REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE COMPAÑIAS VALORES Y SEGUROS

INTENDENCIA NACIONAL DE SEGUROS

Entidad: TOPSEG COMPAÑÍA DE SEGUROS S.A

Código: 3446
Fecha de Corte: 31 DE MAYO DE 2017

INVERSIONES OBLIGATORIAS: A1 A2 A3

Incrementos de Capital pagado,

Capital pagado y capital reserva legal y
reserva legal perfeccionados Reserva técnicas

Capital Pagado: 1,831,137.00 5,890,140.00 5,365,221.00 7,721,277.00

Reserva Legal: 501,501.12 - 300,900.67
Reservas Técnicas: 719,410.18
Reservas Riesgos en Curso 379,971.45
Reserva de primas no devengadas 379,971.45
Reservas Especiales para Reaseguros -
Reservas de insuficiencia de primas -
Reservas para Seguros de Vida -
Reservas de Seguros de Vida Individual -
Reservas de Seguros Colectiva y coberturas adicionales -
Otras reservas Seguros de vida - ahorro -
Reservas para obligaciones de Siniestros Pendientes 40,824.93
Siniestros liquidados por pagar vida y generales -
Siniestros por liquidar 27,998.02
Siniestros ocurridos y no reportados vida y generales 12,826.91
Seguros vencidos de vida -
Dividendos acumulados pólizas de vida -
(Recuperación de Siniestros avisados por reaseguros cedidos) 3,000.00
Reservas de desviación de siniestralidad y catastróficas 275,709.76
Reservas Catastróficas -
Reservas de desviación de siniestralidad 275,709.76
Otras Reservas 22,904.04
Primas Anticipadas Pagadas 105,477.71
TOTAL DE INVERSIONES OBLIGATORIAS 2,332,638.12 5,890,140.00 6,491,009.56 6,491,009.56

A B C D
Lìmites de Lìmites de
inversión inversión Valor de Provisiones o
INVERSIONES permitida permitida Inversión Deterioro
al 9 de marzo de Resolución 218-
2016 2016-S
a) Inversiones del Estado 1,497,323.60 3,245,504.78 347,526.04 -
Títulos emitidos por el Estado y Banco Central del Ecuador con plazo inferior a 365 días (Renta Fija Tipo I) -
- -
1.1.01.01.01 Títulos de Deuda Emitidos y Garantizados por el
Estado y Banco Central del Ecuador (a VR)
Títulos de Deuda Emitidos y Garantizados por el - -
1.1.01.02.01 Estado y Banco Central del Ecuador (a CA)
Títulos emitos por el Estado y Banco Central del Ecuador con plazo superior a 365 días (Renta Fija Tipo II) -
Títulos de Deuda Emitidos y Garantizados por el - -
1.1.01.03.01 Estado y Banco Central del Ecuador (a VR)
Títulos de Deuda Emitidos y Garantizados por el 347,526.04 -
1.1.01.04.01 Estado y Banco Central del Ecuador (a CA)
Bonos del Estado 347,526.04
Títulos Emitidos por el Servicio de Rentas - -
1.1.01.05.01
Internas (a VR)

b) Títulos representativos inversiones en el sistema financiero na 1,197,858.88 649,100.96 540,895.52 -

