Periodo a Comparar

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA 20 32

CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO LOS ANDES S.A.
Al 30 de Setiembre del 2014
(En Nuevos Soles)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBLE 25,606,897.11 33,849,052.03 -24.35% OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 10,412,472.56 64.83%

Caja 944,241.56 1,227,937.07 -30.04% Obligaciones a la Vista - 0.00%

Banco Central de Reserva del Perú 5,799,929.71 15,479,395.22 -166.89% Obligaciones por Cuentas de Ahorro 1,209,834.24 7.62%
Bancos y otras empresas del Sistema Financiero del pais 16,936,246.07 15,165,724.48 10.45% Obligaciones por Cuentas a Plazo 8,995,271.92 56.68%
Bancos y otras instituciones Financieras del exterior - - Otras Obligaciones 207,366.40 1.31%
Canje - -
Otras Disponibilidades 1,926,479.77 1,975,995.26 -2.57% FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
FONDOS INTERBANCARIOS…
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS - 1,649,751.50 Depositos a la Vista -
Instrumento de Capital - Depositos de Ahorro -
Instrumento de Deuda - 1,649,751.50 Depositos a Plazo -
Inversione en Commodities -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 3,148,726.76 19.84%
INVERSIONES DIPONIBLE PARA LA VENTA -
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central
Instrumento representativo de capital - Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del Peru 2,722,613.72 17.16%
Instrumento representativo de deuda - Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros 418,753.73 2.64%
Otros adeudos y Obligaciones del Pais y del Exterior 7,359.31 0.05%
INVERSIONES A VENCIMIENTO 506,382.80 475,516.80 6.10% Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras
CARTERA DE CREDITOS 126,054,202.27 144,566,817.39 -14.69% Valores y Titulos y Obligaciones en Circulación

Cartera de Creditos Vigentes 127,957,669.63 146,572,703.92 -14.55%

Cartera de Creditos Reestructuturados - - DERIVADOS PARA NEGOCIACION
Cartera de Creditos Refinanciados 272,304.64 476,410.64 -74.96% DERIVADOS PARA COBERTURA
Cartera de Creditos Vencidos 5,113,814.15 7,325,527.33 -43.25% CUENTAS POR PAGAR 188,317.02 1.19%
Cartera de Creditos en Cobranza Judicial 150,894.13 1,307,221.88 -766.32% PROVISIONES 23,524.87 0.15%
Provisiones para Creditos -7,440,480.28 -11,115,046.38 -49.39%
Provisiones para creditos contingentes 255.14 0.00%
DERIVADOS PARA NEGOCIACION Provisiones para Litigios y Demandas 11,991.09 0.08%
DERIVADOS DE COBERTURA Otros 11,278.64 0.07%
CUENTAS POR COBRAR 51,552.65 100.00%

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso -

Otras Cuentas por Cobrar 51,552.65 100.00% IMPUESTOS CORRIENTES - 0.00%
- IMPUESTOS DIFERIDOS
BIENES RELIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 53,747.46 100.00% OTROS PASIVOS 21,355.71 0.13%

TOTAL PASIVO 13,794,396.92 86.14%

Bienes Realizables -
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 53,747.46 100.00%

PARTICIPACIONES

Subcidiarias
Asociadas y Participaciones en negocios conjuntos -
Otras -

INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO 469,462.25 100.00%

ACTIVO INTANGIBLE 10,847.20 100.00%
PATRIMONIO 2,266,132.07 14.28%
Plusvalia -
Otros Activos Intangibles 10,847.20 100.00% Capital Social 1,391,260.49 8.77%
- Capital Adicional 387,690.35 2.44%
IMPUESTOS CORRIENTES Reservas 172,887.49 1.09%
IMPUESTO DIFERIDO 53,965.27 100.00% Ajustes al Patrimonio
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA - Resultados Acumulados
OTROS ACTIVOS 9,100.87 100.00% Resultados Netos del Ejercicio 314,293.74 1.98%

TOTAL DEL ACTIVO 15,869,414.50 100.00%

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 16,060,528.99 ###

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 82,752.77 0.52%

 ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
CAJA RURAL DE AHORRO Y CREDITO LOS ANDES S.A.
(En Nuevos Soles)
01
ACTIVO Enero

DISPONIBLE 21,356,535.86

Caja 1,324,261.30
Banco Central de Reserva del Perú 10,781,000.47
Bancos y otras empresas del Sistema Financiero del pais 9,251,274.09
Bancos y otras instituciones Financieras del exterior -
Canje -
Otras Disponibilidades -

FONDOS INTERBANCARIOS…
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 1,649,751.50
Instrumento de Capital -
Instrumento de Deuda 1,649,751.50
Inversione en Commodities -

INVERSIONES DIPONIBLE PARA LA VENTA -

Instrumento representativo de capital -

Instrumento representativo de deuda -

INVERSIONES A VENCIMIENTO -

Instrumento representativo de capital -

Instrumento representativo de deuda -

CARTERA DE CREDITOS 136,655,390.27

Colocaciones Brutas 148,122,823.41

Cartera de Creditos Vigentes 145,917,083.35
Cartera de Creditos Reestructuturados -
Cartera de Creditos Refinanciados 519,261.06
Cartera de Creditos Vencidos
Cartera de Creditos en Cobranza Judicial 1,686,479.00
- Provisiones para Creditos -11,467,433.14
Rendimientos Devengados de Créditos Vigentes
Intereses y Comisiones Diferidos

