Caso Práctico 9

Nombre: MAURICIO ANTONIO LEVANO FRANCIA Grupo: G6

Tema a evaluarse: Contraloría, Prevencion de Fraudes y Continuidad de

Negocios

Actividad 1
Verifica si los casos presentados, se pueden atender.

Caso 1:

¿Cuando un cliente PDH declare ingresos adicionales y éstos no sean abonados por el BCP,
deberán ser sustentados de acuerdo al tipo de renta y según Ficha de Producto?

Sí x No

Porqué:
Porque son ingresos esta declarando ya la única forma de validar los ingresos es con los
sustentos requeridos de manera física.

Caso 2:

¿A un cliente Gremio 94 y/o su cónyugue se le podrá aprobar en punto de contacto sus solicitudes
de CP y TC?

Sí No x

Porqué:
Ya que todo caso debe ser enviado al buzon TC Y CP gremio 94.

Caso 3:

1
¿A los clientes con doble campaña tanto para TC y CP en Ficha Cliente en un mismo periodo,
le podré ingresar y aprobar las dos ofertas?

Sí No x

Porqué:
Porque la paura undica que de ser el caso solo se podría aprobar unos de las dos ofertas y el
cliente debe escoger cual de ellas elegir.

Caso 4:

¿ A los clientes invitados a las Campañas Aprobados de Marketing que sean practicantes,
trabajadores informales y amas de casa, se les podrá aprobar y otorgar el producto ofrecido en
campaña?

Sí No x

Porqué:
Porque aun asi tenga campaña aprobada debe estar laborando al momento de solicitar el
producto.

2
 Actividad 2
Indica Verdadero (V) o Falso (F),según corresponda.

a. Se puede ofrecer una tarjeta de crédito nueva por campaña a clientes que se les haya F
vendido una tarjeta en los últimos 3 meses.

b. Se podrá ingresar o aprobar una solicitud de crédito o tarjeta mientras no haya

pasado 01 día de haberse dado la actividad Desembolsos De Crédito o Emisión
F
Activación Tarjetas para crédito o tarjeta respectivamente.

c. No se podrá atender a clientes con DNI vencido. V

d. Si omito algún documento que la solicitud requiera: hoja de resumen, cronograma,

F
copia legible de DNI, sustento de ingresos , recibo/print de teléfono y/o luz de casa
según pauta de Ubicabilidad, dicha solcitud será observada.

e. Podré proceder con el desembolso de un crédito mientras no se hayan tomado las F

firmas al solicitante en todos los campos que se requiera.

f. No se deberá Indicar como cuenta de desembolso/cargo una cuenta que no V

pertenezca al solicitante.

g. Si un cliente no es PDH, podría elegir el cargo, en una de sus cuentas de forma V

opcional o pago en “Ventanilla”

h. Si ingreso una solicitud en el NMIC sin actualizar los datos del cliente, el ADVS será F
sancionado

i. Si el estado civil es diferente al DNI, debo solicitar el sustento para poder proceder con V
la actualización de datos.

j. Es considerado un error ingresar a clientes de 4ta. Categoría PDH como V

“DEPENDIENTE” en Situación Laboral.

3
 Actividad 3
Relaciona los siguientes conceptos con sus respectivos significados, con la
finalidad que puedas identificar correctamente cuando se presente alguna
situación de fraude.

Consiste en brindar a un tercero y

sin autorización judicial,
Suplantación
información relativa a las cuentas
de identidad activas y de ahorro inversión de
nuestros clientes.

Consiste en solicitar créditos

personales, efectivos preferentes,
Clonación entre otros, con o sin el
consentimiento del cliente, con el fin
de cumplir con las metas de la
campaña.

Falsa Consiste en la sustitución ilegal de

Producción una persona, para obtener algún
beneficio.

Consiste en el robo de la
Violación del información de las tarjetas de debito
Secreto o crédito utilizadas en el momento
Bancario de la transaccion con la finalidad de
reproducir o clonar la tarjeta de
debito o crédito para su posterior
uso fraudulento.

