Introducción

En este breve documento le estaré hablando de las maniobras profesionales. Las

maniobras profesionales son toda aquellas conducta realizada por un profesional

contraviene la moral a fin de obtener beneficios personales.

Una estafa es un individuo que valiéndose de falsos nombres o falsas calidades,

empleando maniobras fraudulentas para hacer creer la existencia de empresas

falsas, de créditos imaginarios con el fin de aprovechar el todo o parte del capital

ajeno. El uso de falsos nombre para la comisión del delito de estafa, las maniobras

fraudulentas constituyen también un elemento del delito.

El fraude es un engaño hacia un tercero, abuso de confianza, simulación, etc. El

término fraude se refiere al acto intencional de la Administración, personal o

terceros, que da como resultado una representación equivocada de los estados

financieros, pudiendo implicar Manipulación, falsificación o alteración

de registros o documentos. Malversación de activos Supresión u omisión de los

efectos de ciertas transacciones en los registros o documentos.

El fraude es una manera muy antigua de conseguir beneficios mediante la utilización

de la inteligencia, viveza y creatividad del ser humano, considerado como un delito,

el informe muestra la manera en que son afectados diversos sectores

empresariales mediante el mismo, los medios más vulnerables, y como mediante la

auditoria podemos conseguir un control y chequeo del campo para evitar tipos de

fraudes que pueden ser muy dañinos a una corporación o empresa.

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 Maniobras Profesionales
Las maniobras profesionales son toda aquellas conducta o transición que realizada

por un profesional contraviene la moral a fin de obtener beneficios personales.

El proceder honorable del profesional debe ser actitud permanente de una conducta

social, de su modo de actuar dentro del ámbito social dependen, en gran parte su

éxito o fracaso. La vida social no tendría un desenvolvimiento efectivo si no contara

con la apreciación y aplicación de los valores humanos por parte del hombre.

Cuando el profesional quebranta las normas morales, los estragos sufridos por la

sociedad, son mayores que los ocasionados con la conducta de los demás

miembros de la comunidad. De ahí que el elemento normalizador de la conducta

ética, que es la justicia, desempeñe un papel importantísimo frente a la conducta

dolosa del profesional.

Tipos de maniobras profesionales:

 Maniobras fraudulentas en las ventas

Debemos situarnos en la base de que todo profesional realiza diversas clases de

contratos y precisamente los contratos constituyen un área propicia para practicar

las maniobras dolosas.

El hecho de vender un inmueble a un precio muy encima de su justo precio; vender

un negocio falseando los datos contables del establecimiento; la venta de la cosa

ajena; la venta de objetos o cosas con vicios ocultos; o cualquier otro hecho que

ocasiona perjuicio moral o material a terceras personas son actos dolosos.

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  Maniobras para obtener descargos

Otra manera de estafar, es las maniobras dirigidas a obtener descargos de

obligaciones, es el engaño cometido contra aquel con quien se hace negocio

simulando pagos que no ha hecho para detener descargos.

 Maniobras en las compras

Así como en la venta se cometen hechos reñidos con la legalidad, también en las

compras pueden ocurrir.

El comprador está obligado a pagar el precio convenido y en la fecha acordada,

como la más sagrada imposición de las leyes y la honradez, sin embargo el

comprador tiene el derecho de retener el pago cuando compruebe que en el negocio

son lesionados sus intereses.

 En Las Promesas De Empleo

Hay quienes se hacen pasar por empleadores o negociantes de empleos con el

propósito de engañar a los incautos.

El hecho de hacer la promesa falsa de conseguir empleos constituye el delito de

estafa y el engaño es inmoral.

 Maniobra Para Obtener Comisiones

Es el hecho de disimular algunas operaciones algunas operaciones de la cosa con

la cual se trabaja, frente a los clientes, con el propósito de ganar comisiones, es un

hecho delictivo censurable y contrario a los principios morales.

 Maniobras Para Obtener Préstamos

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Se trata de cosas en que personas inescrupulosas hacen arreglos a sus

documentaciones simulando la calidad de comerciantes para aparentar tener un

capital sólido y obtienen fraudulentamente préstamos.