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR 531,243.74

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso -

 Otras Cuentas por Cobrar 531,243.74

BIENES RELIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 624,065.18

Bienes Realizables -
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 624,065.18

PARTICIPACIONES -

Subcidiarias
Asociadas y Participaciones en negocios conjuntos -
Otras -

INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO 5,450,955.72

ACTIVO INTANGIBLE 125,947.56

Plusvalia -
Otros Activos Intangibles 125,947.56

IMPUESTOS CORRIENTES 854,057.32

IMPUESTO DIFERIDO 626,594.15
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA -
OTROS ACTIVOS 89,297.77
TOTAL DEL ACTIVO 167,963,839.07

PASIVO Y PATRIMONIO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 110,849,236.34

Captación de Depositos
Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 12,664,039.35
Obligaciones por Cuentas a Plazo 95,930,960.48
Otras Obligaciones 2,254,236.51

FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS 5.00

Depositos a la Vista 5.00

Depositos de Ahorro -
Depositos a Plazo -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 36,560,064.26

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central

Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del Peru 31,612,438.96
 Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros 4,862,175.91
Otros adeudos y Obligaciones del Pais y del Exterior 85,449.39
Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras
Valores y Titulos y Obligaciones en Circulación

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

DERIVADOS PARA COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR 2,149,871.72
PROVISIONES 241,358.64

Provisiones para creditos contingentes 2,962.43

Provisiones para Litigios y Demandas 139,229.26
Otros 99,166.95

IMPUESTOS CORRIENTES -
IMPUESTOS DIFERIDOS
OTROS PASIVOS 165,276.11
TOTAL PASIVO 149,965,807.07

PATRIMONIO 25,654,573.73

Capital Social 16,154,013.00

Capital Adicional 4,501,497.00
Reservas 2,007,407.57
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultados Netos del Ejercicio 2,991,656.16

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 175,620,380.80

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES 849,154.89
 02 03 04 05 06 07 08 09
Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre

- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -
- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -
- - - - - - - -

- - - - - - - -

- - - - - - - -
 10 11 12 13 14 15
Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo

- - - - 19,686,562.19 18,780,751.57

1,088,325.06 1,159,555.71
14,292,516.68 14,009,711.81
2,040,803.85 1,347,608.79

2,264,916.60 2,263,875.26

- - - - - -

- -

- - - - - -

- - - - 449,446.80 452,816.10

426,690.00 427,185.00
22,756.80 25,631.10

- - - - 108,808,949.29 111,588,039.40

- - - - 112,328,219.07 115,201,665.63
107,003,433.32 109,713,021.93

243,242.35 236,165.16
4,936,703.60 5,107,556.56
144,839.80 144,921.98
-6,463,965.29 -6,788,131.28
2,975,694.91 3,204,511.08
30,999.40 30,006.03

- - - - 593,321.78 584,205.96

2,199.00 -
 591,122.78 584,205.96

- - - - 1,178,161.94 1,202,638.00

2,197,992.86 2,198,700.75
-1,019,830.92 -996,062.75

- - - - - -

2,394,716.31 2,510,105.47
84,417.37 104,080.82

84,417.37 104,080.82

912,831.88 1,206,281.88

1,386,457.40 1,120,471.79
- - - - 135,494,864.96 137,549,390.99

23183806.98 29104055.53
 5,586,391.44 5,631,325.65
4,116,153.73 80,000.00

2,391,645.43 2,197,864.13

1,700.86 1,574.11
91,388.46 91,388.46
171,108.26 171,141.26

357,290.10 550,832.35

452,541.11 350,016.42
- - - - 2,844,186.54 2,547,880.55

- - - - 18,374,485.89 18,774,820.62

8,364,286.00 8,364,286.00
3,703,556.62 7,789,727.62
1,053,222.21 1,507,241.23

4540190.22 0
713,230.84 1,113,565.77

- - - - 21,218,672.43 21,322,701.17
 16 17 18 19
Abril Mayo Junio Julio

19,424,155.01 18,307,920.25 18,399,234.97 21,153,928.81

1,054,682.03 759,122.63 556,293.85 1,162,962.12

13,933,286.49 14,328,445.08 14,423,844.42 16,339,989.03
2,145,547.06 891,688.73 1,069,599.56 1,738,788.77

2,290,639.43 2,328,663.81 2,349,497.14 1,912,188.89

- - - -

- - - -

- - - -

465,696.00 483,837.20 495,752.40 500,605.60

436,590.00 450,780.00 495,752.40 500,605.60

29,106.00 33,057.20 - -

114,522,727.10 118,179,464.82 120,313,153.63 125,056,732.23

118,276,867.03 121,866,730.04 124,107,837.16 128,986,933.65

112,850,879.42 116,629,831.38 118,554,974.83 123,485,701.40

227,364.49 293,842.47 270,072.41 262,856.34

5,052,139.61 4,794,216.70 5,132,580.67 5,087,892.70
146,483.51 148,839.49 150,209.25 150,483.21
-6,812,930.71 -6,871,671.82 -7,117,574.55 -7,291,540.31
3,086,978.58 3,214,806.76 3,352,082.51 3,389,103.30
28,187.80 30,400.16 29,191.49 27,764.41

