8.3.3.5.- PATRIMONIO FAMILIAR.

La figura del patrimonio familiar, fue introducida con este nombre por la Constitución de 1979,
consiste en la afectación de un inmueble para que sirva de vivienda a miembros de una familia, o
de un predio destinado a la agricultura, la artesanía, la industria o el comercio para proveer a dichas
personas de una fuente de recursos que asegure su sustento. A esta idea básica, el artículo 489 del
Código, añade la exigencia. de que el patrimonio familiar no puede exceder de lo necesario para
alcanzar los fines mencionados. Obviamente, la precisión respectiva está sujeta, en cada caso, al
criterio del juez.

Aunque con normas perfeccionadas, esta figura es la misma que el Código derogado de 1936, legisló
bajo el nombre de hogar de familia. Relativamente nueva .dentro del ordenamiento legal del Perú,
ya que no existió en el Código de 1852, esta figura, inmediatamente recogida por el codificador de
1936 de las leyes suiza y brasilera, tiene, sin embargo, su origen en el “homestead” (De "horne",
hogar, y "stead", lugar, según algunos; o de "horne" y"steady" estable, tranquilo) norteamericano;
razón por la cual resulta pertinente aludir a éste con algún detenimiento. La noción del
“homestead”, no es unívoca, pues con la misma denominación se conocen hasta dos creaciones
legales, en cierto modo conexas, pero diferentes, del Derecho histórico de los Estados Unidos,
aparte de las peculiaridades, más o menos secundarias, que presentan las legislaciones particulares
de los Estados: y aun su etimología resulta un tanto

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imprecisa. De esta manera tenemos de un lado, el “homestead lowe”, originado por una ley de Texas
de 1839 y extendido en 1862 por ley federal dictada bajo la presidencia de Lincoln, consistía
básicamente en un lote de terreno de dominio público que el Estado vendía a quien tuviera sobre
él un derecho de preemption, esto es, a quien habiéndolo cultivado y mejorado, expresaba su
intención de adquirirlo. En tal caso, la venta se realizaba al precio de US$ 1.25 por acre, dentro de
un máximo de 320 acres (o de 80, en las regiones mejor situadas) para evitar la formación de
latifundios. La ley de 1862 permitió al Gobierno Federal donar una porción de terreno de dominio
público, ordinariamente de 160 acres de extensión; a quien lo solicitase en determinadas
condiciones (ser ciudadano de los Estados Unidos, no contener el terreno sustancias minerales, no
haber sido objeto de derecho anterior a favor de otra persona y formular la petición a la oficina de
tierras del distrito correspondiente); donación ésta que, en una primera etapa, sólo confería un
título temporal y que, en una segunda sea, después de establecerse allí dentro del plazo de seis
meses y vivir en el terreno o cultivarlo durante por lo menos cinco años, generaba un derecho
definitivo.

Según el Código, se puede constituir patrimonio familiar sobre una casa-habitación o un predio
agrícola, artesanal, industrial o comercial, en la medida que no excedan de lo necesario para la
vivienda o el sustento de los beneficiarios y a condición de que éstos vivan o trabajen personalmente
en el predio, salvo excepciones temporales (artículos 489 y 499). Fluyen de estas normas las
siguientes apreciaciones: En primer lugar, es posible constituir patrimonio de familia sobre la casa-
habitación. Este es el caso típico de la figura y de ella deriva precisamente su primitiva denominación
de hogar de familia. En segundo lugar, es posible constituir también el patrimonio familiar sobre un
predio agrícola, artesanal, industria, o comercial y esto, no sólo cuando tal explotación sea anexa a
la vivienda, sino en cualquier otro caso, o sea, aun si la figura no comprende la vivienda; siempre
que, esto sí, tal explotación sea la fuente del sustento de la familia. Además tanto el inmueble que
sirva de vivienda, como el predio agrícola o industrial que sirva de fuente de sustento a la familia no
son ilimitados, si bien el Código no ha seguido el ejemplo de aquéllos que fijan el límite en el valor
pecuniario del bien, sino que