 Obtención de Efectos de Comercio por Medios Fraudulentos

Una manera censurable en la materia y en cualquier terreno del negocio, es el

hecho, por ejemplo de quien se hace despachar mercancías y paga con un cheque

sin fondos, la cual es el mismo para persuadir al otro de la existencia de un crédito

imaginario.

 Estafa en las operaciones

El país que no tiene bien orientada su vida económica está llamada a sufrir

menoscabo, de ahí, esta una gran preocupación de hoy, organizar las finanzas

públicas y privadas, evitar que no se manejarían por personas de espíritu delictivo

y al deterioro del orden social.

 Maniobras fraudulentas

Son tipos de negocios que se prestan a los malos manejos financieros, ejemplo, es

la compañía por acciones. Esto se debe a que personas inescrupulosa para hacer

creer que tienen capitales solidos que les permiten figurar nombres de personas

que no existen en compañías organizadas para estafar a terceros.

 Creación de una Sociedad Imaginaria

Otro medio fraudulento para engañar es la de que se valen algunos inescrupulosos

haciendo creer en la existencia de una sociedad que es pura imaginación o

imaginaria, para inspirar confianza y obtener remesas de fondos y estafar

audazmente.

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  Efectos de una Sociedad Irregularmente Constituida

Es cuando personas simulan la veracidad de la creación de una sociedad, pero lo

cierto es que aun cuando la crean, esta queda irregularmente constituida.

Hacen aparecer la empresa como formada con todos los requisitos legales, cuando

en verdad no lo está. Todo esto para hacer creer créditos imaginarios.

 Efectos de una Sociedad Irregularmente Constituida

Es cuando personas simulan la veracidad de la creación de una sociedad, pero lo

cierto es que aun cuando la crean, esta queda irregularmente constituida.

Hacen aparecer la empresa como formada con todos los requisitos legales, cuando

en verdad no lo está. Todo esto para hacer creer créditos imaginarios.

Falso nombre o una falsa identidad

El empleo de un falso nombre para conseguir la remisión de fondos u objetos

estafador, o de una falsa calidad, constituyen el delito de estafa.

Con esta conducta, dirigida a reducir la fortuna del otro, se incurre en un delito que

no solamente es sancionada por las leyes ordinarias, sino que tiene la repulsa de

los que conocen de hecho tan bochornoso como lo es el de la estafa. De hecho,

implica una degradación de los valores, en posición diametralmente opuesta al

significado de las virtudes fundamentales.

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 LA ESTAFA

Es un delito contra la propiedad o el patrimonio. En ocasiones se asimila al fraude,

el timo y el engaño. De acuerdo a lo establecido en términos generales por los

diferentes tipos de legislaciones, el delito de estafa es descrito como un acto de

daño o perjuicio sobre la propiedad o el patrimonio de otra persona.

El individuo que valiéndose de falsos nombres o falsas calidades, o empleando

maniobras fraudulentas, de por cierta la existencia de empresas falas, de créditos

imaginarios o poderes que no tienen, con el fin de estafar el todo o parte de capitales

ajenos haciendo hacer que se les entreguen o remitan fondos, billetes de banco o

del tesoro. Etc.

Estafa por medio de Maniobras Fraudulentas

Así como el uso de falsos nombre para la comisión del delito de estafa, las

maniobras fraudulentas constituyen también un elemento del delito.

Solo el dominio y un claro sentido de la responsabilidad se contraponen a esas

formas contrarias a la moralidad social. Persuadir a su cliente haciéndole ver la

existencia de un porvenir o de un crédito imaginario es una maniobra. Despertarle

la esperanza o la creencia de un suceso, hacer creer el carácter lícito de un contrato

cuando no lo es; estos son actos inmorales que caen dentro de las maniobras

fraudulentas de la estafa.

La tentativa de Estafa
El hecho de proponerse cometer el delito de la estafa, aunque no se logre la

culminación del hecho, es sancionable como lo mismo, la intención, para la comisión

de un hecho tan degradante es como si hubiera consumado, pues no es necesario

que el acto fraudulento cause el perjuicio, moralmente es un impacto contra la

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dignidad del autor, es una violación al deber moral y de ahí que ella misma la reprima

mediante el código penal.

