POLICÍA NACIONAL DEL PERÚ

ESCUELA NACIONAL DE FORMACIÓN POLICIAL

ESCUELA DE EDUCACIÓN SUPERIOR TÉCNICA
POLICIAL

LAVADO DE ACTIVOS

Catedrático:
 Gustavo CARRASCO ORDAYA

Estudiante:
 Dany RAMOS ESPINOZA
 DEDICATORIA

El presente trabajo lo dedicamos con

mucho cariño a nuestros padres y a todos
quienes aportaron positivamente en
nuestra formación académica.

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 INDICE

DEDICATORIA ..................................................................................................................... 3
INTRODUCCIÓN .................................................................................................................. 6
LAVADO DE ACTIVOS ...................................................................................................... 7
1. FUNCIÓN Y CARACTERÍSTICAS .............................. Error! Bookmark not defined.
a. AL MODUS OPERANDI: .......................................... Error! Bookmark not defined.
b. ENTRE EL AGENTE DE LAVADO Y EL ORIGEN ILEGAL DEL
DINERO: .............................................................................. Error! Bookmark not defined.
2. FORMAS DEL LAVADO DE ACTIVO ........................ Error! Bookmark not defined.
a. Estructurar: ................................................................ Error! Bookmark not defined.
b. Complicidad de un funcionario u organización: ............ Error! Bookmark not
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c. Mezclar: ....................................................................... Error! Bookmark not defined.
d. Compañías de fachada: .......................................... Error! Bookmark not defined.
e. Compras de bienes o instrumentos monetarios en efectivo: ............. Error!
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f. Contrabando de efectivo: ....................................... Error! Bookmark not defined.
g. Transferencias telegráficas o electrónicas: ...... Error! Bookmark not defined.
h. Ventas fraudulentas de bienes inmuebles: ....... Error! Bookmark not defined.
i. La formación de compañías de portafolio o nominales (shell
company): ........................................................................... Error! Bookmark not defined.
3. ETAPAS: ......................................................................... Error! Bookmark not defined.
a. Colocación: ................................................................ Error! Bookmark not defined.
b. Intercalación: ............................................................. Error! Bookmark not defined.
c. Integración: ................................................................ Error! Bookmark not defined.
4. INSTRUMENTOS:.......................................................... Error! Bookmark not defined.
a. Dinero en circulación: ............................................. Error! Bookmark not defined.
b. Cheques de gerencia:.............................................. Error! Bookmark not defined.
c. Cheques personales:............................................... Error! Bookmark not defined.
d. Giros: ........................................................................... Error! Bookmark not defined.
e. También tenemos los Giros bancarios............... Error! Bookmark not defined.
5. CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE ACTIVOS: .. Error! Bookmark not defined.
6. PANORAMA NACIONAL ............................................. Error! Bookmark not defined.

14
 7.1. CONSECUENCIAS ............................................................................................ 12
a. Pérdida De Control Político Económico: ....................................................... 12
b. Distorsión Económica E Inestabilidad: .......................................................... 13
c. Riesgo De Reputación: ....................................................................................... 13
d. Riesgos Sociales:................................................................................................. 13
8. UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF) ............................................... 13
CONCLUSIONES.................................................................................................................. 15

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 INTRODUCCIÓN

El presente trabajo de investigación fue asignado por el docente, cuyo objeto

sea el estudio criminológico y dogmático del delito de lavado de activos, con
la finalidad de que los operadores del sector justicia, esto es Jueces,
Fiscales, Policías y Defensores Públicos conozcan el contexto económico,
social y político mundial dentro del cual el castigo del lavado de dinero o
blanqueo de bienes de origen delictivo cobra especial relevancia, también
para que puedan identificar los principales instrumentos internacionales en
los que se tipifica las conductas de lavado de activos, y por medio de los
cuales se tratan de coordinar de manera más ágil y eficaz los esfuerzos
interestatales dirigidos a la persecución de tales conductas.
El delito de lavado de activos puede conceptualizarse como el camino de
transito de los bienes de origen delictivo que se incorporan al sistema
económico legal con una apariencia de legalidad asentado en diferentes
modalidades empresariales. Si bien el lavado de activos podría llevarse a
cabo en relación con los bienes procedentes de la comisión de un solo delito
previo o delito fuente, los estudios criminológicos ponen de manifiesto que
estos bienes provienen, por lo general, de la realización de diversos delitos
cometidos organizadamente.
Finalmente y siendo este un tema de capital importancia, será necesario
detenerse en la utilidad de la prueba indiciaria en la investigación persecución
y sanción de las conductas de lavado, toda vez que es a través de esta clase
de prueba que normalmente se logra acreditar la comisión de tales ilícitos,
cuyo planteamiento o ejecución es normalmente efectuada no por
delincuentes comunes y corrientes sino por aquellos dotados de
conocimientos especializados en el ámbito financiero, contable, económico y
legal.

