CONTENIDO

1. PRINCIPIOS BÁSICOS DE EXCEL

2.INTRODUCCIÓN A LAS FUNCIONES FINANCIERAS

3. SOLVER

4. EJERCICIOS
1. CELDA
Información sencilla hasta párrafos

Cada celda tiene un nombre predefinido dado por la columna y la

fila

Celda activa
C11 F11

"Un párrafo en una celda puede cambiar el tamaño que aparece por defecto"

INSERTAR DATOS

Fecha Depósitos Fecha Depósitos Fecha Depósitos

1/3/2016 $ 10,000 1/6/2016 $ 5,000 1/9/2016
1/4/2016 $ 17,000 1/7/2016 $ 12,000 1/10/2016
1/5/2016 $ 4,000 1/8/2016 1/11/2016

RELLENO, AUTORELLENO Y RELLENO RÀPIDO

NÚMERO
SUCURSAL NOMBRE APELLIDO INICIALES GÈNERO ESTADO CIVIL
CLIENTE
Norte 120 Alexandra Torres F CA
119 Luz Campos F SO
Alfonso Perilla M SO
Sandra Maldonado F CA
Sur Alexandra Maldonado F CA
Laura Torres F CA
Ricardo Rodríguez M SE
Juanita Borrego F SO

NÚMERO
SUCURSAL APELLIDO NOMBRE INICIALES GÈNERO ESTADO CIVIL
CLIENTE
Bogotá 87 Vargas Jorge M CA
86 Cala Ricardo M SO
85 Paz Carlos M SO
84 Olmos Carlos M CA
83 Aristizabal Carlos M SO
82 Pérez Arturo M SO
81 Paredes Eduardo M VI
80 Guzmán Carolina F OT
79 Buritica Angel M SO
Cali 78 Martínez Darío M CA
77 Buritica Alberto M SO
76 Piñeros Oscar M SO
75 Gómez Luis M OT
74 Rodríguez Jaime M OT
73 Álvarez Alejandro M VI
72 Rodríguez Ernesto M SE
71 Díaz Ximena F SE
Medellín 70 Araujo Nelly F SO
69 Romero Alfonso M OT
68 Álvarez Juana F VI
67 Gómez Marcela F OT
66 Cuellar Alicia F SE
65 Rodríguez Fernando M SE
Pereira 64 Rojas José M OT
63 Rodríguez Gloria F SE
62 Romero Marcela F OT
61 Samper Carlos M OT
60 Ramos Esther F SE

REFERENCIAS ABSOLUTAS, RELATIVAS Y MIXTAS

Def.Una referencia en Excel es la ubicación de una celda, generalmente el término es usado en la

construcción de fórmulas para usar el contenido de una celda

Absolutas Anteponer el signo "$" a la columna y la fila de una celda $A$1

Relativas No Anteponer el signo "$" ni a la columna ni a la fila A1
Mixta Anteponer el signo "$" a la parte absoluta A$1

EJERCICIO DE COMISIÒN
Comisión por venta 5%

Vendedor Venta Comisiónes Total por vendedor

Oscar 120000 126000 246000
Eduardo 56960 59808 116768
Teresa 60640 63672 124312
Beatriz 89600 94080 183680
Victoria 86400 90720 177120

FUNCIONES Y FÒRMULAS

Función Comando con nombre específico en Excel = o + suma(

Fórmula Sentencias que reúnen funciones u operadores matemáticos =suma(B2:B6)+B7-B8*B9

FORMATOS NUMÈRICOS
Costos Porcentajes y Decimales
45000 0.6 60%
567000
120000 Error
456000 2 2
3200 2 2
647000 3 4
57667
93480
ncilla hasta párrafos

Cuadro de nombres Número de FxC

Producto Precio Unitario Cambiar nombre I11 a "Producto"
Lapicero $ 1,200 Rango "Precios"
Marcador $ 2,300
Carpeta $ 2,800

Sobre la celda B7 seleccionar "Ajustar Texto"

