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Gestión financiera bancaria


Arturo García Villacorta | Miércoles de 7:00 p.m. a 10:30
p.m.*
15 sesiones y taller

Objetivos
Brindar a los participantes una visión y análisis moderno de la función de intermediación
financiera que realizan los bancos, financieras, cajas, edpymes y otras entidades financieras,
así como la gestión de las mismas: finanzas, créditos, riesgos, operaciones. Se verá también la
gestión de riesgos, la regulación por parte de la SBS, así como Basilea II y III. Se analizará la
situación actual del sistema financiero peruano y sus perspectivas, así como un modelo de
seguimiento de gestión bancaria.

Temario
 Fundamentos de gestión bancaria. El sistema financiero y mercado de valores.
 Estados financieros e indicadores de la gestión bancaria.
 Operaciones activas y pasivas.
 La gestión financiera y de tesorería.
 Política de créditos.
 Evaluación financiera y no financiera para el otorgamiento de créditos.
 Evaluación y clasificación del deudor, y exigencia de provisiones.
 Administración de activos y pasivos: calce de plazo, moneda y tasa de interés.
 Gestión integral de riesgos. Basilea II y III.
 Gestión del riesgo operacional.
 Gestión del riesgo de liquidez.
 Gestión de riesgo de crédito. Parámetros de riesgo de crédito: probabilidad de
incumplimiento (rating), exposición (operación), severidad (garantías).
 Herramientas de gestión de riesgo de crédito por línea de negocio. Credit scoring,
rating.
 Riesgo cambiario crediticio.
 Riesgo de sobreendeudamiento.
 Concentración de cartera y límites legales y operativos.
 Análisis del sector bancario y microfinanciero.
 Modelo de seguimiento de gestión bancaria.

Participantes
El curso está dirigido a todos aquellos profesionales que laboren en bancos y entidades
financieras, así como aquellos que por la función que desempeñan en su empresa,
mantienen una estrecha relación con el sector financiero, y deseen tener un conocimiento
de las operaciones y áreas de los bancos, la gestión de riesgos, así como su situación,
perspectivas y estrategias.
Profesor
Arturo García Villacorta
MBA por la Université du Québec-Montreal. MBA por ESAN. Programa de Alta Dirección
(PAD) por la Universidad de Piura. Economista por la Universidad Mayor de San Marcos.
Consultor de empresas. Ha sido Director del Banco de Comercio, Director de Alpeco,
Gerente de Riesgos de INTERFIP, Jefe de la División de Control de Instituciones de la
SAFP, Gerente de Finanzas de Latam SA (GE), Gerente de Finanzas del ICE, Gerente
Central de Finanzas y Gerente de Tesorería del BIP, así como otros cargos gerenciales en
empresas de los sectores bancario, previsional, comercial y servicios.

https://www.esan.edu.pe/pee/areas/finanzas/gestion-bancaria/

https://prezi.com/xtcdo6mowmg6/gestion-financiera-sistema-bancario/

https://paeposgrado.edu.pe/ejecutivo-en-banca-y-finanzas/

https://www.ceupe.pe/cursos/curso-gestion-financiera-empresarial.html

https://itaf.edu.pe/carreras/administracion-bancaria-financiera/#tab-id-3

https://itaf.edu.pe/diplomados/diplomado-en-microfinanzas/#tab-id-3

http://www.ceprebank.com/ CUSCO

https://www.idat.edu.pe/cursos-de-formacion-continua/cajero-bancario-y-comercial
Profesionales, egresados de universidades e institutos educativos que deseen conocer los diferentes productos y
servicios que brindan las instituciones bancarias y financieras con la finalidad de prepararse para laborar en el
sistema financiero o en empresas que requieran los servicios financieros, sean estas productivas, comerciales o
de servicios.

Capacitar a los participantes en el manejo de la información e instrumentos financieros que utilizan las
instituciones financieras y bancarias.

Manejo por parte de los participantes de los diferentes productos y servicios que ofrecen las instituciones
financieras y bancarias, que conlleven a la optimización en la utilización de los recursos, tanto a nivel de personas
naturales como jurídicas.

1.- MARCO LEGAL SISTEMA FINANCIERO Y MERCADO DE VALORES


- Ley de Bancos.
- Ley del Mercado de Valores.
- Ley del Lavado de Activos.
- Defensoría Cliente Financiero.
- Ética en los negocios.
- Atención al cliente.
- Introducción al Sistema Financiero.

2.- CONTABILIDAD GENERAL


- Estructura del Plan Contable Empresarial.
- Presentación de los Estados Financieros.
- Identificación y naturaleza de las cuentas.
- Lectura e interpretación de los E. Financieros.

