RENCANA USAHA

A. MANAJEMEN
 Nama Perusahaan : Egty Souvenir
 Nama Pemilik / Pimpinan Perusahaan : Titi Haeriah
 Bidang Usaha : Industri Kerajinan Tangan
 Jumlah Karyawan/ Tenaga Kerja : 5 orang

B. PEMASARAN
 Produk yang ditawarkan
terbuat dari kain flanel
 Sasaran Konsumen/ Pembeli
 Wilayah Pemasaran
 Rencana Penjualan / Tahun
 Penetapan Harga Jual
pembuatan dan bahan baku.
:Aneka macam Souvenir yang
: Masyarakat Umum
: Serang dan sekitarnya
: 180.000 buah
: berdasarkan tingkat kesulitan

C. PRODUKSI/ OPERASI
 Kapasitas Produksi : 500 buah/hari
 Ketersediaan Bahan Baku :
 Fasilitas / Sarana Produksi : Pesan Antar
 Dampak Lingkungan : Menghasilkan Limbah

D. KEUANGAN
 Total Pembiayaan : Rp. 75.000.000
 Penjualan per-Tahun (Rp) : Rp. 140.000.000
 Keuntungan per-Tahun (Rp) : Rp. 65.000.000
 Return On Investment : Rp. 20.000.000
 Break Even Point : 68%
 SUMMARY EXECUTIVE BUSINESS

Sejalan dengan meningkatnya industri perdagangan saat ini, maka cukup

banyak dirasakan dampaknya oleh sebagian besar masyarakat Indonesia,
untuk itu kami sebagai kaum Intelektual yang berkepribadian dan
berpendidikan sudah sewajarnya menuangkan segala potensi diri, dan daya
kreasi. Salah satu cara menekan gejolak kepungan industri barang dari Luar
Negeri menurut saya adalah mengembangkan Industri kecil (Home Industri)
yang selama ini juga merupakan komoditas spesifik lokal di beberapa daerah.
Dengan berwirausaha kita dapat mengurangi jumlah pengangguran. Selain itu
juga dapat memberi keuntungan dalam segi ekonomi, karena hal ini akan
berpengaruh besar terhadap pertumbuhan perekonomian suatu daerah.
Perusahaan kami didirikan pada tanggal 10 April 2014 dengan nama
“Egty Souvenir”.
Perusahaan ini kami didirikan dengan harapan dapat terus
mengembangkan kreatifitas yang ada serta meningkatkan jiwa wirausaha.
Perusahaan kami memiliki visi dan misi. Visinya yaitu menghasilkan produk
yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi masyarakat serta mampu
memberikan pelayanan prima bagi konsumen sedangkan misinya yaitu antara
lain menghasilkan produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang dan
menarik konsumen dengan produk–produk yang unik dengan harga yang relatif
terjangkau. Secara umum, tujuan pendirian perusahaan kami adalah untuk
mengurangi tingkat pengangguran dengan menambah lapangan kerja serta
memenuhi kebutuhan masyarakat yang terus berkembang dan meningkat.
 I. Latar Belakang

1.1. Dasar Gagasan Usaha

1.1.1 Prospek Pasar :

Sekarang ini, setiap tahunnya kebutuhan akan barang-barang
kerajinan tangan (hand made) sangat beragam. Peningkatan permintaan
para konsumen terhadap souvenir yang unik, dan tidak mahalpun
membuat para pengusahan souvenir kelimpungan karena orderan yang
menupuk. Saat ini souvenir tidak hanya diperuntukkan acara-acara
pernikahan saja, untuk acara ulang tahun, perpisahan sekolah, ataupun
sebagai hadiah tambahan doorprize kadang membutuhkan souvenir
sebagai kenang - kenangan atau hanya sebagai cenderamata ucapan
terima kasih. Selain dalam orderan partai besar, kadang souvenir pun
dibeli satuan bagi para peminat barang – barang kerajinan tangan.
Dengan adanya kondisi diatas itu membuat peluang bisnis yang
berkaitan dengan kerajinan souvenir pun terbuka lebar dan bisa saja
sangat menjanjikan.
Untuk itu, saya ingin memanfaatkan peluang ini. Saya akan
mencoba untuk mendirikan sebuah usaha kerajinan souvenir yang
dibuat oleh tangan (handmade) dengan nama “Egty Souvenir”

1.1.2 Manfaat Ekonomi :

 Membuka lapangan pekerjaan,
 Menghasilka kerajinan tangan dari kain flanel yang memiliki nilai
jual,
 Mengoptimalkan kain flanel dan bahan-bahan sisa menjadi sebuah
produk baru yang kreatif.

