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Valor del Dinero en el Tiempo

PATRÓN TÍPICO:
(“Datos”: P,F,C, nper, i%)
A SUMA PRESENTE VA
A SUMA FUTURA VF
A CUOTA UNIFORME PAGO
TASA DE INTERES TASA
NUMERO DE PERIODOS NPER

Pago

i i

n F n

P
¿A cuanto equivalen hoy, $10.000.000 que recibiré en 2 años P ¿A cuanto equivale hoy, un ingreso mensual de $2.000.000 que
si mi tasa de oportunidad es del 10% EA? recibiré durante 2 años si mi tasa de oportunidad es del 10% EA?

¿En el ejemplo anterior cuanto sería el valor presente si el


ingreso lo recibo en modalidad anticipada?

i i

n F
¿Cuanto tendré en un año si invierto $2.400.000 en un CDT al 3.5% Semestral?
n
¿Cuánto tendré en 10 años si invierto mensualmente $100.000,
y lo tengo en una cuenta que renta el 5% EA?

P
Pago
¿Si en el mismo ejemplo anterior tengo un saldo incial en el banco de
$3.000.000, cuanto tendré al final?

Pago
Voy a pagar un credito de $80.000.000 durante 5 años en cuotas mensuales ¿Cuánto debo ahorrar mensualmente para tener al final del año $10.000.000
iguales al 24% NAMV. ¿De cuánto es la cuota periódica?
Pago
si invierto en un fondo cuya rentabilidad es del 12% EA?

i i

n
n

¿Qu tasa de rentabilidad E.A. debo conseguir para poder duplicar ¿Cuántos años debo mantener mi dinero en el banco para poder tener $100.000.000
mi capital en 5 años? si cuento hoy con $25.000.000 y me pagan una tasa de rentabilidad del 10% EA?

i i
TIR y VPN
n F
n F
Flujos Periódicos

P P
AÑO FLUJO DE CAJA
0 -400
1 100
2 150
3 200
4 50
5 100

10% TASA DE DESCUENTO

VNA
Valor Presente Neto

TIR
Tasa Interna de Retorno

Flujos No Periódicos

FECHA FLUJO DE CAJA


1/2/2007 -1000
3/4/2007 224
6/6/2007 220
10/8/2007 250
11/9/2007 200
12/10/2007 215

10% TASA DE DESCUENTO

VNA.NO.PER
Valor Presente Neto No Periódico

TIR.NO.PER
Tasa Interna de Retorno No Periódica
FUNCIONES

* Parámetros (Separación por , o ;)


* Ingreso de Valores, Fórmulas, Refer
* Descripción - Ayuda
* Resultados
* Funciones dentro de funciones

FUNCIONES FINANCIERAS

Conversión de Tasas

Modalidad Vencida Modalidad Antici Conversión Modalidades

iN n iN n i
i EA  (1  ) 1 i EA  (1  ) i v1 
a

n n 1  i a

Tasa Periódica = Tasa Nominal / Número de Periodos = i N / n


Tasa Nominal = Tasa Periódica * Número de Periodos = = i N * n

Estas funciones no
INT.EFECTIVO: Convertir tasas nominales a efectivas aplican para tasas
negativas o tasas con
TASA.NOMINAL: Convertir tasas efectivas a nominales modalidad anticipada

Convertir: 2% Mensual a:

NOMINAL MES VENCIDO: (MV) 24.00%


EFECTIVO ANUAL: (EA) 26.82%
NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO: (TV) 24.48%

Convertir: 2% Mensual Anticipada a:


EFECTIVO ANUAL: Err:502
27.43%
periodica mensual vencida

Convertir: 24% Efectivo Anual a

Periódica Mensual: 1.81% 22%


NOMINAL MES VENCIDO:

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO:


NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO:

-12% semestral
EFECTIVA ANUAL Err:502
-22.56%
periódica mensual

5/6/2014 80,000,000
10/17/2014 115,000,000
dias 164
n 2.23
tasa periódica 43.75%
tasa EA

tasa periódica
tasa EA

2/3/2010 56,000,000
10/17/2014 130,000,000
dias 1,717
n 0.21
tasa periódica 132.14%
tasa EA

tasa periódica
tasa EA
Convertir: -15% NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

periódica mensual:

Suma de tasas nominales: iTOTAL = i1 + i2 + i3 + … + in


Suma de tasas efectivas: iTOTAL = (1+i1)*(1+i2)*(1+i3)* … *(1+in) - 1 [LEY DE FISHER]
Parámetros (Separación por , o ;)
ngreso de Valores, Fórmulas, Referencias a Celdas
Descripción - Ayuda

Funciones dentro de funciones

onversión Modalidades

i
v  a

1  i a

Estas funciones no
aplican para tasas
negativas o tasas con
modalidad anticipada
TRE VENCIDO

) - 1 [LEY DE FISHER]

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