3.- CONTABILIDAD PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS Y TESORERÍA


- Naturaleza del negocio bancario y su representación contable.
- Dinámica y registro de las cuentas pasivas.
- Dinámica y registro de las cuentas activas.
- Contabilización de las operaciones bancarias.
. Emisión de documentos.
. Cancelación de cheques.
. Compra/venta de moneda extranjera.

DIRECCIÓN DE TESORERÍA
- Fundamentos de Gestión Financiera.
- Política de Capital de Trabajo.
- Administración operaciones activas de corto plazo.
- Administración operaciones pasivas de corto plazo.
- Gestión de operaciones de largo plazo.
- Estados Financieros Proyectados.
. Flujo de caja.
. Ganancias y Pérdidas.
. Balances.
- Técnicas de gestión de Tesorería.
4.- COSTOS Y PRESUPUESTOS
- Estados Financieros.
- Costos y Gastos.
- Presupuestos.
- Casos.
5.- MATEMÁTICAS FINANCIERAS Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS
MATEMÁTICAS FINANCIERAS
- Análisis de las tasas de interés.
- Ecuaciones de valor.
- Rentas y anualidades.
- Tablas de amortización.

EVALUACIÓN DE PROYECTOS
- Evaluación Económica y Financiera.
- Preparación Flujo de Caja de proyectos.
- Fórmulas Financieras para medir rentabilidad de inversión.
- Costo de Capital.

6.- ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITOS Y COBRANZAS


- Naturaleza del Crédito.
- Proceso de aprobación y desembolso.
- Ciclo del Crédito.
- Cartera y Gestión de Créditos.

GARANTÍAS
- Definición.
- Control y registro.
- Casuística.
7.- PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS
- Definiciones.
- Clasificación de las Operaciones Bancarias.
- Productos Activos.
- Productos Pasivos.
- Servicios Bancarios.
8.- MERCADOS DE CAPITALES E INVERSIONES
- Mercado Financiero y de Capitales.
- Marco Legal.
. Ley del Mercado de Valores.
. Ley de Títulos Valores.
. Ley General del Sistema Concursal.
- Instituciones del Mercado de Valores.
. Organismos Reguladores.
. Rueda de Bolsa.
. Sociedad Agente de Bolsa.
. Clasificadoras de Riesgo.
- Instrumentos Financieros.
. Definición.
. Evaluación.
- Teoría de portafolio.
. Características.
. Diversificación.
. Riesgo.
. Rendimientos.
- Operaciones en Fideicomiso.
- Titulización de Activos.
9.- ANÁLISIS DE RIESGO
- Riesgo Crediticio.
- Sistema de Créditos.
. Tipos.
. Modalidades.
. Fuentes de Financiamiento.
- Proceso Otorgamiento de Crédito.
. Evaluación.
. Garantías.
. Análisis Financiero.
. Clasificación de Clientes.
- Políticas de Crédito y Cobranzas.
- Flujo de Cobranzas (impacto en tesorería).
. Sistema de información de Cuentas por cobrar (morosidad, incobrabilidad).
- Posición Financiera de las Cuentas Vencidas.
. Estrategia de negociación en las cobranzas.
10.- GESTIÓN BANCARIA
- Sistema Financiero Peruano.
. Estructura del S.F.P.
. Clasificación y conformación de las operaciones financieras (bancarias y no bancarias).
- Operaciones Crediticias, su gestión por tipo de banca:
. Créditos Corporativos.
. Créditos a grandes empresas.
. Créditos a medianas empresas.
. Créditos a pequeñas empresas.
. Créditos a microempresas.
. Crédito de consumo revolvente.
. Crédito de consumo no revolvente.
. Créditos hipotecarios.
- Categorías de Clasificación Crediticia.
. Exigencia de Provisiones según clasificación.
11.- EXCEL FINANCIERO
- Naturaleza, cálculo y empleo de la tasa de interés.
- Tasas Equivalentes.
. Aplicaciones.
. Alternativas de Financiamiento.
. Rendimientos.
- Factores Financieros y Anualidades.
. Capitalización y amortización.
. Método francés y alemán.
. Casos.
- Herramientas para Análisis de Inversión.

- Visión multidisciplinaria de las finanzas desde el punto de vista de la contabilidad, economía y administración.
- Casos prácticos a desarrollar en clase.
- Expositores con amplia experiencia en la materia.
- Aplicaciones financieras en Excel.
- Relación de las finanzas con el marketing y con diversos negocios.
- Laboratorios a disposición del curso.

El curso tiene una duración de 144 horas académicas y distribuidas en forma modular, en el siguiente horario:
Sábados de 3:00 p.m. a 7:00 p.m. y domingos de 9:00 a.m. a 1:00 p.m.

PRÓXIMAMENTE

Los participantes que asistan al 90% de las clases programadas y aprueben el curso recibirán un CERTIFICADO
que acredite la participación y aprobación del curso, otorgado por la FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS DE
LA UNMSM.