1.1.3 Manfaat Sosial :

 Memenuhi kebutuhan dan permintaan para konsumen
 Pendapatan yang dihasilkan dari produksi 2,5% untuk dana zakat
yang bisa digunakan untuk membantu masyarakat kurang mampu

1.2. Daftar Riwayat Hidup Pengelola

1. Nama : Titi Haeriah
2. Tempat, Tanggal Lahir : Serang, 10 April 1991
3. Agama : Islam
4. Alamat Rumah : Jln. Raya Pandeglang KM. 15 Kp. Warung
Mesjid Rt/Rw 02/01 Desa Suka Indah Kc.
Baros Kb. Serang Prov. Banten-42173
 5. Alamat Tempat Usaha : Jln. Raya Pandeglang Pasar Baros Kc.
Baros Kb. Serang Prov. Banten-42173
6. Pendidikan Terakhir : S-1
7. Pelatihan yang telah diikuti : Pelatihan Kewirausahaan
8. Pengalaman :-
9. Keterampilan : Menjahit
10. Bakat / Hobi : Menulis
11. Kegiatan Sosial : Bakti sosial

1.3 Visi & Misi Perusahaan

Visi Perusahaan
Menghasilkan produk yang berkualitas, ramah lingkungan dan disenangi
masyarakat serta mampu memberikan pelayanan prima bagi konsumen..

Misi Perusahaan
1. Menggunakan bahan baku yang baik dan bermutu tinggi
2. Menggunakan tenaga kerja yang handal dan profesional
3. Menggunakan peralatan yang aman
4. Menghasilkan produk dengan bahan baku yang mudah didaur ulang
5. Menarik konsumen dengan produk-produk yang unik dengan harga yang
terjangkau
6. Memberikan pelayanan yang memuaskan kepada pelanggan / konsumen
7. Memuaskan konsumen dengan menciptakan produk-produk yang baru di
kalangan masyarakat
 II. Aspek Pemasaran

2.1 Gambaran Umum Pasar

1. Jenis Produk yang dipasarkan adalah
jenis produk yang ditawarkan beraneka macam souvenir yang terbuat dari
kain flanel berupa bross, gantungan kunci, jepitan rambut, gantungan
handphone,dll

2. Wilayah Pemasaran Mencakup Daerah

Untuk sementara kami hanya melayani pemesanan seputaran baros saja,
akan tetapi tidak menutup kemungkinan jika ada oderan online dari luar
baros akan kami kirimkan melalui jasa TIKI, POS ataupun JNE.

2.2 Permintaan

2.2.1 Jumlah Permintaan terhadap Produk

a. Sasaran Pembeli (konsumen)
Masyarakat umum, remaja, anak-anak

b. Jumlah Konsumen
Konsumen yang ditargetkan adalah usia remaja putri dengan jumlah
target rata-rata 120 orang perbulan atau 1.440 orang pertahun

c. Jumlah Kebutuhan
Jika satu orang konsumen rata-rata pemesanan 50 buah, maka dalam
sehari dibutuhkan rata-rata 200 buah

d. Total Kebutuhan per-Tahun

Sehari rata-rata produk terjual 200 buah maka untuk setahun kebutuhan
produknya yaitu 72000 buah per-Tahun

2.2.2 Proyeksi Permintaan Selama 5 Tahun Mendatang

Tahun Proyeksi Permintaan (dalam unit )
1 72000 buah
2 79200 buah
3 87120 buah
4 95832 buah
5 105500 buah

