Fondos CONCURSABLES de AGRICULTURA

II CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS AGRÍCOLAS, PECUARIOS

Y AGROINDUSTRIALES

Nombre de proyecto: Producción, Comercialización y Exportación de Flores Tropicales Exóticas.

Monto solicitado al fondo: (S/.) 135,000.00

Contenido de Plan de Negocio

I. FICHA RESUMEN

II. RESUMEN DE LA ORGANIZACIÓN

III. PLAN DE NEGOCIOS

IV. FLUJO DE CAJA

I. FICHA RESUMEN

Producción, Comercialización y Exportación de Flores Tropicales Exóticas.

Título del plan de negocios :

Nombre de la organización: Asociación de Productores de Flores Exóticas - APFE

Nombre del representante legal de la organización: Janet Laines Cisneros

Titulo y Nombre del Formulador del plan de negocio Economista Ramón Perez Chavez

DNI, Nº de colegiatura del Formulador del plan de

07836318/CEL: 2458
negocio
Número de beneficiarios directos del plan de
310 Beneficiarios indirectos: 20
negocio:

Nuevos soles (S/.) PARTICIPACION %

Proyecto Total Considerando solo valores

monetarios

Monto solicitado al fondo(s/.) 135,000.00 35.71% 90.00%

Aporte propio 243,000.00 64.29% 10.00%

Aporte propio monetario (s/.) 15,000.00 3.97% 10.00%

Aporte propio no monetario (S/.) 228,000.00 60.32% -

Monto total del proyecto (s/.) 378,000.00 100.00% 100.00%

Localización del plan de negocio (dónde se ejecutará)

Departamento: PASCO

Provincia: OXAPAMPA

Distrito: VILLA RICA

Distancia de Pasco (km): 263 Km.
Distancia de Lima (km): 565 Km.
Describa las vias de acceso (adjuntar croquis) Tiempo de viaje desde Lima: Por vía terrestre hasta Villa Rica: 10 horas en bus aproximadamente
Forma de Acceso: Se accede por carretera asfaltada (90%) y afirmada (10%)
II. RESUMEN DE LA ORGANIZACIÓN

1.- Razón social de la organización solicitante y miembros de esta. Señalar también de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se está presentando en una
Alianza Estratégica.

Nombre de la organización SOLICITANTE: Asociación de Productores de Flores Exóticas - APFE

RUC de la organización SOLICITANTE: 20527921601

Nombre de la organización COLABORADORA: Org. Nacional de exportadores

Miembro Directivo de la Organización SOLICITANTE: Janet Laines Cisneros

Miembro Directivo de la Organización COLABORADORA: Manuel León Guitarra

Cantidad de productores participantes del plan: 65 (Adjuntar copia padrón)

2.- Datos generales de la organización SOLICITANTE.

Domicilio Fiscal Av. Amazonas 670 - Villa Rica-Oxapampa-Pasco

Teléfono 063-563001

Correo Electrónico jlainesc@hotmail.com

Persona de Contacto Janet Laines Cisneros

Representante (s) Legal (es) Janet Laines Cisneros

Datos generales de la organización COLABORADORA.

Domicilio Fiscal Av. Perú Nº 258- Villa Rica -Oxapampa-Pasco

Teléfono 063-253876

Correo Electrónico export@gmail.com

Persona de Contacto Manuel León Guitarra

Representante (s) Legal (es) Manuel León Guitarra

II. RESUMEN DE LA ORGANIZACIÓN
3.- Antecedentes y actividades de la organización señalada en el Punto 1.
3.1.-Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociación realizadas en los últimos 5 años
En el año 2003, un grupo de productoras constituyeron la Asociación de Productores de Flores Exóticas-APFE., con la finalidad de acopiar y comercializar preferentemente la producción de flores tropicales
exóticas (heliconias, alpinias y otras) que en los últimos años han venido incrementándose en la zona debido a la alta demanda de este producto.
En el año 2005 se ha logrado que la empresa tenga RUC. En el 2006 la Asociación vendió más de 20,000 docenas de flores tropicales al mercado de Lima y en el 2008 nuestras ventas tanto a nivel interno
como externo se encuentrán alrededor de las 30,000 docenas de flores.
La empresa tiene un capital de trabajo de S/.50,000 nuevos soles, procedentes del aporte de las socias y utilidades.

3.2.2 Identificación de la oportunidad conjunta del negocio

Existen dos tipos de consumidores:
a. Las pymes de la ciudad de Lima, que demandan flores tropicales exóticas para comercializarlas a nivel de florerías y de gran demanda en el mercado nacional.
b. Las empresas exportadoras e importadora para Europa (Alemania) y Estados Unidos.
3.2.3. Factores de éxito o de riesgo de la organización
Factores de Éxito:
1.- Cuenta con 65 socias motivadas y comprometidadas para desarrollar la capacidad operativa y de negociación de flores tropicales exóticas distribuidas en el distrito de Villa Rica de la
provincia de Oxapampa, sembradas en una superficie de 5.6 hectáreas.
2.- Contamos con la infraestrutura básica necesaria para el acceso a los mercados y experiencia en el manejo tecnológico productivo de flores tropicales exóticas asi como en el negocio.
3.- Las caraterísticas edafoclimáticas y geográficas predominantes en el distrito de Villa Rica, constituye un elemento de éxito para la organización.
Factores de Riesgo::
1.- No poder salir de la informalidad que actualmente se encuentra la organización.
2.- No lograr la implementación tecnológica requerida para mejorar la productividad actual, rentabilidad del cultivo y disminuir las pérdidas y mermas.
4.- Explicar de manera breve los principales indicadores actuales de la organización
4.1.- Indicadores de Producción de la organización:
El indicador de producción: númmero de hectareas, TM de producto, número de cabezas
1.- 5.6 hectáreas cultivadas
2.- 28,000 docenas de flores año
El indicador de productividad: TM/Ha, Lt/vaca, reproducción/mes
1.- 5,000 docenas de flores por hectárea año
2.- 430 docenas de flores por socia al año
El indicador de calidad: % de acidez, % de Humedad, % de productos dañados, indicar certificaciones
1.- Longitud del tallo floral: de 1,2 a 2,5 metros en las heliconias, peciolo de 35 a 70 cm, con una lámina de 75 a 120 cm.
2.- Enteras, frescas, libre de parásitos, libre de residuos de pestecidas, libre de magulladuras

4.2.- Indicadores Económicos de la Organización:

El indicador de costos: costo de producción (s/.), costo de comercialización (s/.)
1.- Los costos de comercialización es de 0.60 soles por docena, desde gastos de acopio hasta la puesta del producto en el puerto del Callao. (gastos de acopio, costales, combustible,
transporte a Lima, pagos de aduana, gastos financieros,seguros y otros menores)
2.- Los costos de producción asciende a 5.00 soles la docena

El indicador de Ingresos: Precio de venta, volumen de venta en Kg o TM

1.- Precio de Venta: S/. 7.0 la docena y el precio pagado al productor es de S/.6.0
2.- Volúmen de venta: 28,000 docenas de flores al año.