Completar
Tabla
 EJERCICIO TABLA DE MULTIPLICAR 1 AL 10
X 1 2 3 4 5
1 1 2 3 4 5
2 2 4 6 8 10
3 3 6 9 12 15
4 4 8 12 16 20
5 5 10 15 20 25
6 6 12 18 24 30
7 7 14 21 28 35
8 8 16 24 32 40
9 9 18 27 36 45
10 10 20 30 40 50

55 165 1
uma(B2:B6)+B7-B8*B9
 2. HOJA Conjunto de celdas 3. LIBRO
Acepta modificaciones Conjunto de celdas

> 1.000.000 filas

> 16.000 columnas
Enter hacia abajo +SHIFT > 16 mil millones de celdas
Tab hacia la derecha
Insertar o Cancelar
Barra de Fórmulas
Datos Función
Productos $ 6,300
Precio $ 6,300

Barra de Estado
 6 7 8 9 10
6 7 8 9 10
12 14 16 18 20
18 21 24 27 30
24 28 32 36 40
30 35 40 45 50
36 42 48 54 60
42 49 56 63 70
48 56 64 72 80
54 63 72 81 90
60 70 80 90 100
Conjunto de celdas
FUNCIÒN PAGO

Elementos
Se conoce como la tasa de interés, el costo de capital, etc. Estas son siempre anualmente. Es importante u
tasa miden en años, la tasa debe introducir es de 0,10. Sin embargo si el interes es mensual, debe ingresarse 0,

Este es el número de períodos. Este tiene que coincidir con la periodicidad de su problema. Así que si ha in
nper composición es mensual, por lo que se utiliza una tasa de interes mensual el número de periodos será 12

Funciones Excel Elementos

tasa General
nper General
Pago VA Valor presente del proyecto (por lo tanto vf sera cero
VF Es cero si ya se ingreso el VA, sino es el valor futuro p
tipo El tipo sera 1 para anualidad anticipada y 0 para anu

EJEMPLO Nº 1

Calcular el valor de la cuota mensual de un prèstamo por $160.000.000 a una tasa de interès anual del 7% durante un perio
¿Cuànto pagarà durante los primeros 10 meses?

Datos Valor Mes

Valor Prèstamo $ 160,000,000 0
Interès Anual % 0.07 1
Periodo (años) 5 2
Periodo (meses) 60 3
4
Cuota Mensual -$3,168,191.77 5
6
7
Flujo de Salida de Efectivo 8
9
10
Total