2.3 Penawaran / Pesaing

Nama Perusahaan Kapasitas Produksi/tahun (unit)
1. Craf Collection 67000
2. Izza Souvenir 50000
Total Penawaran / 117000
Tahun
2.4 Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar
Tahun Permintaan Penawaran Peluang Rencana Pangsa Pasar
(1) (2) (3) Pasar (4) Penjualan (6)
(2)-(3) (5) (5)/(4) x 100%
1 60000 50000 10000 72000 7,2 %
2 65000 50000 15000 79200 5,28 %
3 75000 62000 13000 87120 6,7 %
4 80000 70000 10000 95832 9,58 %

2.5 Strategi Pemasaran Pesaing

Uraikan Strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi :
a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Produk yang dibuat oleh pesain merupakan produk umum yang ada
pada masyarakat, modelnya pun stagnan.

b. Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)

Rp. 2500 / buah

c. Place ( Jalur Distribusi, dll.)

Jalur distriusi pesaing yaitu dengan secara langsung kepada
konsumen

d. Promosi
Promosi yang dilakukan oleh pesaing menggunakan brosur dan
pamflet

2.6 Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraikan Strategi Pemasaran yang akan anda lakukan, meliputi :
a. Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)
Produk yang kami buat merupakan produk yang sudah ada dalam
masyarakat akan tetapi yang membedakan adalah aneka atau
macam asesoris flannel yang di buat berdasarkan pesanan. Dan juda
berdasarkan hari misalnya : kado buat valentine, natal dan tahun
baru. Kami juga selalu membuat inovasi inovasi lewat facebook
agar konsumen tidak bosan dengan barang yang tunjukkan.

b. Harga (Harga Satuan, Syarat Pembayaran. Potongan, dll.)

Saya berusaha memberikan harga yang relative murah agar bisa
oleh masyarakat terutama menengah ke bawah, dan sesuai dengan
kantong anak remaja serta sesuai permintaan konsumen barang
yang di pesan. oleh karena itu saya mencari suplier yang mampu
mensuplai bahan baku dengan harga yang benar – benar murah.
 c. Place ( Jalur Distribusi, dll.)
Saya memiliki beberapa saluran distribusi untuk mengembangkan
produk yang saya ciptakan disini, diantaranya sebagai berikut:
 Dengan menjual langsung kepada konsumen
 Dengan menerima pesanan dalam jumlah yang banyak ataupun
per unit.
 Dalam tahap pertama, saya menitipkan produk ini di beberapa
kios asesoris yang mudah dijangkau oleh masyarakat dan di toko
yang ada di pasar,swalayan dll.
Hal ini dilakukan guna memperkenalkan produk tersebut sehingga
secara tidak langsung dapat dikenal oleh masyarakat

d. Promosi
Disini saya memilih tempat yang mudah dijangkau oleh banyak
orang sehingga mudah diketahui dan dikenal oleh banyak orang.
Karena saya masih pemula dan modal yang saya kumpulkan
sangatlah kecil dan ini merupakan salah satu masalah yang saya
hadapi yaitu dalam segi promosi yang membutuhkan banyak biaya.
maka dari itu di awal pembukaan, saya memberikan promosi
dengan memberikan harga yang lebih murah dari harga yang saya
tawarkan sebelumnya. Dan tidak lupa saya mencantumkan nama
usaha saya pada kemasan flannel sehingga orang – orang akan
mengenal usaha saya. Selain itu saya juga melakukan promosi
dengan cara menyajikan produk saya dalam acara temu akrab
dengan teman keluarga atau perkumpulan- perkumpulan yang kami
ikuti dan saya juga akan menyebrakan lewat via online. Dari sini
mereka akan mengetahui produk saya sehingga akan terbangun
kepercayaan kepada saya dan akan tersebar dari mulut kemulut. Ini
terkadang lebih efektif dibandingkan dengan menyebarkan brosur
dan juga akan menghemat biaya promosi

