
implementados para este fin en tu
empresa Credicorp.
2.3.2 Consideraciones adicionales en el
caso de funcionarios públicos
a. No debes influir, de manera directa
o indirecta, en las decisiones del sector
público a través del otorgamiento
o propuesta de otorgamiento de
24
Guía Genética
Cualquier caso de incumplimiento a
las Políticas Corporativas establecidas
para guiar el comportamiento del
colaborador Credicorp es considerado
una falta grave. Se deberá aplicar las
medidas disciplinarias establecidas en
el Reglamento Interno de Trabajo de tu
empresa.
beneficios personales a los funcionarios
públicos.
b. Sólo se permitirá ofrecer obsequios a
funcionarios públicos, si son otorgados
por Credicorp a fin de año o aniversario,
lo cual debe hacerse en forma abierta y
plural.
c. Cuando una empresa Credicorp
desee contratar a un funcionario público
(actual o que lo haya sido en los últimos
dos años) o un familiar directo de este,
la Gerencia de Recursos Humanos
deberá realizar los esfuerzos necesarios
para asegurarse de que la contratación
no contravenga disposiciones legales
y se evite la percepción de que dicha
contratación es consecuencia de una
decisión favorable para una empresa
Credicorp en sus funciones como
servidor público.
2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben
los colaboradores de Credicorp
a. Es preferible que limites las
atenciones por parte de terceros.
Cuando no sea posible declinarlas o
asumirlas por la empresa Credicorp,
éstas deberán guardar directa relación,
proporcionalidad y oportunidad con
el mantenimiento de una relación
transparente.
b. En caso sea necesario aceptar una
atención, ésta debe ubicarse dentro
de rangos razonables de costo o valor
(ver las disposiciones establecidas en el
punto 2.2.4).
c. No se aceptarán invitaciones pagadas
por viajes, estadía y/o viáticos.
2.3.4 Contratación de proveedores, agentes
y terceros
Previo a la selección de cualquier proveedor,
agente y/o tercero que pueda negociar
en nombre o a favor de alguna empresa
Credicorp debes considerar:
a. Llevar a cabo la selección con
la debida diligencia, evaluando la
reputación e integridad de la contraparte.
b. Que la participación con los
proveedores, agentes y terceros tenga un
previo acuerdo por escrito.
c. Que el acuerdo por escrito incluya
pactos contractuales para efectos que
la contraparte incorpore los elementos
centrales de las Políticas contra la
Corrupción y Soborno en Credicorp.
25
 Guía Genética

2.3.5 Registro de los gastos realizados de costos correspondientes, utilizando los

Todos los gastos realizados en el marco de la procedimientos de rendición de gastos de tu
presente política deberán estar adecuadamente empresa.
registrados en las cuentas contables y centros

Pregunta Respuesta
Mi vecino es uno de mis Estaría bien asistir siempre que la
reunión esté abierta para varias
proveedores. Él invitó personas y tú estás invitado por ser
a mi familia y a mí a vecino, no debido a tu cargo en la
una reunión en su casa. empresa Credicorp.

¿Sería una infracción si

acepto la invitación?

26
¿Qué ventajas genera nuestro
comportamiento ético?

Al mantener un comportamiento ético,

generamos una imagen correcta hacia
el cliente interno y externo. Influimos
al dar un buen ejemplo a nuestros
colaboradores y generamos mayor
confianza hacia nuestros clientes
externos para elegirnos como su mejor
socio.
Nuestros clientes nos recomendarán a
otras personas y ello permitirá mayores
beneficios a la organización.

Boris Tirado
Financiera EDYFICAR

27
 Guía Genética

3 ¿Qué debes hacer en Recuerda que al utilizar el Sistema

de Denuncias, Credicorp te garantiza que:
caso identifiques un
incumplimiento de las • Se mantendrá la confidencialidad

Pautas de Conducta? y el anonimato de las personas

involucradas.