EJMPLO Nº 2

Con base en el ejercicio anterior, determinar los pagos de interès mensual asì como el abono a capital
para los 5 años
Mes Cuota Mensual Interès Mensual Abono a Capital Mensual
0 $ 160,000,000
1 -$3,168,191.77 -$933,333.33 -$2,234,858.43
2 -$3,168,191.77 -$920,296.66 -$2,247,895.11
3 -$3,168,191.77 -$907,183.94 -$2,261,007.83
4 -$3,168,191.77 -$893,994.73 -$2,274,197.04
5 -$3,168,191.77 -$880,728.58 -$2,287,463.19
6 -$3,168,191.77 -$867,385.04 -$2,300,806.73
7 -$3,168,191.77 -$853,963.67 -$2,314,228.10
8 -$3,168,191.77 -$840,464.00 -$2,327,727.76
9 -$3,168,191.77 -$826,885.59 -$2,341,306.17
10 -$3,168,191.77 -$813,227.97 -$2,354,963.79
11 -$3,168,191.77 -$799,490.68 -$2,368,701.08
12 -$3,168,191.77 -$785,673.26 -$2,382,518.51
13 -$3,168,191.77 -$771,775.24 -$2,396,416.53
14 -$3,168,191.77 -$757,796.14 -$2,410,395.63
15 -$3,168,191.77 -$743,735.50 -$2,424,456.27
16 -$3,168,191.77 -$729,592.84 -$2,438,598.93
17 -$3,168,191.77 -$715,367.68 -$2,452,824.09
18 -$3,168,191.77 -$701,059.54 -$2,467,132.23
19 -$3,168,191.77 -$686,667.93 -$2,481,523.83
20 -$3,168,191.77 -$672,192.38 -$2,495,999.39
21 -$3,168,191.77 -$657,632.38 -$2,510,559.39
22 -$3,168,191.77 -$642,987.45 -$2,525,204.32
23 -$3,168,191.77 -$628,257.09 -$2,539,934.68
24 -$3,168,191.77 -$613,440.81 -$2,554,750.96
25 -$3,168,191.77 -$598,538.09 -$2,569,653.67
26 -$3,168,191.77 -$583,548.45 -$2,584,643.32
27 -$3,168,191.77 -$568,471.36 -$2,599,720.41
28 -$3,168,191.77 -$553,306.32 -$2,614,885.44
29 -$3,168,191.77 -$538,052.83 -$2,630,138.94
30 -$3,168,191.77 -$522,710.35 -$2,645,481.42
31 -$3,168,191.77 -$507,278.37 -$2,660,913.39
32 -$3,168,191.77 -$491,756.38 -$2,676,435.39
33 -$3,168,191.77 -$476,143.84 -$2,692,047.93
34 -$3,168,191.77 -$460,440.23 -$2,707,751.54
35 -$3,168,191.77 -$444,645.01 -$2,723,546.76
36 -$3,168,191.77 -$428,757.65 -$2,739,434.11
37 -$3,168,191.77 -$412,777.62 -$2,755,414.15
38 -$3,168,191.77 -$396,704.37 -$2,771,487.40
39 -$3,168,191.77 -$380,537.36 -$2,787,654.41
40 -$3,168,191.77 -$364,276.04 -$2,803,915.72
41 -$3,168,191.77 -$347,919.87 -$2,820,271.90
42 -$3,168,191.77 -$331,468.28 -$2,836,723.48
43 -$3,168,191.77 -$314,920.73 -$2,853,271.04
44 -$3,168,191.77 -$298,276.65 -$2,869,915.12
45 -$3,168,191.77 -$281,535.48 -$2,886,656.29
46 -$3,168,191.77 -$264,696.65 -$2,903,495.12
47 -$3,168,191.77 -$247,759.59 -$2,920,432.17
48 -$3,168,191.77 -$230,723.74 -$2,937,468.03
49 -$3,168,191.77 -$213,588.51 -$2,954,603.26
50 -$3,168,191.77 -$196,353.32 -$2,971,838.44
51 -$3,168,191.77 -$179,017.60 -$2,989,174.17
52 -$3,168,191.77 -$161,580.75 -$3,006,611.02
53 -$3,168,191.77 -$144,042.18 -$3,024,149.58
54 -$3,168,191.77 -$126,401.31 -$3,041,790.45
55 -$3,168,191.77 -$108,657.53 -$3,059,534.23
56 -$3,168,191.77 -$90,810.25 -$3,077,381.51
57 -$3,168,191.77 -$72,858.86 -$3,095,332.91
58 -$3,168,191.77 -$54,802.75 -$3,113,389.02
59 -$3,168,191.77 -$36,641.31 -$3,131,550.45
60 -$3,168,191.77 -$18,373.94 -$3,149,817.83
 Descripción
pre anualmente. Es importante utilizar el interes por período de acuerdo a la periodicidad de su problema. Por ejemplo, si la tasa de interes
s es mensual, debe ingresarse 0,1/12 para la tasa o si es trimestral se usarà 0,1/4.

de su problema. Así que si ha introducido un tipo de interés anual ya que los períodos son cada uno de un año de duración introduzca el n
el número de periodos será 12 veces el número de años.

Descripción

royecto (por lo tanto vf sera cero)(ingresar el va negativo para que el pago aparezca positivo)
eso el VA, sino es el valor futuro para el cual necesita calcular el pago
nualidad anticipada y 0 para anualidad vencida

s anual del 7% durante un periodo de 5 años.

?

