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PATRÓN TÍPICO:
(“Datos”: P,F,C, nper, i%)
A SUMA PRESENTE VA
A SUMA FUTURA VF
A CUOTA UNIFORME PAGO
TASA DE INTERES TASA
NUMERO DE PERIODOS NPER
Pago
i i
n F n
P
¿A cuanto equivalen hoy, $10.000.000 que recibiré en 2 años P ¿A cuanto equivale hoy, un ingreso mensual de $2.000.000 que
si mi tasa de oportunidad es del 10% EA? recibiré durante 2 años si mi tasa de oportunidad es del 10% EA?
i i
n F
¿Cuanto tendré en un año si invierto $2.400.000 en un CDT al 3.5% Semestral?
n
¿Cuánto tendré en 10 años si invierto mensualmente $100.000,
y lo tengo en una cuenta que renta el 5% EA?
P
Pago
¿Si en el mismo ejemplo anterior tengo un saldo incial en el banco de
$3.000.000, cuanto tendré al final?
Pago
Voy a pagar un credito de $80.000.000 durante 5 años en cuotas mensuales ¿Cuánto debo ahorrar mensualmente para tener al final del año $10.000.000
iguales al 24% NAMV. ¿De cuánto es la cuota periódica?
Pago
si invierto en un fondo cuya rentabilidad es del 12% EA?
i i
n
n
¿Qu tasa de rentabilidad E.A. debo conseguir para poder duplicar ¿Cuántos años debo mantener mi dinero en el banco para poder tener $100.000.000
mi capital en 5 años? si cuento hoy con $25.000.000 y me pagan una tasa de rentabilidad del 10% EA?
i i
TIR y VPN
n F
n F
Flujos Periódicos
P P
AÑO FLUJO DE CAJA
0 -400
1 100
2 150
3 200
4 50
5 100
VNA
Valor Presente Neto
TIR
Tasa Interna de Retorno
Flujos No Periódicos
VNA.NO.PER
Valor Presente Neto No Periódico
TIR.NO.PER
Tasa Interna de Retorno No Periódica
FUNCIONES
FUNCIONES FINANCIERAS
Conversión de Tasas
iN n iN n i
i EA (1 ) 1 i EA (1 ) i v1
a
n n 1 i a
Estas funciones no
INT.EFECTIVO: Convertir tasas nominales a efectivas aplican para tasas
negativas o tasas con
TASA.NOMINAL: Convertir tasas efectivas a nominales modalidad anticipada
Convertir: 2% Mensual a:
-12% semestral
EFECTIVA ANUAL Err:502
-22.56%
periódica mensual
5/6/2014 80,000,000
10/17/2014 115,000,000
dias 164
n 2.23
tasa periódica 43.75%
tasa EA
tasa periódica
tasa EA
2/3/2010 56,000,000
10/17/2014 130,000,000
dias 1,717
n 0.21
tasa periódica 132.14%
tasa EA
tasa periódica
tasa EA
Convertir: -15% NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO
periódica mensual:
onversión Modalidades
i
v a
1 i a
Estas funciones no
aplican para tasas
negativas o tasas con
modalidad anticipada
TRE VENCIDO
) - 1 [LEY DE FISHER]