584,012.19 600,105.73 567,776.08 559,338.38

- - - -
 584,012.19 600,105.73 567,776.08 559,338.38

1,179,267.15 1,210,793.53 1,185,331.11 1,163,428.55

2,183,308.48 2,208,498.60 2,188,212.14 2,171,972.57

-1,004,041.33 -997,705.07 -1,002,881.03 -1,008,544.02

- - - -

2,543,720.21 2,506,820.25 2,565,019.17 2,655,953.90

111,514.79 109,623.73 107,732.64 104,505.54

111,514.79 109,623.73 107,732.64 104,505.54

1,257,410.88 1,308,539.88 1,428,467.88 1,732,678.88

1,383,341.90 1,538,085.52 1,828,232.09 2,370,535.49

141,471,845.23 144,245,190.91 146,890,699.97 155,297,707.38

32750059.45 33276624.51 32715131.53 35862722.01

 4,643,829.77 3,654,957.10 3,683,403.76 3,713,031.26
80,000.00 80,000.00 80,000.00 80,000.00

2,295,374.05 2,679,971.75 2,829,221.55 2,573,133.74

2,167.93 3,425.89 3,513.70 3,315.13

91,388.46 91,388.46 91,388.46 91,388.46
208,548.26 216,834.26 138,030.33 138,140.33

740,313.74 965,938.98 1,135,165.70 1,354,635.31

475,140.56 517,316.50 749,639.43 588,242.36

2,770,514.61 3,197,288.25 3,578,860.98 3,161,376.10

19,189,996.68 19,665,102.97 20,037,214.42 20,514,812.07

8,364,286.00 8,364,286.00 8,364,286.00 8,364,286.00

7,789,727.62 7,789,727.62 7,789,727.62 7,789,727.62
1,507,241.23 1,507,241.23 1,507,241.23 1,507,241.23

0 0 0 0
1,528,741.83 2,003,848.12 2,375,959.57 2,853,557.22

21,960,511.29 22,862,391.22 23,616,075.40 23,676,188.17

 20 21 22 23
Agosto Septiembre Octubre Noviembre

25,606,897.11 20,770,241.87 22,936,441.04 21,817,827.45

944,241.56 1,007,029.35 965,329.58 1,401,360.96

16,936,246.07 15,564,527.39 13,906,886.40 14,368,058.00
5,799,929.71 2,280,476.63 6,149,709.83 4,117,901.96

1,926,479.77 1,918,208.50 1,914,515.23 1,930,506.53

- - - 869,484.60

- - - 869,484.60

- - - -

506,382.80 504,933.00 469,068.60 477,570.50

506,382.80 504,933.00 469,068.60 477,570.50

- - - -

129,645,651.70 132,193,926.12 135,482,391.61 137,346,156.39

133,494,682.55 136,389,778.88 139,884,978.12 141,684,898.58

127,957,669.63 130,551,243.60 133,740,899.70 135,648,973.40

272,304.64 271,224.51 275,313.27 253,965.34

5,113,814.15 5,417,101.51 5,718,912.02 5,631,230.08
150,894.13 150,209.26 149,853.13 150,729.76
-7,440,480.28 -7,799,856.34 -8,100,370.02 -8,090,438.49
3,621,678.25 3,634,296.51 3,728,133.22 3,781,627.27
30,228.82 30,292.93 30,349.71 29,930.97

570,542.71 578,876.22 547,931.98 557,853.11

- - - 4,398.00
 570,542.71 578,876.22 547,931.98 553,455.11

1,154,799.89 1,143,124.09 1,101,973.32 1,086,690.24

2,176,310.12 2,176,310.12 2,142,116.15 2,142,116.15

-1,021,510.23 -1,033,186.03 -1,040,142.83 -1,055,425.91

- - - -

2,659,332.57 2,645,245.75 3,291,684.39 3,313,023.05

108,120.64 106,241.21 103,886.42 101,684.47

108,120.64 106,241.21 103,886.42 101,684.47

1,783,012.88 2,065,296.88 2,336,916.88 2,632,537.88

3,024,048.98 3,736,220.71 3,959,466.59 4,020,043.03

165,058,789.28 163,744,105.85 170,229,760.83 172,222,870.72

38879167.04 36327484.63 40860266.98 42616044.48

 6,569,186.85 6,629,744.99 5,702,442.59 4,680,065.53
80,000.00 80,000.00 80,000.00 80,000.00

3,911,318.65 3,215,146.76 3,400,774.10 3,722,224.55

3,808.07 4,570.99 4,587.74 5,086.57

91,388.46 91,388.46 115,308.86 139,229.26
138,305.33 138,030.33 137,887.33 100,984.33

