ACTIVIDAD #2

TALLER FUNDAMENTOS DE MATEMÁTICA FINANCIERA 1

PRESENTADO POR:

RUBY E. VALENCIA S. ID 622525

LIZETH F. BUITRAGO M. ID 619398

TUTOR:
ALEXANDER HERRERA LONDOÑO

CORPORACIÓN UNIVERSITARIA MINUTO DE DIOS

UNIMINUTO

ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
SEXTO SEMESTRE

INNOVACIÓN Y CREATIVIDAD PARA LA GENERACIÓN DE IDEAS DE

NEGOCIO NRC: 12943

BUENAVENTURA VALLE 2019

 Taller
Fundamentos de matemática financiera 1

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado claramente
en el documento.

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en

una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra
un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar
el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de
caja.

P=$1.520.000 TIEMPO CAPITAL INTERES SALDO

N=12 0 $ 1.520.000,00
Im= 2,6520% 1 $ 1.520.000,00 $ 40.310,40 $ 1.560.310,40
= 2,6520/100 2 $ 1.560.310,40 $ 41.379,43 $ 1.601.689,83
= 0,02652 3 $ 1.601.689,83 $ 42.476,81 $ 1.644.166,65
F=? 4 $ 1.644.166,65 $ 43.603,30 $ 1.687.769,95
5 $ 1.687.769,95 $ 44.759,66 $ 1.732.529,60
F=P(1+Ip)^N 6 $ 1.732.529,60 $ 45.946,69 $ 1.778.476,29
F=$1.520.000(1+0,02652)^12 7 $ 1.778.476,29 $ 47.165,19 $ 1.825.641,48
F=$1.520.000(1,02652)^12 8 $ 1.825.641,48 $ 48.416,01 $ 1.874.057,49
9 $ 1.874.057,49 $ 49.700,00 $ 1.923.757,50
F=$2.080.906,52
10 $ 1.923.757,50 $ 51.018,05 $ 1.974.775,55
11 $ 1.974.775,55 $ 52.371,05 $ 2.027.146,59
12 $ 2.027.146,59 $ 53.759,93 $ 2.080.906,52

R/El valor que deberá cancelar el estudiante una vez cumplido el plazo es de
$2.080.906,52 o $2.080.907
 2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad
financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año
y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará el
banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

P=$2.380.000
N=6
It = 4,8763% TIEMPO CAPITAL INTERES SALDO
0 $ 2.380.000,00
= 4,8769/100
1 $ 2.380.000,00 $ 116.055,94 $ 2.496.055,94
= 0,048763
2 $ 2.496.055,94 $ 121.715,1758 $ 2.617.771,116
F =?
3 $ 2.617.771,116 $ 127.650,3729 $ 2.745.421,489
4 $ 2.745.421,489 $ 133.874,9881 $ 2.879.296,477
F=P(1+Ip)^N 5 $ 2.879.296,477 $ 140.403,1341 $ 3.019.699,6109
F=$2.380.000(1+0,048763)^6 6 $ 3.019.699,6109 $ 147.249,6121 $ 3.166.949,223
F=$2.380.000(1,048763)^6
F=$3.166.949

R/ La suma que le entregara el banco a Juan Esteban será de $3.166.949

 3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó
hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725%
mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

F=$5.500.500 TIEMPO CAPITAL INTERES SALDO

0 3.994.035,58
N=30 1 $ 3.994.035,58 $ 42.836,03 $ 4.036.871,61
Im =1,0725% 2
3
$
$
4.036.871,61
4.080.167,059
$
$
43.295,45
43.759,79
$
$
4.080.167,06
4.123.926,85
= 1,0725/100 4 $ 4.123.926,850 $ 44.229,12 $ 4.168.155,97
= 0,010725 5 $ 4.168.155,966 $ 44.703,47 $ 4.212.859,44
6 $ 4.212.859,4385 $ 45.182,92 $ 4.258.042,36
P=?
7 $ 4.258.042,356 $ 45.667,50 $ 4.303.709,86
8 $ 4.303.709,8603 $ 46.157,29 $ 4.349.867,15
P= F 9 $ 4.349.867,1485 $ 46.652,33 $ 4.396.519,47
10 $ 4.396.519,4737 $ 47.152,67 $ 4.443.672,15
(1+Ip)^N 11 $ 4.443.672,1450 $ 47.658,38 $ 4.491.330,53
12 $ 4.491.330,5288 $ 48.169,52 $ 4.539.500,05
P= $5.500.500 13 $ 4.539.500,0487 $ 48.686,14 $ 4.588.186,19
14 $ 4.588.186,1867 $ 49.208,30 $ 4.637.394,48
(1+0,010725)^30 15 $ 4.637.394,4836 $ 49.736,06 $ 4.687.130,54
16 $ 4.687.130,5394 $ 50.269,48 $ 4.737.400,01
P= $5.500.500 17 $ 4.737.400,0145 $ 50.808,62 $ 4.788.208,63
18 $ 4.788.208,6296 $ 51.353,54 $ 4.839.562,17
$1.377178518 19 $ 4.839.562,1672 $ 51.904,30 $ 4.891.466,47
20 $ 4.891.466,4714 $ 52.460,98 $ 4.943.927,45
21 $ 4.943.927,4493 $ 53.023,62 $ 4.996.951,07
P= $3.994.035,579 22 $ 4.996.951,0712 $ 53.592,30 $ 5.050.543,37
23 $ 5.050.543,3714 $ 54.167,08 $ 5.104.710,45
24 $ 5.104.710,4491 $ 54.748,02 $ 5.159.458,47
25 $ 5.159.458,4687 $ 55.335,19 $ 5.214.793,66
26 $ 5.214.793,6607 $ 55.928,66 $ 5.270.722,32
27 $ 5.270.722,3228 $ 56.528,50 $ 5.327.250,82
28 $ 5.327.250,8197 $ 57.134,77 $ 5.384.385,58
29 $ 5.384.385,5847 $ 57.747,54 $ 5.442.133,12
30 $ 5.442.133,1201 $ 58.366,88 $ 5.500.500,00
 4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el
pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa
de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del
préstamo?