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prefiere señalar un límite elástico, cuya determinación, según ha de entenderse, hará en cada caso
el juez. Ese límite está contenido en la expresión del artículo 489, según el cual los predios en
cuestión no excederán de lo necesario para el sustento o la morada de la familia. Consideramos que
esta fórmula elástica es más ventajosa y realista. Finalmente, es preciso que el constituyente y su
familia ocupen el predio o lo exploten, salvo las excepciones temporales a que alude el artículo 499,
2º. Se justifica, por el propio enunciado la exigencia de que la familia para la cual se ha constituido
el hogar ocupe la vivienda afectada o explote el predio cuyo rendimiento asegura su sustento; y
además se justifica, por que sólo en forma excepcional, por justo motivo cuya calificación
corresponderá al juez y siempre con carácter temporal, se permita la suspensión del requisito.

En cuanto a los motivos que pueden permitir al juez autorizar la suspensión de la ocupación o
explotación directas por los miembros de la familia del predio en que el hogar esté constituido, tales
serán por ejemplo, los originados en hechos de la naturaleza (inundaciones, terremotos, epidemias
y otros semejantes) o en actos del hombre (guerras, trastornos intestinos): o los casos dé
expropiación forzosa (en los que el producto de la expropiación será nuevamente invertido en otro
inmueble que mantenga la condición de patrimonio de familia); o acaso el embargo en forma de
intervención que pueda trabarse para el pago de as deudas a que está sujeto el hogar de familia en
los casos excepcionales que se verá más adelante.

Para el ejercicio de este derecho, por mandato expreso del artículo 494, es requisito esencial no
tener deudas cuyo pago sea perjudicado por la constitución del hogar de familia; y en esa línea de
pensamiento y para el control de este requisito, el artículo 496 agrega que para la constitución del
patrimonio, familiar se requiere que se publique la solicitud; que ésta sea aprobada judicialmente;
y que además se inscriba en el Registro Público respectivo. De este texto se desprende que la ley
nacional ha combinado ambos criterios: dispone, por un lado, la publicidad del proyecto de
constitución del patrimonio familiar, para conocimiento de terceros a quienes, de este modo,
pueden oponerse a la petición; pero al no decir que ésta sea la única

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oportunidad del tercero acreedor para impugnar la solicitud y al preceptuar, más bien, que es
esencial el requisito de no tener deudas cuyo pago se perjudique por la afectación del predio
respectivo, deja abierta la posibilidad de que, aunque el tercero no se haya enterado
oportunamente de la solicitud ni se haya opuesto a ella, el acto se declare nulo. Esta posición
adquiere mayor fuerza si se considera que la presunción de que todos los acreedores de todos los
deudores se enteran de los avisos que publican los, diarios oficiales, judiciales o de mayor
circulación, es una presunción iure el de iure.

Aunque el nombre mismo de la figura sugiere claramente que los beneficiados de ella son los
miembros de una familia, no basta este enunciado tan general para precisar el campo de los
beneficiarios. En efecto, si bien el Código ha normado esta materia en sus artículos 488, 491, y 492,
del texto se desprende:

a) Que el hogar de familia no puede ser enajenado, hipotecado ni dado en anticresis, sin excepción
alguna. El texto conciso e inequívoco del artículo 488 no permite la enajenación del bien, ni siquiera
con el consentimiento del cónyuge, como toleran otras leyes; ni aun en casos fortuitos o semejantes.

b) Que el patrimonio de familia y sus frutos son inembargables, como regla general; pero que. ésta
tiene tres excepciones, en las cuales es posible embargar los frutos, y nunca el inmueble mismo,
hasta en dos terceras partes. Dichas excepciones son las siguientes (artículo 492):