El perjuicio en la estafa
El hecho de perjudicar materialmente a un miembro de la sociedad mediante el

quebrantamiento de las reglas éticas, demuestra una ofensa a la dignidad social,

por tanto , es una dimensión tal que las leyes éticas no pueden perdonarla y

presenta a su paso la espada de la justicia que castiga la ofensa a uno de sus

miembros.

La estafa en el Código Penal Dominicano

Así como la estafa tiene sanción moral, las leyes han hecho sus apariciones para

sancionar el delito.

El artículo 405 del código penal Dominicano que castiga con penas de prisión

correccional de seis meses a dos años y multa de 20,000.00 a 200,000.00, sus

autores pueden ser condenados a la pena accesoria de la inhabilitación absoluta o

especial de cargos y oficios.

EL FRAUDE
Podemos afirmar que el fraude es un engaño hacia un tercero, abuso de confianza,

simulación, etc. El término "fraude" se refiere al acto intencional de la

Administración, personal o terceros, que da como resultado una representación

equivocada de los estados financieros, pudiendo implicar:

Manipulación, falsificación o alteración de registros o documentos. Malversación

de activos Supresión u omisión de los efectos de ciertas transacciones en los

registros o documentos.

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El fraude es manera muy antigua de conseguir beneficios mediante la utilización de

la inteligencia, viveza y creatividad del ser humano, considerado como un delito,

el informe muestra la manera en que son afectados diversos sectores

empresariales mediante el mismo, los medios más vulnerables, y como mediante la

auditoria podemos conseguir un control y chequeo del campo para evitar tipos de

fraudes que pueden ser muy dañinos a una corporación o empresa, fraudes hay

muchos tipos, algunos de los cuales resaltamos con una breve descripción, cabe

destacar que aunque se puede controlar de cierta manera es casi imposible terminar

con el fraude por su manera de evolucionar en nuevos fraudes y estrategias de la

mente que al crea. Pero su detección a tiempo puede ahorrarnos un mal rato e

inclusive pérdidas muy generosas económicamente.

Existes dos tipos de fraude más comunes, que son:

 Fraude bancario: es el uso de medios fraudulentos para obtener, dinero,

bienes u otras propiedades poseídas o en poder de una institución financiera.

También se puede definir como delito de fraude o estafa por prácticas

ilegales ya sea realizado por los bancos, entidades financieras o sus

directivos en la comercialización de productos hipoteca, depósito

bancario, créditos, acciones, preferentes, colaboración en la evasión fiscal,

alteración intencionada del tipo de referencia del interés variable, comisiones

bancarias abusivas, con la intención de obtener mayores beneficios, pagar

menos impuestos o pagar menores retribuciones a los usuarios, clientes y

accionistas bancarios.

 Fraude electrónico: define a los intentos de estafa a través de un correo

electrónico fraudulento o páginas web fraudulentas. También es considerado

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 un fraude cibernético e informático se refiere al fraude realizado a través del

uso de una computadora o del Internet.

El Código Penal Dominicano Establece:

Articulo 132 El que falsificare o alterare las monedas de oro o plata que tengan

circulación legal en la República, o que emita, introduzca o expenda dichas

monedas falsas o alteradas, será condenado al máximo de la pena de trabajos

públicos.

Artículo 133 Se castigará con la pena de tres a diez años de trabajos públicos,

al que falsifique o altere las monedas de cobre o níquel, que estén en circulación

legal en la República, o que las introduzca, emita o expenda.

Articulo 138 Los culpables de los crímenes mencionados en los artículos 132 y

133, quedarán exentos de responsabilidad criminal, siempre que antes de la

perpetración del crimen, o de que se principien las pesquisas y diligencias, dieren

conocimiento de ello a la autoridad constituida, o le revelaren los nombres de los

autores.

Articulo 139 El que falsifique los sellos del Estado, o haga uso del sello falsificado,

el que falsifique los documentos de crédito emitidos por el tesoro público con

sus sellos, o los billetes de banco autorizados por la ley, o que haga uso de esos

documentos o billetes de banco falsificados, o que los introduzca o expenda en el

territorio de la República, será condenado a los trabajos públicos.