Pago 180000000

$ 160,000,000 160000000
-$3,168,191.77 140000000
-$3,168,191.77
120000000
-$3,168,191.77
-$3,168,191.77 100000000
-$3,168,191.77 80000000
-$3,168,191.77
60000000
-$3,168,191.77
-$3,168,191.77 40000000
-$3,168,191.77 20000000
-$3,168,191.77
0
-$31,681,917.66 Mes 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
-20000000
 0 1 4 7 10 13 16 19 22 25 28 31 34 37 40 43 46 49 52 55 58 61

-500000

-1000000

-1500000

-2000000

-2500000

-3000000

-3500000
Interès Mensual Abono a Capital Mensual
ma. Por ejemplo, si la tasa de interes anual es 10%, y los plazos se

e un año de duración introduzca el número de años. Pero si la

8 9 10
VALOR ACTUAL

Elementos Descripc
Se conoce como la tasa de interés, el costo de capital, etc. Estas son siempre anualmente. Es importante
tasa de interes anual es 10%, y los plazos se miden en años, la tasa debe introducir es de 0,10. Sin embargo s
Este es el número de períodos. Este tiene que coincidir con la periodicidad de su problema. Así que si ha
nper introduzca el número de años. Pero si la composición es mensual, por lo que se utiliza una tasa de intere

Funciones Excel Elementos Descripción

tasa General
nper General
Pago Cero para un solo flujo de caja; Valor de la anualidad para
Valor Actual VF Valor futuro para el cual necesita calcular el valor presente
tipo El tipo sera 1 para anualidad anticipada y 0 para anualidad
tasa General
Valores Rangos de flujos de efectivo

EJEMPLO Nº 1

Los ingenieros químicos de una planta de Coleman Industries en el medio oeste determinaron que una pequeña cantidad de u
tiendas de campaña Coleman. El gerente de la planta negoció la compra del aditivo en un contrato por cinco años a $7 000 anu
desde entonces y durante los siguientes ocho. Además, se realiza ahora una inversión inicial de $35 000 para preparar un sitio
valor presente total equivalente de todos estos flujos de efectivo.

Gradiente Incremento Valor

0.12
geomètrico Anual Presente
Tasa Interès 0.15

Año Flujos de Efectivo

0 $35,000 Flujos de Efectivo
1 $7,000.00 $0
2 $7,000.00 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

3 $7,000.00 $5,000

4 $7,000.00 $10,000
5 $7,000.00
$15,000
6 $7,840.00
7 $8,780.80 $20,000
8 $9,834.50
$25,000
9 $11,014.64
10 $12,336.39 $30,000
11 $13,816.76 $35,000
12 $15,474.77
$40,000
13 $17,331.74
EJEMPLO Nº 2

Durante 10 años Cornell Inc. recibe $120 por año a una tasa de interes anual del 8%. Si
Cornell Inc. recibiera el pago hoy, ¿cuànto dinero recibirìa?

Datos Valores Valor Presente $805.21

Interès anual % 0.08
Periodo en años 10
Pago $120
 Descripción
mpre anualmente. Es importante utilizar el interes por período de acuerdo a la periodicidad de su problema. Por ejemplo, si la tasa
oducir es de 0,10. Sin embargo si el interes es mensual, debe ingresarse 10/12 para la tasa.
d de su problema. Así que si ha introducido un tipo de interés anual ya que los períodos son cada uno de un año de duración
que se utiliza una tasa de interes mensual el número de periodos será 12 veces el número de años.

Descripción

caja; Valor de la anualidad para un proyecto de anualidad

cesita calcular el valor presente
d anticipada y 0 para anualidad vencida

que una pequeña cantidad de un aditivo químico recién adquirido aumenta 20% la repelencia del agua de las
ato por cinco años a $7 000 anuales, a partir del año siguiente; espera que el precio anual aumente 12% por año
$35 000 para preparar un sitio adecuado en donde el proveedor entregue el aditivo. Use i = 15% para determinar el