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 LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfic

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la

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economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.

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Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.

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Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.

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Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La
diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

LAVADO DE ACTIVOS
Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra
situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La

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diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados
como graves o no.
provienen de él. Al respecto, se han llevado a cabo una serie de estudios y
análisis de diferente orden, que señalan la grave distorsión que la economía
nacional ha sufrido como consecuencia de éste fenómeno.
Un régimen de libertad absoluta en materia de política cambiaria, es decir
con tipo de cambio libre, lo que incluye la libre convertibilidad de la moneda
extranjera en moneda nacional y viceversa, lo que genera muchas divisas y
están integrando nuestro sistema financiero.
Dado a la comercialización de los dólares que aporta el narcotráfico a la vida
nacional, distorsionan la contabilidad del estado. Mientras más crezca la
economía subterránea y en ella más narco economía mayor será el grado
de estadísticas de los agregados falseando la realidad económica del país.
El mercado cocalero se ha incrementado largamente en los últimos años, al
igual que la cantidad de hectáreas dedicadas a este cultivo; asimismo, el
producto bruto interno registrado por fuentes del mismo Banco Central de
Reserva ha continuado bajando.
Puede decirse que el narcotráfico ha contribuido en incrementar el proceso
inflacionario del país. Porque la economía nacional ha crecido la base
monetaria, es decir la masa de moneda.
Por las grandes actividades provenientes del narcotráfico, se ha producido
en todos los bancos mucha más liquidez de toda la prevista por las
autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.
o, se ha producido en todos los bancos mucha más liquidez de toda la
prevista por las autoridades monetarias gubernamentales.
Ha sido la coyuntura y los acontecimientos suscitados en los medios
internacionales ligados a nuestro país, los que han influenciado para que se
promulguen leyes sobre la fiscalización del lavado de dinero a nivel nacional.
Aunque hace pocos años, era un tema que despertaba pocas expectativas,
su importancia y reconocimiento en el país.

1. SISTEMA BANCARIO: CONCEPTO Y CONSECUENCIAS

El principal aliado de la criminalización, en lo que se refiere al lavado de

dinero son los sistemas bancarios. Ya que grandes sumas de dinero
blanqueado pueden llegar a una institución financiera y luego desaparecer
inesperadamente, mediante traslados telegráficos ocasionados por factores
fuera del mercado, tales como operaciones de aplicación de la ley.
Ello puede provocar varios problemas de liquidez y pánico bancario. De
hecho, varios bancos han quebrado en todo el mundo a causa de este
fenómeno, como el primer banco Internet, el Banco de la Unión Europea.

1.1. CONSECUENCIAS

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 a. Pérdida De Control Político Económico:
Esto se da sobre todo en países sub. Desarrollados, como el nuestro,
donde estas ganancias ilícitas empequeñecen los presupuestos
gubernamentales, como también afecta la moneda y las tasas de
interés. Todo esto genera grandes cambios inexplicables en la demanda
monetaria y mayor inestabilidad de los flujos de capital internacional, las
tasas de interés y tipo de cambio.
b. Distorsión Económica E Inestabilidad:
Los que blanquean dinero, no les interesa invertir en algo que beneficie
al país, sino lo que les importa es proteger sus ganancias. Esto genera
pérdidas en rentas públicas, ya que disminuye los ingresos
gubernamentales y perjudican aquellos contribuyentes honrados.
c. Riesgo De Reputación:
La confianza en el mercado mundial de ser un país que genere
seguridad es importante y que, al verse afectado por éste fenómeno,
nos perjudica en el mercado mundial.
d. Riesgos Sociales:
Esta actividad permite a los narcotraficantes ampliar sus operaciones,
esto ocasiona que el gobierno descuide la necesidad de aplicar una
mayor actividad de aplicación de la ley y a los gastos de salud pública.

2. UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF)

La Unidad de Inteligencia Financiera es un organismo centralizado que se

encarga de reunir los informes sobre operaciones sospechosas que
proporcionan las instituciones financieras, analizarlos y difundir los
resultados entre los organismos policiales internos y las UIF de otros países
con el fin de combatir el lavado de dinero.
La lucha contra los delitos de lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo es crucial para la integridad de los sistemas financieros, pero para
que tenga éxito es necesario que los métodos tradicionales de aplicación de
la ley cuenten con el respaldo del sistema financiero mismo, en especial los
principios de diligencia debida (identificación de clientes) y de notificación
de transacciones sospechosas a una UIF.
Las Unidades de Inteligencia Financiera se enfrentan en la actualidad a una
serie de dificultades especiales. El ámbito de sus responsabilidades se está
ampliando a fin de que comprenda el financiamiento del terrorismo, además
del lavado de dinero y los correspondientes delitos determinantes. La gama
de organismos notificadores también se está expandiendo a fin de abarcar
las profesiones no financieras, como los casinos, abogados, inmobiliarias,
entre otros.
3. OPERACIONES NORMALES:
 Compra de un número razonable de productos.
 Preocupación por el precio del bien.
 “Negociación” sobre el precio de venta.

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  Averiguar sobre facilidades de pago, o por cuotas.
 Uso de medios de pago conocidos o comunes:
 Efectivo
 Tarjeta de Crédito
 Transferencia Bancaria
 Tarjeta de Débito
 Uso de Monedas comunes.
 Interés en la compra-preguntas.
 Conocimiento del mercado/productos.
 Perfil del cliente coincide con el producto.

a. Comportamientos Del Cliente A Considerar

 Un cliente se niega a presentar su Documento de Identidad o identificarse.

 La compra es en efectivo, pidiendo que se evite ir a una institución
financiera.
 Hay una compra sucesiva de bienes a muy corto plazo.

b. Operaciones inusuales y/u operaciones sospechosas:

 OPERACIONES INUSUALES: son aquellas que salen de los parámetros

de normalidad en el que se desenvuelve el cliente, o no tienen un
fundamento evidente.
 OPERACIONES SOSPECHOSAS: Son aquellas que habiendo sido
detectadas como inusuales, se presume proceden de alguna actividad
ilícita.

c. Ejercitándonos. ¿normal, inusual o sospechoso?

 Una persona se presenta a un banco y abre una cuenta de ahorros con US$
5,000 en efectivo.
 El primo de un amigo del vecindario nos pide le hagamos un favor y que
pongamos su carro a nuestro nombre ya que se está divorciando y no quiere
que su esposa se lo quite.
 Una joven compra 4 pulseras, 5 pares de aretes, 7 cadenas y 1 pendiente
de nuestra joyería, nos comenta que son regalos para sus hermanas.
 Una pareja adquiere un vehículo nuevo de nuestra empresa, depositan el
30% del valor en una cuenta y financian el resto en la misma institución
financiera. Se presentaron a nuestra empresa con el 30% en efectivo.

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 CONCLUSIONES

El lavado de dinero, es un fenómeno que afecta mundialmente, los cuales permite

a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de actividades ilegales;
además dicho dinero sirve también para que sigan invirtiendo en sus actividades
ilícitas.

Vemos que en nuestra legislación las penas no son muy severas y que a través de
los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto. Además, en la
legislación anterior la pena máxima era la cadena perpetua, pero dicha norma fue
derogada. Disminuyendo su fuerza penal.

Como apreciamos en casuística, un gran empresario se dejó llevar por la avaricia

e incursionó en este delito, así como el caso de Fernando Zevallos hay muchos,
sobre todo funcionarios públicos que obtienen su poder económico dedicándose al
blanqueo de dinero.

Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para nuestra economía
porque esto genera la inflación, por tanto, nos imposibilita de seguir progresando.

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