El indicador de Financiamiento: capital propio (s/.), Capital Prestado (S/.)

1.-Capital de trabajo de 50,000 nuevos soles (propio)
2.- No tenemos préstamos o financiamiento actualmente.
II. RESUMEN DE LA ORGANIZACIÓN
5.- Oportunidad de mercado de la organización:
5.1Describir los consumidores de los productos o servicios implementados en la organización.
Atender la demanda nacional e internacional insatisfecha de empresas extranjeras que importan y exportan flores tropicales exóticas.
La demanda nacional es a través de pequeñas y medianas empresas que tienen experiencia en la venta de este tipo de flores y con los cuales mantenemos relaciones
de más de 5 años, conocemos los momentos en que existe mayor demanda de nuestras flores y por tanto podemos negociar el precio de las mismas.
En cuanto al mercado externo nuestra empresa no tiene gran experiencia en ello, es por lo que se esta realizando las ventas de nuestras flores a través de empresas
exportadoras, aunque el objetivo es ampliar nuestro mercado y trabajar también con empresas importadoras directas de flores exóticas.
Las principales empresas con las que comercializamos en el mercado nacional son: a) Compradora de Flores b) Comercializadora La Flor Exótica y C) El Huerto Florido
Las principales empresas exportadoras con las que venimos trabajando actualmente son: a) Export flowers y B) The Garden of Peru.
Actualmente también nos compra la importadora de EEUU: Business and Import Flowers
5.2Analizar las características de los productores actuales a nivel interno y externo, así como los precios referenciales actuales y la perspectiva futura en el mercado.
Dentro de la zona que operamos tenemos competencia de otra empresa, que recien ha iniciado operaciones y entendemos que esta cultivando una extención de 3,6 héctareas,
hemos conversado con ellos a fin de realizar protección en el precio de venta y realizar alianzas en el cumplimiento de pedidos de nuestros compradores.
Se tiene referencia que en otras regiones del Perú, tambien existen productores de flores exóticas, es por ello que es importante la calidad del producto para ganar mercado.
En el exterior existe variedad de productores de flores exóticas,en especial en Colombia el mismo que tiene 93 especies registradas convirtiendolo actualmente en el más rico del
mundo, pero la demanda de las mismas viene siendo más elevada y más con la recuperación de la economía norteamericana.
El precio de las flores exóticas también esta en aumento, actualmente el precio al productor es de S/. 6.00 la docena y puesto en el mercado es de S/.7.0 y se espera de
acuerdo a las proyecciones realizadas por los compradores y comercializadores de flores que este se incrementará en el siguiente año.
5.3 Resuma la estrategia comercial que actualmente realiza la organización
Actualmente la asociación viene trabajando con las empresas compradoras de Lima y las exportadoras, así tambien se tiene conocimiento que en el mercado no hay productor más
posisionado que otro, es por ello importante que la asociación se destaque en la calidad de las flores exóticas que produce. Otro factor de importancia que la asociación tiene es el
de tratar de ampliar la producción de las flores para de esta forma lograr ser mas conocidos abarcando más mercado.
Lo anterior lo tenemos planteado por que existe una demanda insatisfecha que puede absrorver producciones de 300,000 docenas de flores año y nuestra producción actual esta en 28,000 docenas.

5.4 Presentar el tamaño del mercado potencial, defina la meta de clientes que quiere alcanzar sin el plan de negocios propuesto y calcule los niveles de ingresos totales.
En la actualidad, las rosas, claveles y crisantenos dominan la demanda mundial de flores, representando cerca del 70% del mercado. En el 30 % restante, las flores exóticas tropicales
han empezado a ganar terreno en cuanto a demanda y participación de mercado, en especial en el Europeo. El mercado potencial de flores exóticas a nivel mundial asciende a US $
5´000,000 lo que equivale a una demanda de 2´500,000 docenas de flores tropicales exóticas, análizando la tendencia de los principales paises importadores todos tienden a comprar
mayores cantidades, así Alemania, Reino Unido, Francia, Holanda e italia presentan tendencias crecientes.
Sin el Plan de Negocio propuesto nuestra meta es de alcanzar una producción de 30,000 docenas de flores exóticas, con lo que los ingresos anuales serían de 210,000 nuevos soles y
una utilidad neta de 15,000 nuevos soles al año.
6.- Diseño de los procesos productivos y estimación de costos de la organización
6.1 Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnológico que utiliza para los productos principales de su organización
El proceso de producción para las flores exóticas es el siguiente:
1.- Preparación del terreno para posterior siembra y resiembra
2.- Control fitosanitario
3.- Adecuación ,siembra,riego, fertilización, poda, limpieza de coronas,etc.
4.- Cosecha a los 9 meses de sembrado
5.- Conocimiento de métodos óptimos para selección, empaque y despacho de la flor
El componente tecnológico es por el lado de asistencia técnica sobre el proceso productivo y de empaque de las flores dado que es importante el proceso de selección, recorte, lavado
tratamiento, secado a la sombra y empaque.
Para el cultivo de las heliconias, no es necesaria la adquisición de grandes máquinas o equipos, auque si es necesario ciertas herramientas totalmente obligatorias para la siembra,
cuidado y recolección de las flores: Palin, machetes, bomba de espalda, cuchillos, balanza gramera, probeta, tarros grandes, cepillos suaves, bisturís para maquillaje y mesa de corte.

6.2 Señale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, así como de maquinaria y otros activos.
Proveedor de rizomas: "Asociación de floricultores Santa Rosario", "Los labradores de Oxapampa"
Proveedor de servicios y flores ornamentales: "Servicios y Flores SAC"
Asistencia tecnica de cultivo, cosecha, selección, corte y empaque: "Organización Nacional de Exportadores"
Proveedor de máquinas y herramientas: "El machete SRL", "El Misti SAC"
Proveedor de material vegetativo: "Asociación de floricultores cinco Bindas"
6.3 Describa la incidencia de costos del proceso productivo, costos unitarios y justifique la necesidad de mayor inversión
Los costos del proceso de producción estan alrededor de 120,000 nuevos soles, lo representan 4.00 nuevos soles por docena, se justifica una mayor inversión debido a que se tiene
terreno para poder incrementar el nivel de producción, de acuerdo a la experiencia se tiene una inversión de 9,000 nuevos soles por héctarea lo que implica que se tendría una
inversión de 90,000 nuevos soles para las 10 hectareas que se plantarán; así mismo se debe indicar que con ello se tendrá una producción esperada de 112,000 docenas de flores
exóticas, aunadas a las 28,000 docenas de flores que actualmente se logra se tendra una producción esperada de 140,000 docenas de flores exoticas, para el segundo año.
 III: PLAN DE NEGOCIO

Titulo de plan de negocio: Producción, Comercialización y Exportación de Flores Tropicales Exóticas.

