SUMILLA : PRESISO DENUNCIA

ADMINISTRATIVA.

SEÑORES: INTITUTO NACIONAL DE DEFENSA DE LA COMPETENCIA Y DE LA

PROTECCIÓN DE LA PROPIEDAD INTELECTUAL – CAJAMARCA.

OBREGOSO TRIRADO FERNANDO, identificado con

DNI 26934673, con domicilio en el Caserío
NUÑUMABAMBA, Distrito de Cajabamba, Provincia y
Departamento de Cajamarca, ante usted con el
debido respeto digo.

En defensa de mis derechos, presento mi DENUNCIA ADMINISTRATIVA para que se inicie

el procedimiento SANCIONADOR en contra del Banco de Crédito del Perú, en mérito a
los siguientes fundamentos:

I. FUNDAMENTOS FACTICOS:
1.1. Que, habiendo laborado durante algunos años en una empresa aculé fondos en
PRIMA AFP, por los que he realizado los trámites correspondientes para el retiro
del 95% de mis aportes, tal como acredito con las hojas de estado de cuenta, y el
formato de solicitud de retiro.
1.2. Con fecha 25 de octubre de 2018, solicite que se me apertura una cuenta de
ahorros en el Banco de Crédito del Perú – BCP, donde se me apertura la cuenta N°
245-92199251-0-81, por lo que se me otorgó la tarjeta N° 4557 – 8805-2984-9758,
todo ello con la finalidad que PRIMA AFP trasfiera el retiro de mis aportes a dicha
cuenta y pueda cobrar. Debo precisar que en AFP PRIMA, se me indicó que se me
haría dos transferencias a mi cuenta del BCP.
1.3. Por lo que, en el mes de abril de 2019, al consultar en PRIMA AFP se me indicó
que se habría realizado una primera transferencia a la cuenta del BCP, sin
embargo, al apersonarme a dicha entidad financiera, se me indicó que ése
depósito ya se habría cobrado supuestamente por mi persona hasta en tres
ocasiones, situación que es completamente falso, puesto que no reconozco dichas
operaciones, es decir NUCA REALICE NINGUN RETIRO de la cuenta con mi tarjeta
en ningún cajero o agente.
1.4. Según el reporte de los últimos movimientos de mi cuenta estos retiros se habrían
realizado en tres ocasiones 09, 12 y 15 de noviembre del año 2018, todo ellos en
la ciudad de Cajamarca en los cajeros de Sucre, tal como lo acredito con copia del
reporte de los últimos movimientos de mi cuenta, operaciones que nunca realicé.

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 1.5. En razón de lo acontecido se canceló la tarjeta N° 4557 – 8805-2984-9758,
entregándome una nueva tarjeta N° 4557-8805-4869-9325, con la cual he podido
cobrar la segunda transferencia realizada por PRIMA AFP.
1.6. El 08 de abril de 2019 realicé el reclamo en la entidad financiera BCP, solicitando
que se realice una investigación respecto que se identifique a la persona que ha
realizado los cobros de mi cuenta de ahorros en el BCP, así como la visualización
de los videos de los lugares donde se habría realizado los retiros, respuesta que se
me comunico el 30 de mayo de 2019, donde refiere textualmente “(…) y te
confirmo que ha sido no favorable debido a que las operaciones que detallaremos
a continuación, fueron realizadas con el uso de la tarjeta de crédito, el ingreso de
la numeración de tu documento de identidad y la clave secreta de cuatro dígitos”
sin embargo, no se pronuncian respecto a la visualización de los videos, para los
cuales se ha solicitado se nos facilite.
II. CONDUCTAS INFRACTORAS:
2.1. Cobro no autorizado por el titular de la cuenta de ahorros N° 245-92199251-0-81
del Banco de Crédito del Perú – BCP hasta en tres ocasiones.
III. MEDIDA CORRECTIVA:
Devolución del total del monto retirado sin mi autorización en las operaciones que no
reconozco hasta en tres ocasiones 09, 12 y 15 de noviembre del año 2018 y la sanción
que corresponda a los que resulten responsables.
IV. MEDIOS PROVATORIOS:
4.1. Copia del reporte de los últimos movimientos del Banco de Crédito del Perú, con
lo cual acredito las fechas y los montos retirados sin mi consentimiento.
4.2. Copia de la solicitud de apertura de cuenta tramitado ante el BCP de fecha 25 de
octubre de 2018, con la cual acredito que se me apertura una cuenta de ahorros
en el Banco de Crédito del Perú y se me otorgó una tarjeta con N° 4557-8805-2984-
9758, con la cual intenté cobrar el depósito de la PRIMA AFP y donde me indicaron
que no había ningún saldo.
4.3. Copia del a tarjeta N° 4557-8805-2984-9758 del BCP, con la cual acredito que se
me entregó la tarjeta del banco y la cual siempre estuvo en mi poder.
4.4. Solicitud de Cambio de Tarjeta tramitado ante el BCP, de fecha 08 de abril de 2019,
con la cual acredito la cancelación de la anterior tarjeta y el cambio por una nueva
tarjeta de N° 4557-8805-4869-9325, del BCP con la cual pude cobrar el segundo
depósito.
4.5. Copia de la tarjeta N° 4557-8805-4869-9325, del BCP con la cual acredito que la
nueva tarjeta lo tengo en mi poder y que nunca lo he confiado a otra persona.
4.6. Copia de Formato de Decisión de opción de retiro y/o pensión tramitado en AFP
PRIMA, con la cual se acredita la transferencia bancaria de PRIMA AFP a mi cuenta
en el BCP.

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 4.7. Solicitud de retiro de Fondos Prima tramitado ante la aseguradora PRIMA AFP, con
la cual acredito que día a conocer respecto al número de cuenta aperturada en
BCP.
4.8. Dos estados de cuenta en la aseguradora PRIMA AFP, con la cual acredito el monto
acumulado respecto a mis aportes.
4.9. Constancia de Presentación de reclamo presentado el 08 de abril de 2019 ante el
BCP, con la cual acredito mi solicitud de investigación, devolución de los retiros u
operaciones que desconozco.
4.10. Respuesta del BCP, con la cual acredito que no se ha realizado la investigación
correspondiente ni tampoco se ha pronunciado respecto a la visualización de los
videos para determinar quién es la persona que habría realizado las operaciones
para retirar el dinero.

ANEXOS:

1-A. Copia del DNI del recurrente.

1-B. Copia del reporte de los últimos movimientos del Banco de Crédito del Perú.
1-C. Copia de la solicitud de apertura de cuenta tramitado ante el BCP de fecha 25 de
octubre de 2018.
1-D. Copia del a tarjeta N° 4557-8805-2984-9758 del BCP.
1-E. Solicitud de Cambio de Tarjeta tramitado ante el BCP.
1-F. Copia de la tarjeta N° 4557-8805-4869-9325.
1-G. Copia de Formato de Decisión de opción de retiro y/o pensión tramitado en AFP
PRIMA.
1-H. Solicitud de retiro de Fondos Prima tramitado ante la aseguradora PRIMA AFP
1-I. Dos estados de cuenta en la aseguradora PRIMA AFP
1-J. Constancia de Presentación de reclamo presentado el 08 de abril de 2019 ante el BCP
1-K. Respuesta del BCP.
1-L. Arancel por derecho de trámite.
POR LO EXPUESTO,

A usted señor juez, provea conforme a ley.

Cajamarca, 31 de mayo del 2019.