Curso:

“Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos”

Organizado por:

Centro de Estudios Financieros de la Asociación de

Bancos del Perú - ASBANC

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú)

SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
Julio 2014 1
 Temario:

El Rol de la UIF-Perú
Herramientas Utilizadas en el Análisis de Casos
El Cuerpo de Peritos Informantes
Principales Cambios Normativos (DL N° 1106)

Julio 2014 2
El Rol de la UIF-Perú

Julio 2014 3
 ¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Agencias Centrales Nacionales creadas para recibir y analizar
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de Lavado de
Activos y/o Financiamiento del Terrorismo (LA-FT) enviados por
los Sujetos Obligados (SO) a informar

Perú:
Sistema financiero - Seguros, Emisoras de tarjetas de crédito – Cooperativas -Fiduciarios - Administradoras de Fondos
Mutuos - Bolsa de Valores – Compra venta vehículos, embarcaciones y aeronaves - Construcción e inmobiliaria - Casinos,
Loterías, Bingos, Tragamonedas, Hipódromos - Agencias de aduana – Compra venta de divisas - Correo y Courier –
Anticuarios – Joyerías - Préstamo y empeño - Agencias de viaje - Hoteles y restaurantes – Notarios - Martilleros -
Laboratorios IQPF y explosivos - Venta de armas, etc
 ¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Transmiten la información analizada sobre posible LA-FT
a la autoridad competente (Perú: Principalmente el MP)

POSIBLES CASOS
UIF-Perú LA-FT

VINCULACION
 ¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?

Su existencia corresponde a estándares internacionales.

(Existen diversos modelos y presentan particularidades propias en
cada país) Perú: Modelo Administrativo

Se encuentran bajo “Deber de reserva” y Confidencialidad.

 ¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?

Las UIF desarrollan funciones principalmente en el ámbito de

prevención de LA-FT
 Función Principal de una UIF
(UIF- Perú)
Encargada de recibir, analizar y transmitir al
Ministerio Público información para la detección
y prevención del lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo en el Perú.

8
Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera
 Otras entidades
(prevención) Oficial de
Cumplimiento
Sala Penal Nacional Sujetos Obligados
Despachos Judiciales a Informar
Rol de la UIF
y
Operadores
Peritos, Especialistas
en la lucha Contra Organismos
Financieros el LA y FT Supervisores

FISLAPD Procuradurías UIF-Perú

DIVILA (s) Especializadas
FECOR, FETID, FPP,
etc.
REPRESION o SANCION PREVENCION
Otras entidades
(prevención) Oficial de
Cumplimiento
Sala Penal Nacional Sujetos Obligados
Despachos Judiciales a Informar

Peritos, Especialistas Organismos

Financieros Supervisores

FISLAPD,FECOR, Procuradurías UIF-Perú

FETID, FPP, etc. DIVILA (s) Especializadas
Lucha Contra el LA-FT en el Perú

Organismos
Sistema de Supervisiones
Prevención

Sistema de
Represión
y Sanción
Penal
El Análisis de Casos
de la UIF-Perú

Julio 2014 13
 Información Problemática Penal en
la elaboracion de los
Emisores: ROS Receptor
Financiero, Estatal:
Comercial, Prevención
Bursátil, Manuales Internos LA-FT
etc. Políticas internas
Normas de Prevención
Marco Legal (Penal)

Hechos,
Datos Señales Formulación
Sujetos de
Objetivos, de un
Obligados
Documentos Alerta ROS UIF
Etc

Información Análisis Conclusiones

 ROS: Insumo para formulación de IIF

ROS
Reporte de
UIF
Operación
Sospechosa

Monto, magnitud, características,

Periodicidad o velocidad de rotación
Operaciones
No tienen relación con su actividad
Inusuales Salen de los parámetros de normalidad
Oficial de
Cumplimiento No tienen un fundamento legal evidente

Detectadas como inusuales

Búsqueda de información del OC:
Operaciones Proceden de alguna actividad ilícita
Sospechosas No tengan un fundamento económico
No tengan fundamento lícito aparente.

Sujeto Obligado
 Elaboración de los IIF
Hecho 1

Hecho 2 B
A INDICIO 1
M
Hecho 3
S
A
E A
R
S N CONCLUSIONES
Hecho 9 C DEL
A
O INFORME DE
Hecho 4 D L
E I INDICIO 2 INTELIGENCIA
P FINANCIERA
Hecho 5 S
E
D I
N
Hecho 8 A S
A
T
L
Hecho 7 O
INDICIO 3
S
Hecho 6
 Flujo de Información UIF-Perú

NOTIFICACIÓN ANÁLISIS DIFUSIÓN

SUJETOS UIF-PERU
OBLIGADOS INFORMACION
Base de Datos UIF
Instituciones
Financieras Reporte de
Operación
Sospechosa Bases de Datos Sector Ministerio
Empresas de Público Público
Valores (ROS)

Otras UIF
Compañías de
Seguros (EGMONT & MOU)
Registro de
Juegos de Operación
Azar Otra Data

Notarios
Públicos y Análisis económico-
otros financiero

Declaraciones de
Informe de
Movimiento de Dinero Ingreso / Salida de
Inteligencia
Transfronterizo Divisas
 Principales documentos que emite la UIF (DAO)

UIFs
del UIF-Perú
Extranjero
Trasmisión de información UIF- Ministerio Público
Pedido de Información sobre ROS

Se remite a pedido del MP

Nota de Inteligencia Financiera (NIF)