1. Resumen Ejecutivo.
Resumen ejecutivo de los elementos esenciales del PLAN DE NEGOCIO: Objetivo (EN QUE CONSISTE EL NEGOCIO), Procesos Productivos (COMO SE VA A REALIZAR), Metas (QUE SE
PRETENDE ALCANZAR) y Lineamientos estratégicos (ACCIONES QUE FACILITEN ALCANZAR LA META).
El presente Plan de Negocio tiene como objetivo determinar la viabilidad de comercializar y exportar flores tropicales exóticas como heliconias y alpinias al mercado europeo y americano en
240 mil docenas al quinto año. La Asociación viene acopiando y comercializando desde el año 2005 flores tropicales al mercado de la capital (Lima). La selección de mercado concluye
proponiendo a Europa y Estados Unidos como mercado objetivo por su tendencia creciente. Se optó por la exportación directa basada en contacto directo con las empresas mas importantes,
que contribuye a reducir fricciones en el ingreso a los canales de distribución. Para la implementación del Plan Negocio, la Asociación cuenta con valioso capital humano, material y
financiero que estará liderada por un gerente técnico. El análisis financiero confirma que el Plan de Negocio propuesto es viable ya que genera ingresos a la organización. El proyecto
generaría un flujo de fondos con una rentabilidad que cubre las expectativas de los socios. El VAN al final del quinto año pronosticado es positivo en S/ 64,603.40, con una TIR de 38.86%.
Finalmente, la solicitud al Fondo concursable AGROEMPRENDE es de S/ 135,00000 con una contrapartida de S/ 15,000.00 que beneficiará a 65 socias jefes de familia en el distrito de Villa
Rica.

contrapartida de S/ 15,000.00 que beneficiará a 65 socias jefes de familia en el distrito de Villa Rica.
2.- Análisis estratégico del Negocio propuesto (máximo 4 líneas)
2.1 Amenaza de nuevos competidores.¡Quién (es) vendrían a ser los competidores en la fase relevante de su plan de negocio?
Actualmente nuestro competidor en la zona es una nueva empresa que viene operando hace 2 años, cuenta con 3,6 hectareas de producción; en cuanto a los productores externos se tienen
las empresas colombianas y paises de Centro América en los que las condiciones del clima permiten la producción de flores exóticas

2.2. Amenaza de productos o servicios sustitutos. (A qué competencia se enfrenta su producto o servicio?)
Nos enfrentamos a un mercado competitivo donde el precio y la calidad son factores de suma importancia. Ademas existen más de 93 especies registradas de flores exóticas
Tenemos a Colombia, Ecuador Costa Rica, Puerto Rico Nicaragua y Jamaica entre otros
2.3. Amenaza de precios de productos o servicios competitivos. (A qué competencia de precios se enfrenta su producto o servicio?)
El precio es un factor sensible y que tiene variaciones, en este sentido el mercado de las flores es un mercado de competencia perfecta, lo cual hace que los precios sean bastante uniformes,
oscilando entre los 6 y 7 soles la docena, pues de poner precios más elevados nos sacarían del mercado
2.4. Poder de negociación con los clientes actuales. (Tiene poder de negociación frente a sus clientes?, El proyecto en qué incidiría con relación a ello?)
Como se ha señalado el precio es de mercado perfecto, por tanto no existe poder de negociación al respecto.
2.5 Poder de negociación con los proveedores.
Debido al tamaño de nuestro negocio no tenemos poder de negociación con los proveedores.
3. Sustentación de la idea principal del Plan de Negocio, (Objetivo del Plan de Negocio)
3.1 Antecedentes del objetivo de Plan de Negocio ( razones que generan el objetivo).
La razon del presente plan de negocio es debido a que existe un mercado que permite el crecimiento de nuestro producto, la calidad de nuestra flores , así mismo es de
destacar que nuestra experiencia nos permite atender al mercado externo brindandole confianza y puntualidad en la entrega de los pedidos.
3.2 Principales indicadores de producción con el plan de negocio (produccción, productividad, calidad)
Las camas o hileras que contienen las plantas pueden distanciarse 1.5 m entre sí. El tamaño recomendado para cada cama es de 0.8 a 1 m de ancho, 30 a 50 cm de
profundidad y el largo que se desee.
La producción es de 5,000 docenas por hectarea año, en 1 hectarea se puede sembrar hasta 1,800 plantas y de cada planta se puede obtener de 15 a 100 flores al año.
La calidad es un factor de suma importancia más si se trata del mercado externo en el que se tiene que cumplir con caracteristicas de tamaño del tallo, frescura, libre
de párasitos y magulladuras. Así como el tallo floral debe estar entre 1.2 a 2.5 mts, de 35 a 70 cm el peciolo y lámina entre 75 a 120 cm.
3.3 Principales indicadores de económicos con el plan de negocio (Costos, ingresos, financiamiento)
El costo es de 5.00 soles la docena
El precio es de 6 soles en el punto de producción y de 7 soles en el punto de distribución
El financiamiento es nulo dado que en nuestro caso somos una asociación pequeña.

