Iniciado em quarta, 30 junho 2010, 19:51

Completado em quarta, 30 junho 2010, 21:10

Tempo empregado 1 hora 18 minutos
Notas 15/20
Nota 7.5 de um máximo de 10(75%)
Question 1
Notas: 1

O Código de Auto-Regulação determina que o Selo ANBID seja impresso na capa

do:

Selecione uma resposta.

a. Regulamento do fundo de investimento.
b. Termo de ciência de risco.
c. Prospecto do fundo de investimento. CORRETA.
d. Termo de adesão ao fundo de investimento.
Correto
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Question 2
Notas: 1

“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos

seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e
aperfeiçoamento profissional” é o que diz o princípio ético de:

Selecione uma resposta.

a. Liderança.
b. Competência. CORRETA.
c. Objetividade.
d. Integridade.
Correto
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Question 3
Notas: 1

3. Os objetivos do Código de Auto-Regulação para o Programa de Certificação

Continuada são:

I - estabelecer regras de conduta para os profissionais que atuam com investimentos.

II - promover a concorrência leal entre os participantes do mercado.
III - adotar práticas eqüitativas e uniformes entre os profissionais.
IV - introduzir pequenos investidores no mercado de capitais.

Está correto o que se afirma apenas em:

Selecione uma resposta.

 a. I e II.
b. III e IV.
c. I, II e IV.
d. I, II e III. CORRETA.
Correto
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Question 4
Notas: 1

Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu
interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o
princípio de:

Selecione uma resposta.

CORRETA. A conduta gera favorecimento pessoal ao
a. Integridade.
profissional.
b. Competência.
c. Confidencialidade.

d. Profissionalismo.
Correto
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Question 5
Notas: 1

Um cliente questiona sobre a possibilidade de montar sua própria carteira de

ações. Você, gerente, considera que o investimento em ações é perigoso e não aplica
seus recursos pessoais nesse mercado. Você oferece, então, um fundo de renda fixa.
Você infringiu o princípio ético de:

Selecione uma resposta.

a. Objetividade. CORRETA.
b. Integridade.
c. Profissionalismo.
d. Competência.
Correto
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Question 6
Notas: 1

A fase de “colocação” do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

Selecione uma resposta.

a. Ser a última fase do processo.
b. Dificultar o rastreamento da origem dos ERRADA. Essa situação refere-se
 recursos. à fase de ocultação.
c. Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão
dos bancos.
d. Trazer o dinheiro de volta à economia com
aparência de origem lícita.
Errado
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Question 7
Notas: 1

Uma instituição financeira que deixou de efetuar o cadastro de seus clientes,

poderá ser punida conforme a lei de prevenção a lavagem de dinheiro,
cumulativamente ou não, através de:

I. advertência
II. multa pecuniária variável
III. inabilitação temporária, pelo prazo de até 10 anos para o exercício do cargo de
administrador
IV. cassação da autorização para operação ou funcionamento.

Está correto o que se afirma em:

Selecione uma resposta.

a. I, II e III apenas.
b. I, II e IV apenas.
c. I, II, III e IV. CORRETA.
d. II e III apenas.
Correto
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Question 8
Notas: 1

São operações suspeitas de lavagem de dinheiro, relacionadas à manutenção de

conta corrente:

I. Abertura de conta corrente em agência bancária localizada em aeroporto, por cliente

residente distante dessa agência.
II. Abertura e/ou movimentação de conta poupança para menor de idade.
III. Abertura e/ou movimentação de conta corrente por procurador.
IV. Cliente mantém volume elevado de recursos em conta corrente, e dispensa qualquer
tipo de remuneração.

Está correto o que se afirma em:

Selecione uma resposta.

a. I e II apenas.
b. III e IV apenas.
 c. I, III e IV apenas. CORRETA.
d. I, II, III e IV.
Correto
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Question 9
Notas: 1

A comunicação, via SISBACEN, das operações suspeitas de lavagem de dinheiro,

devidamente verificadas pela instituição financeira, deve ocorrer em até:

Selecione uma resposta.

a. 24 horas. CORRETA.
b. 5 dias úteis.
c. 48 horas.
d. 10 dias úteis.
Correto
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Question 10
Notas: 1

A rentabilidade mensal dos fundos de investimentos, divulgada periodicamente,

refere-se ao período entre:

Selecione uma resposta.

a. o primeiro dia útil do mês anterior e o primeiro dia útil do mês de
referência.
b. o último dia útil do mês de referencia e o primeiro dia útil do mês
de referência.
c. o último dia útil do mês anterior e o último dia útil do mês de
CORRETA.
referência.
d. entre o primeiro dia útil do mês anterior e o último dia útil do mês
de referência.
Correto
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Question 11
Notas: 1

Ao divulgar a rentabilidade de um fundo de investimento e compará-lo a um

indicador econômico, a instituição financeira administradora do fundo deverá:

Selecione uma resposta.

