Академический Документы
Профессиональный Документы
Культура Документы
INTRODUCCIÓN
Nuestro Código Civil ofrece la posibilidad de que los sujetos de la relación obligacional,
en ejercicio de su autonomía privada, establezcan una cláusula penal en el contrato que
celebran.
Es obvio, por lo demás, que toda vez que las partes pacten una penalidad, lo harán a través
de una cláusula en la que se refieran a ella, independientemente de si dicha cláusula sólo
aluda a tal penalidad o si incluye, además, disposiciones de otra naturaleza.
Por otra parte, al tener la cláusula penal carácter accesorio (pues no podría existir sin una
obligación cuyo cumplimiento resguarde o garantice), hablar de «obligación con cláusula
penal» no resulta errado, en la medida en que se estará haciendo referencia a aquellas
relaciones obligatorias que incluyen una penalidad convenida por las partes.
Más allá de esas consideraciones, la cláusula penal, a grandes rasgos, puede definirse
como un pacto anticipado de indemnización.
En ella se dispone que si el deudor incumple, tendrá que pagar una indemnización de
daños y perjuicios, cuyo monto también se especifica en el pacto. Debemos subrayar que
la cláusula penal, al igual que los daños y perjuicios, puede tener naturaleza moratoria o
compensatoria, dependiendo de si con ella se busca indemnizar la mora en el pago o si lo
que se pretende indemnizar es el cumplimiento parcial o defectuoso o el incumplimiento
definitivo de la obligación.
1
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Resulta evidente, además, que el tema suscita apasionados debates, pues sea cual fuere la
opción que se elija, habrá razones académicas, prácticas y éticas para defender la tesis
escogida.
2
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Capítulo I
MARCO TEÓRICO
Subcapítulo I
“LA MORA”
1.- DETERMINACIÓN CONCEPTUAL.
La mora dentro de la teoría de las obligaciones constituye, el pago que se realiza fuera
del plazo establecido. Así ROCA MENDOZA, establece “el retraso en el cumplimiento
de las obligaciones es lo que origina la mora. Para que se presente la mora será necesario
que el retardo en el cumplimiento sea imputable al deudor y, a la vez, que exista la
posibilidad del cumplimiento de la obligación”.1
1
http://www.osterlingfirm.com/Documentos/articulos/clausula%20penal.pdf
2
http://www.osterlingfirm.com/Documentos/articulos/Obligaciones%20con%20clausula%20penal.pdf
3
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
pensamiento del Presidente de la Comisión que se encargó del estudio y revisión del
Código, don Felipe Osterling Parodi3, quien ha expresado de manera terminante:
"La mora es ajena a las obligaciones de no hacer. En estos casos la simple acción
del deudor viola la obligación y no es necesario, por consiguiente, que el acreedor
le recuerde que debe abstenerse de actuar". Interpretando estas normas Cárdenas
Quiroz, a pesar de tener el convencimiento personal de que es posible se den
hipótesis de mora en algunas obligaciones de no hacer, llega a la conclusión de
que la expresa exclusión de la posibilidad de aplicar el segundo párrafo del
artículo 1154, por determinarlo así la remisión, hace que "el Código peruano
descarte la mora del deudor en las obligaciones con prestaciones de no hacer.
4.- EL PLAZO.
Antes de dar tratamiento al tema de mora y como consideramos que está íntimamente
vinculado al plazo en relación obligacional precisamos lo siguiente: el plazo modal
derivado del acto jurídico a los contratos sea suspensivo o resolutorio defiere
sustancialmente al plazo de cumplimiento de la prestación (de dar, hacer o no hacer), pues
este último será referido al plazo de exigibilidad de la obligación ya nacida
consecuentemente presupone que habiendo nacido la obligación jurídica aún no se ha
cumplido.
Hablamos, pues, de "mora" cuando -pese al retraso (vencido el plazo) todavía resulta
"posible" y "útil" para el acreedor que se ejecute la prestación.
3
OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las Obligaciones. Tomos
X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, Lima, 2003.
4
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En realidad estimamos que esta norma sólo es aplicable cuando todavía es posible o útil
ejecutar la prestación, por cuanto si la prestación se torna "materialmente imposible" o ha
perdido totalmente su "utilidad", ya no será aplicable el régimen de la mora, sino el de la
resolución por incumplimiento, como lo señala con acierto Osterling.4
La mora, por definición -tal como lo hemos señalado es una situación de "retardo" en el
cumplimiento de la obligación, y presupone la posibilidad de ejecutar la prestación
debida.
Estos últimos son los casos previstos por el artículo 1337 del nuevo Código peruano,
cuando se refiere a la "mora que inutiliza la obligación", disponiendo que "cuando por
efecto de la morosidad del deudor, la obligación resultase sin utilidad para el acreedor,
éste puede rehusar su ejecución y exigir el pago de la indemnización de daños y perjuicios
compensatorios".