3.4 Problemática y causas del negocio propuesto (Indicar los puntos críticos o cuellos de botella del proceso productivo y/o de gestión en la comercialización. (Máximo 5 puntos críticos)

Baja productividad de flores tropicales exóticas

Presencia de informales y minifundio
Deficiente manejo de pos cosecha
La Asociación no cuenta con asistencia técnica ni capacitación
Floración tardía de las plantas, manchas o deformaciones

3.5 Propuesta de solución / manejo de los puntos críticos identificados (Comente el plan de contingencia ante cada punto crítico identificado. Máximo 3 líneas por principales puntos
identificados)
La calidad de los rizomas es importante para poder superar problemas de baja productividad, deformaciones y manchas
Asistencia técnica y contar con las herramientas adecuadas permitiran reducir los riesgos de deficiencia de la pos cosecha

3.6 Idea del Plan de Negocio en el contexto de la misión y planes institucionales (Cómo aporta el plan de negocio en la misión y estrategia empresarial. Máximo 10 líneas)

El Plan de Negocio busca posicionar el cultivo de flores tropicales exóticas entre socias y no socias enel distrito de Villa Rica, lo que permitirá a los prodcutores obtener
mayores ingresos y una mejor calidad de vida.
De otro lado, el Plan de Negocio fortalecerá y consolidará la misión organizacional la cual es obtener asistencia técnica especializada, comercialización,
y la técnica de pos cosecha como es el empaque, lavado y cortes que permitan una mayor vida de la flor en la etapa de venta del producto.
4. Definición del producto o servicio desarrollado en el plan de negocio.
4.1 Característica del producto/servicio y tipo de innovación.(Máximo 5 líneas)
Las heliconias y alpinias conocidas comunmente como platanillos que han adquirido importancia económica a nivel nacional e internacional por la belleza y colorido de sus inflorescencias y
su aspecto exótico altamente cotizado. Las socias prodcutoras se encuentran plenamente involucradas y son mujeres emprendedoras.
4.2 Beneficio del producto o servicio. Ventajas del producto en el mercado, es importante el empaque.
Tanto en el mercado nacional como extranjero las flores exóticas tienen un posicionamiento el cual va en incremento por los coloridos y belleza de estas flores.
En cuanto al empaque este es de importancia tanto en el mercado nacional y en especial en el de exportación, para lo cual nuestra organización requiere asistencia técnica y así lograr
empaques que permitan mayor duración y por tanto mejor prestancia de nuestras flores.

4.3 Política de precio y descuento que se aplica al producto.

La politica de precios es de acuerdo al mercado. No se aplica descuentos dado que se rigen de acuerdo a la oferta y demanda.
4.4 Como se compara el precio del producto con el de los competidores.
El precio es similar al que pueden lograr los competidores dado que este obedece a precio de oferta y demanda dentro de un mercado de competencia perfecta
4.5 ¿Qué influencia tiene el precio en la demanda?
El precio es de importancia dado que los margenes no son muy elevados y variaciones en los mismos se dan de acuerdo a la estacionalidad del producto.
4.6 Posibilidades de reducir el costo de producción o fabricación del producto.
Existe posibilidad de reducir los costos sobre todo por la disminución de mermas y aumento de la calidad del producto.
5. Aspectos de la oferta del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Producción).
5.1 Descripción de la Cadena Productiva del producto o servicio desarrollado en el Plan de Negocio. (Precisar la ubicación y el papel de la organización de productores en
la cadena productiva. Máximo 10 líneas)
La cadena productiva de flores exóticas tiene los siguientes componentes:
1.-Cadena de suministros, en la que intervienen los proveedores de servicios diversos, proveedores de material de propagación; proveedores de máquinas, equipos e
insumos;Asistencia técnica productiva, en cosecha y pos cosecha y proveedores del exterior de máquinas y otros materiales.
2.- El cultivo en el que participan agricultores cuya actividad del cultivo de flores es la principal y la agricultura marginal; asociaciones de productores de flores exóticas.
3.- Distribución,transformación y almacenamiento, en el que intervienen mayoristas, minoristas, transporte especializado de flores, mayoriista especializado en flores para el
comercio exterior y agente especializado en flores para el mercado externo.
4.- Mercadeo Nacionaal e internacional, en el que interviene supermercados y cadenas de tiendas, minoristas nacionales, floristas, ventas de calle , en carreteras y otros;
servicios funerarios y conexos; aliados estratégicos, eventos, ferias, subastas y otros.
Además se suma a los componentes antes mencionados las entidades de apoyo a la cadena productiva, tanto nacionales como internacionales las mismas que se pueden
apreciar en el anexo adjunto.

se pueden apreciar en el anexo adjunto.

5.2 Descripción del proceso de producción. (Acompañar de un flujograma del proceso y rangos de tiempo involucrados. Adjuntar anexo si es necesario).
Flujograma: Comentarios:

a. Las actividades productivas:

. Instalación de las áreas de cultivo: siembra en campo definitivo.
. Manejo agronómico del Cultivo: deshierbo, podas, tutorado, recuperación de sitios,
abonamiento, manejo de sombra, control de plagas y enfermedades, cosecha.El proceso se
inicia en el campo con la preparación del terreno y el cultivo propiamente dicho, en esta
face existe una interrelación con los proveedores de insumos y servicios.

b. Las actividades de pos cosecha:

. Limpieza de las flores.
. Selección y tratamiento de las flores.
. Secado bajo sombra de las flores.
. Empaque y Embalaje.
La etapa de la cosecha en la que es importante el corte del tallo floral, para ello se hace uso
de palines, cuchillos y machetes.
La pos cosecha es para dar el tamaño adecuado del tallo floral, segun los pedidos del
mercado; para ello es necesario contar con una mesa de corte, dentro de esta fase de pos
cosecha se continua con la limpieza sobre todo la desparasitación, continua la selección con
un tratamiento de secado, posteriormente viene el empaque y embalaje.
Se almacena en lugares secos y con bastante sombra donde es importante la humedad
ambiental.
Luego procede las etapas de comercialización tanto interna como externa.

c. La comercialización/exportación:
. Compradores y Transporte

6. Calidad y Volumenes de producción del producto a la fecha, a dos y a cinco años. Necesidad de recursos y tecnología.
6.1 Volumen de producción en la región, considerando las etapas del producto (introducción,crecimiento,madurez) actualmente, a dos y a cinco años.
Actualmente la producción en la región es aprox. de 40,000 docenas al año, se espera que al segundo año la producción sea de aprox. 170,000 docenas año
y al quinto año la producción llegue a las 300,000 docenas por año aproximadamente.
6.2 Describa qué características son las que le dan valor agregado al producto actualmente, a dos y a cinco años.
El uso de rizomas de mejor calidad, la mejora de la calidad pos cosecha referida a la selección, el corte y el empaque utilizado que permita por lo menos más
de 8 días de duración de la flor desde que fue cortada. El objetivo del Plan de Negocio es lograr ello a partir de tercer año.
6.3 Etapas del producto en el mercado (es nuevo o existe), describa la calidad del producto a la fecha, a dos y a cinco años.
El producto no es nuevo en el mercado, pero es necesario tener asistencia técnica para las fases, sobre todo a las de pos cosecha, lo cual se logrará en el
horizonte del Plan propuesto.
6.4 Describa las necesidades de recursos (insumos) para la ejecución adecuada de los procesos generados por la implementación del negocio propuesto.
Es importnte la calidad de los rizomas, asi como el abono con urea en forma mensual. Otro recurso de importancia es el agua para el riego.
6.5 Justificación de necesidad de la tecnología y que problemas soluciona .

