Repaso

LEGISLACION MONETARIA CUESTIONARIO

1. ¿Cuál fue el primer banco que operó en la Rep. Dom.?

El primer banco dominicano fue creado en 1.869. Se trataba del Banco

Nacional de Santo Domingo de capital enteramente norteamericano.

2. ¿Dónde se aplica el derecho bancario?

Además de la banca oficial y privada, el Derecho bancario se aplica a las cajas

de ahorro y a las cooperativas de crédito.

3. ¿Por qué se rige el derecho bancario?:

Se rige por las leyes y la Legislación del Sistema Financiero y de Seguros,

4. ¿A través de que interviene en las operaciones bancarias?:

De transacciones

5. ¿Que son las técnicas bancarias?

Conjunto de herramientas empleadas para agilizar las funciones que

desempeña un banco, tratando de facilitar, agilizar y ganar tiempo en trabajos,
tramites, operaciones, transacciones, accesoria, tareas entre otras

6. ¿Qué es el encaje legal?

Se define como “un mecanismo establecido por el Banco Central, que obliga a
todas las instituciones financieras a mantener disponible una determinada
proporción de sus pasivos para que puedan enfrentar los retiros de depósitos
de sus clientes.

7. ¿Qué es Erario Público?

Conjunto de los recursos financieros de la Administración del Estado, ya sean

en forma de dinero, valores o créditos obtenidos tanto por operaciones
presupuestarias como extrapresupuestarias

8. ¿Que son las Concesiones Bancarias?

Es un tipo de asociación entre el sector público y una empresa, por lo general

privada, que ha demostrado su capacidad de valor añadido en un ámbito
concreto (por ejemplo, el desarrollo de infraestructuras).

9. ¿Qué se entiende como Préstamos de Consumo?

Producto bancario que permite obtener dinero a modo de préstamo a cambio
de devolverlo con intereses a través de las cuotas pactadas.

10. ¿Qué organismo determina la política monetaria y cambiaria de la

nación?

La Junta Monetaria

11. ¿En qué fecha inicio el Nacional City Bank inició sus operaciones?

En 1926 llegó el National City Bank, que el viernes 24 de octubre de 1941 se

transforma en el Banco de Reservas, propiedad estatal

12. ¿Qué es una Carta de crédito?

Este es un documento en el que una entidad bancaria emisora, acepta el

compromiso de pagarle a un beneficiario, ya sea directamente o a través de
otro banco intermediario, una cantidad determinada.

13. ¿Qué es un Crédito?

Es la entrega de un bien o dinero en un determinado tiempo. A una persona o

empresa, quien se compromete a devolver en una fecha un equivalente al valor
entregado más un pago adicional llamado interés.

14. ¿Qué es una Tarjeta de crédito?

Es un instrumento material de identificación, que puede ser una tarjeta de

plástico, Es emitida por un banco o entidad financiera que autoriza a la persona
a cuyo favor es emitida a utilizarla como medio de pago en los negocios
adheridos al sistema, mediante su firma y la exhibición de la tarjeta.

15. ¿Qué es una Cuenta de ahorro?

Es un depósito ordinario a la vista (producto pasivo), en la que los fondos

depositados por la cuenta, tienen disponibilidad inmediata y generan cierta
rentabilidad o durante un periodo determinado según el monto ahorrado.

16. ¿Cuál es la finalidad de los bancos de desarrollo?

Los banco de desarrollo tienen como finalidad principal financiar proyectos

prioritarios para el país – ENCASO de los bancos nacionales-y estimular con
equidad y eficiencia el desarrollo económico nacional.

17. ¿Cuál es el Concepto de banco múltiple?

