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PLAN DE NEGOCIOS

MEJORAMIENTO DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA Y


COMERCIAL DEL CUY, LINEA PERU EN LA ASOCIACION
DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE
HUAYTAPALLANA – HUANCAYO - JUNIN
PROYECTO: EDUCACIÓN PARA EL DESARROLLO Y
LA INCLUSIÓN FINANCIERA

PRESIDENTE : SOTOMAYOR
BENITO KARINA
CONTACTO : 962772737
MONTO TOTAL DEL P.N. : S/. 21,333.00
COFINANCIAMIENTO SOLICITADO : S/.
21,333.00
APORTE DE LA A.E.O. : S/. 00.00

HUANCAYO, 07 DE NOVIEMBRE 2017


RESUMEN EJECUTIVO
La organización es denominada: “ASOCIACION DE PRODUCTORES DE HUAYTAPALLANA”
donde integran 24 socios, cuya actividad comercial es dedicarse a la crianza de cuy para ser
comercializadas en platos típicos, cuy carcasa y cuy en peso vivo con el objetivo de abastecer al
mercado local.
La venta promedio actual por mes del plato de cuy es de 260 platos, cuy carcasa (carne) 95 Und.
y cuy en peso vivo 95 Unid. Donde se espera que con la implementación del plan de negocios se
incremente a 390 platos de cuy, 143 Unid. De cuy carcasa y 143 Unid. de cuy peso vivo. El precio
del plato típico de cuy es de S/. 12.00, S/.26.00 de cuy carcasa y S/. 22.00 de cuy peso vivo.
El dimensionamiento del plan de negocios se sustenta con el financiamiento de Crediescostia
mediante el plan FIIS para mejorar tres puntos críticos identificados previamente. Construcción
de pozas de 1.5x1.2m2, Adquisición de equipos y/otros e Adquisición de insumos y
semovientes.
 Aporte en efectivo: S/. 00.00
 Cofinanciamiento de Crediescostia con plan FIIS: S/. 21,333.00
Monto total de P.N.: S/. 21,333.00

La evaluación económica del Plan de negocios reporta VNA = S/. 2,416.17 y TIR = 22.47%por
lo tanto el plan de negocios es económicamente rentable y socialmente viable creando una
oportunidad de inversión en el negocio.

1. DATOS GENERALES DE LA ORGANIZACIÓN

Razón Social Asociación de Productores Agropecuarios DE HUAYTAPALLANA


RUC
Dirección domicilio legal Plaza principal de Vilcacoto
Distrito (s) Provincia Departamento
Ubicación
El Huancayo Huancayo Junín
Nombres y Apellidos GONZAES DE SOTOMAYOR IGNACIA
Representante Legal DNI 20424939 Telf./Cel. 962772737
Período de vigencia Vigente
Principales productos o servicios de la Organización:
1) Platos típicos de Cuy
2) Cuy carcasa
3) Cuy peso vivo
Fecha inicio de actividades. Octubre de 2015
Hombres: 00 Nº actual Hombre: 00
Nº inicial de socios (a la
Mujeres: 25 de Mujeres: 24
fecha de constituida)
Total: 25 socios Total: 24

2. ANTECEDENTES

Desde hace 05 años los socios dedicaban esfuerzo a la crianza comercial del cuy y en los fines
del 2015 con la intervención del CARE Perú deciden organizarse en una asociación de
productores con la finalidad de mejorar su capacidad productiva y fijación de clientes
compradores sostenible.

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


En febrero del año 2016 “la organización de mujeres productoras formaliza la asociación
denominado Asociacion de Productores de Huaytapallana” con un total de 25 socias mujeres,
con la finalidad de mejorar la gestión empresarial y acceder medios financieros para mejorar la
competitividad productiva.
Como resultado de ello se formula el presente plan de negocios con el objetivo de mejorar los
siguientes puntos críticos de la cadena identificados en el diagnóstico:
 Ampliar el área de pastos cultivados
 Implementación con módulos de reproductores 09:1
 Implementación con módulos de botiquín veterinario.
 Equipamiento de los galpones de cuy
 Construcción de módulos de pozas de producción

3. DESCRIPCION DE LA VISIÓN Y MISIÓN DEL NEGOCIO

Para la construcción de la visión y misión del negocio se han desarrollado talleres


participativos donde cada uno de los beneficiarios del presente Plan de negocios conoce y
practican lo establecido.