1,575,015.57 1,772,599.10 1,997,468.07 2,191,776.36

646,573.72 854,455.54 1,141,425.66 1,138,985.56

4,557,892.37 4,069,602.30 4,542,199.76 4,861,210.11

21,016,990.05 21,418,144.48 21,874,696.01 22,275,038.38

8,364,286.00 8,364,286.00 12,067,842.00 12,067,842.00

7,789,727.62 7,789,727.62 4,086,171.00 4,086,171.00
1,507,241.23 1,507,241.23 1,507,241.23 1,507,241.23

0 0 0 0
3,355,735.20 3,756,889.63 4,213,441.78 4,613,784.15

25,574,882.42 25,487,746.78 26,416,895.77 27,136,248.49

 24 25 26 27
Diciembre Enero Febrero Marzo

22,583,091.00 24,465,122.40 21,692,333.11 24,743,780.07

984,948.56 903,762.67 1,278,549.50 1,220,637.64

14,016,636.42 14,294,752.66 12,247,536.32 13,327,688.90
5,662,565.35 7,324,440.24 6,226,610.16 8,252,939.81

1,918,940.67 1,942,166.83 1,939,637.13 1,942,513.72

869,484.60 869,484.60 1,343,489.60 1,343,489.60

869,484.60 869,484.60 1,343,489.60 1,343,489.60

- - - -

479,622.00 487,186.70 486,640.00 491,119.20

479,622.00 487,186.70 486,640.00 491,119.20

- - - -

142,101,552.07 144,340,763.23 147,182,190.19 148,283,104.94

146,292,129.05 148,794,659.11 151,975,221.54 153,208,299.33

140,524,084.48 142,262,424.21 145,305,305.71 146,277,586.95

270,323.98 295,582.12 286,038.42 331,188.51

5,347,155.19 6,085,375.11 6,235,535.56 5,382,275.18
150,565.40 151,277.67 148,341.85 1,217,248.69
-8,051,471.27 -8,342,509.53 -8,601,119.17 -8,901,728.69
3,891,654.71 3,919,889.41 3,839,000.95 4,008,192.54
30,760.42 31,275.76 30,913.13 31,658.24

508,217.81 536,137.75 604,679.38 530,381.59

- - - -
 508,217.81 536,137.75 604,679.38 530,381.59

966,886.03 948,925.74 926,553.32 849,958.74

2,003,086.75 2,003,086.75 1,996,194.09 1,890,752.92

-1,036,200.72 -1,054,161.01 -1,069,640.77 -1,040,794.18

- - - -

3,786,300.67 3,813,976.65 4,018,331.02 4,113,413.00

99,176.78 115,503.62 112,837.43 107,505.09

99,176.78 115,503.62 112,837.43 107,505.09

657,493.10 974,926.10 1,286,152.10 1,575,023.10

1,773,710.39 1,962,586.36 2,292,955.74 2,571,861.82

173,825,534.45 178,514,613.15 179,946,161.89 184,609,637.15

48078925.61 47810296.82 44433288.19 43857937.66

 4,725,846.98 4,771,748.52 4,813,312.01 4,859,444.78
82,075.28 80,000.00 82,287.05 80,000.00

2,291,725.57 2,564,530.30 2,974,172.98 2,718,939.73

5,264.36 6,296.31 3,621.36 2,747.84

139,229.26 139,229.26 139,229.26 139,229.26
100,918.33 101,204.33 100,973.33 129,985.21

- 166,498.75 286,920.71 549,337.92

284,327.89 234,377.02 423,280.84 693,612.35

2,576,053.46 2,798,907.32 3,397,453.82 3,412,552.08

22,662,917.60 23,000,960.51 23,253,430.24 23,758,314.77

12,067,842.00 12,067,842.00 12,067,842.00 12,067,842.00

4,086,171.00 4,086,171.00 4,086,171.00 8,587,668.00
1,507,241.23 1,507,241.23 1,507,241.23 2,007,407.57

0 5001663.37 5001663.37 0
5,001,663.37 338,042.91 590,512.64 1,095,397.20

25,238,971.06 25,799,867.83 26,650,884.06 27,170,866.85

 28 29 30 31
Abril Mayo Junio Julio

25,239,518.85 26,476,317.59 27,776,350.00 29,147,968.66

1,329,916.15 1,541,912.00 1,372,297.00 1,265,236.45

13,677,673.33 13,324,780.09 13,968,529.00 13,283,031.62
8,285,915.65 9,680,310.48 10,490,847.00 12,526,279.88

1,946,013.72 1,929,315.02 1,944,677.00 2,073,420.71

1,343,489.60 1,343,489.60 1,348,158.00 1,355,892.20

1,343,489.60 1,343,489.60 1,348,158.00 1,355,892.20

- - - -

494,208.00 489,858.60 498,247.00 464,415.60

494,208.00 489,858.60 498,247.00 464,415.60

- - -

149,130,734.91 146,168,333.05 144,640,652.00 144,050,230.64

154,441,037.20 151,776,631.25 150,924,384.00 154,739,999.10

147,161,675.19 144,309,240.22 142,651,672.00 146,096,449.52

391,657.11 389,801.60 397,054.00 429,687.17

5,790,178.01 6,005,871.89 6,393,905.00 6,811,612.23
1,097,526.89 1,071,717.54 1,481,753.00 1,402,250.18
-9,295,187.80 -9,655,660.51 -10,188,722.00 -10,689,768.46
4,015,956.91 4,076,542.07 3,934,086.00
31,071.40 29,179.76 29,096.00