b.1) Depósitos, pólizas, obligaciones - - -
Títulos emitidos por Instituciones Financieras nacionales con plazo inferior a 365 días - 540,895.52
1.1.01.01.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a VR) - - -
1.1.01.02.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a CA) - 540,895.52 -
Certificado de Depósito COOPROGRESO 50,424.90
Certificado de Depósito BANCO GUAYAQUIL 390,462.98
Certificado de Depósito BANCO RUMIÑAHUI 100,007.64
Títulos emitidos por Instituciones Financieras nacionales con plazo superior a 365 días -
1.1.01.03.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a VR) - - -
1.1.01.04.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a CA) - - -
b.2) Valores emitidos por Instituciones públicas -
Títulos emitidos con plazo inferior a 365 días (Renta Fija Tipo I) -
1.1.01.01.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a VR) - - -
1.1.01.02.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a CA) - - -
Títulos emitidos con plazo superior a 365 días (Renta Fija Tipo II) -
1.1.01.03.02 Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
Nacional (a VR) - - -
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero
1.1.01.04.02 Nacional (a CA) - - -
c) Obligaciones emitidas por empresas bajo control Super.Cías re 898,394.16 1,947,302.87 90,461.59 4,787.31
Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales (Renta Fija Tipo I)
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras
1.1.01.01.03 Nacionales (a VR) - -
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras
1.1.01.02.03 Nacionales (a CA) 70,021.67
Papel Comercial INTEROC 70,021.67
Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales con plazo superior a 365 días (Renta Fija Tipo II)
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras
1.1.01.04.03 Nacionales (a CA) 20,439.92 4,787.31
Obligaciones Corporacion El Rosado 15,652.61
obligaciones Terrabienes 4,787.31 4,787.31
d) Inversiones en Facturas Comerciales - 649,100.96 - -
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras
1.1.01.03.03 Nacionales (a VR) -
e) Inversiones empresas sujetas control Super. Cías. Renta Var 748,661.80 1,298,201.91 104,364.27 -
Acciones:
Acciones de sociedades no financieras nacionales (Renta Variable)
1.1.01.08.01 Acciones en Sociedades Nacionales (a VR) 104,364.27 -
Acciones Corporacion La favorita 85,110.00
Acciones Hospital de los Valles 19,254.27
1.1.01.09.01 Acciones en Sociedades Nacionales (al Costo) - -

Inversiones en asociadas (sociedades no financieras) nacionales (Renta Variable)

1.1.01.08.02 Inversiones en Asociadas Nacionales (a VR) - -
1.1.01.09.02 Inversiones en Asociadas Nacionales (al Costo) - -

Inversiones en negocios conjuntos (sociedades no financieras) nacionales (Renta Variable)

1.1.01.08.03 Inversiones en Negocios Conjuntos Nacionales (a
VR) - -
Inversiones en Negocios Conjuntos Nacionales (al
1.1.01.09.03 Costo) - -

Inversiones en subsidiarias (sociedades no financieras) nacionales (Renta Variable) - -

1.1.01.08.04 Inversiones en Subsidiarias Nacionales (a VR) - -
1.1.01.09.04 Inversiones en Subsidiarias Nacionales (al Costo)
- -

f) Fondos de Inversión renta variable 299,464.72 2,271,853.35 178,183.47 -

Inversiones en fondos de inversión nacionales (Renta Variable)
 Cuotas de Fondos de Inversión Nacionales (a VR)
1.1.01.08.05 - -
Cuotas de Fondos de Inversión Nacionales (al
1.1.01.09.05 Costo) 178,183.47 -

FIDEVAL 77,084.94
FONDO FIDUCIA 101,098.53
Inversiones en otros fondos y fideicomisos nacionales (Renta Variable)
Cuotas de Otros Fondos y Fideicomisos
1.1.01.08.06 Nacionales (a VR) - -
Cuotas de Otros Fondos y Fideicomisos
1.1.01.09.06 Nacionales (al Costo) - -

g) Inversiones en otros fondos y fideicomisos nacionales procesos - - - -

Cuotas de otros fideicomisos nacionales
1.1.01.08.06 procesos de titularizaciòn (Renta Variable) (VR)
50.67%
h) Inversiones en bienes raíces* 898,394.16 3,289,111.25 1,387,369.64 -
2,596,403.82
i) Inversiones en el extranjero 299,464.72 - -
Acciones de sociedades del exterior (Renta Variable)
11.01.10.01 - -
11.01.11.01 - -
Inversiones en asociadas del exterior (Renta Variable)
11.01.10.02 - -
11.01.11.02 - -
Inversiones en negocios conjuntos del exterior (Renta Variable)
11.01.10.03 - -
11.01.11.03 - -
Inversiones en subsidiarias del exterior (Renta Variable)
11.01.10.04 - -
11.01.11.04 - -
Inversiones en fondos de inversión del exterior (Renta Variable)
11.01.10.05 - -
11.01.11.05 - -
Inversiones en otros fondos y fideicomisos del exterior (Renta Variable)
11.01.10.06 - -
11.01.11.06 - -
Títulos de deuda emitidos y garantizados por Estados y Bancos Centrales (Renta Fija)
11.01.06.01 - -
Títulos emitidos por bancos e instituciones financieras extranjeras(Renta Fija)
11.01.06.02 - -
Títulos emitidos por sociedades no financieras extranjeras (Renta Fija)
11.01.06.03 - -
Títulos de deuda emitidos y garantizados por Estados y Bancos Centrales(Renta Fija)
11.01.07.01 - -
Títulos emitidos por bancos e instituciones financieras extranjeras (Renta Fija)
11.01.07.02 - -
Títulos emitidos por sociedades no financieras extranjeras (Renta Fija)
11.01.07.03 - -

