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Con la proliferación del lavado de activos en el mercado financiero del país, “las
organizaciones financieras se vieron en la necesidad de implementar mecanismos y
controles con el fin a atacar de una forma más segura este flagelo que afecta
permanente el sector de la economía”.
Establecimiento de perfil
Generación de alertas
A partir del delito de lavado de activos y el alto crecimiento dentro del mercado
financiero de muchos países, las organizaciones financieras se vieron en la
necesidad de implementar mecanismos y controles con el fin a atacar de una forma
más segura este flagelo que afecta permanente el sector de la economía. Los más
relevantes serán relacionados a continuación.
Conocimiento del cliente “Son las personas naturales o jurídicas con los que la
entidad sostiene una relación legal a través de un contrato celebrado para prestar
algún servicio o suministrar algún producto propio del desarrollo de su objeto social
y que sea pertinente a ese sujeto actual o potencial”. Es decir, que dichos
protagonistas son enteramente cruciales para que se pueda producir la celebración
de una prestación del servicio.
Desde lo social se ubica un factor que permite tener datos o relación con el cliente.
Dentro del texto se mencionaba en un ejemplo, “se identifica a través de un amigo
con que ese cliente potencial sostenga o haya sostenido alguna amistad. En materia
de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del marketing y las
relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el objetivo final. Las estrategias de
identificación del cliente en cualquier organización se hacen por medio de
información importante que permita detectar y examinar claramente movimientos
suspicaces”.
Se hace exaltación que un cliente siempre suministra información de suma
importancia, sin embargo esta no es la pertinente para saber si se está haciendo
lavado de activos o no. Para esto, es necesario que la información que se vaya a
tener sea la más adecuada para el análisis del proceso:
Cliente: Es aquella persona natural (tangible) o jurídica (ente intangible), con la que
hay establecida una relación contractual de tipo financiero. Dicha relación se da de
forma casual o permanente, según la complejidad del servicio financiero solicitado
por el uno y entregado por el otro.