La verdad es que, con mayor propiedad, esta previsión debería incluirse entre los casos
de "incumplimiento" definitivo, y no entre los de mora, pues ya no corresponde reclamar
cumplimiento, sino resolución del contrato e indemnización.
4
OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las Obligaciones. Tomos
X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, Lima, 2003.
5
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Los ejemplos que mencionamos quedan excluidos del inciso segundo del artículo 1333,
que sólo puede referirse a casos en los cuales el plazo era determinante, pero no esencial.
Por ejemplo, si yo vendo un inmueble, y estipulo que su precio me sea pagado en cuotas
en determinadas fechas, porque con ese importe debo atender las obligaciones emergentes
de la compra de otro inmueble con el que sustituyo el que enajené; los plazos de pago de
esas obligaciones dinerarias reconocen un "motivo determinante", y si no se cumple en
término con su pago, la mora será automática, sin necesidad de interpelación.
5
http://grupohuertas.blogspot.com/2013/12/i.html
6
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Queda, pues, en manos del juez un margen muy amplio de discrecionalidad, que puede
acrecentar la litigiosidad, pero comprendemos que resulta muy difícil elaborar una norma
que prevea con exactitud los distintos matices que pueden presentarse en la práctica y
trace una línea tajante que permita distinguir los casos en que la fijación del plazo ha sido
"motivo determinante".
Para explicar esto, conviene, a modo de premisa, recurrir a vocablos que consideramos
más genéricos, tales como demora, retardo o retraso, que no tienen una connotación
7
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En las obligaciones que han de cumplirse en forma inmediata (aquellas en que las partes
no han establecido un plazo suspensivo) se entiende que la prestación debe ser ejecutada
tan luego de celebrada la relación obligatoria o dentro de un plazo mínimo razonable y
prudencial en consideración a la naturaleza de la obligación.
Mientras que en las obligaciones sujetas a plazo, está claro que la prestación debe ser
ejecutada en la fecha de vencimiento del plazo.
6
FERRERO COSTA, Raúl. Curso de Derecho de las Obligaciones. 3ra Edición. Editorial Grijley. Lima-
2004.
8
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
7.- LA INTIMACIÓN.
Una institución jurídica que subyace a la Mora tanto del Deudor como del acreedor es la
intimación, requerimiento o interpelación, y sobre la cual podemos decir que es el medio
que se emplea para lograr conseguir que se cumpla con la prestación y de no ser posible
esto se salvaguarda los intereses del perjudicado para obtener la
indemnización correspondiente.
Es un acto jurídico que no reviste ninguna solemnidad pues la interpelación puede ser en
forma verbal o cualquier otro medio, sin embargo es conveniente contar con una prueba
idónea que podría ser una carta notarial o cualquier otro medio escrito que sea eficaz
como medio probatorio por ejemplo: Una carta dirigida a una persona jurídica donde
conste el sello de recepción etc.
Hacemos la precisión que cuando se trata de cumplir la mora del acreedor y el deudor
quisiera cumplir su obligación mediante el pago por consignación, la intimación si tiene
una solemnidad predeterminada por la ley procesal civil: tiene que ser necesariamente
mediante carta notarial.
9
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
10
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
La Corte Suprema ha resuelto: para hacer incurrir en mora debe mediar la intimación con
el requerimiento que puede ser judicial o extra judicial, pero este requerimiento no se
satisface con la simple interposición de la demanda y su admisión, sino que es necesario
notificar al obligado con la demanda para que la mora exista (Sala Civil Transitoria,
CAS N° 2292 - 2000 - Lima)
Tanto la mora como el incumplimiento dan lugar, entre otros efectos, a la indemnización
de daños. Pero en la mora el deudor debe la prestación principal más la indemnización
por los daños moratorios. En cambio, la indemnización por incumplimiento remplaza a
la prestación principal, la misma que desaparece por resolución del contrato, y comprende
además cualquier otro daño sufrido por el acreedor.
Debe tenerse en cuenta, por tanto, que identificar la mora como un simple retardo es
peligroso, pues las consecuencias jurídicas que cada una de estas situaciones desencadena
son totalmente diferentes.
11
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En materia contractual civil podemos situarnos en una hipótesis de mora legal donde no
sea necesaria la intimación conforme lo establece los Artículos 1568° y 1569° que a
continuación transcribimos y que serán materia de ejemplificación:
Artículo 1568°.- “En el caso del artículo 1567° el riesgo de pérdida pasa al
comprador antes de la entrega de los bienes si, encontrándose a su disposición, no
los recibe en el momento señalado en el contrato para la entrega”.
