SARLAFT

Lavado de Activos Financiación del

Terrorismo

Se refiere a lavado de activos la práctica en la cual las

ETAPAS DEL L/A organizaciones que se dedican a cometer actos ilícitos, hacen
ver su actuar como actividades que cumplen con la
normativa legal y así mismo dar una apariencia de
legabilidad a los recursos que reciben por dichas actividades
a fin de evadir la justicia.
Una persona persona o entidad incurre en este delito cuando
provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte,
custodie, o guarde fondos, bienes o recursos, o realice
cualquier otro acto que promueva, organice, (...), o sostenga
económimente a grupos armados al margen de la ley o a sus
integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros.

1. Colocación

ELEMENTOS IMPLICACIONES DEL LA/FT

RIESGOS ASOCIADOS
FUNDAMENTALES NORMATIVA
SARLAFT

2. Estratificación

Políticas Riesgo Reputacional Decreto 1674 de

Procedimientos Ley 1623 de 2013 2016
Traslada el poder económico del mercado, el
gobierno y los ciudadanos a los delincuentes,
3. Integración generando distorsiones en la economía y
causando imperfecciones fundamentalmente en
Divulgación de la los mercados financieros y de bienes y servicios.
Infraestructura Ley 526 de 1999 De manera indirecta, genera imperfecciones en el
Insformación Riesgo Legal
Tenológica mercado laboral, que en definitiva conllevan
Ley 793 de 2002
desequilibrios macroeconómicos en materia fiscal
y cambiaria, distorsionando los resultados de la
actividad real de la economía y afectando el
bienestar de los ciudadanos

Estructura
Organizacional Decreto 1068 de
Capacitación Ley 1121 de 2006
Riesgo de Contagio 2015