Taller

Fundamentos de matemática financiera 1

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado

claramente en el documento.

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el
valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por
favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

entidad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma
que le entregará el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que

depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés
compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore el diagrama de flujo de
caja.

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6
semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuál
fue el valor inicial del préstamo?

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión

siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué
tasa mensual compuesta les pagaríaeste banco a los ahorradores?

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10

semestres.Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una

tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
$11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,

pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar,
Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e
intereses.¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?
9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT
durante un año. Le ofrecen las siguientes opciones:Banco X le brinda una tasa
del 12,9000% NAMV;el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z,
una tasa del 12,8000% NATA.La señora Ana Inés le pide a usted el favor que
le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor
opción.

10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en
su hogar y le ofrecen las siguientes opciones:Almacén A, una tasa del
18,4200% NASV;Almacén B, una tasa del 3,5233% BV;Almacén C, una tasa
del 19,0000% EA.Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la
equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la
mejor opción.
1)
- Utilizando la fórmula de valor futuro de la cantidad inicial del préstamo, se tiene:

Cf = Ci(1 + i)ⁿ (1)

Donde :

Cf =Es el valor futuro de la cantidad de préstamo recibida en el presente

Ci = Capital inicial préstamo recibida en el presente = $1.520.000

I = tasa de interés compuesto mensual = 2,6520%

n = periodos del préstamo = 1 año = 12 meses

- Para el primer mes, el valor futuro del préstamo, será;

Cf mes 1 = 1.520.000 x (1 + 0, 026520)1

→ Cf mes 1 = $ 1.560.310,40

- El monto en intereses pagado el primer mes será:

I = Cf mes 1 – Ci

I = 1.560.310,4 – 1.520.000

→ I =$40.310,40

- Para el segundo mes,

Cf mes 2 = 1.560.310 x (1 + 0, 026520)1

→ Cf mes 2 = 1.974.104,72

- El monto en intereses pagado el primer mes será:

I = Cf mes 2 – Cf mes 1

I = 1.601.689.83 - 1.560.310,40

→ I =$41.379.43
- Y así sucesivamente durante los meses siguientes hasta cumplir un año, como
se muestra en la tabla anexa.

- El monto total a pagar será al año, será a la tasa anual de:

Cf año = 1.520.000 x (1 + 0,026520)12

→ Cf año = $ 2.080.906,52

y el diagrama de flujo de caja se muestra en el anexo.

2)