Bien, en el supuesto del artículo 1568° podemos suponer que un adquiriente de un lote de
repuestos que le envía un proveedor para su oferta en el mercado y cuyo precio aún no ha
sido determinado pues va a depender de la acogida que estos tengan; sin embargo, pese
a que están a su disposición según orden de venta en el depósito de una sucursal del
enajenante y aun así no los quiere recibir pese a lo señalado en el contrato de compraventa,
en este supuesto el deudor-vendedor no tendrá ya que intimar extrajudicialmente al
acreedor-comprador para constituirlo en mora pues ya se materializo por mandato
imperativo de la ley.
Artículo 1569°.- “En el caso de compraventa de bienes por peso, número o medida,
se aplicará el artículo 1568° si, encentrándose los bienes a su disposición, el
comprobador no ocurren en el momento señalado en el contrato o determinado por
el vendedor para pesarlo, contarlos o medirlos, siempre que se encuentren a su
disposición.”
Finalmente la hipótesis jurídica del Artículo 1569° que la concordamos con el artículo
1333° inc. 1° que estamos analizando, observamos de que existe otro supuesto donde no
12
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Los dos supuestos legales antes glosados tienen de común no solo la mora automática si
no también la transferencia del riesgo en un supuesto de pérdida de los bienes objeto de
la obligación.
Asimismo, puede ser también que producto de convenio expreso entre deudor y acreedor
se haya establecido que no será necesaria la intimación hacia el deudor pues la fecha de
cumplimiento de la prestación es indefectible; suele ocurrir en la mayoría de contratos
(compra-venta, mutuo, arrendamiento, comodato, fianza, etc.) donde se insertan cláusulas
que estipulan la responsabilidad antonomástica del deudor sin necesidad de requerimiento
alguno.
C) Inc. 3.- Cuando el deudor manifieste por escrito su negación a cumplir la obligación.
Aquí nos pone en el supuesto fáctico de un deudor que en forma temeraria e irresponsable,
antes del vencimiento del plazo de un obligación haya manifestado por escrito su negativa
a cumplirla, tendríamos que suponer una evidente intención dolosa del solvente, pero no
se descarta que ante un hecho culposo del mismo ya advierta con antelación que la
prestación va a ser inejecutada y por eso su comunicación respectiva al acreedor para que
tome las precauciones del caso.
13
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
D) Inc. 4.- Cuando la intimación no fuere posible por causa imputable al deudor.
Está referido a un supuesto fáctico donde el solvens pretende evadir el cumplimiento de
la obligación no solo con actitudes evasivas sino también con evidencias objetivas como
el cambio constante de domicilio que no permite una ubicación u otros hechos análogos.
También en este supuesto la mora se aplica automáticamente.
Han surgido dudas y se han planteado problemas; unas veces debido a la reiterada
tendencia de la doctrina jurisprudencial a no distinguir entre requerimiento e intimación;
otras, causados por la especial configuración de las obligaciones aún no vencidas, no
exigibles o líquidas.
14
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En relación con las obligaciones vencidas, líquidas y exigibles, se presentan dos tesis
opuestas: la que entiende que la interpelación judicial es suficiente para poner en mora al
deudor, se produce desde la fecha de la presentación de la demanda por el acreedor
insatisfecho; y la que considera que tal fecha debe ser aquélla en la que se contesta a ésta.
Según Cano, en lo referente a las obligaciones que de alguna manera o por alguna causa
todavía no son exigibles, el requerimiento -se haga o no judicialmente- no puede tener
efectividad hasta que se conozca exactamente el monto de lo adeudado y sea clara su,
exigibilidad. Mientras tanto, habrá de esperarse y estarse a lo establecido por la sentencia
firme.
15
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Si el bien perece por caso fortuito antes de la constitución en mora, el deudor no responde;
por ejemplo, si el deudor estaba obligado a entregar un caballo y el animal muere afectado
por una epidemia, o ahogado por una inundación, es decir por una causa no imputable a
culpa del deudor, éste queda liberado. Pero si ese deudor ya estaba constituido en mora,
el riesgo por la muerte del animal, o la pérdida del bien, pesa sobre él y estará obligado a
indemnizar al acreedor; vale decir que el riesgo de pérdida del bien corre por su cuenta
no obstante que el hecho fortuito no le puede ser imputado.
7
FERRERO COSTA, Raúl. Curso de Derecho de las Obligaciones. 3ra Edición. Editorial Grijley. Lima-
2004.