$83,229.95

Flujos de Efectivo
3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
a. Por ejemplo, si la tasa

un año de duración
VALOR FUTURO

Elementos
Se conoce como la tasa de interés, el costo de capital, etc. Estas son siempre anualmente. Es importan
tasa anual es 10%, y los plazos se miden en años, la tasa debe introducir es de 0,10. Sin embargo si el intere
Este es el número de períodos. Este tiene que coincidir con la periodicidad de su problema. Así que si h
nper número de años. Pero si la composición es mensual, por lo que se utiliza una tasa de interes mensual e

Funciones Excel Elementos

tasa General
nper General
Valor Futuro Pago Cero para un solo flujo de caja; Valor de cada p
VA Valor presente para el cual necesita calcular el v
tipo El tipo sera 1 para anualidad anticipada y 0 para

EJEMPLO Nº 1

Juan tiene una cuenta de ahorros con saldo inicial de $0 en la cual depòsita $1.500.000 al final de cada año. Juan desea sa
la rentabilidad de la inversiòn dentro de 5 años sabiendo que recibe una tasa de interès anual del 8%.

Datos Valor Años

Depòsito Anual -$ 1,500,000 0
Interès anual (%) 0.08 1
Periodo de Capitalizaciòn (años) 5 2
3
Valor Futuro $8,799,901.44 4
5

Se calcula el % de interès so

EJEMPLO Nº 2
Se tiene a 10 años un pago de $120 por año, con un interes del 8%. Cúal es el total del valor que se va a
pagar al final de los 10 años?

Valor Futuro $1,738.39 Datos Valores

Interès anual % 0.08

Periodo en años 10
Pago $120
 Descripción
e anualmente. Es importante utilizar el interes por período de acuerdo a la periodicidad de su problema. Por ejemplo, si la tasa de inter
10. Sin embargo si el interes es mensual, debe ingresarse 10/12 para la tasa.
de su problema. Así que si ha introducido un tipo de interés anual ya que los períodos son cada uno de un año de duración introduzca e
a tasa de interes mensual el número de periodos será 12 veces el número de años.

Descripción

ujo de caja; Valor de cada pago

el cual necesita calcular el valor futuro
nualidad anticipada y 0 para anualidad vencida

de cada año. Juan desea saber $10,000,000

erès anual del 8%.
$8,000,000

$6,000,000
Flujo de Efectivo Saldo de Efectivo
$4,000,000
$0 $ -
-$1,500,000 $ 1,500,000 $2,000,000
-$1,500,000 $ 3,120,000
$0
-$1,500,000 $ 4,869,600 1 2 3 4 5 6
-$1,500,000 $ 6,759,168 -$2,000,000
-$1,500,000 $ 8,799,901
-$4,000,000
Fl ujo de Efectivo Sal do de Efectivo
e calcula el % de interès sobre el saldo de la cuenta
Por ejemplo, si la tasa de interes

año de duración introduzca el

4 5 6

o de Efectivo
NÙMERO DE PERIODOS

Elementos Descripción
Se conoce como la tasa de interés, el costo de capital, etc. Estas son siempre anualmente. Es importante u
tasa tasa de interes anual es 10%, y los plazos se miden en años, la tasa debe introducir es de 0,10. Sin embargo
Este es el número de períodos. Este tiene que coincidir con la periodicidad de su problema. Así que si ha in
nper introduzca el número de años. Pero si la composición es mensual, por lo que se utiliza una tasa de interes m

Funciones Excel

NPER

EJEMPLO Nº 1

Un comerciante desea saber el nùmero de meses que necesita para pagar una deuda liquidada por el valor de
$11.000.000 al 12% de interès anual pagando una cuota mensual de $200.000

Datos Valor Nùmero Periodos 80.2493614

Deuda $ 11,000,000
Interès Anual % 0.12
Cuota Mensual -$ 200,000
(-) Egreso
 Descripción
lmente. Es importante utilizar el interes por período de acuerdo a la periodicidad de su problema. Por ejemplo, si la
r es de 0,10. Sin embargo si el interes es mensual, debe ingresarse 10/12 para la tasa.
roblema. Así que si ha introducido un tipo de interés anual ya que los períodos son cada uno de un año de duración
liza una tasa de interes mensual el número de periodos será 12 veces el número de años.
EJEMPLO Nº 1

Elizabeth vende aparatos electrónicos y le pide a su amiga Rosa una inversión de $3.000.000 con la promesa que en 4 años le d
4.500.000. Sin embargo, Rosa desea saber el valor de la tasa de interés ya que si es muy baja no le conviene hacer dicha invers
es la tasa de interés del negocio propuesto por Elizabeth?

