INFORMÁTICA PARA LOS NEGOCIOS

TRABAJO DE INVESTIGACIÓN
“Herramientas de Análisis de datos con Excel”

PROFESOR:
Ochoa Velásquez, Ángel

INTEGRANTES:

Pino Vicente, Steysi Miluska

Salinas Huayllasco, Rosa Estefanía
Simon Paredes, Giovana

2019
 ÍNDICE

I. Introducción.............................................................................................................. 3
II. Descripción de la herramienta de excel.................................................................... 4
III. Planteamiento del caso............................................................................................. 5
IV. Desarrollo.................................................................................................................. 6
V. Conclusiones........................................................................................................... 18
VI. Recomendaciones................................................................................................... 19

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 I. INTRODUCCIÓN

El presente trabajo comprende las herramientas de análisis de datos con Excel. Para ello
utilizaremos las herramientas de tablas dinámicas, gráficos dinámicos y filtros automáticos y
personalizados.

Aplicaremos las diversas herramientas en una base de datos de una entidad financiera, en la
cual se tiene información de las colocaciones y captaciones del mes de junio del presente año,
así como también, los nombres de los asesores comerciales, los diferentes productos que brinda
la entidad, los tipos de venta y analizaremos dichos datos trabajando con los montos en soles y
las cantidades de las operaciones realizadas.

Empezaremos explicando los pasos para la aplicación de la tabla dinámica, asimismo del uso de
los gráficos dinámicos, trabajando con los resultados de la aplicación de las herramientas de
Excel para su análisis de las colocaciones y captaciones de dicha entidad financiera, pudiendo
reconocer cual es el asesor con mayor número de operaciones y mayor ingresos, identificando
cual es medio de venta que tiene mayor accesibilidad para un cierre de venta, la zona donde se
genera mayor ingresos en el mes. Para así poder tener claro las fortalezas y en que se tiene que
realizar mejora para el resultado esperado.

Además, se realizarán sugerencias para que la entidad financiera pueda aplicarlas en un

siguiente periodo, aumentando su rentabilidad.

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 II. DESCRIPCIÓN DE LA HERRAMIENTA EXCEL

La herramienta que utilizamos para el desarrollo del trabajo son las tablas dinámicas, gráficos
dinámicos y filtros automáticos.

La tabla dinámica, ayuda a ordenar los datos que se requiere de los registros de data, agrupando
la información que necesitamos ocultando el resto por el momento. Una vez segmentado la
información es más fácil analizar aquellos datos que se requiere.

Asimismo, los gráficos dinámicos son una de las funcionalidades más potentes que tenemos a
nuestra disposición en Excel para analizar datos. Si bien es cierto que las tablas dinámicas son
una herramienta analítica eficiente, debemos ser conscientes que un gráfico es más poderoso
para transmitir información, puesto que permite al usuario final obtener conclusiones sobre los
datos, rápidamente.

Para aclarar un poco, en una tabla dinámica puede resultar muy difícil identificar relaciones,
tendencias, diferencias o cualquier conclusión relevante, sin embargo, en un gráfico dinámico
de Excel, ambas funcionalidades son complementarias ya que las tablas dinámicas se encargan
de manipular y resumir los datos, mientras que los gráficos facilitan el entendimiento de dicho
análisis, a través de elementos visuales.

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 III. PLANTEAMIENTO DEL CASO

La entidad financiera proyecta sus ventas futuras, teniendo en cuenta la base de datos. Se ha
creado 8 tablas dinámicas, con la cual no solo se podrá identificar la cantidad de créditos
aprobados por cada asesor, sino que también se podrá saber las zonas con mayores ventas, tipos
de créditos más vendidos, etc.

Otra particularidad que se tiene esta tabla dinámica es que se muestra la suma de los montos
obtenidos por cada producto vendido. Así con esta información, se podrá obtener tablas o
informes estadísticos de forma que se pueda brindar una información consolidada a la Gerencia
de Ventas.

Por otro lado, se ha incluido gráficos ya que la importancia de los mismos es fácilmente
demostrable, al visualizar más rápidamente una tendencia o los resultados de las ventas de esta
entidad financiera, en una gráfica.

La figura que se observa a continuación permite determinar a “golpe de vista”, la cantidad de

productos vendidos por zona y por cada vendedor, datos que están incluidos en la tabla de la
cual se alimenta el gráfico, pero no que no resulta tan notorio como la imagen. Ya que a primera
vista observamos que, Pool es el vendedor con más ventas en la zona Centro.

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 IV. DESARROLLO

PASO 1: Contar con una data de registros, en este caso de los ingresos de una entidad
financiera, colocaciones y captaciones, para insertar una tabla dinámica se debe colocar el
cursor dentro del cuadro de datos.

PASO 2: En la parte superior se encuentra el icono de tabla dinámica, se le da un clic, para que
luego se abra un cuadro donde indicará los números de celdas que contienen la base de datos
y donde se generará la tabla, en este caso será en una hoja distinta y le daremos ACEPTAR.

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PASO 3: En la nueva hoja, se crea la tabla seleccionando los datos que se quiere mostrar en
ésta, en este caso los tipos de productos que tiene la entidad financiera tanto activos como
pasivos, los tipos de venta las cuales son en oficina o agencia, campo y por call, utilizando la
función suma de los montos los cuales son ingresos del mes de junio 2019.