3.1. Visión
Asociación de productores con el 100% de socios involucrados en la producción de
manera sostenible, articulados al mercado local y regional.

3.2. Misión.
Asociación de productores de cuy con calidad y capacidad de producción competitiva
mediante el uso de tecnología adecuada en todo el proceso productivo y comercial del
cuy, articulados al mercado local y clientes compradores estables.

4. ANÁLISIS INTERNO DE LA ORGANIZACIÓN

La estructura organizacional de la asociación está representada de la siguiente manera:

PRESIDENTE

CARE PERU

SECRETARIA

VOCAL

TESORERO FISCAL

SOCIOS

Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


Según el organigrama la asociación se encuentra sólida y vigente donde la práctica de toma
de decisiones es democrática con un liderazgo horizontal y concertado, quienes a la vez
conocen sus funciones, atribuciones y jerarquías dentro de la organización.

Para conocer mejor la situación interna de la organización utilizaremos la matriz EFI


mediante la siguiente metodología.

 FORTALEZAS
1. Su ubicación geográfica y nivel organizacional es buena.
2. Amplia experiencia en la conducción de galpones de cuy y manejo reproductivo.
3. Disponibilidad de predios agrícolas para ampliar la frontera productiva de pastos.
4. Disponibilidad de recurso hídrico aprovechable para la producción de pastos.

 DEBILIDADES
1. Precaria infraestructura productiva.
2. Los miembros de la asociación tienen dificultades en el manejo de enfermedades
3. Débil conocimiento del proceso de pelado óptimo para la comercialización en
carcasa.
4. Débil plataforma de coordinación interna y evaluación de costos de producción.

4.1. DESCRIPCIÓN DE LOS PRODUCTOS ACTUALES


Comercialización de platos típicos.
¿Cuáles son
Formas y atributos a qué tipo de
tus precios
Productos (tipo de envase o cliente está
de venta al
empaque) dirigido
público?

El plato típico de cuy, se


trata de un cuy frito en
abundante aceite, se
suele acompañar con
papas hervidas. Es
A empresas y
un plato fuertemente
público
Producto N° 01. (Cuy condimentado y tiene S/.
consumidor en
plato tipico) como una de 12.00/plato.
general
sus características
distintivas el hecho de
que el animal es
presentado de distintos
tamaños y cortes en
el plato.

Fotografía referencial.

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


El cuy de la línea Perú
tiene buena aceptación
por los consumidores,
A restaurantes,
por el color de la piel
recreos y
Producto N° 02. (Cuy blanca y de buen sabor,
S/. 26/und. familias
carcasa) es comercializado por
consumidores
unidad cuyo transporte
finales.
se realiza en baldes de
plástico color
transparente.
Fotografía referencial.

La línea Perú en cuyes es


considerado como la
especie más comercial
A restaurantes y
por sus características
Producto N° 03. (Cuy familias como
reproductivas y mayor S/. 22/ cabeza
peso vivo) consumidor
resistencia a
final
enfermedades, es
comercializado en peso
vivo.
Fotografía referencial.

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Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

4.2. DESCRIPCIÓN DE LOS PROCESOS ACTUALES

El proceso productivo del cuy en promedio para la organización es de 90 días


calendarios.