1) Cuando se trate del pago de deudas resultantes de condenas penales. La mentalidad del.
legislador es la de mantener la garantía en todos los casos que no lleguen al extremo de sacrificar el
legítimo y a veces vital interés de los deudos de la víctima de un delito ante los intereses, aunque
también sean legítimos, de los familiares del delincuente. No obstante esta explicación, pueden
presentarse casos que susciten duda, si no del alcance literal de la ley, sí de su justicia. Tales serían
por ejemplo, los de la indemnización ordenada en juicio civil, pero a consecuencia de un acto
criminal del responsable; o de las

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cantidades que mande pagar el juez civil o la autoridad administrativa, pero con motivo de actos
delictuosos practicados por el funcionario o empleado público ..

2) Cuando se trate de los tributos referentes al mismo inmueble. Si bien esta excepción aparece
clara en nuestra Iey, en cuanto a que sólo se refiere a los tributos que recaen sobre, eI mismo bien
y no a otros impuestos que el contribuyente deba pagar al Fisco, en cambio se suscitan dudas, en
cuanto a saber si esta excepción se justifica o si el Estado debería colocarse en la misma situación
en que pone a los demás acreedores.

3) Cuando el adeudo está originado en pensiones alimenticias a cargo del constituyente (o de la

sociedad de gananciales). Disposición justificada en nuestro concepto, desde que el patrimonio de
familia, creado para asegurar los alimentos (en su sentido más lato) de los parientes más íntimos
del constituyente no puede, por las mismas razones en que él se funda, servir para dejar
desamparados a otros alimentistas, desde que todo alimentista, en nuestra ley, es siempre un
familiar muy cercano del obligado.

El Código no admite otras excepciones de la inembargabilidad, tales como la referente al exceso del
valor del hogar sobre el que sirvió de base a su constitución, a los honorarios de médicos, salarios
de obreros y domésticos; créditos de proveedores, así como la relativa al saldo de precio del mismo
inmueble que esté adeudando el propietario.

Ciertamente, la omisión no es indeliberada, significa:

a) Que el sobrevalor o plusvalía que, después de la constitución del hogar de familia, adquiera el
inmueble, no es considerado como un excedente embargable, sino que merece la misma protección
de inembargabilidad que merece el valor originario. En el caso de aumento de valor del inmueble
derivado, no de la plus valía, si no de la realización de mejoras en el mismo bien, para evitar abusos
del deudor en agravio de sus acreedores, se requiere el mismo procedimiento de publicación y
eventual oposición de los acreedores; así como la apreciación de que tales mejoras no hacen que el
inmueble exceda de lo necesario para la vivienda o el sustento de la familia (artículo 501).

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b) Que los honorarios adeudados a médicos, los salarios de los obreros o domésticos y los créditos
de los proveedores no tienen la garantía del patrimonio de familia ni de los frutos, sino de otros
bienes del deudor; circunstancia que todos ellos deben tener en cuenta al prestar servicios o
proporcionar especies.

c) Que, en el caso de adeudar el constituyente una parte del precio del mismo inmueble, éste
resulta, de pleno derecho, afecto a hipoteca legal conforme a la norma del artículo 1118°; razón por
la cual el vendedor podrá oponerse a la constitución del hogar de familia salvo acuerdo para
remplazar esa garantía por otra.

Asimismo, el Código no se pronuncia en este Título acerca de otros privilegios que algunas
legislaciones, foráneas acuerdan al hogar de familia o al patrimonio familiar, tales como el de gozar
del beneficio de pobreza o el de disponer de defensa profesional a honorario reducido.

¿Quién representa al Patrimonio Familiar?. Desde el Código, no encontramos una clara respuesta.
Sin embargo, estimamos que deberán aplicarse las reglas generales de la Representación familiar.
De esta manera, hay varios escenarios posibles, así si los beneficiarios del Patrimonio Familiar son
cónyuges y los hijos, se entienden que lo representan los primeros, si se trata de padre o madre
conjuntamente con los hijos, quien detenta la representación será el padre o madre.