La tecnología es necesaria tanto en la ¡as fases de cosecha como de pos cosecha, para obtener los volumenes propuestos, como la duración de la flor una vez cortada. Es
necesario recalcar que la selección, el empaque, el acopio y el transporte debe realizarse en óptimas condiciones, con la finalidad de satisfacer mercados más exigentes.

7. Aspectos de la demanda del producto o servicios desarrollados en el Plan de Negocio (Mercado).

7.1 Estudio de Mercado.
7.1.1 Identificación del mercado y el segmento de mercado para el producto o servicio desarrollado .( Máximo 10 líneas)
El mercado principal de nuestro producto (flores trpicales exóticas) serán los mercados de flores de la ciudad de Lima asi como exportar a Europa y Estados Unidos, con un
público consumidor que demanda flores tropicales en condiciones ecológicas, sin el uso de agroquímicos y que tiene preocupación por el cuidado de la salud.
Para el presente plan de negocio, los demandantes de nuestro producto son las empresas Export Flowers,The Garden of Peru y Business and import flowers entre otras. Toda
la producción de flores tropicales es comercializada y exportada, no se generan stocks en áreas de producción por la alta demanda existente en los mercados. Los
consumidores de productos orgánicos en la Unión Europea tienden a escoger estos productos tanto por motivos de salud como por su preocupación por el medio ambiente
y son ligeramente menos exigentes en cuestiones de calidad y apariencia que los consumidores del mercado de EEUU.

7.1.2 Análisis de la oportunidad del segmento de mercado identificado. Indique la oportunidad actual y la identificada en un mediano/largo plazo (Máximo 5 líneas).

Las empresas Business and import flowers se encuentran muy interesadas en mercados de flores tropicales exóticas que es exigida por los consumidores para adornar casas,
hacer regalos o para arreglos florales, que irá creciendo progresivamente en el mediano y largo plazo en función de la producción de los países que desarrollan estos
productos como Colombia.

7.1.3 Fundamente su proyección de demanda y ventas. (Máximo 15 líneas, considerando el horizonte del proyecto y consistente con el flujo de caja)
Diversos empresas internacionales y analistas relacionados con la producción de flores tropicales exóticas, estiman que existe una demanda insatisfecha de más de un
millón de docenas al año a nivel mundial. La demanda actual supera ampliamente a la oferta. Las tendencias del mercado internacional de flores tropicales son:
 Cambio de actitud del consumidor y preferencia por productos exóticos y de durabilidad. 
Incremento de la producción y consumo
 La necesidad de certificar la producción orgánica.
 Involucramiento de empresas en fair trade (comercio justo).
 Menor intermediación e inversión en calidad.
En función del mercado internacional y de acuerdo a nuestros compromisos de venta de flores tropicales (Compromisos futuros) con estas tres empresas

superamos la producción en los campos de nuestras asociadas.

7.2 Estrategia de Comercialización.
7.2.1 Recursos necesarios para atender el proceso de comercialización y descripción de los costos estimados para llevarla a cabo. (Máximo 10 líneas, guardando relación
con la inversión estimada para el proyecto)
Los costos estimados de gastos de comercializacion/ventas es de S/ 0.60 por docena que conlleva desde gastos de acopio en el campo hasta la puesta en el Puerto del Callao
(gastos de Acopio, costales, combustibles, mano de obra directa (chofer), trasnporte a Lima, pagos de aduana, gastos financieros, seguros entre otros).
Para el primer año del plan de negocio este gasto se incrementara en 4,000 nuevos soles y al quinto año este gasto se incretaría en 126,000 nuevos soles.

7.2.2 Capacidad productiva del Plan de Negocio para cumplir con la demanda estimada del producto o servicio desarrollado (Máximo 10 líneas, explicar la consistencia de
los volúmenes de producción esperados o en el caso de servicio niveles de atención y su participación esperada acorde al horizonte de tiempo del proyecto, consistente
con la sección "cantidades" correspondiente al Flujo de Caja).
La superficie cultivada de flores tropicales exóticas (55 Hás) de los socios garantiza el cumpliento de los contratos de exportación, por la cual se estima que se podrian
acopiar y exportar 140 mil docenas en el 2do año, 180 mil docenas en el 3er año y 200 mil docenas en el 4to año y 240 mil en el quinto año de flores tropicales exóticas
8. Evaluación
económica y
financiera
8.1 Presente una estimación de la inversión. << Este cuadro se genera automáticamente una vez llenado el flujo de caja>>

APORTE APORTE
SOLICITADO
COMPONENTES (Nuevos Soles) PROPIO NO PROPIO TOTAL
AL FONDO
MONETARIO MONETARIO

1. Infraestructura Productiva - - 120,000.0 120,000.0

2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - -
3. INSUMOS - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN - 15,000.0 15,000.0 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAP - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0 - - 209,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS 19,000.0 - - 19,000.0
TOTAL 228,000.0 15,000.0 135,000.0 378,000.0

8.2 Supuestos para la elaboración del Flujo de Caja. (Máximo 10 líneas mencionando su principales supuestos con respecto a la construcción del Flujo de Caja)
Los supuesto para la elaboración del flujo de caja son los siguientes:
a. Horizonte temporal de 5 años
b Volúmen de acopio y exportación de flores tropicales exóticas (De 38,000 a 240,000 docenas)
c. Precio de acopio por docena en chacra (S/ 5.50 x Kg)
d. Precio de venta por docena de flores (S/ 7.00 x Kg)
e. Número de hectáreas a instalarse (55 Há)
f. Productividad media (5,000 docenas de flores)

8.3 Análisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarán automáticamente con base a los datos del Flujo de Caja.