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EMPADRE

85 DIAS
GESTACION O PREÑEZ

REEMPLAZO
PARTO

15 DIAS LACTANCIA

15 DIAS RECRIA

REPRODUCTORES
SACA DE
CRECIMIENTO Y ENGORDE
45 - 60 DIAS

SACA Y
COMERCIALIZACION

Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

5. ANÁLISIS DEL ENTORNO

5.1. ANÁLISIS DEL MERCADO OBJETIVO


a. Delimitación del mercado con criterio geográfico
El mercado geográfico para el servicio comprende el distrito de Huancayo.
b. Delimitar el mercado objetivo
Empresas, Restaurantes, Recreos y Familias de las comunidades de Huancayo,
Vilcacoto, Uñas y Palian.
c. Definición del perfil del cliente en el mercado objetivo
Los clientes demandantes son Empresas, Restaurantes, Recreos turísticos y
personas naturales o familias de las comunidades de Huancayo, Vilcacoto, Palian
y Uñas quienes tienen un perfil culinario andino.

Datos de entrada
INDICADORES CANT.
Consumo per cápita 2014 Anual 1.8 kg. y mensual 0.15 kg.

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


% demanda en plato típico 40%
% demanda en carcasa 30%
% demanda en peso vivo 30%
Peso promedio/cuy 1.00 kg.
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

DEMANADA ACTUAL
PRODUCTO DEMANDA
Platos típicos 7233
Cuy carcasa 5425
Cuy peso vivo 5425
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

OFERTA ACTUAL
PRODUCTO OFERTA
Platos típicos 551
Cuy carcasa 413
Cuy peso vivo 413
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

BALANCE DEMANDA -OFERTA


PRODUCTO DEMANDA OFERTA BRECHA
Platos típicos 7233 551 6682
Cuy carcasa 5425 413 5012
Cuy peso vivo 5425 413 5012
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

Para calcular la brecha se ha considerado la población total del área de influencia


de la comunidad de Vilcacoto, donde se halla la organización de productores
Huaytapallana, considera 04 comunidades, para lo cual se ha utilizado el consumo
per cápita de cuy en la sierra al 2014, 0.15 kg/mes. Por lo cual existe brecha por
cubrir, lo que a la vez permite mejorar la producción debido a que existe demanda
insatisfecha.

5.2. PRECIOS
Los precios de cada producto son establecidos por la organización y a continuación
se presentan en el siguiente cuadro:

Producto Und. Precios (S/.)


Platos típicos Und. 12.00
Cuy carcasa Und. 26.00
Cuy peso vivo Und. de platillo 22.00
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

5.3. COMERCIALIZACION
El mecanismo de comercialización del cuy se describe en el cuadro siguiente:
Producto Mecanismo de comercialización

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El mecanismo de venta o comercialización
Platos típicos
de la organización es directo al consumidor
final en un 30% del cuy peso vivo, por
Cuy carcasa deliveri y ventas en restaurantes y ferias
semanales en un 30% de los carcasas y un
Cuy peso vivo 40% por deliveri en entrega de los platos
típicos a empresas..
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

5.4. COMPETIDORES

Descripción Competidor
Para el plan de negocios se ha identificado 03
competidores locales para el ámbito de la
demanda.
Nombre del competidor
 Asociación de productores Chinchaymachay.
 Antonio Guerra (grandes productores).
 Olga De La Cruz (grandes productores).
Los competidores se caracterizan por ser
productores con mayor capacidad de módulos de
saca por mes, y extensiones de terreno para la
producción de pasto para la alimentación, pero en
Características del producto cuanto a la calidad del producto es lo mismo y
para el caso del Productores Grandes se
caracterizan por tener una empresa ya
formalizada, Presentación, empaque y Publicidad
del producto Cuy Carcasa y en pie.
 Cuy en plato típico S/. 12.00
Precio  Cuy carcasa S/. 26.00
 Cuy en peso vivo S/. 22.00
Mercado local comprende 04 comunidades del
Mercado
área de influencia del plan de negocios.
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

5.5. ASPECTOS AMBIENTALES

 Por su naturaleza, la actividad es amigable con el medio ambiente debido al uso


del estiércol en los campos de cultivo de pasto y otros cultivares de pan llevar.

 En cuanto al sistema de riego utilizado en los campos de cultivo de pastos


también son riegos tecnificados por aspersión por lo cual no permite la
degradación de los suelos.

6. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO

6.1. OBJETIVOS DEL PLAN DE NEGOCIOS


Especifico de la inversión total:
Ampliar la productividad de la producción de cuy mediante la implementación de
reproductores de calidad con alimentación sostenida, ampliando el área de pastos
cultivados, y creando nuevos módulos de pozas donde permita mejorar los precios
y demanda de venta.

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Objetivo del financiamiento:
Mejorar los puntos críticos para incrementar los ingresos familiares de los socios de
la organización Productores de Huaytapallana.

6.2. METAS EFECTO DEL FINANCIAMIENTO DEL FIIS


La meta promedio logrado es la diferencia implementado con plan de negocios.

Nivel Meta Meta


Actividades Indicador actual año/periodo promedio
(base) 1 logrado
Ampliar el área de Incrementar en un
pastos cultivados 6 12 6
100% has.
Implementación con La organización cuenta
módulos de con 24 módulos de 5 24 19
reproductores 09:1 reproductores
Implementación con La asociación cuenta
módulos de botiquín con botiquín 0 1 1
veterinario. veterinario.
Equipamiento de los
24 galpones equipados 0 25 25
galpones de cuy
Construcción de La organización cuenta
módulos de pozas de pozas de producción de 48 48 48
producción cuy.
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

6.3. PROGRAMACIÓN DE ACTIVIDADES


Las actividades del plan de negocios para el primer año se mencionan en el siguiente
cuadro.
Cronograma
Actividades
dic ene feb mar Abr may jun jul ago sep oct nov
Aprobación del plan de
1
negocios
Gestión de desembolso 1
Ampliar el área de pastos
6
cultivados
Implementación con
módulos de reproductores 12 12
09:1
Implementación con
módulos de botiquín 1
veterinario.
Limpieza periódica del
24 24 24 24
galpón
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

7. PROPUESTA DEL NEGOCIO CON EL FIIS


7.1. JUSTIFICACIÓN TÉCNICA DE LA INVERSIÓN
Ítem Detalle
Nombre del proceso La inversión está destinado a mejorar el proceso de
en el que se va producción que cosiste en: Implementación con módulos de
invertir reproductores 09:1, Implementación con módulos de

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botiquín veterinario, equipamiento de los galpones de cuy,
construcción de módulos de pozas de producción para
mejorar las utilidades.
Proceso productivo.
- Implementación con módulos de reproductores 09:1.
- Equipamiento de los galpones de cuy.
- Implementación con módulos de botiquín veterinario.
Justificación de la
- Construcción de módulos de pozas de producción.
inversión
Proceso de comercialización.
- Implementación con equipos y materiales necesarios para
mejorar la comercialización.
Referencias de su La calidad de la carne del cuy depende en gran medida de la
viabilidad o técnica de sacrificio y la inocuidad del ambiente donde se
validación realiza esta actividad.

7.2. DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO/SERVICIO


Ítem Descripción
Nombre genérico del Cuy en carne, pie y platos típicos de cuy de la línea
producto/servicio del negocio Perú.
Características Principales Carne de cuy de la línea Perú es de color blanca.
Características especiales o Carne de cuy ecológico porque son alimentados con
particulares (diferenciación) pastos y pocos suplementos alimenticios.
La carne de cuy de la asociación Productores de
Huaytapallana son muy buenas en cuando al gusto y
color por la línea y las presentaciones son en: peso
Calidades y presentaciones
vivo y carcasa de 1.0 kg en promedio en promedio,
presentación de platos típicos de cuy es en trozos de
4 piezas de un cuy.

7.3. FACTIBILIDAD DE LA INSTALACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DE LOS BIENES Y/O


SERVICIOS A INVERTIR PARA EL NEGOCIO.
Ítem Descripción
La comunidad de Vilcacoto donde se acentúa la
organización de Productores de Huaytapallana, se
Disponibilidad de insumos, encuentra ubicado a 15 km del centro de ciudad de
materiales, equipos, servicios Huancayo donde existe una gran diversidad de
técnicos especializados. proveedores de equipos, materiales, herramientas y
servicios para la correcta implementación del plan de
negocios.
La comunidad de Vilcacoto donde está ubicado la
Acceso a servicios (agua, organización de productores cuenta con los servicios
energía, combustible) de agua, luz y vías de comunicación carrozable en buen
estado.
Vías de acceso a la zona de Los galpones de cuy se encuentran centralizados en la
producción. misma comunidad y no presenta mayor dificultad y las

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áreas de pastos cultivados cuentan con mínimas
dificultades de acceso vía.