TOTAL DE INVERSIONES 5,839,562.02 13,350,176.07 2,648,800.53 4,787.31

INVERSIONES OBLIGATORIAS 6,491,009.56 3,180,594.69 555,835.74

INVERSIONES ADMITIDA * 2,624,758.95
EXCEDENTE/DEFICIT 3,866,250.61 -0.60

REPRESENTANTE LEGAL CONTADOR GENERAL

 COMPROBACION 1,392,156.95 24,041.58
BIENES INMUEBLES 1,387,369.64 24,041.58
4,787.31 0.00
UBLICA DEL ECUADOR
DE COMPAÑIAS VALORES Y SEGUROS
CIA NACIONAL DE SEGUROS

FORM. 318

-278,723.00

E F G H I J K
Exceso de inversión
Valor de la
Prohibiciones o Inversión Neta a Inversión Admitida al 9 Inversión Admitida Inversión no
sujeta a programa de Inversión Neta al
Gravámenes la fecha de corte marzo de 2016 nueva normativa admitida periodo anterior
adecuación
- 347,526.04 271,098.43 347,526.04 - - 271,098.43
- -
- -

- -

- -
- -

- 347,526.04

347,526.04
- -

- 540,895.52 - 540,895.52 - 540,895.52 -

 - -
540,895.52

- -

- 540,895.52
50,424.90
390,462.98
100,007.64

-
-
-
-

-
-
-
-

-
-
-
-
- 85,674.28 32,147.30 85,674.28 - - 32,147.30

-
-

70,021.67
70,021.67

15,652.61
15,652.61
-
- - - - - -
-
-
19,254.27 85,110.00 82,796.00 85,110.00 - 2,314.00 82,796.00

19,254.27 85,110.00
85,110.00
19,254.27
- -

- -
- -

-
-
-
-

- -
- -
-
-

- 178,183.47 - 178,183.47 - - -
 -
-
178,183.47
-

77,084.94
101,098.53

-
-
-
-

- - - - - - -

- 1,387,369.64 905,891.72 1,387,369.64 - - 1,566,049.88

- - - - - -

- -
- -

- -
- -

- -
- -

- -
- -
-
- -
- -

- -
- -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

19,254.27 2,624,758.95 1,291,933.45 2,624,758.95 - 543,209.52 1,952,091.61

TADOR GENERAL
 L M

% Inversión neta
Variacion de frente a las
inversion neta Inversiones
Obligatorias

76,427.61 0%

540,895.52 0%
 53,526.98 0%

- 0%

2,314.00 0%

178,183.47 0%
 - 0%

-178,680.24 0%

- 0%

672,667.34
 RESOLUSION NRO. 218-2016-S
INVERSIONES OBLIGATORIAS
Invertir sus reservas técnicas y al menos el 60% del capital pagado y la reserva legal.

RENTA FIJA
50% EN EL SECTOR PUBLICO
10% DEPOSITOS A PLAZO SECTOR PRIVADO
30% EN SOCIEDADES CONTROLADAS POR LA SCVS
10% FACTURACION COMERCIAL NEGOCIABLES (FCN)

RENTA VARIABLE
20% EN ACCIONES BAJO CONTROL DE LA SCVS EXCEPTO DE ASEGURADORAS
35% FONDOS DE INVERSION
5% VALORES DE PARTICIPACION EN PROCESO DE TITULACION

BIENES INMUEBLES
40% BIENES INMUEBLES

SEGURIDAD LIQUIDEZ Y RENTABILIDAD

CASO PRACTICO GENERAL (mensual)