Comentarios (Máximo 10 líneas)

PUNTO DE El punto de equilibrio se logra con una producción de 126,600
COSTOS FIJOS Año 1 EQUILIBRIO docenas de flores exóticas vendidas, lo cual es factible dada la
(Unidades) demanda insatisfecha existente en el mercado externo. Y que
se encuentra dentro de nuestras posibilidades de producción,
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA 120,000.0 126,600.0 debido a que contamos con una extensión de 50 Has que
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - permite producciones por encima de las 200,000 docenas de
flores por año.
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 30,000.0 Por otro lado, cabe señalar que la producción
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - correspondiente al punto de equilibrio en el plan propuesto
se consigue en el segundo año de su horizonte.
6. HONORARIOS - GESTIÓN -
8. OTROS GASTOS FIJOS 39,900.0
TOTAL COSTOS FIJOS 189,900.0

COSTOS VARIABLES Año 1

3. INSUMOS -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0

Valor de Venta Unitario 7.00

Costo Variable Unitario 5.50

8.4 Financiamiento.
8.4.1 Inversión total necesaria para la producción y comercialización del producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarán automáticamente con base a los
datos del Flujo de Caja)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

COSTOS (Nuevos Soles):
398,900.0 926,000.0 1,177,500.0 1,319,000.0 1,602,000.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTUIVA 120,000.0 - - - -
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - - -
3. INSUMOS - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS 39,900.0 126,000.0 157,500.0 189,000.0 252,000.0

8.4.2 Estructura del financiamiento del Plan de Negocio. Comente las principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno utilizado en el proyecto. (Máximo
10 líneas)
La inversion del Plan de Negocio durante el primer año es de S/.150,000, siendo el aporte de la organización S/. 15,000 y el monto solicitado al Fondo es de S/. 135,000.
Según la estructura de financiamiento la Asociación aporta el 10% de la inversion total monetaria y 90% el Fondo Concursable AGROEMPRENDE. Para el caso del aporte de la
organización se ha valorizado el aporte de un gerente técnico que asegurará la marcha del Plan de Negocio propuesto.
8.5 Evaluación económica del plan de negocio.
8.5.1 Presente su flujo de caja del plan de negocio.<< Este cuadro se actualizará desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
COSTOS (S/.): 398,900.0 926,000.0 1,177,500.0 1,319,000.0 1,602,000.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTUIVA 120,000.0 - - - -
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - - -
3. INSUMOS - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS 39,900.0 126,000.0 157,500.0 189,000.0 252,000.0

SALDO -132,900.0 54,000.0 82,500.0 81,000.0 78,000.0

SALDO ACUMULADO -132,900.0 -78,900.0 3,600.0 84,600.0 162,600.0

8.5.2 Presente sus indicadores económicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizará desde su flujo de caja
desarrollado en el PLAN DE NEGOCIO

PROYECCIÓN DE VENTAS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA 30.1% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
2. MAQUINARIA Y EQUIPO 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
3. INSUMOS 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 7.5% 3.2% 2.5% 2.3% 1.9%
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
6. HONORARIOS - GESTIÓN 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
7. OTROS GASTOS VARIABLES 52.4% 83.2% 84.1% 83.4% 82.4%
8. OTROS GASTOS FIJOS 10.0% 13.6% 13.4% 14.3% 15.7%

VAN 64,603.43
TIR 38.86%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades) 126,600.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado

8.5.3 Comente sus resultados

La evaluación económica del plan de negocio nos arroja un VAN de S/. 64,603.43 y una TIR de 38.86% mayor a la tasa de descuento (15%), que nos indican que
el negocio es atractivo para la Asociación de Productoras de flores exóticas - APFE de Villa Rica -Oxapampa. La empresa tiene como punto de equilibrio 126,600
docenas de flores tropicales exóticas.
Cabe señalar que la inversión es de S/. 398,900.00, la cual es recuperada al tercer año de vida del negocio.
8.6 Flujo de Caja
8.6.1 Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarán automáticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
AÑO 1
INGRESOS (S/.) 21,000.0 21,000.0 21,000.0 21,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 28,000.0 28,000.0 56,000.0 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
COSTOS (S/.): 20,500.0 20,500.0 20,500.0 20,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 26,500.0 26,500.0 50,500.0 398,900.0 926,000.0 1,177,500.0 1,319,000.0 1,602,000.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTUIVA 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 - - - - - - - 120,000.0 - - - -
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. INSUMOS - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 16,500.0 16,500.0 16,500.0 16,500.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 22,000.0 22,000.0 44,000.0 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 39,900.0 126,000.0 157,500.0 189,000.0 252,000.0

SALDO 500.0 500.0 500.0 500.0 -500.0 -500.0 -500.0 -500.0 -500.0 1,500.0 1,500.0 5,500.0 -132,900.0 54,000.0 82,500.0 81,000.0 78,000.0
SALDO ACUMULADO 500.0 1,000.0 1,500.0 2,000.0 1,500.0 1,000.0 500.0 - -500.0 1,000.0 2,500.0 8,000.0 -132,900.0 -78,900.0 3,600.0 84,600.0 162,600.0
1 1 0 0 0
8.6.2 Descripción de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y período de recuperación).

Valor Actual Neto 64,603.4

Tasa Interna de Retorno 38.86%
Periodo de recuperación (Años) 2.0

8.7 Análisis del riesgo o incertidumbre. Máximo 10 líneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del
proyecto.
El riesgo principal sería la distorsión de mercado debido al crecimiento de superficie sembrada y precios en chacra de hoja de coca ilegal, esto podría desplazar a las
familias a volcarse a este cultivo.
Que el mercado para el presente plan de negocio depende de las exportaciones, por lo cual se esta sometido a las variaciones del tipo de cambio (sol - dólar) y política
internacional del país.

8.8 Análisis de sensibilidad.

8.8.1 Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperación frente a cambios en el nivel de precios (Máximo 20 lineas)

Nivel de Precios VAN TIR Per. Recupera INSTRUCCIONES

ESTE CALCULO SE DEBERÁ REALIZAR AL FINAL DEL LLENADO DEL
Precio base: 7.000 64,603.4 38.86% 2.0 FLUJO DE CAJA. Sólo será válido para el producto PRINCIPAL
Nivel 1 6.650 -107,221.9
1. Colocar el precio base (Celda D44). Este tendrá que ser igual al
Nivel 2 6.318 que se colocará en la Hoja "FC2. PRECIOS" (Celda E7).
Nivel 3 6.002
2. Copiar los resultados par el VAN, TIR y período de recuperación
Nivel 4 5.702 que se calculan del punto 8.4.2 a la tabla de resultados.
Nivel 5 5.416
3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel de precios que se
Nivel 6 5.146 muesta en la tabla. Para ello deberá reemplazar el precio en la hoja
Nivel 7 4.888 "FC2. PRECIOS" (Celda E7) y luego copiar (en valores) los resultados
del punto 8.4.2 en la tabla. Al final, dejar en el flujo de caja el precio
Nivel 8 4.644 base.
Nivel 9 4.412
4. Continuar hasta que empiecen a aparecer valores negativos para
Nivel 10 4.191 el VAN o la TIR.
Nivel 11 3.982
Nivel 12 3.783
Nivel 13 3.593
Nivel 14 3.414
Nivel 15 3.243
9. Conclusiones (Máximo 15 líneas)
a. Las flores topicales (heliconias y Alpinias) son cultivos para el mercado nacional y también de exportación por el que se pagan los mejores precios de mercado y con tendencias de creciemiento.
b. El mercado objetivo es el de Lima inicialmente para luego exportar a E.UU y Europa que demandan flores tropicales (Heliconias y Alpinias).
c. Las flores tropicales constituyen un cultivo alternativo frente al cultivo de la coca.
d. El distrito de Villa Rica cuenta con las condiciones faborables de suelo, clima, transporte, vías de comunicación con actitudes y aptitudes comprometidas por parte de sus asociadas.
e. Existe la necesidad de la asistencia técnica dirigida hacia el desarrollo de sus capacidades y la aplicación de buenas prácticas agrícolas y de manipuleo en pos cosecha.
f. El Plan de negocios resulta económicamente rentable para los socias de la organziación con un VAN de S/. 64,603.4, una TIR de 38.86%, un periodo de recupero de la inversión de 2 años y punto de equilibrio
de ventas de 126,600 docenas de flores al año.