7.4. PLAN DE PRODUCCIÓN Y VENTAS PROYECTADO


El plan de producción de la organización se estimó con PN y sin PN. A partir del mes
de diciembre del presente año sin plan de negocios y a partir del mes de marzo con
plan de negocios con un incremento de 33.33%.
Presentación Plan de producción – (2017 – 2018)
Actividad Und.
(platos) dic ene feb mar abr may jun jul ago sep oct nov
Platos típicos Und. 260 260 260 390 390 390 390 390 390 390 390 390
Producción
Cuy en carcasa Und. 95 95 95 143 143 143 143 143 143 143 143 143
de cuy
Cuy peso vivo Und. 95 95 95 143 143 143 143 143 143 143 143 143
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

7.5. REQUERIMIENTO DE BIENES Y/O SERVICIOS PARA LA INVERSIÓN


La inversión está sustentada en los siguientes bienes y/o materiales:
Rubro Cant. Und. C.U. Sub Total

Construcción de pozas de 1.5x1.2m2 9,633.00


Madera de montaña de 3x1.5"mm 288 Und. 25.00 7200.00
Cuartones de 3"x2"ml 96 Und. 25.00 2400.00
Clavo para madera Cc/3" 6 Kg. 5.50 33.00
Adquisición de equipos y/otros 1068.00
Balanza digital gramera de 30 kg. 1 Unid. 280.00 280.00
Kid de botiquín veterinario 1 Unid. 500.00 500.00
Gazaperas metálicas 48 Unid. 6.00 288.00
Adquisición de insumos y semovientes 10632.00

Adquisición de semilla de alfalfa moapa 24 Kg. 45.00 1080.00


Adquisición de semilla de rye gras italiano 24 Kg. 14.00 336.00
Adquisición de módulos de reproductores
Modulo 7200.00
de 9:1 Perú. 24 300.00
Afrecho 48 Saco 42.00 2016.00
TOTAL 21,333.00
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

8. PLAN DE CONTROL DE RIESGOS

8.1. IDENTIFICACIÓN DE LOS RIESGOS Y ACCIONES DE PREVENCIÓN O MITIGACIÓN.


Riesgo identificado Potencial impacto Medidas de mitigación
Perdida de la
Infestación masiva de producción comercial Implementación con
enfermedades para carne, venta en pie botiquín veterinario..
y reproductores.
Escases de pastos para
Escases de agua para riego Ampliar el área de pastos
la alimentación de
por efecto invernadero cultivados
galpones de cuy.

Aparición de nuevos Equipamiento y


Disminución de la
competidores con mayor construcción de los
demanda efectiva.
capacidad de producción. galpones y pozas de cuy,

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para la producción
optima y satisfacción ante
la demanda de los
consumidores

9. PRESUPUESTO DETALLADO
9.1. COSTOS DE PRODUCCIÓN
DESCRIPCCION UND. CANT P.U. P. ANUAL
Afrecho (suplemento) Saco 24 35.00 840.00
Urea Saco 1 85.00 85.00
Limpieza y desinfección periódica de galpones Jornal 12.5 30.00 375.00
Desmalezamiento de pastos Jornal 2 30.00 60.00
Corte y alimentación diaria Jornal 94 30.00 2,820.00
PRESUPUESTO S/. 4180.00
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

10. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PLAN DE NEGOCIOS

10.1. USOS Y FUENTES DEL FINANCIAMIENTO


Las fuentes de financiamiento del presente PLAN DE NEGOCIOS son 02:

1. Aporte de la organización:
Pasivo valorizado: Los equipos y herramientas que cuenta la asociación.

2. Financiamiento FIIS
RUBRO MONTO (S/.)
Construcción de pozas de
9,633.00
1.5x1.2m2
Adquisición de equipos y/otros 1068.00
Adquisición de insumos y
10632.00
semovientes
SUB TOTAL S/. 21,333.00
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

10.2. DETALLE DEL COFINANCIAMIENTO


Rubro Cant. Und. C.U. Sub Total FINANTO. APORTE
Gestión % Grupo %
Construcción de pozas de 100% - -
9,633.00 9,633.00
1.5x1.2m2
Madera de montaña de 3x1.5"mm 288 Und. 25.00 7200.00 7200.00 100% - -
Cuartones de 3"x2"ml 96 Und. 25.00 2400.00 2400.00 100% - -
Clavo para madera Cc/3" 6 Kg. 5.50 33.00 33.00 100% - -
Adquisición de equipos y/otros 1068.00 1068.00 100% - -
Balanza digital gramera de 30 kg. 1 Unid. 280.00 280.00 280.00 100% - -
Kid de botiquín veterinario 1 Unid. 500.00 500.00 500.00 100% - -
Gazaperas metálicas 48 Unid. 6.00 288.00 288.00 100% - -
Adquisición de insumos y 10632.00 10632.00 100% - -
semovientes
Adquisición de semilla de alfalfa 100% - -
Kg. 1080.00 1080.00
moapa 24 45.00
Adquisición de semilla de rye gras 100%
Kg. 336.00 336.00
italiano 24 14.00
Adquisición de módulos de 100% - -
Modulo 7200.00 7200.00
reproductores de 9:1 Perú. 24 300.00
Afrecho 48 Saco 42.00 2016.00 2016.00 100%
TOTAL 21,333.00

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

11. ANÁLISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO DEL PLAN DE NEGOCIOS

11.1. Dimensionamiento del Plan de Negocios

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


CANTIDADES REQUERIDAS PARA LA PRODUCCIÓN DE PRODUCCIÓN TOTAL ESPERADA
UNIDADES X PLAN DE NEGOCIOS
Mes Mes Mes
RUBRO Unidades Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 TOTAL
10 11 12
I. INGRESOS
1.1 Cuy plato típico - 260 260 260 390 390 390 390 390 390 390 390 390 4 290
1.2 Cuy Carcasa - 95 95 95 143 143 143 143 143 143 143 143 143 1 568
1.3 Cuy peso vivo - 95 95 95 143 143 143 143 143 143 143 143 143 1 568

Mes Mes Mes


RUBRO Unidades Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 TOTAL
10 11 12
II. EGRESOS
2.1 PROCESO PRODUCTIVO
MATERIA PRIMA
Afrecho (suplemento) saco 48 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 24.00 336.00
Urea saco - 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 12.00
Adquisición de semilla de alfalfa moapa Kg. 24.00
Adquisición de semilla de rye gras italiano Kg. 24.00
Adquisición de módulos de reproductores de 9:1 Modulo 24.00
MANO DE OBRA
Limpieza periódica de galpones Jornal - 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 12.50 150.00
Desmalezamiento de pastos Jornal - 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 24.00
Corte y alimentación diaria Jornal - 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 94.00 1 128.00
OTROS GASTOS DE FABRICACIÓN

2.2 ACTIVO FIJO Y CAPITAL TRABAJO ESTRUCTURAL


INFRAESTRUCTURA
Madera de montaña de 3x1.5"mm Und. 288.00 288.00
Cuartones de 3"x2"ml Und. 96.00 96.00
Clavo para madera Cc/3" Kg. 6.00 6.00
EQUIPO
Balanza digital gramera de 30 kg. Unid. 1.00 1.00
Kid de botiquín veterinario Unid. 1.00 1.00
Gazaperas metálicas Unid. 48.00 48.00