- Contado : S/. 2,500.00


- Crédito S/. 2,700.00 (3 cuotas)
Banco Financiero
- Cuenta de Ahorro Nº 000270016684 - Concepto de Pago 121–308.
Los pagos con cheque se giran a nombre de la Facultad de Ciencias Económicas – UNMSM.

1. Copia Diploma de Bachiller o Constancia Egresado.


2. Currículo Vitae no documentado.
3. Dos fotos a color t/carné.
4. Copia de Documento Nacional de Identidad (DNI).
5. Recibo de Pago de agua o luz o teléfono.

FICHA DE PRE-INSCRIPCIÓN - (Descargar )


Si desea pre-inscribirse envíe la ficha a cualquiera de los
correos: cerseu.economia@unmsm.edu.pe , ceups.economia@hotmail.com

Centro de Responsabilidad Social y Extensión Universitaria - Facultad de Ciencias Económicas


Ciudad Universitaria, Av. Venezuela con Av. Universitaria
Teléfonos: 736-0179 / 619-7000 Anexo 2211 Celular: 982.346.756 / 946.421.231

® Facultad de Ciencias Económicas. Calle Germán Améz

https://economia.unmsm.edu.pe/ceups/fbancarias.html

https://economia.unmsm.edu.pe/ceups/invierte_pe.html

http://www.elanalista.com/evento/seminario-taller-de-tecnologia-crediticia-en-microfinanzas-
en-arequipa/ OK

https://www.youtube.com/channel/UCYQTXPrU_AlhQKP1CyW5bZw/videos

https://www.youtube.com/watch?v=bRSjPRJKLRU
Tipos de entidades financieras en el
Perú
¿Qué es una entidad financiera?
Llamamos entidad financiera a toda institución que ejecuta operaciones de
intermediación financiera, o sea, de captación de capital público. Siempre que
el dinero captado lo emplee en operaciones activas o de otorgamiento de
créditos a terceros.

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Para mayor claridad, son instituciones que realizan las siguientes actividades:

 Concesión de préstamos y créditos.


 Negociación de efectivos comerciales.
 Inversión de capitales.
 Aseguramiento.
 Otras actividades similares.
Cada país cuenta con sus propias leyes e instituciones que regulan y supervisan
el funcionamiento de las entidades financieras. En el Perú estas instituciones
son:

 El Banco Central de Reserva del Perú, o BCRP por sus siglas.


 La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, conocida como SBS, por sus siglas.
 La Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores, también conocida
por su acrónimo CONASEV.
 La Superintendencia de Administración de Fondos de Pensiones o SAFP.

¿Cuáles son los tipos de entidades financieras


en Perú?

Sistema bancario
El sistema bancario peruano está constituido por el conjunto de instituciones
bancarias del país. Lo integran el Banco Central de Reserva, el Banco de la
Nación y la banca comercial y de ahorros.
La principal actividad de la banca comercial y ahorros es captar el dinero del
público en depósito u otra modalidad. Y emplear ese dinero para conceder
créditos en diversas modalidades o en operaciones sujetas a riesgos de
mercado.

Sistema no bancario
Entre los tipos de entidades financieras en Perú están aquellas que son
independientes del sistema bancario. Aunque igualmente captan recursos del
público, el uso que le dan al mismo varía según sus propios objetivos. A
continuación se exponen las diferentes instituciones que conforman este tipo,
así como sus objetos.

 Cajas municipales de ahorro y crédito. Su finalidad es realizar operaciones de


financiamiento, con preferencia a las pequeñas y micro-empresas.
 Cajas municipales de crédito popular. Su objeto es brindar servicios bancarios a
los Consejos Provinciales y Consejos Distritales, así como a sus empresas
municipales.
 Cajas rurales. Su meta es otorgar financiamiento preferencial a empresarios de la
pequeña y micro-empresa del sector productivo rural.
 Entidad de desarrollo a la pequeña y micro empresa (EDPYME). Su fin es
otorgar financiamiento preferencial a los empresarios de la pequeña y micro-
empresa.
 Empresas especializadas. Su objetivo es actuar como agente de transferencia y
registros de las operaciones o transacciones del ámbito comercial y financiero.
Incluyen las empresas afianzadora y de garantías, factoring y servicios fiduciarios.
 Empresa de arrendamiento financiero. Su finalidad es la adquisición de bienes
muebles e inmuebles para arrendarlos a terceros.
 Empresas financieras. Tienen como objeto la colocación en emisiones de valores,
operar con valores mobiliarios y brindar asesoría de carácter financiero.
 Empresas de seguro. Su objetivo es brindar protección contra los riesgos para
personas y empresas.
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