16
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Otro supuesto fáctico seria cuando un Importador de vehículos adquiere diez (10)
unidades para que le sean remitidas del Callao al Puerto Salaverry; el día programado
para el embarque de dichos bienes, la Empresa deudora no lo realiza y previa intimación
es constituida en mora, sin embargo el día programado para el embargue de la mercancía
acontece en alta mar se produjo un maremoto de gran intensidad que ocasiono la
destrucción de todo buque de transporte que se desplazaba del Callao a Salaverry. En la
hipótesis de dicha propuesta, el deudor moroso puede sustraerse a la Responsabilidad de
Indemnizar pues probara que la prestación igual se habría afectado si se hubiese cumplido
con el envió de la mercadería en la fecha programada.
8
TORRES VÁSQUEZ, Aníbal. La cláusula Penal en Actualidad Jurídica. Tomo 231. Editorial Gaceta
Jurídica. Lima 2013.
17
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
JOSÉ M. CABALLERO LOZANO9 entiende que “se trata de una vicisitud que se
presenta en el cumplimiento de las obligaciones, cuando el acreedor no colabora
oportunamente con el deudor en la medida necesaria para que tenga lugar la realización
del programa de prestación establecido”.
9
MARADIEGUE RIOS, Roberto, Derecho De Obligaciones (Manual Teórico Pactico). EDITORIAL:
Sevillano, VOL. III - LA MORA (CAPITULO VI) PAG. 81 – 108, CLAUSULA PENAL (CAPITULO
VIII) PAG. 149 – 163
18
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Añade que “el acreedor realiza, en un buen número de ocasiones ciertos actos en sentido
positivo (prohíbe la prestación), u omite conductas necesarias para procurar la liberación
del deudor (no colabora en el cumplimiento en la medida necesaria). Así, el buen fin de
la obligación depende también del acreedor”. En consecuencia la actividad cooperadora
del acreedor se presenta como elemento esencial y necesario para una fiel actuación del
contenido de la obligación.
El Derecho Comparado nos muestra que en los sistemas que establecen la interpelación
para constituir en mora al deudor, es frecuente que no se legisle la mora del acreedor, ya
que la aplicación analógica de estos preceptos lleva a la conclusión de que, por su parte,
para constituir en mora al acreedor habrá que interpelarlo, ofreciéndole el pago. Se opera
así el juego armónico del mismo principio, tanto para el deudor como para el acreedor.
Entendemos, sin embargo, que ese propósito no se concretó en aquella oportunidad, pues
los artículos 1258° y siguientes del mencionado cuerpo legal se limitan a regular el pago
por consignación, como facultad del deudor frente a la actitud morosa del acreedor.
Este método, empleado por muchas legislaciones, es a nuestro criterio insuficiente, pues
el pago por consignación sólo es procedente cuando se trata de la ejecución de la
prestación debida, frente a la negativa del acreedor de recibirla; pero, ¿qué puede hacer
19
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
El legislador peruano, para suplir esta falencia, ha incluido una frase en la nueva
redacción dada al artículo 1252°, habilitando la "consignación" por vía de un ofrecimiento
judicial "cuando el acreedor no realiza los actos de colaboración necesarios para que el
deudor pueda cumplir la que le compete".
El Código de 1984 ha avanzado por este camino, como ya lo hemos dicho, dedicando a
la mora del acreedor tres artículos, en los cuales se caracteriza primero la figura, y luego
se fijan sus efectos.
20
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
acreedor por causas que no le son imputables no puede prestar la colaboración debida, no
podrá considerárselo moroso, pero ello no obsta a que el deudor que desea liberarse de la
obligación pueda recurrir también en estas hipótesis al pago por consignación.
Pero, aceptado que la intimación que realiza el deudor es el mecanismo adecuado para
provocar la mora del acreedor, debemos preguntarnos si esta interpelación será en todos
los casos suficiente. La respuesta negativa se impone, porque de nada sirve "ofrecer" una
prestación, si el ofrecimiento no es serio, lo que sucede, por ejemplo, cuando el deudor
no se encuentra en condiciones de cumplir la prestación ofrecida.
10
http://grupohuertas.blogspot.com/2013/12/i.html
21
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Las dos hipótesis jurídicas antes glosadas, con sus ejemplos respectivos posibilitan que
el deudor para dejar a salvo su responsabilidad constituya en mora al acreedor debiendo
previamente:
Haberle ofrecido la prestación.
Intimarlo para que acepte la prestación en día y hora hábil y oportuna, mediante un
medio de prueba idóneo.
Con estos dos presupuestos sumados a la actitud del acreedor a no recibir la prestación se
habrá configurado la mora en su perjuicio, siendo de su responsabilidad a partir de la
situación lo siguiente:
Queda obligado a indemnizar los daños y perjuicios conforme al artículo 1339.
El deudor queda liberado de cumplir la prestación si el bien se pierde,
trasladándose pues el factor de riesgo al acreedor.
