Cambios al SARLAFT

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Para el pago de las divisas adquiridas o vendidas por CAMBIOS INTER 1A, de acuerdo a
su cuantía, se sujetara a lo establecido en el Literal b) del Numeral 3, del artículo 75 de la
Resolución 8 de 2000, es decir, hasta US$ 3.000 o su equivalente en otras divisas se
pagarán en efectivo. Operaciones por cuantías superiores deberán pagarse mediante
cheque girado a nombre del vendedor de las divisas, con cláusula que restrinja su libre
negociabilidad y para abonar en cuenta. De igual forma, se tendrán en cuenta las
disposiciones cambiarias en operaciones que se celebren con otros Profesionales del
Cambio.

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Tipo Escenario para solicitar

Relación de documentos soportes
operación documentos soportes

Se aplican los mismos

1 COMPRA criterios establecidos para
personas naturales
Operación individual o
múltiple superior a USD
2 VENTA
10.000 o su equivalente en
otras divisas
 Fotocopia del documento de identificación del
Representante legal
 Declaración de renta (Último periodo disponible)
 Certificación Bancaria
 Documento soporte de acuerdo al origen de los
recursos manifestado.

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1.1.1. Verificación y validación de información y documentos de los clientes

Con el fin de evitar posibles riesgos de suplantación o falsedad en el documento de

identificación presentado por la persona natural, se debe hacer una verificación del
documento presentado, validando entre otros:

 Si la foto coincide con la persona que se encuentra en la ventanilla,

 Si la edad verificada en la fecha de nacimiento se ajusta a la misma persona,
 Las fechas de expedición frente a la edad de la persona y,
Falta aclara el y
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Variable Atributo
La actividad de compra y venta de divisas y
cheques de viajero realizada por CAMBIOS
INTER 1 A se efectúa de manera directa en los
establecimientos de comercio autorizados por
la DIAN, así:
Canales de Distribución
 Oficina La Ceiba
 Oficina Oviedo
 Oficina Aeropuerto, en Palmira

Los pagos por la compra y venta de divisas y

de cheques de viajero cuando su monto sea
hasta de tres mil dólares de los Estados
Unidos de América (US$3.000) o su
equivalente en otras monedas se realizan en
EFECTIVO.

Alternativamente, CAMBIOS INTER 1A,

cuando así lo disponga y cuente con las
herramientas necesarias, las transacciones se
podrán realizar recibiendo o efectuando el pago
en moneda legal colombiana de la operación de
compra y venta de divisas y cheques de viajero
mediante el uso de:
Forma de Pago
 Cheques en moneda legal colombiana
 Transferencias electrónicas
intrabancarias en el país
 Instrumentos de pago electrónicos que
se compensan y liquidan a través de la
red de sistemas de pago de bajo valor
en el país (tarjeta débito; tarjeta crédito,
transferencia electrónica interbancaria).

Los instrumentos referidos previamente, podrán

utilizarse en las operaciones de compra y venta
de divisas y cheques de viajero,
independientemente de su monto.

Para todas las transacciones de compra y

venta de divisas se debe emitir la declaración
de cambio, la cual contiene entre otros la
identificación del declarante, del beneficiario de
Registros Transaccionales
la operación y demás características exigidas
por la DIAN y el Banrep.

En las transferencias u otros instrumentos

 de pago electrónicos, se debe conservar la
factura de la operación o el recibo de compra
correspondiente y el registro de utilización de la
tarjeta o de la transferencia electrónica de
fondos, adicionalmente, se debe emitir el
Formulario Unico de Conocimiento del Cliente,
el cual, en este caso, podrá ser diligenciado por
medios electrónicos.

Las transacciones de compra y venta son

realizadas en la ciudad de Medellín y en el
Aeropuerto Alfonso Bonilla Aragon, en el
municipio de Palmira.

CAMBIOS INTER 1A también podrá desarrollar

su actividad economica en otras jurisdicciones
Jurisdicciones nacionales, previa autorización de la DIAN.

La empresa diseñará también la matriz de

riesgo geográfico que le permita determinar el
riesgo de las zonas geográfica donde se
prestan los servicios de compra y venta de
divisas.

PAGINA 17 (Cambiar por la resolución 1 del 25 de Mayo del 2018

Profesional del Cambio: Son agentes autorizados por el Banco de la Republica a

través de la Resolución 8 de 2000 (Régimen de Cambios) para operar en el
mercado libre de la compra y venta de divisas en efectivo y cheques de viajero.
Los profesionales del cambio son vigilados por la DIAN y requieren autorización
previa de este órgano para ejercer la actividad profesionalmente en Colombia.

PAGINA 14

► Mercado, Productos y Servicios: Son las operaciones que legalmente

puede realizar CAMBIOS INTER 1A, de conformidad con el artículo 75
de la Resolución 8 de 2000 de la JDBR.

PAGINA 26

Entre tanto, los productos que ofrezca el Profesional del Cambio estarán expresamente
sujetos a las actividades inscritas en la actividad social autorizada, conforme a lo
establecido y las condiciones señaladas en el artículo 75 de la Resolución 8 de 2.000 de
la JDBR.

PAGINA 77

Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, generar y remitir a tiempo a la UIAF y a la

DIAN, los siguientes reportes, de conformidad con lo consagrado en la resolución 059 de
2013 emitida por la UIAF, y la Resolución 09148 de 2006 ambas emitidas por la DIAN y lo
establecido en el artículo 75° de la Resolución 8 de 2000:

PAGINA 83

La documentación y los registros de las operaciones deben conservarse en papel o en

cualquier otro medio técnico, magnético o electrónico que garantice su reproducción
exacta, de acuerdo con los requisitos que establece la Ley 527 de 1999 y demás
disposiciones aplicables, en cumplimiento del artículo 3º de la Resolución Externa 8 de
2000 de la Junta Directiva del Banco de la República y el artículo 5º del Decreto Ley 2245
de 2011, por el término mínimo de cinco (5) años para cuando sean requeridos por la
DIAN o por otra autoridad competente.

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Declaración de Divisas: Corresponde a la Declaración que realizan las personas que transportan divisas por un valor superior a
US$ 10.000, tanto para el ingreso como para la salida del país, ya sea por frontera, transporte aéreo u otro. En Colombia, el trámite
está regulado por el artículo 82 de la Resolución 8 de 2000 Régimen de Cambios.