FUNDOS DE

INVESTIMENTOS

ESCOLA DE TRADES & INVESTIDORES

RAFAEL
MASCARENHAS
 O QUE SÃO FUNDOS DE INVESTIMENTOS?
Fundos de Investimentos são, basicamente, como um
condomínio, onde você adquire um imóvel (cota), e
existe um síndico (administrador) que regula todos os
investimentos, além das despesas do condomínio.

Então, quando você aplica seu dinheiro em um fundo

de investimento, está adquirindo uma cota, um
pedacinho daquele bolo no qual os gestores irão
aplicar o seu capital, juntamente com os demais já
aplicados, com a intenção de rentabilizar o seu dinheiro.

MAS QUEM SÃO ESSES CARAS (GESTORES) QUE MEXEM

COM O MEU DINHEIRO ?
Todos os fundos de investimentos possuem uma equipe
altamente qualificada de profissionais capacitados que
utiliza ferramentas de gestão e análise para tomar as
melhores decisões visando rentabilizar o seu capital.

Isso possibilita que você tenha mais liberdade, e não

FUNDOS DE precise acompanhar diariamente o mercado, tomando
INVESTIMENTOS decisões de comprar ou vender alguma ação ou título.

QUEM EU PROCURO PARA APLICAR MEU CAPITAL EM

FUNDOS DE INVESTIMENTOS?
Você precisa de uma corretora de valores ou de um
banco. Através deles você aloca seu capital nos fundos.
Ao longo desse curso, eu vou te ajudar a identificar o
seu perfil de investidor, caso seja conservador,
moderado ou arrojado (como eu). Digo isso porque a
corretora irá te enviar um questionário no momento da
abertura de contas para te ajudar a definir o seu perfil
de risco.
Após isso, caso seja identificado um perfil de investidor
conservador, você não poderá aplicar em fundos mais
agressivos até que obtenha conhecimento dos riscos
em aplicar seu capital em fundos arrojados.

Ao final deste PDF irei deixar o contato de um escritório

da XP, do qual eu mesmo utilizo para realizar as minhas
aplicações. A maior vantagem de aplicar na XP, além
ESCOLA DE da assessoria personalizada, é a plataforma aberta de
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 fundos com mais de 300 opções.

EXISTEM RISCOS DE PERDER O MEU DINHEIRO?

No mercado financeiro, assim como em negócios da
vida empresarial e de empreendedorismo, existem
riscos.
Você pode aplicar o seu capital em renda fixa e esperar
um retorno médio de 0,6% ao mês, livre de qualquer
risco de perda e, dependendo do produto, até protegido
pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Porém, se deseja algo a mais, haverá risco.

Existem fundos que podem obter rentabilidade
negativa.

Exemplo:
você coloca R$ 10.000,00 em um fundo – e no primeiro
mês obtém um rendimento de 4%. Com isso, você está
no total bruto: R$ 10.400,00. Porém, no segundo mês, o
fundo acaba fechando o mês com 2% negativo. E daí,
FUNDOS DE você passa a ter o total bruto de R$ 10.192,00.
INVESTIMENTOS Mas pode acontecer também de você colocar os seus
R$ 10.000,00 – e, logo no primeiro mês, o fundo fechar
negativo em 5%, e você ficar com o atual de R$ 9.500,00.

Por isso, você precisa saber muito bem qual é o seu

apetite para o risco.
Existem fundos bem conservadores que vou explicar
futuramente quais são. Mas, posso adiantar que são
fundos cuja rentabilidade gira abaixo de 1%. Se esse for
o seu perfil, ótimo!

Se você for como eu, que tem um perfil mais arrojado

para o risco, temos exemplos de fundos que eu já vi
fechar o ano com 129% de lucro. Incrível, não?! Mas, ele
também poderia fechar o ano bem negativo. Imagine,
só! Sempre olhe os dois lados da moeda.

Tenho amigos e clientes, dos quais já conheço e sei bem

o perfil de investidor, que eu não indicaria um fundo
como o Alaska Black, por ser um altamente arrojado.
ESCOLA DE Porém, indicaria um fundo de renda fixa, mais
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 condizente com perfil deles. Ah, aqui vai uma dica:
quando dizemos “perfil”, leia-se “estômago” (haha). Se
você, além de controle de risco sobre seu capital, tiver
estômago para ver as oscilações do seu capital no dia
a dia agindo em um fundo arrojado, pode pular dentro
do banco e vamos juntos!

PRIMEIROS PASSOS
1- O que você precisa para começar a aplicar em
fundos de investimentos é: ter uma corretora!
Vou te passar o contato do meu assessor de
investimento: João Beck - (21) 99 870-0132.
2- Responda a este questionário e vamos identificar o
seu perfil de investidor:

A- Quantos por cento do seu capital total pretende

aplicar nos fundos?

B- Quanto aceitaria perder em 1 mês de aplicação?

FUNDOS DE • Se a sua resposta para a pergunta A foi: mais de

INVESTIMENTOS 50%.
Se para a B foi: em torno de 10%.
Vamos considerar o seu perfil como arrojado.

• Mas, caso a sua resposta para a pergunta A tenha

sido: menos de 20%.
E para a B: menos de 3%.
Você tem um perfil conservador/moderado para
investir em fundos.

Não se preocupe, iremos encontrar fundos que se

adequem ao seu perfil de investidor.

Agora, vou listar alguns fundos para o perfil arrojado:

Primeiro, é o Alaska Black. Eles possuem em torno de 80%
de aplicações em ações, e o restante basicamente em
títulos públicos federais.