Si el deudor realizare gastos de conservación de una prestación tendrá el derecho
a que estos corran a cuenta del acreedor moroso, incluyendo los intereses que se
hubieren generado.
Si la prestación consistiera en un bien mueble o inmueble, el deudor no responde
por ello, salvo que actué con (Dolo o Culpa Inexcusable) similar efecto es cuando
22
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
CABALLERO LOZANO expresa que los efectos de la mora del acreedor son distintos
para cada tipo de obligación. Atendiendo al objeto, la pérdida del bien debido tiene un
sentido distinto en las obligaciones de hacer respecto a las de dar. Con relación al vínculo,
la incidencia de la mora, en cuanto al riesgo por perdida del bien, es distinta en las
obligaciones simples y en las obligaciones reciprocas, si no diametralmente opuestas.
11
MARADIEGUE RIOS, Roberto, Derecho De Obligaciones (Manual Teórico Pactico). EDITORIAL:
Sevillano, VOL. III - LA MORA (CAPITULO VI) PAG. 81 – 108, CLAUSULA PENAL (CAPITULO
VIII) PAG. 149 – 163
23
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Los efectos de la mora del acreedor, van dirigidos a evitar al deudor cualquier
consecuencia dañosa derivada de la falta de cooperación del acreedor; asimismo, y de
modo secundario, el fin que se persigue es mantener, en lo posible, la integridad de la
prestación a la que tiene derecho el acreedor, a pesar de estar en una situación reprobada
por el Derecho. Así solo los citados efectos redundan en beneficio no solo del deudor,
sino también aunque sea de modo indirecto del acreedor. Este segundo es notorio, desde
el momento en el que el deudor continúa obligado a conservar la cosa objeto de la
prestación y responde de su pérdida o deterioro culpables.
MOISSET DE ESPANES14 considera que una adecuada correlación de estas reglas debe
llevar a las siguientes conclusiones.
a. El ofrecimiento de pago, o la correspondiente intimidación de que se cumplan las
conductas de colaboración debidas por el acreedor, lo coloca en situación de mora,
pero la obligación todavía existe.
12
http://www.osterlingfirm.com/Documentos/articulos/Obligaciones%20con%20clausula%20penal.pdf
13
LEÓN BARANDIARÁN, José. Comentarios al Código Civil Peruano. Obligaciones modalidades y
efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
14
MARADIEGUE RIOS, Roberto, Derecho De Obligaciones (Manual Teórico Pactico). EDITORIAL:
Sevillano, VOL. III - LA MORA (CAPITULO VI) PAG. 81 – 108, CLAUSULA PENAL (CAPITULO
VIII) PAG. 149 – 163
24
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
25
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Subcapítulo II
Así, tenemos a FERRERO COSTA15 que afirma que la cláusula penal “consiste en la
disposición puesta por las pates en la relación obligacional, estableciendo una sanción
para aquella parte que no cumple con lo estipulado”.
Del análisis de esta idea, tenemos que el autor en mención deja entrever la posibilidad
que la cláusula penal pueda irrogarse tanto para el deudor que es lo más común como para
el acreedor, al referirse la sanción “…para aquella parte que no cumple lo estipulado”.
Por nuestra parte, la cláusula penal se puede conceptuar como una obligación impuesta
por las partes, mediante la que se busca sancionar con un penalidad a quien, estando
obligado a lo que es debido, inejecuta o incumple la prestación en modo, tiempo y lugar,
sin observar lo que previamente ha quedado establecido. En otras palabras, se sanciona
una obligación con otra obligación, pues la pena no es otra cosa que una prestación
acumulada a la principal pero que no se ejecutara, si no cuando la obligación principal
sea incumplida o inejecutada.
15
FERRERO COSTA, Raúl. Curso de Derecho de las Obligaciones. 3ra Edición. Editorial Grijley. Lima-
2004.
16
LEÓN BARANDIARÁN, José. Comentarios al Código Civil Peruano. Obligaciones modalidades y
efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
26
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Así, para MESSINEO17 la cláusula penal es una “promesa accesoria”; para este autor, el
hecho de considerar a la cláusula penal como accesoria, es acertada, ya que nunca se
exigirá el cumplimiento de la prestación accesoria a título de pena, si es que no se han
cumplido los presupuestos convencionales para que ella opere, necesariamente, la
inejecución o el incumplimiento de la prestación principal. Sin embargo, somos de la
idea, que si bien es cierto, la cláusula penal es una prestación accesoria, las partes en
cualquier momento de la obligación pueden variar la prestación principal por accesoria
por un convencionalismo, como en el caso de la novación, pues ambas son obligaciones;
es decir, estamos en la hipótesis que la prestación principal pasa a ser prestación accesoria
(clausula penal) y la prestación accesoria (la que inicialmente fue clausula penal) pasa a
ser prestación principal, o aún más, el acreedor exige al deudor que cumpla la prestación
accesoria (la penalidad) por considerar esta ultima de mayor utilidad. En la primera
hipótesis, la novación de la cláusula penal respecto de la obligación principal, será válida
si no lesiona el derecho de tercero (en el caso que se estipule como cláusula penal que se
entregue un bien mueble o una suma de dinero determinada a una tercera persona).