356,520.15 336,071.25 409,014.00 316,391.04

- - -
 356,520.15 336,071.25 409,014.00 316,391.04

747,597.90 721,600.56 702,965.00 716,055.75

1,768,432.46 1,758,219.32 1,758,219.00 716,055.75

-1,020,834.56 -1,036,618.76 -1,055,254.00

- - - -

4,407,030.42 4,706,199.82 4,817,272.00 5,045,185.09

104,936.69 108,317.53 105,595.00 107,016.43

104,936.69 108,317.53 105,595.00 107,016.43

1,644,801.10 1,714,579.10 1,817,835.00 2,006,804.10

1,933,000.37 1,169,604.26 819,632.00 706,702.86

185,401,837.99 183,234,371.36 182,935,720.00 183,916,662.37

41740741.83 38575719.11 35211492 35089125.19

 4,859,540.00 4,681,298.83 4,725,603.00 4,771,503.03
80,000.00 85,449.39 85,449.00 85,449.39

2,505,955.34 2,515,098.01 2,551,365.00 1,818,512.40

2,468.50 2,478.55 3,361.00 2,244.31

139,229.26 139,229.26 139,229.00 139,229.26
129,985.21 206,523.21 227,776.00 217,242.97

764,585.20 988,948.98 1,100,361.00 1,306,079.13

350,538.97 291,332.87 295,506.00 205,125.09

2,856,494.31 2,806,430.88 2,846,871.00 2,023,637.49

24,191,402.68 24,623,073.35 24,859,825.00 25,255,562.14

12,067,842.00 12,067,842.00 12,067,842.00 16,154,013.00

8,587,668.00 8,587,668.00 8,587,668.00 4,501,497.00
2,007,407.57 2,007,407.57 2,007,408.00 2,007,407.57

0 0 0
1,528,485.11 1,960,155.78 2,196,907.00 2,592,644.57

27,047,896.99 27,429,504.23 27,706,696.00 27,279,199.63

 32 33 34 35 36
Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
1
33,849,052.03 - - - - 1
1
1,227,937.07 1
15,165,724.48 1
15,479,395.22 1
1
1
1,975,995.26 1
1
1
1,649,751.50 - - - - 1
1
1,649,751.50 1
1
1
- - - - - 1
1
1
1
1
475,516.80 - - - - 1
1
475,516.80 1
1
1
144,566,817.39 - - - - 1
1
155,681,863.77 1
146,572,703.92 1
1
476,410.64 1
7,325,527.33 1
1,307,221.88 1
-11,115,046.38 1
1
1
1
1
1
500,660.38 - - - - 1
1
1
 500,660.38 1
1
695,829.94 - - - - 1
1
695,829.94 1
1
1
- - - - - 1
1
1
1
1
1
5,349,283.57 1
104,548.69 1
1
1
104,548.69 1
1
1
2,679,123.01 1
1
105,746.51 1
189,976,329.82 - - - - 1
1
1
1
1
1
1
1

1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
35932255.06 1
 4,817,523.66 1
85,449.39 1
1
1
1
1
1
2,001,937.01 1
1
1
3,062.51 1
139,229.26 1
130,450.95 1
1
1,407,209.37 1
1
319,672.21 1
2,321,609.22 - - - - 1
1
1
25,491,603.90 - - - - 1
1
16,154,013.00 1
4,501,497.00 1
2,007,407.57 1
1
1
2,828,686.33 1
1
27,813,213.12 - - - - 1
1
 Estado de Situacion Financiera
DISPONIBLE
Caja
Banco Central de Reserva del Perú
Bancos y otras empresas Financieras del Pais
Bancos y otras empresas del Sistema Financiero del pais
Bancos y otras instituciones Financieras del exterior
Otras Disponibilidades
FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS
Instrumentos de capital
Instrumentos de deuda
Inversiones en Commodities
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda
INVERSIONES A VENCIMIENTO
Inversiones financieras a Vencimiento
Rendiemientos Devengados de Inversiones
CARTERA DE CREDITOS
Colocaciones Brutas
Cartera de Créditos Vigentes
Cartera de Créditos Refinanciados
Cartera de Créditos Reestructurados
Cartera de Créditos Vencidos
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
Rendimientos Devengados de Créditos Vigentes
Neto de S/....Provisiones.......
Intereses y Comisiones diferidos
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados
Neto de S/....Provisiones.......
PARTICIPACIONES
Subsidiarias
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos
Otras
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalía
 Otros Activos intangibles
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

Captaciones de Depósitos (1+2+3+4)
Obligaciones a la vista
Obligaciones por cuentas de Ahorro (1)
Obligaciones por cuentas a Plazo (2)
CTS (3)
Depósitos Restringidos (4)
Otras Obligaciones
FONDOS INTERBANCARIOS
DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
Depositos a la Vista
Depositos de Ahorro
Depositos a Plazo
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del Pais
Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior
Valores y Títulos
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS PARA COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR
PROVISIONES
Provisiones Para Créditos Contingentes
Provisión para litigios y demandas
Otros
IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO:
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
 Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES
 1 2 3 4 5 6
Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13
19,686,562 18,780,752 19,424,155 18,307,920 18,399,235 21,153,929
1,088,325 1,159,556 1,054,682 759,123 556,294 1,162,962
14,292,517 14,009,712 13,933,286 14,328,445 14,423,844 16,339,989
2,040,804 1,347,609 2,145,547 891,689 1,069,600 1,738,789