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PASO 4: Una vez obtenido la tabla dinámica, seleccionamos el gráfico dinámico ubicado en la
parte superior de la barra de herramientas, en la opción de análisis de tabla dinámica. El cual
te permite elegir el tipo de gráfico, en este caso de barras, con el cual utilizamos un diseño
oscuro para poder resaltar los colores de las barras del gráfico.

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TABLA DINAMICA N° 1: Créditos colocados por el tipo de venta de cada uno de los productos

En esta tabla se muestra los ingresos en montos de las colocaciones del mes de junio de cada
uno de los productos por cada tipo de venta (call, agencia y campo).

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TABLA DINAMICA N° 2: Créditos colocados por vendedor según su zonificación

En esta tabla se muestra las colocaciones y captaciones de cada vendedor en número de

operaciones según la zona a la que pertenecen cada uno de ellos. Siendo Pool el vendedor con
mayor número de operaciones.

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TABLA DINAMICA N° 3: Créditos colocados por asesor y por producto

En esta tabla se muestra, la cantidad de operaciones desembolsadas y captados por cada

asesor comercial según el producto ofrecido.

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TABLA DINAMICA N° 4: Créditos colocados de cada uno de los productos financieros

Esta tabla muestra, los ingresos de venta de las colocaciones de créditos y captaciones de
ahorros de cada asesor financiero.

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TABLA DINAMICA N° 5: Créditos colocados por cada asesor de cada tipo de productos
financieros

Esta tabla muestra, los ingresos de las ventas en soles de cada asesor según el tipo de
producto, sea activo o pasivo.

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TABLA DINAMICA N° 6: Solicitudes rechazadas por el tipo de producto de cada uno de los
asesores

Esta tabla muestra, los números de solicitudes de créditos o prospectos de clientes de cada
asesor según sea el producto un activo, o pasivo.

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TABLA DINAMICA N° 7: Créditos colocados por cada zona según el medio de venta

Esta grafica muestra los ingresos de la entidad financiera dividido en las 3 zonas que abarcan
sus vendedores según el medio de venta, siendo la suma de la zona norte, centro y sur de la
venta de campo la que genera mayor ingreso.

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TABLA DINAMICA N° 8: Créditos colocados en cada zona según los tipos de productos

En esta tabla se muestra, los ingresos en soles de cada producto según la zona de venta.

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 V. CONCLUSIONES

1. De acuerdo a los resultados de la hoja de Producto y el tipo de Venta, podemos concluir

que el producto de libre disponibilidad es el más vendido, y que el tipo de venta con
mayor ingreso es que se realiza en el campo.

2. Con respecto a los resultados obtenidos en la hoja de créditos aprobados por vendedor
y por zona, se concluye que la Zona Centro es la que ha obtenido mayores ventas y que
su mejor asesor es Pool.

3. En la hoja de Cantidad de créditos colocados por cada asesor según producto, se

determina que el crédito de libre disponibilidad es más vendido y que su mejor asesor
es Pool.

4. Respecto a la hoja de productos más vendidos por el monto de ingreso se puede concluir
que el producto con menor demanda es el de Ahorros.

5. Se concluye que en la hoja de Montos de créditos colocados por cada asesor según el
tipo de producto. El tipo de producto con mayor ingreso es el ACTIVO (que comprenden:
libre disponibilidad, leasing, vehicular, crédito mype, factoring y tarjeta de crédito) y que
Pool es el mejor asesor con respecto a productos de tipo ACTIVO.

6. De acuerdo con la hoja de Cantidad de créditos rechazados por asesor y según el tipo
de producto, se llega a la conclusión que Fabián es el asesor con mayor cantidad de
productos rechazados y que Cinthya es la asesora con menor cantidad de productos
rechazados.

7. Según la hoja de Créditos colocados por cada zona, según el tipo de venta se concluye
que el tipo de Venta realizada en el Campo es la que genera mayor ingreso, siendo la
Zona Sur con más ingresos obtenidos.

8. Finalmente, en la hoja de Créditos colocados en cada zona, según el producto, podemos

llegar a la conclusión que el tipo de producto con menor monto en ventas es el de
Ahorros, ubicado en la zona Sur.

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 VI. RECOMENDACIONES

1. Incrementar el número de asesores que realizan las ventas de Campo, con la

finalidad de incrementar el monto de ventas, ya que es el medio más eficiente para
llegar a los clientes.

2. Motivar a los vendedores a seguir generando la mayor cantidad operaciones tanto

en productos activos como pasivos.

3. Generar estrategias para impulsar las ventas en todos los productos que ofrece la
entidad, como obsequios por afiliación y bonos por mayores números de
operaciones.

4. Conocer cuáles son las debilidades del producto que genera meno ingreso,
implementando campañas para captar mayor cantidad de ahorristas.

5. El vendedor con mejores ventas, pueda compartir sus conocimientos para los cierres
de ventas eficaces, así mismo brindar capacitaciones a los vendedores y motivarlos
con bonos por cumplimiento de meta.

6. Conocer las causas de las solicitudes rechazadas, para realizar mejoras según lo
requiera, cumpliendo satisfactoriamente los requisitos de aprobación.

7. Implementar campañas en la zona norte, donde se genera el menor ingreso por

ventas de campo, incrementando un mayor número de vendedores ya que se
conoce que es la manera de generar prospectos de clientes más efectivos.

8. Capacitar a los vendedores de la zona sur en cuantos a los diversos productos que
tiene la entidad, así como realizar campañas donde ofrezca tasas rentables para los
clientes superavitarios.

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