10. Anexos
Relación de anexos, adjuntos en archivos independientes:
1 Padrón de socios
2 Datos estadisticos a nivel nacional y mundial
3 Título profesional del formulador o bachillerato.
4 Cuadros y tablas de producción local, nacional y externo. Indicar la fuente.
5 Cuadros y tablas de comercialización local, nacional y externo. Indicar fuente.
6 Grafico de la cadena productiva de flores exoticas
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
IV. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores económicos

Ingreso de Cantidades (Hoja "FC1.Cantidades")

- Sólo llenar las celdas en color gris.

- Se recomienda simular un escenario moderado.

En la celda C3, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser válidos para una (1)
-
hectárea o 100 Hectáreas.

En la columna E (E7 a E153), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, número de
-
servicios, etc.

En las filas 7, 8 Y 9, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como máximo dos sub productos o
- productos complementarios. Estas cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fijó en las celdas E7, E8 Y E9. Nótese la
diferencia entre los valores mensuales y anuales.

En la columna C (C14 a C153) se deberá especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del más
-
importante al menos importante. En caso tenga más de 20 Items, agrupar en el Item 20 los restantes.

- En las celdas F14 a Q153, especificar los gastos para el primer año de manera mensual.

En las celdas T14 a W153, especificar los gastos de manera agregada para los años 2, 3, 4 y 5.
- Se recomienda considerar los costos como No Monetarios a partir del segundo año (Para ello se duplicará el item en caso sea necesario
si es que en el primer año fue aporte propio o monetario)

Ingreso de Precios (Hoja "FC2.Precios")

- Sólo llenar las celdas en color gris.

- Sólo llenar en la columna E (E7 a E153) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.

Volver Empezar a llenar Flujo de Caja

Volver al
al Menú
Menú
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CANTIDADES No llenar el Año 1. Suma
PASO 1: ESPECIFICAR LAS CANTIDADES autimáticamente los datos
mensuales.
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
CANTIDADES VENDIDAS Unidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Flores tropicales (Heliconias y alpinias) Docenas 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 4,000.0 8,000.0 38,000.0 140,000.0 180,000.0 200,000.0 240,000.0 798,000.0
0.0 0.0
0.0 0.0
Los recursos del FONDO son sólo para el primer año

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Unidades Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Instalación de areas (compra de rizomas) Fondo Hectáreas 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 50.0 50.0
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
1. Item 5 - -
INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
Item 10 - -
Item 1 - -
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
2. MAQUINARIA Y Item 5 - -
EQUIPO Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
Item 10 (Los menos importantes agruparlos) - -
Item 1 - -
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
Item 10 - -
2. INSUMOS
Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Gerente Técnico Fondo Personal 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 6.0 6.0
Gerente Técnico Propio Monetario Personal 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 6.0 12.00 12.00 12.00 12.00 54.0
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
3. HONORARIOS - Item 10 - -
PRODUCCIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Item 1 - -
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
4. CONSULTORÍA, Item 10 - -
ASESORÍA,
CAPACITACIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Unidades Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Item 1 - -
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
5. HONORARIOS - Item 10 - -
GESTIÓN Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Acopio de Flores Propio No Monetario Unidad 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 4,000.0 8,000.0 38,000.0 140,000.0 180,000.0 200,000.0 240,000.0 798,000.0
Item 2 - -
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
6. OTROS GASTOS Item 10 - -
VARIABLES Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
Gastos de Ventas Propio No Monetario Docenas 3000.00 3000.00 3000.00 3000.00 2000.00 2000.00 2000.00 2000.00 2000.00 4000.00 4000.00 8000.00 38,000.0 120,000.0 150,000.0 180,000.0 240,000.0 728,000.0
Gastos Administrativos Propio No Monetario Docenas 3000.00 3000.00 3000.00 3000.00 2000.00 2000.00 2000.00 2000.00 2000.00 4000.00 4000.00 8000.00 38,000.0 120,000.0 150,000.0 180,000.0 240,000.0 728,000.0
Item 3 - -
Item 4 - -
Item 5 - -
Item 6 - -
Item 7 - -
Item 8 - -
Item 9 - -
7. OTROS GASTOS Item 10 - -
FIJOS Item 11 - -
Item 12 - -
Item 13 - -
Item 14 - -
Item 15 - -
Item 16 - -
Item 17 - -
Item 18 - -
Item 19 - -
Item 20 - -
 En esta hoja sólo llenar los precios de las cantidades especificadas
en la hoja anterior
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Flores tropicales (Heliconias y alpinias) 7.000 21,000.0 21,000.0 21,000.0 21,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 28,000.0 28,000.0 56,000.0 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0 5,586,000.0
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
TOTAL INGRESOS 21,000.0 21,000.0 21,000.0 21,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 28,000.0 28,000.0 56,000.0 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0 5,586,000.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Instalación de areas (compra de rizomas) Fondo 2,400.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 - - - - - - - 120,000.0 - - - - 120,000.0
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1. Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 1 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. MAQUINARIA Y Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
EQUIPO Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 10 (Los menos importantes agruparlos) 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 1 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. INSUMOS
Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Gerente Técnico Fondo 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 - - - - - - 15,000.0 - - - - 15,000.0
Gerente Técnico Propio Monetario 2,500.0 - - - - - - 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 15,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 135,000.0
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. HONORARIOS - Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
PRODUCCIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 1 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. CONSULTORÍA, Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
ASESORÍA,
CAPACITACIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
Item 1 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
GESTIÓN Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Acopio de Flores Propio No Monetario 5.5 16,500.0 16,500.0 16,500.0 16,500.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 22,000.0 22,000.0 44,000.0 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0 4,389,000.0
Item 2 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. OTROS GASTOS Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
VARIABLES Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Gastos de Ventas Propio No Monetario 0.6 1,650.0 1,650.0 1,650.0 1,650.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 2,200.0 2,200.0 4,400.0 20,900.0 66,000.0 82,500.0 99,000.0 132,000.0 400,400.0
Gastos Administrativos Propio No Monetario 0.5 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 19,000.0 60,000.0 75,000.0 90,000.0 120,000.0 364,000.0
Item 3 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 4 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 5 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 6 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 7 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 8 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 9 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS Item 10 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
FIJOS Item 11 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 12 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 13 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 14 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 15 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 16 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 17 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 18 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 19 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Item 20 0 - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. MAQUINARIA Y EQUIPO Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. INSUMOS Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN Propio No Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES Propio No Monetario 16,500.0 16,500.0 16,500.0 16,500.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 22,000.0 22,000.0 44,000.0 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0 4,389,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS Propio No Monetario 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 19,000.0 66,000.0 82,500.0 99,000.0 132,000.0 398,500.0