4
 Actividad 4
Ordena según corresponda las cinco etapas del plan de CDN.

Caso 1:
D
1. Normalización de Operaciones a. Preparación
2. Entre minuto 0 y 5 A b. Regularización
3. Regularización y registro de operaciones B c. Inicio
4. Minuto 6, inicio de atención E d. Finalización
5. Minuto 0 e. Ejecución
C
Caso 2: Completa los espacios en blanco con los responsables de quiénes conforman el equipo
de Continuidad en la Agencia (RG, RO, RD)

a. Esta posición podría ser asumida por el JAC o quien se designe el RG. RD

b. Encargado de la gestión, administración, soporte, activación, ejecución y normalización

del Plan de Continuidad de Negocios a los AdVyS. RG

c. Esta posición deberá ser asumida por el Supervisor / Subgerente de AdvyS o un Asesor
de Ventas y Servicio RO

Caso 3: Marcar verdadero (V) o Falso (F) según corresponda con respecto a las medidas de
seguridad del DNI.

a. ANVERSO: Observa la palabra “IDENTIDAD” utilizando la luz ultravioleta para

visualizar el texto iridiscente, el falso no tiene esta reacción. (V )

b. REVERSO: Visualiza a Contra luz y con fluorescencia alterna roja y blanca bajo la luz
ultravioleta, simulando la bandera del Perú (V )

c. Solo con observar el DNI a simple vista se puede verificar si es verdadero o falso (F )

Actividad 5
Arma tu guión de protocolo de ventas

De acuerdo al Protocolo de Ventas del AdVYS elabora un guión sobre el proceso de venta de
cualquier producto de tu elección, considerando que te encuentras ante una contingencia y tienes
que activar algno de los Planes de CDN según los casos y la teoría ya revisada y cómo
abordarías dicha situación para culminar ofreciéndole finalente cualquier producto y culminar con
una experiencia positiva para el cliente. Ya cuentas con guiones modelo de diversos productos
para que te puedas guiar. El Instructor sorteará uno de estos productos que te será asignado
para que desarrolles esta actividad y la puedas enviar en el transcurso del día, recuerda que esta
actividad tiene una nota aparte como promedio de algunos casos prácticos.Se pueden agregar
las pantallas de los simuladores para complementar los pasos de ser necesario, se evaluará la
consistencia del argumento de venta según el protocolo y el manejo de los aplicativos o procesos
con los pasos a seguir que has ido aprendiendo hasta el momento.

Asesor: Buenas tardes sr. Danovaro mi nombre es Mauricio levano tome asiento en que puedo
ayudarlo.

Buenas tardes Mauricio necesito saber si califico a un préstamo.

5
Asesor: Permita su DNI sr danovaro. Quiero informale que en estos momentos tenemos un
incidente temporal por lo cual procederemos a realizar las validaciones de forma manual y hacer
la evaluación.

Cliente: ok, no hay problema.

Asesor: Primero vamos a validar sus datos personales, Ud cuenta con pago de haberes en el
BCP?

Cliente: Si, asi es. Mi sueldo es de S/.3500 soles mensuales.

Asesor: Su dirección es la misma de su DNI Av. Malecón de la Marina 705 Dpto 203 Miraflores
y su teléfono es 2217823 y celular 993366695?

Cliente: Si, son las mismas.

Asesor: Que monto es el que desea para su Credito Efectivo?

Cliente: S/. 15,000 soles a 36 cuotas.

Asesor: Perfecto vamos a realizar la consulta para su evaluación.

y realizamos la consulta al buzon contigencia nmic

6
Reviso mi pauta

Y el correo salio como bandeja verde como campaña pre aprobado.

Asesor: Sr. Danovaro su crédito a salido aprobado tenemos que llenar las solicitudes y como
estamos con un incidente temporal yo le llamare para confirmar el abono a su cuenta.

Cliente: Muchas gracias Mauricio

7
Asesor: Yo me estaré comunicándome, permítame entregarle algunas tarjetas
personales para que pueda recomendarme entre sus amigos, familiares y conocidos.
Con gusto los atenderé le daré el mejor servicio.

Cliente: Gracias Mauricio

Asesor: Si desea hacerme alguna consulta o se le presenta alguna inquietud no dude

en ponerse en contacto conmigo, espero que tenga una buena tarde, gracias por su
visita.

Los documentos se envían escaneados al Buzón Créditos Contingencias y

se visualiza el estado en Banca Personal.

La Respuesta del Buzón tiene una validez de 24 horas para poder enviar a
Centralizado.