2.7 Strategi Segmentasi, Targeting, Promosi

Segmentasi
Adanya dunia mode yang semakin berkembang seiring dengan
zamanya menuntut adanya perfomance yang ingin ditampilkan oleh
masing – masing perfomance. Oleh sebab itu usaha flanel menawarkan
bentuk bentuk yang cantik berupa bros kalung dan lain – lain yang
mempercantik penampilan dari konsumen itu sendiri. Segmen pasar yang
dituju oleh usaha ini adalah dari berbagai kelas karena mengingat harga
dari bentuk flanel yang ditawarkan beraneka ragamnya.
ng menjadi segmen dari usaha kreasi flanel adalah semua segmen pasar
(umum).
 Target
Dimension Criteria Explanation
Geographic City Serang
Area Baros
Gender Wanita
Demographic Age 10 – 20 Tahun
Life Stage
Resident Tenure
Income  1.000.000
Socioeconomic Education Semua Jenjang Pendidikan
Occupation
Physiographic Personality
Outlet Type In-Store Outlet
Benefit Sought Needs
Product Feature
Usage User Status
Awareness & Product
Intention Knowledge

Positioning
Kami ingin menciptakan image atau citra perusahaan di benak konsumen
sebagai tempat hand made yang berkualitas dengan harga yang pas.

2.8 Analisa Pesaing

KEY SUCSESS BOBOT PERUSAHAAN PERUSAHAAN PERUSAHAAN
FACTOR KOMPETITOR 1 KOMPETITOR 2
ANALYSIS Rating Bobot Ranking Bobot Ranking Bobot
1. Kualitas 20% 10 % 5% 5%
Produk
2. Promosi dan 20% 9% 4% 7%
Pengenalan
Produk
3. Reputasi Merk 10% 5% 3% 2%
4. Differensiasi 10% 5% 2% 2%
Produk
5. Lokasi 10% 4% 3% 3%
6. Saluran 5% 2% 2% 1%
Distribusi
7. Kapasitas 5% 3% 1% 1%
Produksi
8. Tenaga Kerja 10% 6% 2% 2%
9. Suasana dan 10% 3% 4% 3%
Pelayanan

2.9 Metode Promosi & Biaya Promosi

Metode Promosi Wilayah Sebaran Biaya (Rp)
1. Via Online Baros Rp. 50.000
 Total Rp. 50.000

2.10 Penetapan Harga Jual

Tahun Harga Jual / Unit (Rp)
1 Rp. 2000 / Unit
2 Rp. 2200 / Unit
3 Rp. 2400 / Unit
4 Rp. 2500 / Unit
5 Rp. 2700 / Unit
 III. Aspek Produksi

3.1 Produk
1. Uraikan Ciri-Ciri Produk
Produk yang dihasilkan dapat berupa tas, gantungan kunci, gantungan HP,
jepit rambut, boneka mungil, miniatur kue tart, tempat tissue, sampul agenda
yang semuanya berbahan dasar dari kain flannel.

2. Kegunaan Utama Produk

Manfaat produk dari kain flanel ini adalah untuk hiasan, aksesoris, dll.

3. Keunikan/ Karakteristik Produk

Memiliki variasi yang lebih banyak, motif yang up to date sehingga
konsumen tidak bosan.

3.2 Proses Produksi

Skema / Bagan Alur Proses Produksi
Proses produksi Aneka Kreasi Kain Flannel.
1. Persiapkanlah bahan dan alat yang digunakan seperti: kain flanel aneka
warna, benang sulam, jarum, gunting, kertas karton, lem tembak,
pensil/pulpen gel atau kapur jahit.
2. Buatlah pola kreasi yang diinginkan pada kertas karton, gunting lalu
pindahkanlah pola tersebut pada kain flanel dengan menggunakan
pensil/pulpen gel (untuk kain flanel berwarna cerah) atau kapur jahit
(untuk kain flanel berwarna gelap).
3. Gunakanlah kain flanel yang bersih dan tidak memiliki bekas lipatan.
Untuk merapikan kain flanel yang memiliki bekas lipatan, seterikalah
dengan hati-hati dan suhu seterika jangan terlalu panas.
4. Gunakanlah benang sulam untuk menjahit kain flanel, warnanya
disesuaikan dengan warna kain flanel.
5. Ada beberapa jenis teknik tusuk jahit dan tusuk hias, diantaranya tusuk
feston, tikam jejak, jeruji dan tusuk pipih. Yang paling sering digunakan
adalah tusuk feston karena selain memperindah bentuk kreasi yang
dihasilkan, tusuk feston ini berguna untuk merapikan pinggiran kain
flanel.
6. Setelah kreasi selesai, rapikanlah serat-serat flanel pada pinggir jahitan
dengan menggunakan gunting.