Se remite de oficio o a Pedido del MP

Informe de Inteligencia Financiera (IIF)

El MP formula un
pedido de Reporte a Ia UIF

Se remite al MP Reporte UIF

 Envió de documentos de Inteligencia de la UIF-Perú al MP
Ministerio Público (FISLAAPD)

Otros
Sistemas
Fiscales
Ley N° 27693
UIF-Perú

FISLAAPD
Resolución de Fiscalía de la Nación N° 227-2014-MP-FN
Aprueba Reglamento de la FISLAAPD
 Formato de la NIF

Despacho Fiscal a cargo de

DESTINATARIO
la investigación por LA-FT
Oficio de
Dar respuesta a requerimiento recibido Remisión
OBJETIVO
Se consigna la entidad solicitante

Resultados de la búsqueda de
información:
INFORMACION • Resultado Positivo
• Resultado Negativo
• Vinculaciones con otros
documentos de la UIF-Perú

Valido solo para fines de inteligencia

REGLAS DE USO No valido como medio probatorio
No anexarse al expediente
No reproducir ni fotocopiar
 Formato del IIF
Oficio de
Descripción del caso Remisión
Resumen
Referencias

ROS recibidos
Antecedentes Documentos relacionados

Análisis del Caso Aplicación Metodológica

Autoriza
Posibles operaciones de LA-FT al MP
Conclusiones Indicios detectados
Elementos típicos

Sustento documentario
Extractos financieros
Cuadros/gráficos explicativos
Información adicional relevante
 Formato del Reporte UIF
DESTINATARIO Despacho Fiscal a cargo de
la investigación por LA-FT
Oficio de
OBJETIVO Remitir R-UIF Remisión
Atender pedido del MP

Información u operaciones
OPERACIONES
A COMUNICAR
comunicadas en un IIF que han
o sido corroboradas / autorizadas
INFORMACION A sobre las que la UIF-Perú tiene
TRASMITIR presunción de LA-FT

CONCLUSIONES Posibles operaciones de LA-FT

Ratificación sobre información
del IIF (a pedido del MP)

Sustento documentario
 Mecanismos Adicionales de Colaboración

ASISTENCIA
TECNICA

CONGELAMIENTO
DE FONDOS

UIF-Perú
SOLICITUDES
DE INFORMACIÓN
NACIONAL SOBRE
ROS

INFORMACION
TRANSPORTE
TRANSFRONTERIZO
DE EFECTIVO
El Cuerpo de Peritos Informantes
de la UIF-Perú

Julio 2014 25
 Se crea mediante el Decreto Legislativo N° 1106
(Medida de Protección para Reserva de Identidad)

Oficial de Analistas de la
Cumplimiento UIF

Modificaciones a la Ley N° 27693 (Articulo 10-A)

De la garantía y confidencialidad
del Oficial de Cumplimiento y Analistas de la UIF-Perú
 Cuerpo de Peritos Informantes
(Decreto Legislativo N° 1106)

Oficial de
Cumplimiento
Sustentación
Formal de
documentos
Protege Identidad de la
UIF-Perú

Analistas
de la UIF
 Articulo 10-A: De la garantía y confidencialidad

Oficial de Analistas
Cumplimiento de la UIF
Articulo 10-A.1 (ROS) como material de trabajo de la UIF
Articulo 10-A.2 (Oficial de Cumplimiento) Reserva de su identidad
Articulo 10-A.3 (Mecanismos de Protección) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.4 (Clave o Código Secreto) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.5 ( ROS) No debe identificar al Oficial de Cumplimiento. El Juez y el
Fiscal debe asegurarse que no conste en el expediente su identidad.
Articulo 10-A.6 (Juez o Fiscal) Tomarán las medidas necesarias para proteger la
identidad del Oficial de Cumplimiento ( Puede asignarle Clave o Código Secreto)
Articulo 10-A.7 Crea el Cuerpo de Peritos Informantes (para efectos del parágrafo
anterior) y extiende dichas medidas a los funcionarios de la UIF-Perú
 DL 1106: Reserva Legal de Identidad UIF
Oficial
de ROS
Cumplimiento

UIF - Perú
Audiencias
Judiciales
RESERVA
VERIFICACIÓN
TECNICA LEGAL
DE
IDENTIDAD

Cuerpo de Peritos
Informantes Informes
(Otros documentos)
Analistas de la UIF
Modificaciones normativas: D.Leg. 1106
 Modificaciones normativas: D.Leg. 1106

UIF - Perú

Base de Datos
UIF-Perú

Organismos
Supervisores
El TTE en el Perú
Ingreso

Mas de US$ 10,000

(hasta USD 30,000)
Salida
 Congelamiento Administrativo de Fondos

CONGELAMIENTO
DE FONDOS

 Nueva facultad al amparo del Decreto Legislativo N° 1106

Aplicable a SO a informar a la UIF-Perú
Busca evitar el retiro o transferencia de fondos de origen criminal
Es temporal y sujeta a ratificación judicial
Puede ser complementado por el MP con
mediadas convencionales
Constituye un estándar internacional (GAFI) 33
 Represión y Sanción Penal Prevención
Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujeto Obligado

Coordinación
Verifica
Análisis
Oficio
Informa
Oficio Múltiple
(On Line)
Convalida
Oficio Congelamiento Comunicación
Congelamiento (On Line) y
Oficio
Oficio
NO SI
Oficio

Comunica Oficio
MUCHAS GRACIAS

lzarate@sbs.gob.pe

Julio 2014 35