2,264,917 2,263,875 2,290,639 2,328,664 2,349,497 1,912,189

449,447 452,816 465,696 483,837 495,752 500,606

426,690 427,185 436,590 450,780 495,752 500,606
22,757 25,631 29,106 33,057 0 0
108,808,949 111,588,039 114,522,727 118,179,465 120,313,154 125,056,732
112,328,219 115,201,666 118,276,867 121,866,730 124,107,837 128,986,934
107,003,433 109,713,022 112,850,879 116,629,831 118,554,975 123,485,701
243,242 236,165 227,364 293,842 270,072 262,856

4,936,704 5,107,557 5,052,140 4,794,217 5,132,581 5,087,893

144,840 144,922 146,484 148,839 150,209 150,483
2,975,695 3,204,511 3,086,979 3,214,807 3,352,083 3,389,103
-6,463,965 -6,788,131 -6,812,931 -6,871,672 -7,117,575 -7,291,540
30,999 30,006 28,188 30,400 29,191 27,764

593,322 584,206 584,012 600,106 567,776 559,338

2,199 0 0 0 0 0
591,123 584,206 584,012 600,106 567,776 559,338
1,178,162 1,202,638 1,179,267 1,210,794 1,185,331 1,163,429
2,197,993 2,198,701 2,183,308 2,208,499 2,188,212 2,171,973
(1,019,831) (996,063) (1,004,041) (997,705) (1,002,881) (1,008,544)

2,394,716 2,510,105 2,543,720 2,506,820 2,565,019 2,655,954

84,417 104,081 111,515 109,624 107,733 104,506
 84,417 104,081 111,515 109,624 107,733 104,506

912,832 1,206,282 1,257,411 1,308,540 1,428,468 1,732,679

1,386,457 1,120,472 1,383,342 1,538,086 1,828,232 2,370,535

135,494,865 137,549,391 141,471,845 144,245,191 146,890,700 155,297,707

80,768,353 80,596,372 80,995,026 83,093,630 85,427,991 90,378,287

80,657,193 80,442,504 80,802,771 83,053,411 85,338,616 90,238,018
3,206 3,206 3,206 3,206 3,206 3,206
13,211,500 12,830,034 12,338,665 12,439,797 14,086,780 14,801,153
62,034,415 62,281,674 62,969,035 64,192,363 64,979,650 68,996,588
3,773,520 3,723,075 3,729,619 4,349,477 4,325,263 4,368,917
1,637,759 1,607,721 1,765,454 2,071,773 1,946,923 2,071,360
107,953 150,662 189,049 37,014 86,169 137,062

32,886,352 34,815,381 37,473,889 37,011,582 36,478,535 39,655,753

23,183,807 29,104,056 32,750,059 33,276,625 32,715,132 35,862,722

5,586,391 5,631,326 4,643,830 3,654,957 3,683,404 3,713,031
4,116,154 80,000 80,000 80,000 80,000 80,000

2,391,645 2,197,864 2,295,374 2,679,972 2,829,222 2,573,134

264,198 264,104 302,105 311,649 232,932 232,844
1,701 1,574 2,168 3,426 3,514 3,315
91,388 91,388 91,388 91,388 91,388 91,388
171,108 171,141 208,548 216,834 138,030 138,140
357,290 550,832 740,314 965,939 1,135,166 1,354,635

452,541 350,016 475,141 517,317 749,639 588,242

117,120,379 118,774,570 122,281,849 124,580,088 126,853,486 134,782,895
18,374,486 18,774,821 19,189,997 19,665,103 20,037,214 20,514,812
8,364,286 8,364,286 8,364,286 8,364,286 8,364,286 8,364,286
3,703,557 7,789,728 7,789,728 7,789,728 7,789,728 7,789,728
1,053,222 1,507,241 1,507,241 1,507,241 1,507,241 1,507,241
 4,540,190 0 0 0 0 0
713,231 1,113,566 1,528,742 2,003,848 2,375,960 2,853,557
135,494,865 137,549,391 141,471,845 144,245,191 146,890,700 155,297,707
 7 8 9 10 11 12
Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
25,606,897 20,770,242 22,936,441 21,817,827 22,583,091 24,465,122
944,242 1,007,029 965,330 1,401,361 984,949 903,763
16,936,246 15,564,527 13,906,886 14,368,058 14,016,636 14,294,753
5,799,930 2,280,477 6,149,710 4,117,902 5,662,565 7,324,440

1,926,480 1,918,209 1,914,515 1,930,507 1,918,941 1,942,167

869,485 869,485 869,485

869,485 869,485 869,485

506,383 504,933 469,069 477,571 479,622 487,187

506,383 504,933 469,069 477,571 479,622 487,187
0 0 0 0 0 0
129,645,652 132,193,926 135,482,392 137,346,156 142,101,552 144,340,763
133,494,683 136,389,779 139,884,978 141,684,899 146,292,129 148,794,659
127,957,670 130,551,244 133,740,900 135,648,973 140,524,084 142,262,424
272,305 271,225 275,313 253,965 270,324 295,582