3.3 Kapasitas Produksi

Tahun Rencana Produksi (dalam Unit)
1. 2014 72000 buah
2. 2015 79200 buah
3. 2016 87120 buah
4. 2017 95832 buah
5. 2018 105500 buah
3.4 Lokasi Usaha
1. Lokasi Usaha & Peta Lokasi
Tempat produksi dilakukan dilantai 2 Ruko Baros. Tempat produksi yang
cukup strategis, karena berada di pasar. Selain itu juga merupakan tempat
pemasaran hasil produksi.

2. Pemilihan lokasi usaha ini sangat strategis, hal ini dikarenakan :

a. Dekat dengan pasar
b. Akses konsumen ke lokasi usaha mudah
c. Lokasi usaha yang cukup ramai pengunjung
3. Penggunaan tanah lokasi /Lay Out Tempat Usaha
Luas tempat produksi yang disediakan pada lantai 2 adalah 32 m2,
sedangkan luas tempat pemasaran pada lantai 1 adalah 32 m2

3.5 Rencana Kebutuhan Bahan Baku

1. Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan
Rencana Produksi tahun 1 :
Bahan Baku Fungsi Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
& Pembantu
Kain Flanel Bahan Baku 20 200.000 4.000.000
Benang Mejahit 40 3000 120.000
Bahan Baku
Kancing Aksesoris 150 300 45.000
Lem Bakar Perekat 60 1500 90.000
Total 4.225.000
2. Persyaratan pembelian bahan baku
Bahan baku di beli harus dari distributor pertama, dan memiliki kualitas
bagus
3. Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku
Bahna baku mudah di dapat dan ketersediaannya cukup untuk 5 tahun
yang akan datang.

3.6 Utilitas/ Sarana

Biaya Utilitas Total Biaya (Rp)
1. Pemasangan Instalasi listrik, 200.000
2. Pemasangan Instalasi Air 150.000
3. Dll. 20.000
Jumlah Total 370.000

3.7 Mesin dan Peralatan

Nama Mesin & Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
Perlengkapan
1. Mesin Jahit Sansan 5 350.000 1.750.000
2. Gunting Aiwa 10 4000 40.000
3. Alat Lem Kenko 10 25.000 250.000
Tembak
4. Jarum Kaiyuwen 5 2000 10.000
Total 2.050.000
3.8 Kendaraan
Jenis Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)
Kendaraan
1. Motor Yamaha 1 Rp.8.000.000 Rp. 8.000.000
Total Rp. 8.000.000

3.9 Maintenance
Untuk biaya pemeliharaan mesin dan peralatan di butuhkan biaya sebesar
Rp. 500.000/Tahun

3.10 Rencana Pengembangan Usaha

Berkreasi tidak hanya dapat dilakukan dengan barang yang rumit dan
sulit didapat. Tetapi hanya dengan bahan yang sederhana dapat dijadikan
hasil kreasi yang memuaskan bahkan dapat mendatangkan keuntungan.
Kreasi juga bisa datang dari sekedar hobi, hobi ternyata bisa mendatangkan
keuntungan. Dari tangan-tangan kreatif, sebuah hobi bisa mendatangkan
tambahan penghasilan dalam jumlah yang lumayan. Hal utama yang
diperlukan dalam mengembangkan bisnis adalah komitmen. Aneka kreasi
bisa dijadikan souvenir/cinderamata. Salah satu krativitas yang bisa
dijadikan souvenir adalah kain flanel. Kain flannel tidak hanya
mengandalkan kreativitas tetapi juga harus diselaraskan oleh keterampilan
menjahit. Hal yang diperlukan dalam membuat kerajinan adalah kreatifitas
dan inovatif. Dengan kreatifitas, akan tercipta bentuk-bentuk yang unik dan
lucu. Harga untuk bahan bakunya pun relative murah. Kemudian bahan–
bahan pelengkap lainnya seperti ring, gantungan HP maupun kunci dan
benang serta bahan-bahan lainnya sangat mudah didapat serta mudah
dijangkau di toko-toko penjual kebutuhan menjahit