MILES
RESERVAS TECNICAS 5,000,000.00 17,000.00
CAPITAL PAGADO 8,230,000.00 9,500.00
RESERVA LEGAL 500,000.00 1,000.00
TOTAL 13,730,000.00 27,500.00
PORCION OBLIGATORIA 60% 60%
INVERSION OBLIGATORIA 8,238,000.00 16,500.00

CUPO

RENTA FIJA
50% EN EL SECTOR PUBLICO
10% DEPOSITOS A PLAZO SECTOR PRIVADO
30% EN SOCIEDADES CONTRILADAS POR LA SCVS
10% FACTURACION COMERCIAL NEGICIABLES (FCN)

RENTA VARIABLE
20% EN ACCIONES BAJO CONTROL DE LA SCVS EXCEPTO DE ASEGURADORAS
35% FONDOS DE INVERSION
5% VALORES DE PARTICIPACION EN PROCESO DE TITULACION

BIENES INMUEBLES
40% BIENES MUEBLES
INVERSION OBLIGTORIA
INVERSION ADMITIDA
EXCEDENTE O DEFICIENCIA
a reserva legal.

GURADORAS

CUPO COMPRA NO ADMITIDA ADMITIDO

4,119,000.00 1,690,000.00 1,690,000.00

823,800.00 810,000.00 810,000.00
2,471,400.00 1,300,000.00 1,300,000.00
823,800.00 120,000.00 120,000.00

1,647,600.00 1,345,000.00 1,345,000.00

2,883,300.00 1,500,000.00 1,500,000.00
411,900.00 405,000.00 405,000.00

3,295,200.00 1,000,000.00 1,000,000.00

16,476,000.00 8,170,000.00 - 8,170,000.00

 8,238,000.00 8,238,000.00
8,170,000.00 - 8,170,000.00
DEFICIENCIA (68,000.00) (68,000.00)
 RESOLUSION NRO. 218-2016-S
INVERSIONES OBLIGATORIAS
Invertir sus reservas técnicas y al menos el 60% del capital pagado y la reserva legal.

RENTA FIJA
50% EN EL SECTOR PUBLICO
10% DEPOSITOS A PLAZO SECTOR PRIVADO
30% EN SOCIEDADES CONTROLADAS POR LA SCVS
10% FACTURACION COMERCIAL NEGOCIABLES (FCN)

RENTA VARIABLE
20% EN ACCIONES BAJO CONTROL DE LA SCVS EXCEPTO DE ASEGURADORAS
35% FONDOS DE INVERSION
5% VALORES DE PARTICIPACION EN PROCESO DE TITULACION

BIENES INMUEBLES
40% BIENES INMUEBLES

SEGURIDAD LIQUIDEZ Y RENTABILIDAD

CASO PRACTICO GENERAL (mensual)

MILES
RESERVAS TECNICAS 17,000,000.00 17,000.00
CAPITAL PAGADO 9,500,000.00 9,500.00
RESERVA LEGAL 1,000,000.00 1,000.00
TOTAL 27,500,000.00 27,500.00
PORCION OBLIGATORIA 60% 60%
INVERSION OBLIGATORIA 16,500,000.00 16,500.00

CUPO

RENTA FIJA
50% EN EL SECTOR PUBLICO
10% DEPOSITOS A PLAZO SECTOR PRIVADO
30% EN SOCIEDADES CONTRILADAS POR LA SCVS
10% FACTURACION COMERCIAL NEGICIABLES (FCN)

RENTA VARIABLE
20% EN ACCIONES BAJO CONTROL DE LA SCVS EXCEPTO DE ASEGURADORAS
35% FONDOS DE INVERSION
5% VALORES DE PARTICIPACION EN PROCESO DE TITULACION

BIENES INMUEBLES
40% BIENES MUEBLES
INVERSION OBLIGTORIA
INVERSION ADMITIDA
EXCEDENTE O DEFICIENCIA
a reserva legal.

GURADORAS

CUPO COMPRA NO ADMITIDA ADMITIDO

8,250,000.00 -
1,650,000.00 -
4,950,000.00 -
1,650,000.00 -

3,300,000.00 -
5,775,000.00 -
825,000.00 -

6,600,000.00 -

33,000,000.00 - -
 16,500,000.00 16,500,000.00
- - -
DEFICIENCIA (16,500,000.00) ###