MTA 05

Responder las siguientes preguntas (05 puntos C/U)

1.- ¿Cuáles son los objetivos del delito de lavado de activos? Y ¿Cuáles son las
funciones y facultades de la UIF Perú?

Entre los objetivos está el dar apariencia de legalidad a los activos provenientes de
una actividad ilícita; confundir su origen creando rastros, documentos y
transacciones inexistentes o complicadas; pretender legitimar el dinero o activos
mezclándolos con actividades legítimas para dar apariencia de legalidad y, obtener
ganancias o utilidades a través de la realización de actividades lícitas.

Las funciones y facultades de la UIF:

El artículo 3° de la Ley N° 27693 y sus modificatorias, establece las funciones y

facultades de la UIF-Perú, destacándose la facultad de solicitar la información que
estime útil para el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo público del
Gobierno Nacional, a los Gobiernos Regionales y Locales, instituciones y empresas
pertenecientes a éstos, y en general a toda institución o empresa del Estado sin
excepción ni reserva alguna, en el marco de lo establecido en la Constitución Política
del Perú, y a todas las personas naturales o jurídicas privadas; para analizar la
información sobre las operaciones sospechosas que le reporten los sujetos obligados
a informar por la Ley N.º 29038 y sus organismos supervisores; regular en
coordinación con los organismos supervisores los sistemas de prevención del LA/FT
de los sujetos obligados; supervisar y sancionar en materia de prevención del delito
de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo, a aquellos sujetos obligados
que carecen de organismo supervisor, así como a los Notarios y a las Cooperativas
de Ahorro y Crédito No Autorizadas a captar; disponer el congelamiento de fondos
en los casos vinculados al delito de lavado de activos, el financiamiento de
terrorismo, y las Resoluciones N° 1267 (1999) y las resoluciones que la sucedan, 1373
(2001), 1718 (2006); entre otras.

2.- ¿Qué es una Operación Inusual? Y ¿Qué es una Operación Sospechosa?

Una operación inusual es aquella operación realizada o que se haya intentado

realizar, cuya cuantía, características y periodicidad no guarda relación con la
actividad económica del cliente, sale de los parámetros de normalidad vigente en el
mercado o no tiene un fundamento legal evidente.

Una operación sospechosa es aquella operación realizada o que se haya intentado

realizar, cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad
económica del cliente, o que no cuentan con fundamento económico; o que por su
número, cantidades transadas o las características particulares de estas, puedan
conducir razonablemente a sospechar que se está utilizando al sujeto obligado para
transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades
delictivas o destinados a su financiación.

3.- ¿Qué es el factoring? Y ¿Quiénes pueden acceder al factoring?

El factoring permite que una empresa a la que le pagarán dentro de dos o tres meses,
por un servicio prestado, venda su acreencia y cuente con efectivo al instante. El
factoring no es exclusivo de las grandes empresas, pues, cualquier emprendedor,
microempresario o persona jurídica puede acceder a los beneficios que esto le
representa. La institución (entidades financieras o empresas dedicadas al factoring)
que compra las facturas, lo hace con un porcentaje de descuento y luego procede a
cobrar la totalidad del dinero al deudor inicial. Este método beneficia con liquidez
inmediata a las micro, pequeñas y medianas empresas que venden bienes o prestan
servicios a empresas grandes cuyas facturas tienen un plazo de cobro de hasta 30,
60, 90 o 120 días.

Los que pueden acceder al factoring son todas aquellas personas naturales o
jurídicas que cuenten con documentos pagaderos a plazo (facturas, letras o
cheques) producto de transacciones comerciales materializadas, con sus respectivos
respaldos.

Bibliografía.

https://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/preguntas-frecuentes

https://rpp.pe/campanas/contenido-patrocinado/que-es-el-factoring-y-para-que-
sirve-noticia-1057179

http://ft.com.pe/preguntas-frecuentes/#1462814420971-e0e6bdcc-15f2