3.11 Limbah
a. Kualitas limbah dan cara pembuangannya
Limbah yang dihasilkan dari kreasi kain flanel ini berupa sisa potongan-
potongan kain flanel dan limbah ini bisa digunakan kembali untuk proses
produksi. Dan jika ada limbah yang tidak bisa di manfaatkan kembali maka
limbah tersebut akan di buang dengan cara di bakar agar tidak menjadi
pencemaran lingkungan.

b. Biaya Pengendalian limbah per-tahun

Untuk biaya pengendalian limbah rata-rata pertahunnya diperlukan biaya
sebesar empat juta rupiah

c. Prosedur IPAL
Perangkat utama dalam system pengolahan terdiri dari unit pencampur
statis (static mixer), bak antara, bak koagulasi-flokulasi, saringan
multimedia/ kerikil, pasir, karbon, mangan zeolit (multimedia filter),
saringan karbon aktif (activated carbon filter), dan saringan penukar ion (ion
exchange filter). Perangkat penunjang dalam sistem pengolahan ini dipasang
untuk mendukung operasi treatment yang terdiri dari pompa air baku untuk
intake (raw water pump), pompa dosing (dosing pump), tangki bahan kimia
(chemical tank), pompa filter untuk mempompa air dari bak koagulasi-
flokulasi ke saringan/filter, dan perpipaan serta kelengkapan lainnya.
Proses pengolahan diawali dengan memompa air baku dari bak
penampungan kemudian diinjeksi dengan bahan kimia ferrosulfat dan PAC
(Poly Allumunium Chloride), kemudian dicampur melalui static mixer
supaya bercampur dengan baik. Kemudian air baku yang teroksidasi
dialirkan ke bak koagulasiflokulasi dengan waktu tinggal sekitar 2 jam.
Setelah itu air dari bak dipompa ke saringan multimedia, saringan karbon
aktif dan saringan penukar ion. Hasil air olahan di masukkan ke bak
penampungan untuk digunakan kembali sebagai air pencucian.
 IV. Aspek Organisasi dan SDM

3.1 Umum
1. Nama Perusahaan : Egty Souvenir
2. Nama Pemilik : Titi Haeriah
3. Alamat Kantor dan Tempat Usaha : Jln Raya Pandeglang pasar Baros-
Serang
4. Bentuk Badan Hukum :-
5. Tahun Berdiri : 2014

a. Bagan / Sturktur Organisasi

Pemimpin

Titi Haeriah

Manajer Pemasaran Manajer Produksi Manajer Produksi Manajer Keuangan

Een Kania Ismi Afriyanti Ismi Afriyanti Yayan Nurfitriani

b. Uraian Jabatan
Jabatan Uraian Tugas Gaji
Bulan Tahun
1. Pemimpin Mengawasi Rp. 600.000 Rp. 7.200.000
Semua Kegiatan
Perusahaan
2. Manajer Melakukan Rp. 500.000 Rp. 6.000.000
pemasaran pengawasan
terhadap
pemasaran
produk
3. Manajer Melakukan Rp. 500.000 Rp. 6.000.000
Produksi pengawasan
terhadap proses
produksi
4. Manajer SDM Memanej SDM Rp. 500.000 Rp. 500.000
5. Manajer Membuat laporan Rp. 500.000 Rp. 6.000.000
Keuangan keuangan
perusahaan
a. Perijinan
Jenis Perijinan Biaya (Rp)
1. Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis) 200.000
2. SITU (Surat Ijin Tempat Usaha) 300.000
3. SIUP (Surat Ijin Usaha 250.000
Perdagangan)
 4. TDP (Tanda Daftar Perusahaan) 150.000
5. NPWP (Nomor Pokok Wajib 100.000
Pajak)
6. Akte Pendirian 170.000
7. Dll.
Total 1.170.000