2.3 COMERCIALIZACIÓN
LOCAL
PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD

2.4 ADMINISTRATIVO
GESTIÓN
OTROS

Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

11.2. Análisis de precios del Plan de Negocios


PROYECTO: EDUCACIÓN PARA EL DESARROLLO Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA
UBICACIÓN DISTRITO DE HUANCAYO, PROVINCIA DE HUANCAYO - JUNIN
Nº BENEFICIARIOS 24 Producción Total Actual Mensual 450
HORIZONTE DE EVALUACIÓN (MESES) 12 Producción Total Esperada Mensual 675
TIPO DE CAMBIO 3.24 Fecha elaboración Dic-17
PRODUCTO (S) Unidades Precio Moneda Precio (S/.) Mercado destino
1.1 Cuy plato típico 390 12.00 S/. 12.00 Mercado local
1.2 Cuy Carcasa 143 26.00 S/. 26.00 Mercado local
1.3 Cuy peso vivo 143 22.00 S/. 22.00 Mercado local.

Precio Cantidad Total Costo Total Costo por unidad


RUBRO Unidades Cantidad por unidad
unitario Proyecto Proyecto (S/.)
II. EGRESOS
2.1 PROCESO PRODUCTIVO
MATERIA PRIMA / INSUMOS 10,717.00 1.32
Afrecho (suplemento) saco 42.00 48.00 0.0 2,016.00 0.25
Urea saco 85.00 1.00 0.0 85.00 0.01
Adquisición de semilla de alfalfa moapa Kg. 45.00 24.00 0.0 1,080.00 0.13
Adquisición de semilla de rye gras italiano Kg. 14.00 24.00 0.0 336.00 0.04
Adquisición de módulos de reproductores de 9:1 Modulo 300.00 24.00 0.0 7,200.00 0.89
MANO DE OBRA 3,255.00 0.40
Limpieza periódica de galpones Jornal 30.00 12.50 0.00 375.00 0.05
Desmalezamiento de pastos Jornal 30.00 2.00 0.00 60.00 0.01
Corte y alimentación diaria Jornal 30.00 94.00 0.01 2,820.00 0.35
OTROS GASTOS DE FABRICACIÓN - -
SUB - TOTAL PROCESO PRODUCTIVO - - 13,972.00 1.72

2.2 ACTIVO FIJO Y CAPITAL TRABAJO ESTRUCTURAL

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


INFRAESTRUCTURA 9,633.00 1.19
Madera de montaña de 3x1.5"mm Und. 25.00 288.00 0.04 7,200.00 0.89
Cuartones de 3"x2"ml Und. 25.00 96.00 0.01 2,400.00 0.30
Clavo para madera Cc/3" Kg. 5.50 6.00 0.00 33.00 0.00
EQUIPO 1,068.00 0.13
Balanza digital gramera de 30 kg. Unid. 280.00 1.00 0.00 280.00 0.03
Kid de botiquín veterinario Unid. 500.00 1.00 0.00 500.00 0.06
Gazaperas metálicas Unid. 6.00 48.00 0.01 288.00 0.04
SUB - TOTAL ACTIVO FIJO - - 10,701.38 1.32

2.3 COMERCIALIZACIÓN
LOCAL - -
PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD - -
SUB - TOTAL COMERCIALIZACIÓN - - - -

2.4 ADMINISTRATIVO
GESTIÓN - -
OTROS - -
SUB - TOTAL ADMINISTRATIVO - - - - -
TOTAL EGRESOS - - - 24,673.00 3.05
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

11.3. Flujo de caja del Plan de Negocios


Flujo de Caja Proyectado
NUEVOS SOLES / HECTÁREA
RUBRO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 TOTAL
I. INGRESOS
1.1 Cuy plato típico - 3,120.00 3,120.00 3,120.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 4,680.00 51,480.00
1.2 Cuy Carcasa - 2,470.00 2,470.00 2,470.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 3,705.00 40,755.00
1.3 Cuy peso vivo - 2,090.00 2,090.00 2,090.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 3,135.00 34,485.00
TOTAL INGRESOS - 7,680.00 7,680.00 7,680.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 126,720.00