5,113,814 5,417,102 5,718,912 5,631,230 5,347,155 6,085,375

150,894 150,209 149,853 150,730 150,565 151,278
3,621,678 3,634,297 3,728,133 3,781,627 3,891,655 3,919,889
-7,440,480 -7,799,856 -8,100,370 -8,090,438 -8,051,471 -8,342,510
30,229 30,293 30,350 29,931 30,760 31,276

570,543 578,876 547,932 557,853 508,218 536,138

0 0 0 4,398 0 0
570,543 578,876 547,932 553,455 508,218 536,138
1,154,800 1,143,124 1,101,973 1,086,690 966,886 948,926
2,176,310 2,176,310 2,142,116 2,142,116 2,003,087 2,003,087
(1,021,510) (1,033,186) (1,040,143) (1,055,426) (1,036,201) (1,054,161)

2,659,333 2,645,246 3,291,684 3,313,023 3,786,301 3,813,977

108,121 106,241 103,886 101,684 99,177 115,504
 108,121 106,241 103,886 101,684 99,177 115,504

1,783,013 2,065,297 2,336,917 2,632,538 657,493 974,926

3,024,049 3,736,221 3,959,467 4,020,043 1,773,710 1,962,586

165,058,789 163,744,106 170,229,761 172,222,871 173,825,534 178,514,613

92,147,036 93,212,541 94,914,903 95,273,436 95,454,304 99,639,471

91,960,061 93,002,427 94,660,071 95,219,868 95,315,779 99,470,292
3,206 3,206 3,206 3,206 33,595 14,770
15,008,035 15,422,864 15,549,140 15,075,618 14,921,689 14,041,413
70,422,969 70,686,061 72,219,126 72,366,474 72,471,240 77,617,975
4,418,112 4,512,457 4,511,909 5,226,325 5,369,035 5,185,663
2,110,945 2,381,045 2,379,897 2,551,451 2,553,816 2,625,242
183,768 206,907 251,626 50,361 104,930 154,409

45,528,354 43,037,230 46,642,710 47,376,110 52,886,848 52,662,045

38,879,167 36,327,485 40,860,267 42,616,044 48,078,926 47,810,297

6,569,187 6,629,745 5,702,443 4,680,066 4,725,847 4,771,749
80,000 80,000 80,000 80,000 82,075 80,000

3,911,319 3,215,147 3,400,774 3,722,225 2,291,726 2,564,530

233,502 233,990 257,784 245,300 245,412 246,730
3,808 4,571 4,588 5,087 5,264 6,296
91,388 91,388 115,309 139,229 139,229 139,229
138,305 138,030 137,887 100,984 100,918 101,204
1,575,016 1,772,599 1,997,468 2,191,776 0 166,499

646,574 854,456 1,141,426 1,138,986 284,328 234,377

144,041,799 142,325,961 148,355,065 149,947,832 151,162,617 155,513,653
21,016,990 21,418,144 21,874,696 22,275,038 22,662,918 23,000,961
8,364,286 8,364,286 12,067,842 12,067,842 12,067,842 12,067,842
7,789,728 7,789,728 4,086,171 4,086,171 4,086,171 4,086,171
1,507,241 1,507,241 1,507,241 1,507,241 1,507,241 1,507,241
 0 0 0 0 0 5,001,663
3,355,735 3,756,890 4,213,442 4,613,784 5,001,663 338,043
165,058,789 163,744,106 170,229,761 172,222,871 173,825,534 178,514,613
 13 14 15 16 17 18
Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14
21,692,333 24,743,780 25,239,519 26,476,318 27,776,351 29,147,968.66
1,278,550 1,220,638 1,329,916 1,541,912 1,372,297 1,265,236.45
12,247,536 13,327,689 13,677,673 13,324,780 13,968,529 13,283,031.62
6,226,610 8,252,940 8,285,916 9,680,310 10,490,847 12,526,279.88

1,939,637 1,942,514 1,946,014 1,929,315 1,944,677 2,073,420.71

1,343,490 1,343,490 1,343,490 1,343,490 1,348,158 1,355,892.20

1,343,490 1,343,490 1,343,490 1,343,490 1,348,158 1,355,892

486,640 491,119 494,208 489,859 498,247 464,415.60

486,640 491,119 494,208 489,859 498,247 464,415.60
0 0 0 0 0
147,182,190 148,283,105 149,130,735 146,168,333 144,640,652 144,050,230.64
151,975,222 153,208,299 154,441,037 151,776,631 150,924,384 144,050,231
145,305,306 146,277,587 147,161,675 144,309,240 142,651,672 146,096
286,038 331,189 391,657 389,802 397,054 430

6,235,536 5,382,275 5,790,178 6,005,872 6,393,905 6,811,612.23

148,342 1,217,249 1,097,527 1,071,718 1,481,753 1,402,250.18
3,839,001 4,008,193 4,015,957 4,076,542 3,934,086
-8,601,119 -8,901,729 -9,295,188 -9,655,661 -10,188,722 -10,689,768.46
30,913 31,658 31,071 29,180 29,096
7,875,658