La banca múltiple son bancos o instituciones de crédito que se especializan en

la intermediación de crédito. Su principal objetivo es la realización de utilidades
provenientes de diferenciales de tasas de interés entre las operaciones de
captación y la colocación de recursos.
 18. ¿Cómo se clasifican los bancos?
 Comerciales o de Depósito
 Financieros o de Inversión
 Hipotecarios
 De Ahorro
 De Capitalización.-
 Nacionales y Extranjeros
 Públicos y Privados
 De Crédito Sectorial: Agrícola, Ganadero, Minero
 Bancos Cooperativos

19. ¿De qué manera interviene el Estado en la actividad monetaria?

El estado interviene en la economía, básicamente, porque el mercado no es

capaz, por sí solo, de sostener el óptimo funcionamiento económico, ni de
resolver los problemas causados por el mismo mercado.

20. ¿Qué es la Administración Monetaria y Financiera?

La Administración Monetaria y Financiera goza de autonomía funcional,

organizativa y presupuestaria para el cumplimiento de las funciones que
establece la Ley No.183-02 del 21 de noviembre de 2002.

21. ¿Cuál es el objeto de los Montes de Piedad.

Ofrecer un crédito a cambio de joyas de oro, plata o platino o piezas de

diamantes. Sin avales, estudios de solvencia ni garantías adicionales.

22. Cuál es la Finalidad de la Corporación de Fomento Industrial?

Objetivo de promover el desarrollo industrial del país, en todos los órdenes y

vertientes de la industria nacional, abarcando las pequeñas y medianas
empresas.

23. Definición de Instituciones Financieras Internacionales?

Las instituciones financieras internacionales, llamadas "instituciones de Bretton

Woods, ejerce una vigilancia multilateral y bilateral de las políticas
macroeconómicas monetarias y de cambio, y dirige programas de asistencia
técnica.

24. ¿Cuáles son las fuentes del Derecho Bancario?

 La constitución de la republica dominicana
 Derecho comercial
 Derecho civil
 Derecho administrativo
 25. ¿Qué procedimiento deben incoar los herederos para retirar los
fondos de un fallecido?

1. Original del acta de defunción legalizada por la Junta Central Electoral

(JCE).
2. Original del Acto de Notoriedad o Acta de Determinación de Herederos,
la cual es instrumentada por un Notario Público.
3. La firma del Notario que instrumentó el Acto Notoriedad o Acta de
Determinación de Herederos, deberá estar legalizada por la
Procuraduría General de la República.
4. Original del Acta de Matrimonio legalizada por la Junta Central Electoral
(JCE).
5. Originales del acta de nacimiento de los hijos dejados por el fallecido,
legalizadas por la Junta Central Electoral (JCE).
6. Original de la autorización para el retiro de los valores emitida por la
Dirección General de Impuestos Internos (DGII).
7. Original de Recibo de Pago de los Impuestos Sucesorales emitido por la
Dirección General de Impuestos Internos (DGII).
8. Original Pliego de Modificaciones emitido por la Dirección General de
Impuestos Internos (DGII).

26. ¿Cómo obtiene el carácter cierto un préstamo internacional?

Fondo Monetario Internacional (FMI), se compromete a aportar de forma

concomitante una cuota de varios millones de dólares al mismo.

27. ¿Quién lleva a cabo la regulación del sistema bancario y

financiero?

La Junta Monetaria es el órgano superior del Banco Central. Le corresponde la

regulación del sistema monetario y financiero de la Nación.

28. ¿Cuál es la composición de la Junta Monetaria?

La Junta Monetaria está integrada por tres (3) miembros ex oficio y seis (6)
miembros designados por tiempo determinado. Son miembros ex oficio: el
Gobernador del Banco Central, quien la presidirá, el Secretario de Estado
de Finanzas y el Superintendente de Bancos. Al Presidente de la Junta
Monetaria le corresponderá la representación oficial y exclusiva de la Junta
Monetaria, sin que pueda delegarla en ningún miembro de la misma.

29. ¿Qué organismo supervisa las entidades de intermediación

financiera?

La Junta Monetaria

30. ¿Qué entidad es la encargada de la emisión de los cheques?