Si tienes alguna sospecha de una infracción

• Se protegerá al colaborador contra
a las Pautas de Conducta de Credicorp, no
represalias o cualquier otra forma
dudes en comunicarlo vía el Sistema de
de discriminación o intimidación
Denuncias Credicorp.
en caso hayas realizado algún tipo
de denuncia o reclamo.
3.1 ¿Qué es el Sistema de Denuncias?
Es una Política Corporativa que establece los
procedimientos y herramientas que,
3.2 Procedimiento para el uso
de manera integrada, permiten la adecuada
del Sistema de Denuncias
recepción y administración de denuncias
a. Debes ingresar a la página Web de
acerca de conductas que vayan en contra
Credicorp: www.credicorpnet.com
de los principios éticos de Credicorp.

b. Luego entrar a la opción denominada

El principal objetivo del Sistema es
‘Sistema de Denuncias / Complaint
identificar asuntos relacionados con fraudes
System’, la misma que se encuentra en
o irregularidades de carácter contable,
la página inicial. También puedes buscar el
financiero y/o administrativo así como
link al Sistema de Denuncias en el portal
incumplimientos a las Pautas de Conducta
de Intranet de tu empresa Credicorp.
y al Manual de Cumplimiento Normativo
Corporativo.

28
¿Se puede realizar La Unidad de Cumplimiento de tu
empresa será la responsable de evaluar
alguna excepción cualquier solicitud de excepción a las
a las Pautas de disposiciones establecidas en las Pautas
Conducta? de Conducta.

29
 Guía Genética

Pregunta Respuesta
Un colaborador que Así es. El colaborador no consideró las
Pautas de Conducta de Credicorp al
administraba la relación aceptar este beneficio personal.
de su unidad con un
proveedor aceptó de
este un descuento
especial que no estaba
disponible para los otros
colaboradores. ¿Hizo
mal?

30
31
 Guía Genética

4 Contactos y consultas
sobre las Pautas
de Conducta
Las Unidades de Cumplimiento en las diferentes empresas de Credicorp están siempre a tu
disposición en caso tuvieras cualquier duda o consulta:

BCP Perú, Credibolsa y Credifondo

Área Cumplimiento
Telf. (511) 313-2000. Anexos 33822 y 33606
También a través del buzón: Cumplimiento BCP - Consultas Ética y Conducta
También a través de intranet: http://bcppoint/directorio/Cumplimiento

BCP Miami
Compliance Department
Telf. (786) 999-1274
También a través del buzón: Compliance BCP Miami - Ethics and Conduct

BCP Panamá
Departamento de Cumplimiento
Telf. (507) 340-5064 y 215-7815. Anexo 349
También a través del buzón: Cumplimiento BCP Panamá - Consultas Ética y Conducta

BCP Bolivia, Credibolsa y Credifondo

Servicio de Cumplimiento
Telf. (591) 217-5000. Anexo 5654
También a través del buzón: Cumplimiento Bolivia - Consultas Ética y Conducta

Atlantic Security Bank

Departamento de Cumplimiento
Telf. (507) 340-5057 y 215-7311. Anexo 104
También a través del buzón: Cumplimiento ASB - Consultas Ética y Conducta

32
Financiera Edyficar
Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 319-5555. Anexo 1223
También a través del buzón: Cumplimiento Edyficar - Consultas Ética y Conducta
También a través de intranet: Botón EDY CONSULTAS

Prima AFP
Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 615-7250. Anexo 7437
También a través del buzón: Cumplimiento Prima - Consultas Ética y Conducta

Pacifico Grupo Asegurador

Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 518-4000. Anexo 5157
También a través del buzón: Cumplimiento Pacífico - Consultas Ética y Conducta

Credicorp Securities, Inc.

Compliance Department
Telf. (786) 999-1615
También a través del buzón: Compliance CSI - Ethics and Conduct

Correval
Dirección de Cumplimiento
Telf. (571) 339-4400. Anexo 552
También a través del buzón: Cumplimiento Correval - Consultas Ética y Conducta

IM Trust
Gerencia de Cumplimiento
Telf. (562) 446-1796. Anexo 796
También a través del buzón: Cumplimiento IM Trust - Consultas Ética y Conducta

33
 Guía Genética

34
35
Documento para uso exclusivo de los colaboradores Credicorp.