Gerencia de Administración, Finanzas y Servicios

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Compartidos
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1. OBJETIVO
Establecer las actividades a ejecutar a fin de realizar el análisis de asignación de crédito a los
clientes, tomando como principales parámetros, la condición macroeconómica, el análisis histórico de
facturación y el récord de pago.

2. ALCANCE
Abarca las tareas de extracción de los datos del sistema de información gerencial, el establecimiento
en la consolidación de la información y concluye con la introducción de la información en el sistema
administrativo.

3. RESPONSABLES
3.1. DUEÑO DEL PROCESO
Gerencia de Administración, Finanzas y Servicios Compartidos

3.2. EJECUTOR DEL PROCESO

Gerente de Administración, Finanzas y Servicios Compartidos (GAFSC)

3.3. CLIENTES DEL PROCESO

Comercialización y Mercadeo

3.4. PROVEEDORES DEL PROCESO

Comercialización y Mercadeo
Administración, Finanzas y Servicios Compartidos

4. DEFINICIONES
4.1. SOLICITUD DE CRÉDITO
Formato que contiene toda la información relacionada con el cliente y empleada para el otorgamiento
del crédito.

4.2. SISTEMA DE INFORMACIÓN

Aplicación comercial que soporta las operaciones del negocio y que permite garantizar el control y
la trazabilidad de la información.

4.3. CONDICIÓN DE CRÉDITO

Espacio de la factura destinado a especificar la variable de crédito (compromiso de pago)
considerada para cancelación del documento por parte del cliente. Éstas condiciones pueden ser:
Prepagado / Contado / Crédito (cantidad de días).
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5. NORMAS
5.1. El análisis del crédito será realizado cada tres meses en forma ordinaria o cuando el Gerente General
así lo requiera estableciéndose de esta forma la solicitud extraordinaria del proceso de revisión.
5.2. Para realizar el proceso de revisión del crédito será necesario considerar el histórico de pagos y el
récord de pagos del cliente.
5.3. El análisis del crédito tiene como objeto revisar los límites de crédito de cada cliente y poder
reconfigurarlos en el sistema de información gerencial para efectos de asimilar los impactos
inflacionarios y/o cambios macroeconómicos. Para condiciones comerciales típicas, el análisis estará
orientado a la revisión del récord histórico de pago y la disciplina de cancelación de cada cliente.
5.4. El análisis de crédito será realizado con la participación del Gerente de Ventas, Asesor Comercial
Interno, Gerente de Administración, Finanzas y Servicios Compartidos y Analista de Administración
de Ventas. Podrá participar el Gerente General cuando lo considere pertinente.
5.5. Los límites de crédito serán establecidos por el Gerente de Administración, Finanzas y Servicios
Compartidos en el sistema de información de acuerdo a la tabla de aprobación de créditos descrito
en el procedimiento.
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6. DIAGRAMA DE FLUJO
6.1. ANÁLISIS DE CRÉDITOS
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7. PROCEDIMIENTO
7.1. ANÁLISIS DE CRÉDITO

Actividades Referencia
Responsable Actividad Código Nombre

1. El Gerente General (GGN) solicita la evaluación

Gerente General extraordinaria del límite de crédito a clientes específicos
o clientes en general.

2. El Gerente de Administración, Finanzas y Servicios

Gerente de
Compartidos (GAFSC) ordena la preparación del
Administración,
histórico de pagos por clientes y análisis de
Finanzas y
vencimientos al Analista de Administración de Ventas
Servicios
(AAV) y prepara información de indicadores
Compartidos
macroeconómicos.

3. El AAV prepara la documentación requerida para el

Administración
análisis del récord de pagos y análisis histórico de
de Ventas
pagos de clientes.

4. El GAFSC obtiene los informes y consolida para

ejecutar la reunión de análisis. Si los datos son
suficientes y correctos continúa con la reunión de
análisis de acuerdo al paso 5. En caso contrario,
continúa en el paso 3.

Administración, 5. Las estrategias acordadas entre los participantes y la

Finanzas y redefinición de límites serán ejecutadas por el GAFSC
Servicios en el sistema de información. Los saldos que excedan
Compartidos la tabla aprobatoria de crédito serán autorizados por el
GGN de acuerdo al procedimiento.

6. Las estrategias de incremento de límites de crédito

serán enviadas por el GAFSC al GGN, vía correo
electrónico, a los fines de ser autorizada la modificación
en cada cliente.

7. El GGN valida la información y autoriza o solicita la

modificación de los topes. La decisión adoptada será
Gerente General
transmitida vía correo electrónico, al Gerente de
Comercialización y Mercadeo (GCYM) y al GAFSC.

8. El GAFSC recibe informe y procede a modificar los

Gerente de créditos según se encuentren en su perfil aprobatorio
Administración, de acuerdo al procedimiento.
Finanzas y
Servicios
Compartidos 9. Una vez finalizada las modificaciones solicita al AAV la
validación de los topes crediticios.
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10. El AAV validará que los cambios efectuados hayan sido

Administración registrados en el sistema de información y notificará vía
de Ventas correo electrónico al GCYM y al GAFSC, de que la
operación ha concluido.

8. REGISTROS DE LA CALIDAD
Archivo Año
Registro Código Ubicación
Activo Inactivo

9. ANEXOS
No aplica

10. APROBACIÓN

Fecha
Elaborado por: Revisado por: Certificado por: Aprobado por:
Emisión

Junio
Oswaldo Flores Yujaicy Fuenmayor Johender Fernández Carlos Cárdenas 2015
Gerente de
Analista de Diseño de
Consultor Administración, Finanzas y Gerente General
Procesos
Servicios Compartidos

Acordado con:

Octavio Macazana
Gerente de Comercialización y
Mercadeo