a. Kegiatan Pra Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jenis Kegiatan Jadwal Pelaksanaan Biaya
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Operasional
1. Penetapan Rp. 100.000
Rencana kerja
2. Persiapan Rp. 50.000
Bahan
3. Persiapan Alat Rp.50.000
4. Tahap Rp. 300.000
Pembelian
Bahan Baku
5. Produksi Rp. 50.000
Percobaan
6. Pelatihan Rp. 50.000
7. produksi Rp. 50.000
8. Promosi dan Rp. 100.000
Pemasaran
9. Pendistribusian Rp. 50.000
produk
10. Evaluasi Rp. 20.000
Produk
11. Membuat Rp. 20.000
Draf
LAporan
Total Biaya Rp. 840.000

b. Analisis Pengembangan SDM

Untuk membuat karyawan lebih kreatif lagi di perlukan pelatihan-pelatihan
dalam membuat kreasi kain flanel
 V. ASPEK KEUANGAN

4.1 Asumsi-Asumsi
Produksi skala tangga
Di bantu oleh 10 orang tenaga kerja dalam proses produksinya

4.2 Initial Investment

Keterangan Qty Satuan Harga Total Harga
A. INVESTASI FIX ASSET
1. Mesin dan 2 2.050.000
Peralatan
2. Kendaraan 1 8.000.000 8.000.000 8.000.000
3. Lain-lain 10.050.000
TOTAL HARGA TETAP
B. INVESTASI PRA-OPERASI
1. Rencana Usaha 50.000 50.000
2. Perijinan 1.170.000 1.170.000
3. Pelatihan 50.000 50.000
4. Produksi 50.000 50.000
Percobaan
5. Lain-lain 100.000 100.000
TOTAL PRA-OPERASI 1.420.000
C. INVESTASI ( A+B) 11.470.000
D. MODAL KERJA
BIAYA POKOK
PRODUKSI
1. Bahan Baku 4.225.000 4.225.000
2. Upah Tenaga 10 4.500.000 4.500.000
Produksi
3. Biaya Umum 1 200.000 200.000
Perusahaan
TOTAL BIAYA POKOK PRODUKSI 8.925.000
BIAYA USAHA
1. Gaji Pimpinan 1 600.000 600.000
2. Gaji Manajer 1 500.000 500.000
Pemasaran & Staf
3. Gaji Manjaer 1 500.000 500.000
Produksi & Staf
4. Gaji Manajer 1 500.000 500.000
SDM & Staff
5. Gaji Manajer 1 500.000 500.000
Keuangan
6. Gaji Karyawan 10 450.000 4.500.000
Produksi
7. Biaya Pemasaran 1 50.000 50.000
8. Biaya 500.000
Maintenance
 TOTAL BIAYA USAHA 8.150.000
TOTAL MODAL KERJA 17.075.000
TOTAL BIAYA PROYEK (C+D) 28.545.000

4.3 Sumber Pembiayaan Proyek

No Initial Jumlah Sumber PORSI Jumlah Modal
Investment Pendanaan
1. Total Biaya 28.545.000 Modal Sendiri 76% 21.694..200
(Ekuitas)
2. Pinjaman 24% 6.850.800
TOTAL 28.545.000 TOTAL 28.545.000

