Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de

La Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de

la Sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años Al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos Millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
superan los 20 millones Por mes.
A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
Sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras
de más De cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras Ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.
El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo,
ya que el gerente en Propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días,
tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.
En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a
tomar,
Argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del
cliente
Sin que él sospeche nada?
¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
¿Considera necesario avisar a las autoridades?

SOLUCION
 Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No es prudente cancelar la cuenta del señor Paredes ya q primero se debe hacer

una investigación de la procedencia y legalidad del dinero del cliente y luego de la
hacer dicha investigación se pondría en práctica los mecanismos de control de
SARLAFT para toma de la decisión pertinente al caso se podrá decidir si la cancela
o no y dar parte a las autoridades.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos

del cliente.

Se deben seguir las normas de SARLAFT. Se le debe pedir al cliente los

soportes de dicho dinero para comprobar su legibilidad el cliente deberá dar
una explicación clara al banco sobre las ultimas transacciones ya si esto no
 concuerda con los papeles pedidos al cliente y la información no es clara se
tomara las respectivas medidas correspondientes al caso.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Si llamaría al señor paredes para aclarar lo sucedido ya q todo cliente tiene

derecho a defenderse de lo que se le está acusando.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de dar aviso a las autoridades se le debe pedir el soporte del dinero y
comprobar que la información sea clara y precisa si esto no es asi ya s ele
dará aviso a las autoridades necesarias para que tomen cartas en el asunto.