VERIFICACIÓN DOCUMENTAL

ACTIVIDAD DESCRIPCIÓN RESPONSABLES

 Se recibe el asesor se direcciona al gerente

 El gerente recibe los documentos y diligencia el check list
 El gerente pasa el crédito a la analista de calidad
 Se verifica la información del pre aprobado para saber qué requisitos
debe cumplir en dado caso de ser libre inversión o compra de cartera
 Se verifica que la solicitud este completamente diligenciada
 Se verifica el pagare este con firma y huella por ambas caras
 Se verifica que estén las dos libranzas con los datos del cliente y firma
Validación y huella
Analista de calidad
documental
 Se verifica que el confe este diligenciada con firma y huella
 Se verifica que el seguro de vida este totalmente diligenciado y
marcadas todas las casillas y el respaldo con el nombre del cliente y
firma y huella
 Se solicitan 2 fotocopias de cedula al 150% con firma y huella
 Se verifica que el certificado laboral no tenga más de 30 días de
expedido
 Se solicita los últimos 3 desprendibles de nomina
 Se verifica que el certificado bancario no sea mayor a 30 días y que la
apertura del acta haya sido más de 6 meses
 Si es compra de cartera se verifica que tengan los certificados de
deuda no mayor a 30 días de expedidos, que tengan nit, información a
donde realizar el pago, teléfonos, correo, dirección
 Si debe anexar paz y salvos se verifica a que obligación pertenece
 Se procede a llenar la plantilla de confirmación de carteras con la
información del certificado si hace falta algún dato requerido en la
plantilla se debe llamar directamente a la entidad solicitando la
información.
 Se hace escáner de los documentos en pdf y tiff se organizan en la
carpeta del cliente y se nombran según caso ejemplo pagare, solicitud
crédito etc
 Se envía a fabrica por correo toda la documentación para su estudio y
aprobación
 Se pasa a proceso de seguridad “proforenses” confe, cedula, pagare y
carta de instrucciones en formato tiff
 En caso de que proforenses sea negativo puede ser porque la huella
en la cedula es ilegible o en alguno de los documentos adjuntos, se
 debe informar al asesor para tratar de solucionar según sea el caso
para que el proceso siga su curso normal y no perder el crédito
 En todos los casos siempre se debe registrar el código de cada
consulta a proforenses en el informe que se le envía a Leandro
mensual, se imprime el aprobado de Proforenses y se anexa a la
documentación.
 Se empieza a digitalizar el crédito en sistema.
 Si es compra lo primero que se debe verificar es si la cartera está
creada de lo contrario se envía correo para la creación
 Una vez creado el cliente en sistema se debe enviar un correo a
Leandro y Rocío informando que el cliente se ha creado adjuntando
todos los documentos del mismo.
 En caso de que sea compra de cartera se debe diligenciar un formato
que se debe enviar por correo asunto “CONFIRMACION
CERTIFICADOS DE DEUDA ANALISTA” y el nombre de cada una.

 Si el gerente no esta se recibe los documentos del asesor se verifica lo

anterior y se le informa que este pendiente en dado caso de faltar
algún documentos anteriormente nombrado