17
LEÓN BARANDIARÁN, José. Cita a MESSINEO Comentarios al Código Civil Peruano.
Obligaciones modalidades y efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
27
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En tal sentido, si se declara la obligación accesoria como nula, ello no implica que
también lo sea la obligación principal, al igual que lo deja entrever al Art. 224° parte in
fine. Sin embargo, la nulidad de la obligación principal traerá la nulidad de la prestación
accesoria; el fundamento es que, siendo la prestación principal la que la da origen a la
relación jurídica obligacional y al haber sido ella declarada nula, entonces no existe
relación jurídica obligacional, y por lo tanto, al no haber relación jurídica obligacional
entre los sujetos, como explicar que exista la obligación accesoria la cual depende
enteramente del vínculo obligacional.
Por otro lado, la cláusula penal es convencional, pues es producto de la autonomía privada
de la voluntad de las partes, en un sentido general. Es decir, la cláusula penal incorporada
como complemento a la prestación principal, busca que las partes sientan seguridad; de
un lado que se ejecute la prestación debida y del otro, la posibilidad de satisfacer la
necesidad preestablecida.
Cuando el legislador afirma que la cláusula penal puede darse por acto posterior; es por
la propia naturaleza convencional de la penalidad, ya que durante la vigencia de la
prestación o mejor dicho, durante el transcurso de sus efectos o realización, las partes si
así lo estimen conveniente pueden incorporar a la prestación principal inicial, una
28
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Es la impresión de la justicia sobre la voluntad de las partes por la que la cláusula penal
no puede rebasar los límites de la propia prestación.
3.- CARACTERÍSTICAS.
Del análisis semántico de la cláusula penal en nuestro ordenamiento legal, tenemos las
siguientes características generales:
a. No es necesario la prueba de los daños y perjuicios (Art. 1344°).
b. Se estipula conjuntamente con la obligación o por acto posterior (Art. 1345°).
c. Es accesoria (Art. 1345°).
d. Puede pactarse en que ella sea divisible e indivisible o en su caso solidaria.
(Art. 1346°, 1347° y 1348° del C.C.).
e. Se tramite por herencia a prorrata a los herederos en razón a su participación
de acciones y derechos (cuota hereditaria) sobre de la masa hereditaria (Art.
1349° segundo párrafo).
29
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
establezca. Todo esto en estricta inteligencia con los principios de libertad económica y
libertad de iniciativa privada consagrados en la Constitución (artículos 58° y siguientes)
Nosotros creemos que esta discusión no deja de tener un tono excesivamente conceptual,
pues como ya lo adelantamos la función o funciones que cumplirá la cláusula penal serán
las que le den las partes y la ley permita.
Ahora bien, cuando la cláusula penal cumple la función indemnizatoria, está destinada a
limitar la reparación de los perjuicios que pudieran originarse como consecuencia del
incumplimiento de la obligación. Se trata de un pacto que opera a manera de tope
convencional-acordado por anticipado- y que liquida anteladamente la cuantía de los
daños.
Dada la importancia de esta función de la cláusula penal, en nuestro país Felipe Osterling
y Mario Castillo18 han llegado a afirmar que si no está presente la función
indemnizatoria, la cláusula penal no es tal. Aunque ordinariamente la cláusula penal
cumple dicha función, no podemos dejar de expresar nuestras reservas a la afirmación de
los citados autores, pues evidentemente la cláusula penal, como ya se ha dicho, puede
tener otras funciones e incluso puede que éstas ocasionalmente tenga un rol más
importante que el indemnizatorio.
Pero la Doctrina local ha ido más allá. La cláusula penal cumple una función
exclusivamente indemnizatoria y no compulsiva, pues afirma que esta última función sólo
tiene lugar en aquellos ordenamientos que se han inclinado por la inmutabilidad de la
cláusula penal, es decir, por el hecho de que luego de pactado su monto no pueda
18
OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las Obligaciones. Tomos
X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, Lima, 2003.
30
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Por lo demás, la mutabilidad de la cláusula penal adoptada por el Código es relativa, pues
para que se morigere el monto habrá de ser manifiestamente excesiva o haberse cumplido
en parte o irregularmente la obligación.