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


RUBRO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 TOTAL
II. EGRESOS
2.1 PROCESO PRODUCTIVO
10,632. 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 1,093.0 23,748.0
MATERIA PRIMA
00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Afrecho (suplemento) 2,016.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 1,008.00 14,112.00
Urea - 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 85.00 1,020.00
Adquisición de semilla de alfalfa
1,080.00 - - - - - - - - - - - - 1,080.00
moapa
Adquisición de semilla de rye gras
336.00 - - - - - - - - - - - 336.00
italiano
Adquisición de módulos de
7,200.00 7,200.00
reproductores de 9:1
3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 3,255.0 39,060.0
MANO DE OBRA -
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Limpieza periódica de galpones - 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 375.00 4,500.00
Desmalezamiento de pastos - 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 720.00
2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 2,820.0 33,840.0
Corte y alimentación diaria - 2,820.00 2,820.00 2,820.00
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTROS GASTOS DE FABRICACIÓN - - - - - - - - - - - - - -
SUB - TOTAL PROCESO PRODUCTIVO 10,632.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 62,808.00

ACTIVO FIJO Y CAPITAL TRABAJO


2.2
ESTRUCTURAL
INFRAESTRUCTURA 9,633.00 - - - - - - - - - - - - 9,633.00
Madera de montaña de 3x1.5"mm 7,200.00 - - - - - - - - - - - - 7,200.00
Cuartones de 3"x2"ml 2,400.00 - - - - - - - - - - - - 2,400.00
Clavo para madera Cc/3" 33.00 - - - - - - - - - - - - 33.00
EQUIPO 1,068.00 - - - - - - - - - - - - 1,068.00
Balanza digital gramera de 30 kg. 280.00 - - - - - - - - - - - - 280.00
Kid de botiquín veterinario 500.00 - - - - - - - - - - - - 500.00
Gazaperas metálicas 288.00 - - - - - - - - - - - - 288.00

SUB - TOTAL ACTIVO FIJO 10,701.00 - - - - - - - - - - - - 10,701.00

2.3 COMERCIALIZACIÓN
LOCAL - - - - - - - - - - - - - -
PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD - - - - - - - - - - - - - -
SUB - TOTAL COMERCIALIZACIÓN - - - - - - - - - - - - - -

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com


2.4 ADMINISTRATIVO
GESTIÓN - - - - - - - - - - - - - -
OTROS - - - - - - - - - - - - - -
SUB - TOTAL ADMINISTRATIVO - - - - - - - - - - - - - -
TOTAL EGRESOS 21,333.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 4,348.00 73,509.00

SALDO PERIODO -21,333.00 3,332.00 3,332.00 3,332.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 7,172.00 53,211.00

SALDO ACUMULADO -21,333.00 -18,001.00 -14,669.00 -11,337.00 -4,165.00 3,007.00 10,179.00 17,351.00 24,523.00 31,695.00 38,867.00 46,039.00 53,211.00 155,367.00

TASA DESCUENTO ANUAL 20.00%


TASA DESCUENTO MENSUAL 1.53%
VNA S/. 2,416.17
TIR 22.47%
Fuente: Elaboración equipo consultor 2017.

12. CONCLUSIONES

En el plan de negocios participan el 100% de socios de la organización, la inversión del plan de negocios incrementaran en un 33.33% la cantidad
de ventas totales, con precios relativamente estables, la inversión totalizada para el presente plan de negocios es de S/. 21 333.00 dimensionados
en los siguientes eslabones de la cadena, Infraestructura, equipamiento, implementación de módulos de pastos y cuyes reproductores y en servicios
de mano de obra especializada y otros, donde la organización para lo cual la organización cuenta con el 00.00% de aporte en efectivo.

Según la evaluación económica del plan de negocios reporta el VNA = S/. 2,416.17 y la TIR = 22.47% por lo tanto el negocio es económicamente
rentable y socialmente Viable para cualquier tipo de inversión financiera.

Consultor: Ing. Celso Taipe Rua – Contacto: 963500509 – email: rua2024@gmail.com