Articulo 140 El que falsifique los punzones destinados al contraste de las

materias de oro o plata, o que haga uso de papeles, créditos públicos, timbres,

papel sellado o punzones falsificados, será condenado de tres a diez años de

trabajos públicos.

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Articulo 141 El que, por medios indebidos y reprobados, obtuviere los verdaderos

sellos, marcas o punzones destinados a uno de los usos expresados en el artículo

anterior, e hiciere de ellos usos y aplicaciones perjudiciales a los intereses del

Estado, será condenado a la reclusión.

Articulo 142 Todos aquellos que hubieren contrahecho las marcas destinadas

para ser puestas a nombre del Gobierno sobre las diversas especies de géneros o

de mercancías, o que hubieren hecho uso de esas marcas falsificadas; los que

hubieren contrahecho el sello, timbre o marca de cualquiera autoridad, o que

hubieren hecho uso de sellos,

Articulo 145 Será condenado a la pena de trabajos públicos, el empleado o

funcionario público que, en el ejercicio de sus funciones, cometiere falsedad,

contrahaciendo o fingiendo letra, firma o rúbrica, alterando la naturaleza de los

actos, escrituras o firmas, suponiendo en un acto la intervención o presencia de

personas que no han tenido parte en él, intercalando escrituras en los registros u

otros actos públicos después de su confección o clausura.

Articulo 146 Serán del mismo modo castigados con la pena de trabajos públicos:

todo funcionario u oficial público que, en el ejercicio de su ministerio, hubiera

desnaturalizado dolosa y fraudulentamente la sustancia de los actos o sus

circunstancias; redactando convenciones distintas de aquellas que las partes

hubieren dictado o formulado; haciendo constar en los actos, como verdaderos,

hechos falsos; o como reconocidos y aprobados por las partes, aquellos que no

lo habían sido realmente; alterando las fechas verdaderas, dando copia en forma

fehaciente de un documento supuesto, o manifestando en ella cosa contraria o

diferente de lo que contenga el verdadero original

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Artículo 147 Se castigará con la pena de tres a diez años de trabajos públicos,

a cualquiera otra persona que cometa falsedad en escritura auténtica o pública, o

en las de comercio y de banco, ya sea que imite o altere las escrituras o

firmas, ya que estipule o inserte convenciones, disposiciones, obligaciones o

descargos después de cerrados aquellos, o que adicione o altere cláusulas,

declaraciones o hechos que debían recibirse o hacerse constar en dichos actos.

Articulo148 En todos los casos del presente párrafo, aquel que haya hecho uso de

los actos falsos, se castigará con la pena de reclusión.

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 Recomendaciones

 Eliminar los malos hábitos de la personas.

 Charla para orientar al profesional.

 Las empresas deberían de asegurarse bien antes de contratar a los

empleados, para así evitar las estafas.

 Preparar a los profesionales que estén de acuerdo a someterse a todo tipo

de ley, respetando las políticas y privacidad de empresas.

 Tener un control de personal en las empresas.

 fomentar una ley que sea más fuerte y terminar con el fraude y la estafa en

las empresas y en el país.

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 Conclusión

Al concluir este trabajo tengo por entendido que las maniobras profesionales son

considerada mayormente más prácticas y astucias utilizadas para estafar y

conseguir lo no merecidos

Así como la estafa tiene la sanción moral, las leyes ordinarias han hecho su

aparición para sancionar el delito. Ahí está el artículo 405 del código penal que

castiga con pena de prisión correccional de seis meses a dos años. Sus autores

pueden ser condenados a la pena accesoria de la inhabilitación absoluta o especial

de cargos u oficios.

Así como las maniobras profesionales, maniobras fraudulentas en las ventas, las

compras, en los pagos, maniobras para obtener comisiones, para obtener

préstamos, estafas en las operaciones financieras, creación de sociedades

imaginarias o irregularmente constituida.

Estos son instrumentos que implican una degradación de los calores, en posición

opuesta al significado de las virtudes fundamentales. El hecho de perjudicar

materialmente a un miembro de la sociedad mediante el quebrantamiento de las

reglas éticas, demuestra una ofensa a la dignidad social y un atentado contra el

patrimonio moral de la misma.

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