Ahora bien, según hemos referido, la función indemnizatoria debe ser apreciada como el
avalúo anticipado de los daños y perjuicios que el incumplimiento pudiera causar. Dicho
en otros términos, en principio, es la penalidad convenida y no los daños y perjuicios
realmente causados la que deberá considerarse como monto indemnizatorio a pagar. De
este modo, las partes fijan de forma previa los posibles daños que el acreedor pudiera
sufrir, sustituyendo a una futura indemnización de daños y perjuicios por incumplimiento
19
https://www.revistajuridicaonline.com/wp-content/uploads/1994/02/09_La_Clausula_Penal.pdf
31
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
No obstante, adviértase que "la liquidación convencional de los daños e intereses se hace
a pérdidas y ganancias puesto que no se sabe por anticipado cuál será el daño real"
La libertad e igualdad en el mercado en las que creían los primeros seguidores de Smith
y sobre cuya base se diseñaron los códigos occidentales sencillamente no existen en
nuestros días.
20
https://www.revistajuridicaonline.com/wp-content/uploads/1994/02/09_La_Clausula_Penal.pdf
21
Ibídem
32
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Según esta tesis, la función resolutoria tiene por finalidad sustituir la prestación principal
incumplida. Ello determina que si el acreedor perjudicado decidiera ejecutar la penalidad
pactada, ya no podría subsistir la obligación principal; es decir, el deudor no podría
continuar obligado a cumplir la prestación principal por encontrar sea extinguida.
33
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
la pena convenida, es decir que el deudor tendría el derecho de elegir entre cumplir la
prestación principal o pagar el dinero de arrepentimiento.
Esta función podría tener alguna virtualidad en las obligaciones con prestaciones íntuíto
personae, por cuanto ante la negativa del deudor de ejecutar la prestación principal, el
acreedor tendrá que conformarse con el cobro de la pena. No obstante, tal consecuencia
debe desestimarse en otro tipo de obligaciones en las que el acreedor, dentro de los medios
que le otorga la ley, pueda procurarse la ejecución de la prestación por un tercero a costa
del deudor, en cuyo caso la prestación principal sería cumplida aun contra la voluntad del
deudor. Lo propio ocurriría en el supuesto que el acreedor solicite la ejecución forzada de
la prestación y ello fuera posible.
5.- CLASES.22
5.1.- Cláusula Penal Compensatoria.
Artículo 1341: “El pacto por el que se acuerda que, en caso de incumplimiento, uno de
los contratantes queda obligado al pago de una penalidad, tiene el efecto de limitar el
resarcimiento a esta prestación y a que se devuelva la contraprestación si lo hubiere ;
salvo que se halla estipulado la indemnización del daño ulterior. En este último caso el
deudor deberá pagar el integro de la penalidad, pero esta se computa como parte de los
daños y perjuicios si fueran mayores”
Es aquella que tiene por finalidad el resarcimiento de la prestación que ha sido incumplida
o inejecutada en tiempo, modo y lugar, de acuerdo a lo previsto para la obligación
principal.
22
https://www.revistajuridicaonline.com/wp-content/uploads/1994/02/09_La_Clausula_Penal.pdf
34
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
La cláusula penal en este caso no tiene efecto liberatorio, pues el sujeto que inejecuta la
prestación, tiene no solo la obligación de cumplir con la penalidad sino de cumplir con la
35
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
prestación debida, siempre que el acreedor se lo haya demandado; pues de ser así, solo
cumpliría la penalidad. Esta norma es potestativa al decir que el acreedor “… tiene
derecho…” refiere que si desea exigir la penalidad, puede irrogarle al inejecutante que
cumpla la obligación.
La cláusula penal, busca de alguna manera servir a la parte que pueda sentirse
perjudicada, como un medio eficaz de sobreponerse a la inejecución o incumplimiento
de la obligación, sea asumiendo íntegramente la prestación (cláusula compensatoria) o
asumiendo la demora de la prestación (cláusula moratoria). Por ello no se requiere la
prueba del daño, bastando solo probar que la obligación principal no ha sido ejecutada,
para la cláusula penal opere de modo automático.
La parte in fine del artículo establece una posibilidad que por convenio expreso se
establezca que la pena no se exigirá cuando el incumplimiento se debió a causa no
imputable (caso fortuito, fuerza mayor, ausencia de culpa), lo cual en la práctica parece
inviable por la propia esencia finalista que percibe la institución de la cláusula penal: el
36
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
23
http://grupohuertas.blogspot.com/2013/12/i.html
37
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Como vemos, la cláusula penal se establece por una relación enteramente convencional,
querida por los sujetos, sin embargo, resulta que en muchos casos la misma rebasa el
propio límite de la prestación debida, en cuyo caso se reduce por equidad, para que de ese
modo el deudor pueda cumplirla a su integridad.
