1.

Nombre del Puesto

ASESOR DE NEGOCIOS

 Categoría

o Asesor de Negocios Junior

o Asesor de Negocios I
o Asesor de Negocios II
o Asesor de Negocios III
o Asesor de Negocios Sénior
o Asesor de Negocios Tutor

 Órgano al que pertenece: Oficina

 Jefe Directo: Jefe de oficina
 Jefe Funcional: Supervisor de Recuperaciones
 Supervisa a: Ninguno
 2. Posición en el organigrama

Gerencia de
negocios
GERENCIA DE NEGOCIOS

Asesoramiento de
gerencia de negocios
Sub gerencia de
negocios

Jefe de Jefe Jefe de inclusión Jefe de oficina

Jefe de créditos
supervisión de recuperación social
créditos

Jefe de oficina
Supervisor de
Supervisor de recuperación
créditos judicial

Coordinador de
Supervisor de
inclusión social
recuperaciones Coordinador de
judicial créditos
o de
Analista de Asesor de
o perviso
recuperaciones Asesor de Gestor de Promotor de
Evaluador de grupos
judicial r de solidarios negocios recuperaciones créditos
créditos
recuper
aciones
3. Tareas y atribuciones
 Realiza llamadas telefónicas a sus clientes
 Asesoramiento financiero
 Interactúa con sus clientes
 Promoción de su empresa
 Viajes para brindar información sobre la empresa
 Búsqueda de clientes para afiliarse a la empresa
 Realización de campañas con la finalidad de brindar información

4. Deberes
 Respetar los bienes de sus clientes
 No injuriar ni faltar el respeto a nadie, respetar las decisiones y vida privada los
 clientes
 Respetar la privacidad de los clientes
 Respetar la opinión de los clientes

5. Responsabilidades de un asesor financiero

 Responsable del cumplimiento de las metas asignadas de la cartera de créditos con
los niveles de crecimiento y morosidad establecidos por la Caja
 Responsable de realizar las verificaciones in situ del negocio y/o domicilio del
cliente, pre y post desembolso según establezcan las políticas vigentes.
 Responsable de que loes expedientes de créditos presentados al Comité de Créditos
y aquellos que sean designados para revisión; cumplan con las condiciones
documentarias, evaluación y otros indicados en la normativa interna y externa
 Responsable de conocer a todos y cumplir las políticas, manuales, metodologías,
procedimientos u otra normativa establecida para el proceso crediticia
 Responsable de brindar un buen servicio en la atención al cliente
 Responsable de cumplir la normativa interna y externa
 6. Condiciones laborales

CONDICIONES FISICAS EN LAS QUE SE REALIZA EL TRABAJO

Medio Ambiente: Aquí se requiere identificar los grados de iluminación, ventilación y humedad que existen en
las instalaciones, la presencia de ciertos olores o emanaciones, la intensidad de la temperatura que provoque
sensaciones de frío o calor, el grado de limpieza e higiene en las instalaciones y los niveles de ruido. (Para un
análisis sencillo, evalúe cada concepto utilizando una escala de calificación que vaya de pésimo a excelente).
Pésimo malo regular bueno excelente
iluminación bueno
ventilación regular porque hace mucho frio y no hay calefacción
excesivo frio en invierno
humedad malo x hay goteras
limpieza e higiene excelente personal de limpieza
ruido el tráfico de la calle

Lugar y posición en que se realiza el trabajo: Para este apartado las posibilidades pueden ser infinitas, algunos
ejemplos son: en oficina intramuros, sentado o parado frente a un escritorio, máquina; En el campo o al aire libre,
sentado o parado en un vehículo; Caminando. (Como en el caso anterior, podemos utilizar una escala que vaya de
100% hasta eventual).
80% y en el campo ... va con moto a visitar a los negocios
20% en la oficina tiene su propio escritorio donde atiende a sus clientes

Riesgo de accidentes de trabajo: Debemos estimar la probabilidad de que el ocupante del puesto al realizar sus
actividades pueda sufrir cortaduras, caídas, quemaduras, choques eléctricos, mutilaciones, envenenamiento, etc.
(utilice una escala que vaya de una probabilidad elevada a una remota)
Al manejar en moto
Cortaduras… elevada
Caídas. elevada
Mutilaciones… elevando
Choques. elevado
Fracturas --- elevado
Riesgo de enfermedades profesionales: Lo mismo que en el concepto anterior, debemos estimar la probabilidad
de que el ocupante pueda adquirir, como resultado de su trabajo, alergias, alguna enfermedad del oído, de la vista,
de los sistemas respiratorio, nervioso, digestivo u otros (al igual que en el caso anterior, utilice una escala que
vaya de una probabilidad elevada a una remota).
Enfermedad a la piel por la exposición al sol
Vista por estar en computadora
Respiratorias…… contacto con el ambiente al manejar moro