a. Comparar sempre com o mesmo indicador.
b. Comparar com o indicador mais propício no
momento.
c. Comparar sempre com o CDI. ERRADA. Deverá adotar
sempre o mesmo
 indicador.
d. Variar o indicador, desde que sempre dentro da
mesma classe, como por exemplo, utilizar apenas
indicadores inflacionários.
Errado
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Question 12
Notas: 1

Um gerente que obriga o cliente a investir R$7 mil em uma aplicação como
condição para liberar um financiamento de R$ 20 mil, praticou uma:

Selecione uma resposta.

a. Operação fraudulenta.
b. Venda casada. CORRETA.
c. Operação de crédito consignado.
d. Transação de interesse do cliente.
Correto
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Question 13
Notas: 1

Ao atuar com ética nos negócios o gerente de relacionamento deverá indicar o

investimento:

Selecione uma resposta.

a. Adequado ao objetivo, horizonte de tempo e tolerância a risco do
CORRETA.
cliente.
b. Com maior rentabilidade nos últimos 36 meses.
c. Com tendência de maior rendimento conforme cenário econômico.

d. Conforme o rendimento solicitado pelo investidor.

Correto
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Question 14
Notas: 1

Na divulgação de rentabilidade do fundo de investimento deve constar que a

rentabilidade é:

Selecione uma resposta.

a. Bruta, ou seja, descontados os impostos.
b. Bruta, ou seja, não foram descontados os impostos. CORRETA.
c. Líquida de taxas e impostos.
d. Bruta de taxas e impostos.
Correto
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Question 15
Notas: 1

Refere-se a procedimento de prevenção a lavagem de dinheiro:

Selecione uma resposta.

ERRADA. As instituições devem
a. Enviar relatório mensalmente ao
comunicar aos órgãos competentes as
BACEN contendo todas as
operações que seriamente indicam
movimentações em dinheiro
processo de lavagem de dinheiro, sem
independentemente do valor.
aviso ao cliente.
b. Registro no BACEN das operações dos
clientes com patrimônio igual ou superior
a R$ 100 mil.
c. Comunicar à CVM o nome dos clientes
que investiram acima de R$100mil em
fundos.
d. Comunicar aos órgãos competentes as
operações que seriamente indicam
processo de lavagem de dinheiro, sem
aviso ao cliente.
Errado
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Question 16
Notas: 1

Efetuar, frequentemente, transferências entre diversos tipos de contas com

titularidades distintas, pode caracterizar, no processo de lavagem de dinheiro, a
etapa de:

Selecione uma resposta.

a. Colocação.
b. Integração.
c. Subordinação.
d. Ocultação. CORRETA.
Correto
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Question 17
Notas: 1

Seu cliente deseja saber em quais mercados o fundo de investimento que escolheu
poderá atuar e que tipo de risco ele poderá correr. Esta informação está
disponível:

Selecione uma resposta.

a. No prospecto e regulamento. CORRETA.
 b. Apenas no prospecto.
c. No extrato do fundo de investimento.
d. No material de propaganda do fundo.
Correto
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Question 18
Notas: 1

Marcar a mercado significa registrar os preços dos títulos que compõem a carteira
do fundo de investimento pelo:

Selecione uma resposta.

a. Preço de aquisição.
b. Preço de resgate no vencimento
c. Preço que seriam negociados diariamente no mercado. CORRETA.
d. Menor preço registrado no mês.
Correto
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Question 19
Notas: 1

Casal possui recursos para investimento de longo prazo e mostrou-se interessado

no mercado de ações. O casamento ocorrerá daqui a seis meses e deve absorver
praticamente todo o capital disponível. Querem saber qual o melhor investimento
e você, gerente de relacionamento, indicará:

Selecione uma resposta.

a. 100% do capital em ações já que o casal
é jovem e mostrou-se interessado neste
mercado.
b. 50% em ações e 50% em renda fixa, pois ERRADA. Investimento em ações não
desejam investir no mercado mais é recomendável para horizonte de curto
agressivo. prazo.
c. 100% em renda fixa, pois precisarão dos
recursos daqui a seis meses.
d. Que não invistam, pois seis meses é um
prazo muito curto para qualquer tipo de
investimento.
Errado
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Question 20
Notas: 1

Ao prestar orientação financeira a um cliente o gerente oferece dois investimentos:

I. Um Fundo de Investimento Multimercado que rendeu 102% do CDI nos últimos 12

meses.
II. Um CDB com rentabilidade de 98% do CDI.

Analisando os dois investimentos podemos concluir que:

Selecione uma resposta.

a. O CDB irá render menos que o
Fundo.
ERRADA. Não é possível prever a
b. O CDB irá render mais que o
rentabilidade do fundo multimercado e,
Fundo.
portanto, comparar.
c. O Fundo irá render mais que o
CDB.
d. Não podemos afirmar qual será
o investimento mais rentável.
Errado
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