604,679 530,382 356,520 336,071 409,014 316,391.04

0 0 0 0 0
604,679 530,382 356,520 336,071 409,014 316,391.04
926,553 849,959 747,598 721,601 702,965 716,055.75
1,996,194 1,890,753 1,768,432 1,758,219 1,758,219 716,055.75
(1,069,641) (1,040,794) (1,020,835) (1,036,619) (1,055,254)

4,018,331 4,113,413 4,407,030 4,706,200 4,817,272 5,045,185.09

112,837 107,505 104,937 108,318 105,595 107,016.43
 112,837 107,505 104,937 108,318 105,595 107,016.43

1,286,152 1,575,023 1,644,801 1,714,579 1,817,835 2,006,804.10

2,292,956 2,571,862 1,933,000 1,169,604 819,632 706,702.86

179,946,162 184,609,637 185,401,838 183,234,371 182,935,721 183,916,662

103,435,646 107,820,088 110,637,391 111,125,220 113,735,751 115,056,589.46

103,216,844 107,540,810 110,319,050 111,067,402 113,630,684 115,056,589.46
14,684 14,717 3,206 0 0 20.09
13,964,143 13,968,655 14,350,728 14,525,563 14,675,027 14,585,034.79
81,914,472 86,164,641 88,301,744 87,941,253 90,235,801 98,243,123.71
5,023,622 5,158,206 5,469,908 6,452,469 6,661,118 2,228,410.87
2,314,607 2,249,308 2,196,670 2,148,117 2,058,739
204,118 264,561 315,134 57,817 105,067

49,328,887 48,797,382 46,680,282 43,342,467 40,022,545 39,946,077.61

44,433,288 43,857,938 41,740,742 38,575,719 35,211,492 35,089,125.19

4,813,312 4,859,445 4,859,540 4,681,299 4,725,603 4,771,503.03
82,287 80,000 80,000 85,449 85,449 85,449.39

2,974,173 2,718,940 2,505,955 2,515,098 2,551,365 1,818,512.40

243,824 271,962 271,683 348,231 370,367 358,716.54
3,621 2,748 2,469 2,479 3,361 2,244.31
139,229 139,229 139,229 139,229 139,229 139,229.26
100,973 129,985 129,985 206,523 227,776 217,242.97
286,921 549,338 764,585 988,949 1,100,361 1,306,079.13

423,281 693,612 350,539 291,333 295,506 205,125.09

156,692,732 160,851,322 161,210,435 158,611,298 158,075,896 158,661,100.23
23,253,430 23,758,315 24,191,403 24,623,073 24,859,825 25,255,562.14
12,067,842 12,067,842 12,067,842 12,067,842 12,067,842 16,154,013.00
4,086,171 8,587,668 8,587,668 8,587,668 8,587,668 4,501,497.00
1,507,241 2,007,408 2,007,408 2,007,408 2,007,408 2,007,407.57
 5,001,663 0 0 0 0
590,513 1,095,397 1,528,485 1,960,156 2,196,907 2,592,644.57
179,946,162 184,609,637 185,401,838 183,234,371 182,935,720 183,946,662
 19
Aug-14 PROMEDIO
33,849,052.03 25,124,837.09
1,227,937.07 1,208,243.08
15,165,724.48 13,928,818.72
15,479,395.22 8,039,782.68

1,975,995.26 1,947,992.53

1,649,751.50 1,233,621.39

1,649,752 1,233,621.39

475,516.80 484,865.50
475,516.80 484,865.50
-
144,566,817.39 142,957,237.71
144,566,817 146,999,089
146,573 141,759
476 339

7,325,527.33 6,012,056.59
1,307,221.88 706,557.94
3,882,937.96
-11,115,046.38 -9,069,323.22
30,452.83
7,875,658.07

500,660.38 481,894.56
439.80
500,660.38 481,528.06
695,829.94 884,013.39
695,829.94 1,754,201.62
-1,044,225.88

5,349,283.57 4,108,912.12
104,548.69 106,437.45
 104,548.69 106,437.45

2,679,123.01 1,782,624.03

105,746.51 2,087,627.55
189,976,330 179,046,467.22

119,647,936.50 104,996,106.33
119,647,936.50 104,845,646.15
20.09 7,552.62
14,478,662.68 14,629,877.96
102,721,198.32 83,406,925.69
2,448,055.41 4,853,931.49
2,345,889.28
171,493.09

40,835,228.11 45,963,151.00

35,932,255.06 40,877,798.13
4,817,523.66 5,003,172.83
85,449.39 82,179.96

2,001,937.01 2,690,031.81
272,742.72 280,561.85
3,062.51 3,815.84
139,229.26 133,249.14
130,450.95 143,496.79
1,407,209.37 1,044,315.38

319,672.21 519,386.67
164,484,725.92 155,491,053.13
25,491,603.90 23,555,414.09
16,154,013.00 12,440,240.83
4,501,497.00 5,964,520.72
2,007,407.57 1,757,324.44
 1,000,332.67
2,828,686.33 2,559,717.54
189,976,330 179,048,967
01 Enero 2012 Enero 2012
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