4.4 Laba Rugi

Keterangan Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5
Rencana Produksi (Dalam 72000 79200 87120 95832 105500
Unit)
A. Penjualan 144.000.000 174.240.000 209.088.000 239.580.000 284.850.000
B. Biaya Pokok Produksi 8.925.000 8.925.000 8.925.000 8.925.000 8.925.000
Total Biaya Pokok
Produksi
C. Laba Kotor (A-B) 115.955.000 165.315.000 200.163.000 230.628.000 275.925.000
D. Biaya Usaha
1. Gaji Pimpinan 7200.000 7200.000 7200.000 7200.000 7200.000
2. Gaji Kabag 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000
Pemasaran & Staf
3. Gaji Kabag Produksi 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000
& Staf
4. Gaji Kabag SDM & 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000
Staff
5. Gaji Administrasi & 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000
Keuangan
6. Biaya Pemasaran 50.000 50.000 50.000 50.000 50.000
7. Biaya Maintenance 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000
8. Suplai Kantor (ATK) 200.000 200.000 200.000 200.000 200.000
9. Biaya Sewa 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000
Lain-lain 200.000 200.000 200.000 200.000 200.000
TOTAL BIAYA USAHA 41.950.000 41.950.000 41.950.000 41.950.000 41.950.000
SEBELUM
PENYUSUTAN &
AMORTISASI
10. Penyusutan 110.000 110.000 110.000 110.000 110.000
11. Amortisasi 700.000 700.000 700.000 700.000 700.000
E. TOTAL BIAYA 42.760.000 42.760.000 42.760.000 42.760.000 42.760.000
USAHA
F. LABA USAHA (C-E) 73.195.000 122.555.000 157.403.000 187.868.000 233.165.000
G. BIAYA BUNGA 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000
H. LABA SEBELUM 71.445.000 120.805.000 155.653.000 186.118.000 231.415.000
PAJAK (F-G)
I. PAJAK 17.861.250 30.201.250 38.913.250 46.529.500 57.853.750
J. LABA (H-I) 53.583.750 90.603.750 116.739.750 139.588.500 179.561.250
K. BEP (E/C) 100% 36,9% 25% 27% 26.5% 31%

PENYUSUTAN NILAI UMUR PENYUSUTAN/TAHUN

(RP)
1. Mesin & Peralatan 2.050.000 5 50.000
2. Kendaraan 8.000.000 5 60.000
3. Dan lain-lain
JUMLAH 110.000

AMORTISASI NILAI (RP) UMUR PENYUSUTAN/TAHUN

1. Investasi Pra- 5.000.000 5 700.000
Operasi

4.5 Arus Kas

Keterangan Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5
Total Penjualan 144.000.000 174.240.000 209.088.000 239.580.000 284.850.000
A. ARUS KAS MASUK
1. Penjualan Tunai 104.000.000 110.000.000 170.000.000 199.580.000 204.000.000
2. Penerimaan Piutang 40.000.000 64.240.000 39.088.000 40.000.000 80.850.000
3. Modal Sendiri 21.694..200 21.694..200 21.694..200 21.694..200 21.694..200
4. Kredit Investasi 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000
5. Kredit Modal Kerja 6.850.800 6.850.800 6.850.800 6.850.800 6.850.800
6. Saldo Kas Masuk 70.000.000 67.000.000 78.000.000 76.000.000 87.000.000
Total Kas Masuk 230.850.800 258.090.800 303.938.800 332.430.800 388.700.800
B. ARUS KAS KELUAR
1. Investasi 25.000.000 50.000.000 67.000.000 70.000.000 72.000.000
2. Biaya Pokok Produksi 8.925.000 8.925.000 8.925.000 8.925.000 8.925.000
3. Biaya Usaha sebelum 41.950.000 41.950.000 41.950.000 41.950.000 41.950.000
Penususan & Amortisasi
4. Bunga 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000
5. Pajak 17.861.250 30.201.250 38.913.250 46.529.500 57.853.750
TOTAL KAS KELUAR 95.486.250 132.826.250 158.538.250 169.154.500 182.478.750
C. KAS NETTO (A-B) 135.364.550 125.264.550 145.400.550 163.276.300 206.222.050
D. KEWAJIBAN BANK
1. Angsuran Kredit 12.000.000 20.000.000 25.000.000 26.000.000 27.000.000
Investasi
2. Angsuran Modal Kerja 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000
TOTAL KEWAJIBAN 21.000.000 29.000.000 34.000.000 35.000.000 36.000.000
BANK
E. SALDO KAS AKHIR 114.364.550 96.264.550 111.400.550 128.276.300 170.222.050
(C-D)
Lampiran

Gambar 1. Survey Lokasi Usaha Gambar 2. Lay Out Usaha

Gambar 3. Survey Peralatan Gambar 4. Survey Bahan Baku

Gambar 5. Survey Kompetitor Usaha 1 Gambar 6. Survey Kompetitor Usaha 2

Gambar 7. Proses Pembuatan Produk 1 Gambar 8. Proses Pembuatan Produk 2

Gambar 9. Produk 1 Gambar 10. Produk 2

Gambar 11. Survey Konsumen Gambar 12. Survey Konsumen