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 Vamos analisar a rentabilidade desse fundo no último
ano, de 2018 até o presente momento (fevereiro de
2019).

As porcentagens de retornos mensais são LÍQUIDAS, isso

quer dizer que: dessa rentabilidade aplicada em seu
capital já está sendo descontada a taxa de
administração e taxa de perfomance no fundo.
FUNDOS DE
INVESTIMENTOS Exemplo:
se você começou a aplicar R$ 5.000,00 somente em
janeiro de 2019 nesse fundo, ao final do mês você tem
um montante de R$ 5.734,50. Esse é o lucro líquido da
sua aplicação, porém falta algo muito importante, que
é o Imposto de Renda. Esse somente é liquidado de sua
conta no momento do resgaste. O fundo nessa hora tem
um sistema chamado de Come-Cotas. Ele consome
algumas cotas que você adquiriu quando aplicou seu
capital no fundo, e faz o pagamento do Imposto de
Renda. Portanto, você não precisa ter esse trabalho, o
próprio fundo faz o recolhimento do IR na fonte.

No Alaska Black, como você pode ver nos retornos

mensais, existe mês que o retorno positivo chegou a
27,9%, e o negativo em -13,91%. Esse é um dos fundos
mais arrojados, portanto, na hora de você optar por
colocar o seu dinheiro lá, pense bem e analise se você
tem estômago e, principalmente CAIXA, para aguentar
ESCOLA DE tais variações.
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 Vamos analisar agora um fundo de investimento mais
moderado: temos aqui o Az Quest Yield, um fundo de
renda fixa a longo prazo.
Normalmente, um fundo de renda fixa não possui Taxa
de Perfomance. Porém, como estamos tratando de um
fundo a LONGO PRAZO, esse aqui possui taxa de
perfomance de 20%. Essa taxa é cobrada somente se o
fundo bater suas metas e ultrapassar os rendimentos de
seus respectivos benchmark (referência de rentabilidade,
no caso aqui, o CDI).

Muita gente pergunta “Por que aplicar em um fundo de

renda fixa? Sendo que eu mesmo posso ir lá e aplicar
em renda fixa, sem ter que pagar taxa de administração
e perfomance pra ninguem?”

Vamos lá...

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Observe a diferença entre: a rentabilidade do fundo e o

CDI. Em todos os meses, o fundo tenta buscar o máximo
de rentabilidade para ultrapassar o CDI!

E você pode estar se perguntando, como isso é possível?

Quando você aplica seu capital em um fundo, ali
existem milhões de reais juntos com os seus.

Assim como em uma empresa que tem muito capital e

consegue preços melhores com seus fornecedores para
a sua mercadoria, o mesmo acontece com o fundo de
investimento de renda fixa: por ter muito capital, ele
consegue negociar melhor os títulos públicos e buscar
ESCOLA DE uma melhor taxa de juros para que venha quase sempre
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 uma rentabiliade, assim do CDI de curto prazo.
Dessa forma, o fundo tem um poder de barganha
melhor! Muito legal, não é?

E AGORA? JÁ SEI O MEU PERFIL E QUERO APLICAR

Vamos dizer que o seu perfil é o mais arrojado, e que já
abriu a conta na corretora, já depositou o seu capital lá,
já está tudo em ponto de bala para começar a aplicar!

Supondo que você tenha um capital de R$ 20.000,00

para aplicar nos fundos de investimentos.
A melhor forma de fazer é isso é DIVERSIFICANDO! Por
mais que você assuma totalmente que tem um perfil
100% arrojado, nós, ainda assim, podemos diversificar
esse capital entre os fundos mais arrojados que
podemos encontrar em nossa lista.

Colocaremos R$ 10.000,00 no Alaska Black (que possui

uma aplicação mínima de R$ 5.000,00), um dos fundos
mais arrojados e mais conhecidos no Brasil. Aliás, eu
FUNDOS DE aplico nele há alguns anos usando o meu
INVESTIMENTOS gerenciamento de risco para fundos. Gerenciamento
esse que me fez ter altos retornos sobre os fundos que
aplico, e que me fez iniciar o ano de 2019 com 14% de
retorno sobre todo o meu capital aplicado.

Aplicaremos R$ 10.000,00 no fundo NAVI Institucional

FIA. Este é um fundo também arrojado, e considerado
recente, em atividade desde 2015. Porém, é um fundo
que tem bons gestores e que terá um bom rendimento
durante o ano.

Você acompanhará semanalmente a rentabilidade dos

fundos. Dessa forma, manterá o seu STOP a vista, caso o
fundo tenha um rebaixamento maior do que você
gostaria que tivesse com o seu capital. Assim, você pode
solicitar o resgate a qualquer momento.

No curso mais completo sobre fundos, irei destrinchar

uma lâmina de alguns fundos para que você entenda
tudo o que está por trás dos dados e relatórios mensais
que os fundos liberam, e como utilizar dessa informação
ESCOLA DE para saber a melhor hora de encerrar suas aplicações
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 nos fundos de investimentos.

Espero que tenha aproveitado a leitura, e que este

tutorial te ajude a fazer sua primeira aplicação em
fundos, pois é uma ótima opção para quem quer uma
rentabilidade maior do que uma renda fixa. E para
quem almeja retornos acima da média!

Qualquer dúvida pode me mandar um e-mail. Te vejo

em breve!

Rafael Mascarenhas falando aqui. Um abraço, e TAMO

JUNTO !!!!

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