Datos Valor Interés 11%

Total de inversión -$ 3,000,000
Periodo de capitalización 4 Tasa atractiva para que
Valor a recibir $ 4,500,000 Rosa se decida a invertir.
promesa que en 4 años le devolverá $
onviene hacer dicha inversión. ¿Cuál
SOLVER Buscar un valor óptimo de una función objetivo.

1. Activación
mo de una función objetivo.

2. Ejemplo

La siguiente es la lista de los elementos que Frank necesita para abastecer su tienda de productos informáticos,
sin embargo el precio total de los productos excede su presupuesto. Por lo tanto, deberá hacer un ajuste del
pedido reduciendo la cantidad de sus requemientos.

COMPRA DE PRODUCTOS INFORMÀTICOS

Producto Precio Unitario Cantidad Total
Memoria SD 16GB $ 15,000 29 $ 435,000
Torre DVD 50u $ 24,990 90 $ 2,249,100
Mouse $ 7,900 65 $ 513,500
Cable HDMI $ 17,500 195 $ 3,412,500
Funda teclado $ 3,500 493 $ 1,725,500
Disco duro externo 2 TB $ 150,000 131 $ 19,650,000
Memoria USB 32 GB $ 27,000 46 $ 1,242,000
Enclouser Disco Duro p/Portátil $ 11,900 21 $ 249,900
Aire comprimido $ 5,900 75 $ 442,500
Espuma limpiadora $ 4,500 240 $ 1,080,000
$ 31,000,000

Presupuesto $ 31,000,000
Microsoft Excel 15.0 Informe de respuestas
Hoja de cálculo: [Ingeniería Económica 2016 - I.xlsx]SOLVER
Resultado: Solver encontró una solución de enteros dentro de la tolerancia. Se cumplen todas las restricciones.
Motor de Solver
Opciones de Solver

Celda objetivo (Valor de)

Celda Nombre Valor original Valor final
$D$43 Total $ 33,409,500 $ 31,000,000

Celdas de variables
Celda Nombre Valor original Valor final
$C$33:$C$42

Restricciones
Celda Nombre Valor de la celda Fórmula
$D$43 Total $ 31,000,000 $D$43=31000000
$C$33:$C$42=Entero
restricciones.

Entero

Estado Demora
Vinculante 0
EJERCICIOS

1. Una compañía de ingeniería de diseño, construcción y operación con sede en Texas posee una gran cantidad de terreno para
arrendar los derechos de perforación (sólo petróleo y gas) a una empresa minera y de prospección. El contrato requiere que la
compañía minera pague $20 000 durante 20 años a partir del tercer año (es decir, al comienzo del año 3 y hasta el año 22) más
$10 000 dentro de 6 años y $15 000 dentro de 16 años. Utilice las relaciones de ingeniería económica de hoja de cálculo para
calcular el valor presente total en el año 0 y el valor futuro en el año 22.

2. El costo asociado a la manufactura de lubricantes de alto rendimiento sigue de cerca al costo del petróleo crudo. Durante los
últimos 10 años, una pequeña refi nería independiente tuvo un costo de $3.4 millones en los años 1 a 3, y después se incremen
3% anual hasta este año. Determine el valor equivalente actual (es decir, ahora) del costo de manufactura con una tasa de inte
de 10% anual.

3. Se desea conocer la tasa de interes anual que se cobra en una deuda de $1424,30, si se cancelan 6 cuotas mensuales de $25
una gran cantidad de terreno para
cción. El contrato requiere que la
o del año 3 y hasta el año 22) más
onómica de hoja de cálculo para

to del petróleo crudo. Durante los

años 1 a 3, y después se incrementó
manufactura con una tasa de interés

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