F=$12.300.700 TIEMPO CAPITAL INTERES SALDO

N=18 0 8.193.608,96
Im=2,2829% 1 $ 8.193.608,96 $ 187.051,90 $ 8.380.660,86
=2,2829/100 2 $ 8.380.660,86 $ 191.322,11 $ 8.571.982,97
3 $ 8.571.982,966 $ 195.689,80 $ 8.767.672,76
=0,022829
4 $ 8.767.672,765 $ 200.157,20 $ 8.967.829,97
P=?
5 $ 8.967.829,966 $ 204.726,59 $ 9.172.556,56
6 $ 9.172.556,5567 $ 209.400,29 $ 9.381.956,85
P= F 7 $ 9.381.956,850 $ 214.180,69 $ 9.596.137,54
(1+Ip)^n 8 $ 9.596.137,5432 $ 219.070,22 $ 9.815.207,77
9 $ 9.815.207,7672 $ 224.071,38 $ 10.039.279,15
P= $12.300.700 10 $ 10.039.279,1453 $ 229.186,70 $ 10.268.465,85
(1+0,022829)^18 11 $ 10.268.465,8489 $ 234.418,81 $ 10.502.884,66
12 $ 10.502.884,6558 $ 239.770,35 $ 10.742.655,01
P= $12.300.700 13 $ 10.742.655,0096 $ 245.244,07 $ 10.987.899,08
14 $ 10.987.899,0808 $ 250.842,75 $ 11.238.741,83
$1.501255437
15 $ 11.238.741,8289 $ 256.569,24 $ 11.495.311,07
16 $ 11.495.311,0662 $ 262.426,46 $ 11.757.737,52
P= $8.193.608,96 17 $ 11.757.737,5225 $ 268.417,39 $ 12.026.154,91
18 $ 12.026.154,9124 $ 274.545,09 $ 12.300.700,00

R/ El valor inicial del préstamo fue de $8.193.608,96

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre
y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual
compuesta les pagaríaeste banco a los ahorradores?
 6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres .Para
esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene
$1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

F=$6.500.000
P=$1.400.000
N=10

is=?
ip= 𝑁√𝐹/𝑃 -1

is = 10√$6.500.000/$1.400.000 -1

is = 10√4,642857143 -1

is =0,165946255 * 100
is =16,5942558%

R//. La tasa de interés semestral que deberá buscar Luis Jorge para ir de vacaciones a
Acapulco, México es de 16,5942558%
7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa
bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000.
¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

P=$8.000.000
F=$11.520.000

ib=3,0835% = 0,030835
N=?
𝐹
log( )
𝑃
N=
log(1+𝑖𝑝)
$11.520.000
log($8.000.0000)
N=
log(1+0,030835)
log(1,44)
N=
log(1,030835)
0,158362492
N=
0,013189155
N =12,007702335
R/ Pasaron en total 12,007702335 bimestres.
 8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero
le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega
a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo transcurrió
entre el préstamo y el pago?

P=$18.970.300
F=$21.152.700

im=1,5698% = 0,015698
N=?

𝐹
log(𝑃)
N=
log(1+𝑖𝑝)
$21.970.300
log($18.152.700)
N=
log(1+0,015698)
log(1,115042988)
N=
log(1,015698)
0,04729161
N=
0,006764597
N=6,987727576 meses

R/ El tiempo trascurrido entre el préstamo y el pago fueron 6,987727576 meses.