TOTAL APORTE PROPIO 18,000.0 18,000.0 18,000.0 18,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 24,000.0 24,000.0 48,000.0 228,000.0 836,000.0 1,072,500.0 1,199,000.0 1,452,000.0 4,787,500.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2. MAQUINARIA Y EQUIPO Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. INSUMOS Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Propio Monetario - - - - - - 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 15,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 135,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -
8. OTROS GASTOS FIJOS Propio Monetario - - - - - - - - - - - - - - - - - -

TOTAL APORTE PROPIO - - - - - - 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 15,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 135,000.0

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA Fondo 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 - - - - - - - 120,000.0 - - - - 120,000.0
2. MAQUINARIA Y EQUIPO Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3. INSUMOS Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN Fondo 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 - - - - - - 15,000.0 - - - - 15,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
8. OTROS GASTOS FIJOS Fondo - - - - - - - - - - - - - - - - - -
 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
AÑO 1

TOTAL SOLICITADO AL FONDO 26,500.0 26,500.0 26,500.0 26,500.0 26,500.0 2,500.0 - - - - - - 135,000.0 - - - - 135,000.0

TOTAL PROYECTO 44,500.0 44,500.0 44,500.0 44,500.0 38,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 26,500.0 26,500.0 50,500.0 378,000.0 866,000.0 1,102,500.0 1,229,000.0 1,482,000.0 5,057,500.0
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
AÑO 1

INGRESOS (S/.) 21,000.0 21,000.0 21,000.0 21,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 28,000.0 28,000.0 56,000.0 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
Flores tropicales (Heliconias y alpinias) 21,000.0 21,000.0 21,000.0 21,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 14,000.0 28,000.0 28,000.0 56,000.0 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 20,500.0 20,500.0 20,500.0 20,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 14,500.0 26,500.0 26,500.0 50,500.0 398,900.0 926,000.0 1,177,500.0 1,319,000.0 1,602,000.0

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTUIVA 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 - - - - - - - 120,000.0 - - - -

2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - - - - - - - - - - - - - - -

3. INSUMOS - - - - - - - - - - - - - - - - -

4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 2,500.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0 30,000.0

5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - - - - - - - - - - - - - - - -

6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - - - - - - - - - - - - - - -

7. OTROS GASTOS VARIABLES 16,500.0 16,500.0 16,500.0 16,500.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 11,000.0 22,000.0 22,000.0 44,000.0 209,000.0 770,000.0 990,000.0 1,100,000.0 1,320,000.0

8. OTROS GASTOS FIJOS 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 2,000.0 2,000.0 4,000.0 39,900.0 126,000.0 157,500.0 189,000.0 252,000.0

SALDO 500.0 500.0 500.0 500.0 -500.0 -500.0 -500.0 -500.0 -500.0 1,500.0 1,500.0 5,500.0 -132,900.0 54,000.0 82,500.0 81,000.0 78,000.0

SALDO ACUMULADO 500.0 1,000.0 1,500.0 2,000.0 1,500.0 1,000.0 500.0 - -500.0 1,000.0 2,500.0 8,000.0 -132,900.0 -78,900.0 3,600.0 84,600.0 162,600.0
PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES

1- Monto Solicitado al Fondo (S/.) 135,000.0

2- Monto Total del Proyecto (S/.) 378,000.0

3- Resumen de la Inversión Inicial (Año 1) (S/.)

APORTE APORTE
SOLICITADO
COMPONENTES (Nuevos Soles) PROPIO NO PROPIO TOTAL
AL FONDO
MONETARIO MONETARIO
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA - - 120,000.0 120,000.0
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - - - -
3. INSUMOS - - - -
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN - 15,000.0 15,000.0 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN - - - -
6. HONORARIOS - GESTIÓN - - - -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0 - - 209,000.0
8. OTROS GASTOS FIJOS 19,000.0 - - 19,000.0
TOTAL 228,000.0 15,000.0 135,000.0 378,000.0

4- Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")

5- Indicadores Económicos Relevantes

PROYECCIÓN DE VENTAS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS (S/.) 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
Flores tropicales (Heliconias y alpinias) 266,000.0 980,000.0 1,260,000.0 1,400,000.0 1,680,000.0
0.00 - - - - -
0.00 - - - - -
Crec. % 268.4 28.6 11.1 20.0

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA 30% 0% 0% 0% 0%
2. MAQUINARIA Y EQUIPO 0% 0% 0% 0% 0%
3. INSUMOS 0% 0% 0% 0% 0%
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 8% 3% 3% 2% 2%
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN 0% 0% 0% 0% 0%
6. HONORARIOS - GESTIÓN 0% 0% 0% 0% 0%
7. OTROS GASTOS VARIABLES 52% 83% 84% 83% 82%
8. OTROS GASTOS FIJOS 10% 14% 13% 14% 16%

6- Punto de Equilibrio

COSTOS FIJOS Año 1 PUNTO DE EQUILIBRIO (Unidades)

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA 120,000.0
2. MAQUINARIA Y EQUIPO - 126,600.0
4. HONORARIOS - PRODUCCIÓN 30,000.0
5. CONSULTORÍA, ASESORÍA, CAPACITACIÓN -
6. HONORARIOS - GESTIÓN -
8. OTROS GASTOS FIJOS 39,900.0
TOTAL COSTOS FIJOS 189,900.0

COSTOS VARIABLES Año 1

3. INSUMOS -
7. OTROS GASTOS VARIABLES 209,000.0

Valor de Venta Unitario 7.00

Costo Variable Unitario 5.50

6- Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja

Valor Actual Neto 64,603.4

Tasa Interna de Retorno 38.86%