UNIVERSIDAD METROPOLITANA CASTRO CARAZO

VICERRECTORÍA ACADÉMICA
Programa Académico Curricular
Dirección de Derecho

Carrera: Bachillerato en Derecho

Curso: Derecho Bancario
Código: LX 4053
Créditos: 3

I. Descripción del curso

El curso estudia la principal temática relacionada con el Derecho Bancario. Comprende el estudio
de desarrollo histórico, operaciones y funciones, de las principales instituciones que
conforman el Derecho Bancario.

II. Justificación del curso

El curso de Derecho Bancario es un curso fundamental pues incorpora el estudio relacionado

con normativa, funcionamiento y operación de las instituciones bancarias del país. Tema que un
profesional en Derecho debe dominar.

III. Objetivo general

Dominar la conceptualización, características, funciones y operaciones, de las diversas instituciones que
conforman el Derecho Bancario.

IV. Objetivos específicos

a) Conocer la función de los bancos como intermediarios financieros en el mercado de capitales.
b) Entender el rol de los instrumentos de la banca central como reguladores de la política monetaria y
crediticia.
c) Conocer el marco jurídico que regula la organización y funcionamiento de la banca estatal y
privada en Costa Rica.
d) Conocer diversos tipos de operaciones bancarias: activas, pasivas y neutras.

V. Metodología de la enseñanza
1. Exposiciones didácticas por parte del docente y participación activa del estudiante,
fomentando discusiones académicas.
2. Análisis en clase de los instrumentos normativos recomendados.
3. Asignaciones de lecturas previas a las clases, para preparar al estudiante en los temas a
tratar.
4. Asignación de investigaciones sobre temas específicos del curso. Las exposiciones se
realizarán de acuerdo con la temática del curso según asigne el profesor.
5. Análisis y discusión de casos legales sobre la materia estudiada.

VI. Descripción de contenidos

SEMANA CONTENIDOS
1 TEMA 1. DESARROLLO HISTÓRICO DE LA BANCA EN COSTA RICA.
A) La nacionalización de la banca
a) Primeras experiencias
 b) Funciones de los Bancos del Estado
c) Primeras Leyes
2 Tema I: continuación.
3 TEMA 2. EL DINERO Y LA BANCA.
A) El dinero
a) Evolución histórica
b) Funciones
c) Naturaleza jurídica
4 TEMA 2. EL DINERO Y LA BANCA.
B) La actividad bancaria
a) Concepto de banco
b) Características de la banca moderna.
c) Banca Central
d) Reservas fraccionales y dinero bancario
5 Primer examen parcial
6 TEMA 3. DERECHO BANCARIO.
a) La regulación de la actividad bancaria.
b) Noción y alcances del Derecho Bancario.
c) Fuentes del Derecho Bancario.
7 Tema 3: continuación
TEMA 4: OPERACIONES BANCARIAS.
A) Nociones generales.
a) Clasificación de las operaciones y contratos bancarios.
b) Características de la contratación bancaria.
c) El secreto bancario
B) Operaciones bancarias activas.
a) El préstamo mercantil.
b) La apertura de crédito.
c) El crédito documentario y la carta de crédito.
d) El descuento.
e) Leasing y factoreo.

8 TEMA 4: OPERACIONES BANCARIAS.

C) Operaciones bancarias pasivas.
a) El depósito bancario.
1. El depósito en cuenta corriente.
2. El depósito en dinero a plazo.
3. El depósito en cuenta de ahorros.
4. El depósito irregular de títulos valores.
b) La emisión de obligaciones.
D) Operaciones bancarias neutrales.
a) El fideicomiso.
b) Operaciones de mediación en los pagos.
c) Depósitos regulares
Cajas de seguridad
9 TEMA 4: OPERACIONES BANCARIAS (continuación).
10 Segundo examen parcial
11 TEMA 5: LA BANCA ACTUAL EN COSTA RICA.
A) La organización del banco comercial.
a) Órganos de Supervisión.
b) Organización de los Bancos para realizar operaciones.
 c) Grupos financieros
12 TEMA 5: LA BANCA ACTUAL EN COSTA RICA.
B) El Sistema Bancario Nacional.
a) Integración y funciones
b) El Banco Central de Costa Rica.
1. Naturaleza jurídica
2. Fines y funciones
c) Los bancos privados.
1. Naturaleza jurídica.
2. Organización, administración y funciones.
3. Capital, reservas y utilidades.
4. Liquidación y cierre.
e) Otros bancos no estatales (experiencias)
13 TEMA 6: LOS BANCOS NO ESTATALES.
A) El Banco Popular y de Desarrollo Comunal.
B) El Banco Hipotecario de la Vivienda.
a) El Sistema Financiero Nacional para la Vivienda.
b) Naturaleza jurídica del BANHVI.
c) Objetivos y Funciones.
d) Patrimonio.
e) Entidades autorizadas.
14 TEMA 6: LOS BANCOS NO ESTATALES: continuación.
15 Examen final

VII. Sistema de evaluación

VALOR
RUBRO
(PORCENTAJE)
Primer examen parcial 15
Segundo examen parcial 15
Llamadas orales y exámenes cortos 20
Exposición de trabajo de investigación 10
Trabajo de investigación 20
Examen final 20
Total 100

VI. Bibliografía
Acosta Romero, Miguel. (1990). Derecho Bancario. México, Editorial Porrúa.
Bauche Garcladiego, Mario. (1985). Operaciones Bancarias. México, Editorial Porrúa.
Boneo Villegas, Eduardo y Barreira Delfino, Eduardo. (1984). Contratos Bancarios Modernos. Buenos
Aires, Editorial Abeledo-Perrot.
García de Enterría, Javier. (1995). Contrato de Factoring y Cesión de créditos. Madrid, Editorial
Civitas.
Garrido-Zago. (1995). Contratos Civiles y Comerciales. Tomos I y II, Buenos Aires, Editorial
Universidad.
Gil Pacheco, Rufino. (1974). Ciento cinco años de vida bancaria en Costa Rica, San José, Editorial
Costa Rica.
Giuliani Fonrouge, Carlos M. (1987). Derecho Financiero. Buenos Aires, Ediciones Depalma.
Kleidermacher Jaime L. Franchising. (1995). Aspectos Económicos y Jurídicos. Buenos Aires,
Abeledo- Perrot.
Manavella Cavallero, Carlos. Un proyecto sobre contratos de Leasing. Revista Iustitia, Año 10,
No. 120, diciembre de 1996.
Messineo, Francesco. Operaciones de bolsa y de banca. Barcelona, Editorial Bosch.
Muguillo, Roberto A. Tarjeta de crédito. Buenos Aires, Editorial Astrea, 1988.
Salas Murillo Evelyn y otro. La cláusula de intereses en la tarjeta de crédito. San José, Editorial
Mundo Gráfico, 1997.
Serrá Rojas, Andrés. Derecho Económico. México, Editorial Porruá, 1990.
Villagorda Lozano, José Manuel. Doctrina General del Fideicomiso. México, Editorial Porruá,
1982
Villegas, Carlos Gilberto. Compendio Jurídico, técnico y práctico de la actividad bancaria.
Buenos Aires, Ediciones Depalma, 1986.
C. R. Leyes y Decretos. Ley del Sistema Financiero Nacional para la Vivienda. Ley No. 7052 del
13 de noviembre de 1986.
C. R. Leyes y Decretos. Ley Reguladora del Mercado de Valores, Ley No. 7732 de 27 de enero
de 1998.
C. R. Leyes y Decretos. Código de Comercio, Ley No. 3284 de 24 de abril de 1964.

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