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FIBA AMLCA

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Objetivos Legales y Normativos

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Objetivos Legales y Normativos

Ø En todos los países cooperadores, las leyes y los
reglamentos contra el lavado de dinero,
principalmente, se basan en las 40 Recomendaciones
del FATF-GAFI y tienen el propósito de:
1. Exigir a los sujetos obligados que establezcan
requisitos de información y documentación
que permitan conocer adecuadamente a cada
cliente (debida diligencia del cliente - DDC).
2. Crear una historia documentada de las
transacciones en efectivo (ROE).
3. Exigir a las instituciones financieras el detectar
y reportar transacciones sospechosas (ROS).

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Objetivos Legales y Normativos
Ø También exigen:
ü Crear una base de datos federal de actividades
sospechosas para el uso de los reguladores y
autoridades policiales y judiciales.
ü Criminalizar el lavado de dinero.
ü Asegurar que los sujetos obligados cumplan
adecuadamente con los reglamentos
establecidos.
ü Exigir a los sujetos obligados a documentar y
conservar información detallada de todas las
transacciones significativas.

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Objetivos Legales y Normativos

Ø Otros objetivos establecen requisitos para:
ü Verificar la identidad de los clientes.
ü Obtener información detallada para
transferencias de fondos.
ü Monitorear transacciones prohibidas con
participantes nombrados en listas especiales (Ej.:
por la ONU, por la Oficina de Control de Activos
Extranjeros (OFAC), listas nacionales, etc.)
ü Documentar todas las transacciones superiores a
USD10,000 o EU15,000
ü Responder a los pedidos de las autoridades
policiales y judiciales.
ü Exigir debida diligencia ampliada para las
transacciones de corresponsalía bancaria, banca
privada y otros servicios similares.

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Objetivos Legales y Normativos

Ø Los objetivos legales y normativos también
establecen “Estándares de Conocimiento”:
o “Knowing” o “With Knowledge” - A
efectos de la ley, “a sabiendas” o “con
conocimiento” significa que la persona sabía
que el bien involucrado en la transacción
representaba ingresos provenientes de algún
tipo, aunque no necesariamente qué tipo de
actividad, siempre que pueda constituir un
delito conforme las leyes estatales, de su
país.

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Objetivos Legales y Normativos
o “Willful Blindness” – “Ceguera Intencional” -
Una persona, que tenga sospechas y que
deliberadamente no investigue razonablemente, se
presume que tiene conocimiento del delito.
o Previendo Razonablemente - expresión
utilizada en algunas leyes penales. Dicha expresión
sugiere que la persona, no aplicó una medida
preventiva adecuada al producto o servicio
ofrecido.

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Objetivos Legales y Normativos

Ø Considerar a los sujetos obligados responsables, penalmente, por los
actos de sus empleados.
Ø Decomisar y confiscar los activos de los sujetos obligados (o los de
sus clientes).
Ø Los sujetos obligados que han sido incriminados o que se declaran
culpables de infringir la ley de blanqueo de capitales, pueden perder
su licencia.

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Objetivos Legales y Normativos

Ø Los empleados y directores pueden estar sujetos a
sanciones civiles y penales por:
o Infringir deliberadamente las leyes o reglamentos.
o Ayudar, a sabiendas, a estructurar transacciones.
o Infringir deliberadamente o hacer caso omiso, a las
políticas y procedimientos de la organización, con
respecto a las leyes ALA/CFT.

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Objetivos Legales y Normativos
Ø Medidas de Presión:
o Los Organismos de Supervisión y Control deben reglamentar
la escala de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas,
sean penales, civiles o administrativas; y
o Las sanciones deben ser aplicables no sólo a los
intermediarios financieros, sino también a quienes
permitan o autoricen el incumplimiento de las
disposiciones en las Leyes.

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Alcance Extraterritorial de Leyes

ALA/CFT de EE.UU.
Ø Las leyes de prevención de lavado de dinero en los EE.UU. tienen
alcance y jurisdicción extraterritorial (internacional.) Por lo tanto,
individuos y entidades extranjeras pueden (y han sido) enjuiciados,
conforme a estas leyes.
Ø Lo único que se requiere, es que una transacción sea en USD y que
eventualmente se compense en EE.UU. (Ej: Section 311 USA Patriot
Act, OFAC, CISADA)

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Sanciones Extraterritoriales: OFAC

Fecha Institución Multa
Jun-14 1- BNP Paribas SA $963.6 Millones
Jul-14 2- Bank of America, N.A.(Kingping –Narcoticos) $16.6 Millones
Ene-14 3- Clearstream Banking, S.A. (Luxemburg) $151.9 Millones
Dic-12 1- Standard Chartered Bank $132 Millones
2- HSBC $375 Millones
3- Bank of Tokyo Mitsubishi $8.6 Millones
Jun-12 ING Bank, N.V. (Enjuiciamiento Diferido $619 Millones
Ago-10 Barclays Bank, PLC (Enjuiciamiento Diferido $298 Millones
Dic-09 Credit Suisse (Enjuiciamiento Diferido $536 Millones
Ago-09 DHL $9.4 Millones
Feb-09 Lloyds Bank PLC $350 Millones
(Enjuiciamiento Diferido) (Acuerdo en
$217MM 12/09)
Dic-05 ABN Amro $40 Millones
May-10 ABN Amro (DOJ Articles) $500 Millones

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Enlaces a Sanciones en EE.UU.
Ø La siguiente tabla contiene algunos enlaces al Internet de las sanciones
aplicadas por las diferentes agencias gubernamentales de EE.UU.

Sanciones Emitidas por FinCEN

http://www.fincen.gov/news_room/ea/
Sanciones Emitidas por FINRA
http://www.finra.org/Industry/Enforcement/DisciplinaryActions/Mon
thlyActions/2011/
Sanciones Emitidas por OFAC
http://www.treasury.gov/resource-
center/sanctions/CivPen/Pages/civpen-index2.aspx

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