INTERBOLSA FONDO PREMIUM

Es acusado de la captación masiva e ilegal de fondos. Interbolsa creó al fondo Premium de

manera intencional para poder quedarse con dinero ajeno, este fondo esta formado en un 80

% con personas que en su mayoría pertenecían a la tercera edad, de estrato socioeconómico

medio, que habían entregado sus ahorros de toda una vida a la comisionista de bolsa más

grande del país, con el único propósito de garantizar su subsistencia. El monto de sus

recursos, en promedio, no ascendía a más de $600 millones.

En un principio, el esquema de ese Fondo Premium era legal: crearon el fondo en Curazao;

la plata captada aquí iba hasta allá y luego la traían de nuevo a Colombia. Hasta ahí esa

actividad era normal. Pero llega el momento en que los socios de Interbolsa empiezan a

necesitar más recursos y es entonces cuando deciden ponerse a captar dinero ajeno.

Les decían a sus clientes que la plata estaría en Curazao, rindiendo dividendos, pero se

quedaban con ella. No salía del país.

Para no sobrepasar el límite penal de captar a un máximo de 20 personas, como manda la

ley, llegaban incluso a tener 19 clientes. Entonces agarraban otra sociedad y conseguían 19

clientes más. Y así sucesivamente.

¿En qué consistía la estafa?

Cogían la plata que usted invertía en Premium, con sede en Curazao, y la ponían en algún

banco panameño. Entonces, ya con esa garantía en sus manos, dicho banco les prestaba una

suma igual. Y le trasladaban el dinero a una sociedad de ellos mismos, registrada en

Colombia y llamada Valores Incorporados. Por eso se llama back to back, porque las dos

operaciones van pegaditas, espalda con espalda. Así era como, sin usted saberlo, su dinero

volvía a Colombia, pero ya no era suyo: era de ellos, porque el banco panameño lo retenía
en garantía de lo que les había entregado. Y usted, feliz, porque creía que su platica estaba

ganando intereses en Curazao…

Ahí era cuando ellos mismos le daban instrucciones a Valores Incorporados: ‘Présteles a

este, a este y a este, a fulano y mengano’. ¿A quién se la prestaron? A Corridori, para

comprar acciones de Fabricato; a su propio socio Maldonado, para hacer recompra de

acciones de la misma Interbolsa, y a personas directa o indirectamente vinculadas a Ortiz y

Tomás Jaramillo: a primos, a parientes, a amigos que tenían negocios en los que ellos

participaban.

Cuando estalló el escándalo y llegamos con la intervención ordenada por Luis Guillermo

Vélez, superintendente de Sociedades, descubrimos que el 98 por ciento de esos créditos

tenían más de un año de vencidos. La verdad es que nunca se pagaron. Solo el 2 por ciento

eran créditos sanos y legítimos. Y, de todos ellos, solo un 5 por ciento tenía garantías. Es

evidente que desde el principio se trataba de créditos concebidos para que no fueran

pagados ni devueltos. (A. Revollo, 2014).

Bibliografía

J .G.(2014).Así fue, peso a peso, el fraude del Fondo Premium. El Tiempo. Recuperado por

https://www.eltiempo.com/archivo/documento/CMS-14486675
 ELITE: CORPOSER

Elite International Américas S.A.S., la sociedad que captó ilegalmente alrededor de $1,2

billones a través del negocio de las libranzas.

La alianza entre Elite y las cooperativas se trataba de un negocio en el que ofrecían altas

tasas de rentabilidad para disfrazar la venta de pagarés libranzas sin respaldo. Es decir, que

no existían y eran papelería basura. Las autoridades encontraron que de las 58.932 libranzas

que Elite vendió entre 2012 y 2016, casi la mitad no estaban registradas en las bases de

datos.

Cuando la Superintendencia de Sociedades ordenó la intervención de Elite, se encontró que

en cuatro años la sociedad adquirió de 17 cooperativas y originadoras más de 58.000

pagarés libranzas, que tenían un costo de $1,2 billones. Gran parte de las libranzas, el 42%,

provenían de la Corporación Aliada para el desarrollo integral de los trabajadores al

servicio del Estado (Corporser). El negocio era redondo, pues Elite las compró casi a la

mitad del precio: $637.000 millones. Esas libranzas, más de la mitad falsas, fueron

vendidas después a 6.487 inversionistas, que hoy son las víctimas de este desfalco y tienen

cerca de $440.000 mil millones embolatados.

Entre las empresas a las que se les giraron recursos de Elite están: Afecafe, de Marino

Salgado; Inversiones Alaya, propiedad de Claudia Esther Rojas, empelada y accionista de

Elite; New Gaia Investments, de José Alejandro Navas; Think Cool y Serodri, de Francisco

Javier Odriozola; t¿y R&R Consultores Financieros. Las autoridades tienen certeza de que

cerca de $17.000 millones fueron a parar a las cuentas de estas sociedades que pertenecen a
los socios fundadores de Elite. La preocupación es que muchos de los recursos no

aparecen y las víctimas podrían perder todo y no ver un solo peso como reparación.

https://www.elespectador.com/noticias/judicial/elite-la-estafa-financiera-que-clama-

justicia-articulo-832971

COOPERATIVA DE TRANSPORTE ESPECIAL DEL ORIENTE

Es una empresa que presta el servicio de transporte especial en las modalidades escolar,

empresarial y de turismo en la ciudad de Cúcuta. La cooperativa esta implicada en el

accidente del 14 de septiembre de 2018 en territorio ecuatoriano se le formularon 15

cargos, por la presunta infracción de las normas de transporte terrestre la superintendencia

de transporte luego de varios meses de investigaciones se presume que el vehículo de

placas USA 251 involucrado en el accidente que se registró en territorio ecuatoriano, no fue

sometido a mantenimiento preventivo.

El vehículo se encontraba vinculado a Cootransespeciales pero presuntamente no fue

sometido a mantenimientos preventivos ni a alistamientos diarios requeridos para cumplir

con la ruta establecida, además advirtió que se están investigando otro tipo de

irregularidades que estarían relacionadas con los vehículos y conductores vinculados a esta

empresa, ya que "al parecer no contrataba directamente a 121 conductores que operan el

parque automotor vinculado a la prestación del servicio público de transporte especial". La

cooperativa extranjera "no capacitaba a la totalidad de sus conductores, no realizaba

mantenimiento preventivo a los vehículos, no ejercía control frente a la operación de

vehículos propios y de terceros vinculados, no cuenta con un programa de prevención de

accidentalidad y tampoco se encuentra habilitada para prestar el servicio de transporte

terrestre internacional". La Superintendencia denunció que al parecer 119 conductores de la

empresa de transporte no se encontraban afiliados al Sistema de Seguridad Social.

https://www.rcnradio.com/colombia/supertransporte-formulara-cargos-cooperativa-de-transporte-especial-

del-oriente