PENGERTIAN UMUM DALAM PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA (PMPJ)

PENCUCIAN UANG
Kegiatan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan hasil kejahatan agar nampak harta
kekayaan dari kegiatan yang sah. Kegiatan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan
terutama menggunakan layanan dari Penyedia Jasa Keuangan dan atau Penyedia barang dan atau Jasa lain.

PENDANAAN TERORISME
Segala kegiatan yang berkaitan secara langsung atau tidak langsung atas harta kekayaan yang diketahui
atau diduga untuk kegiatan terorisme

PENGGUNA JASA
Pihak yang menggunakan jasa dengan Pihak Pelapor.

CALON PENGGUNA JASA

Pihak yang akan menggunakan jasa dengan Pihak Pelapor.

WALK IN CUSTOMER (WIC)

Pihak yang menggunakan jasa Pihak Pelapor namun tidak memiliki rekening atau tidak
memenuhi persyaratan lain yang ditentukan oleh Pihak Pelapor, namun tidak termasuk pihak
yang mendapatkan perintah atau penugasan dari Pengguna Jasa untuk melakukan transaksi
atas kepentingan Pengguna Jasa.

CUSTOMER DUE DILIGENCE ( CDD)

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan Pihak Pelapor untuk
memastikan bahwa transaksi tersebut sesuai dengan profil Calon Pengguna Jasa, WIC, atau
Pengguna Jasa.

ENHANCED DUE DILLIGENCE (EDD)

Tindakan CDD lebih mendalam yang dilakukan Pihak Pelapor pada saat berhubungan dengan Calon
Pengguna Jasa, WIC, atau Pengguna Jasa yang tergolong berisiko tinggi, termasuk politically exposed
person (PEP), terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

BENEFICIAL OWNER (BO)

Adalah setiap orang yang:

a. Merupakan pemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkan pada Pihak Pelapor (ultimately own
account)
b. Mengendalikan transaksi Pengguna Jasa
c. Memberikan kuasa untuk melakukan transaksi
d. Mengendalikan badan hukum, dan/atau
e. Merupakan pengendali akhir dari transaksi yang dilakukan melalui badan hukum atau berdasarkan
suatu perjanjian

PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA (PMPJ)

Prinsip yang diterapkan oleh Pihak Pelapor untuk mengetahui latar belakang dan identitas Pengguna Jasa,
memantau transaksi, serta melaporkan transaksi kepada PPATK.
Terdapat beberapa istilah yang pada intinya merupakan pengertian dari PMPJ, seperti Prinsip Mengenal
Nasabah (Know Your Customer Principle) dan Program Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan
Pendanaan Terorisme (APU PPT). Penggunaan masing-masing istilah terutama untuk kesesuaian dengan
kharakteristik bisnis masing-masing Pihak Pelapor. Di samping itu, terdapat istilah yang sebenarnya bagian
penting dari PMPJ yaitu customer due dilligence (CDD) dan enhanced due dilligence (EDD).

NEGARA BERISIKO TINGGI (HIGH RISK COUNTRY)

Negara atau teritori yang potensial digunakan sebagai tempat:

a. Terjadinya atau sarana tindak pidana pencucian uang

b. Dilakukannya tindak pidana asal (predicate offense), dan/atau
c. Dilakukannya aktivitas pendanaan Kegiatan Terorisme

POLITICALLY EXPOSED PERSON (PEP)

Orang yang memiliki atau pernah memiliki kewenangan public diantaranya adalah Penyelenggara Negara
sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang mengatur tentang Penyelenggaraa
Negara, dan/atau orang yang tercatat atau pernah tercatat sebagai anggota partai politik yang memiliki
pengaruh terhadap kebijakan dan operasional partai politik, baik yang berkewarganegaraan Indonesia
maupun yang berkewarganegaraan asing.