24
http://www.osterlingfirm.com/Documentos/articulos/Obligaciones%20con%20clausula%20penal.pdf
38
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
El hecho que el deudor solicite, la reducción es la clara salida de que tiene la intención de
cumplir con la penalidad pues supone la imposibilidad de haber cumplido a la prestación
principal que se le fue exigida.
En el otro caso, tenemos que el sujeto obligado a la prestación la cumple, pero parcial,
tardía o defectuosa en tal caso la obligación en título de pena se reduce a la proporción
que se ha dejado de cumplir, pues ya el sujeto acreedor está gozando parte de la
prestación, sin embargo, no está en su entera satisfacción, pues en este caso se debió
cumplir con toda la prestación.
Indudablemente estamos ante una cláusula penal excesiva en cuanto al monto establecido
como resarcimiento y ante la acción promovida por el deudor (arrendatario) el juez
reducirá prudencialmente dicha suma de dinero establecida, teniendo en cuenta además
la realidad circundante respecto a los arrendamientos, el contexto social, las posibilidades
económicas de los contratantes.
En una, el juzgador aplica todo su bagaje cognoscitivo de las ciencias jurídicas y teniendo
en cuenta los principios tutelares que rigen las obligaciones: La equidad y lo más
favorable para el deudor.
9.- FORMAS QUE ASUME LA CLÁUSULA PENAL.
Son tres las formas que la ley establece, las que puede asumir la cláusula penal: divisible,
indivisible y solitaria.25
25
Código Civil Peruano.
39
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Artículo 1347°: “Cada uno de los deudores o de los herederos del deudor está
obligado a satisfacer la pena en proporción en su parte, siempre que la cláusula penal
sea divisible, aunque la obligación sea indivisible”.
Artículo 1348°: “Si la cláusula penal es indivisible, cada uno de los deudores y sus
heredero queda obligado a satisfacer la pena”.
Artículo 1349°: “Si la cláusula penal fuere solidaria, pero divisible, cada uno de los
deudores queda obligado a satisfacerla íntegramente.
40
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
En este artículo vale decir que para los codeudores o herederos del deudor el principio de
la divisibilidad quedara fijado por la naturaleza jurídica de la prestación en que conste la
cláusula penal y no por la obligación principal.
Para ello la presente norma nos introduce al estudio de la cláusula penal pactada respecto
de obligaciones con sujeto plural, regulada en los artículos 1347° a 1350° del Código
Civil. Estas normas abordan el problema interpretativo que se presenta en la cláusula
penal cuando existe diferencia de naturaleza entre la obligación principal y la pena, esto
es, cuando las condiciones de mancomunidad, solidaridad, divisibilidad o indivisibilidad
de la obligación principal no necesariamente coinciden con las de la pena obligacional.
Bajo este criterio, el artículo analizado regula el supuesto en que la obligación principal
sea indivisible, pero la cláusula penal divisible; en este escenario, se establece que la
penalidad no se verá influenciada por la indivisibilidad de la obligación principal,
debiendo regirse por las normas propias de su naturaleza divisible.
Sin embargo, el legislador nacional ha optado por mantener la posibilidad que otorgaba
el Código Civil de 1936 de que la cláusula penal pueda ser considerada
independientemente de la naturaleza de la obligación principal. Es por ello que para
nuestro Código Civil la naturaleza divisible o indivisible de la pena en las obligaciones
con sujeto plural resulta preponderante al momento de determinar quién debe y cuánto
debe.
26
LEÓN BARANDIARÁN, José. Comentarios al Código Civil Peruano. Obligaciones modalidades y
efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
27
http://www.osterlingfirm.com/Documentos/articulos/clausula%20penal.pdf
41
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
De otro lado, en caso que la obligación principal sea divisible, mientras que la penalidad
indivisible; esta última se cumplirá según los criterios de la indivisibilidad.
La obligación principal, por su parte, deberá seguir las normas de divisibilidad, puesto
que no resultaría válido sostener que la naturaleza de la pena (accesorio) podría influir en
la obligación principal.
Por último, la referencia a la obligación del deudor de satisfacer el íntegro de la pena debe
ser entendida como propia de la naturaleza de la penalidad que, por no ser susceptible de
cumplimiento parcial, faculta al acreedor a exigir el íntegro a cualquiera de los
codeudores. Esta disposición no implica en ningún caso la exclusión a la posibilidad de
solicitar la reducción de la pena establecida por el artículo 1346 del Código.
28
OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las Obligaciones. Tomos
X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, Lima, 2003.
42
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
la penalidad se divide entre sus herederos en proporción a las participaciones que les
corresponda en la herencia.
El artículo 1349° del Código Civil aborda el tema de la cláusula penal solidaria y
divisible, estableciendo que los deudores deben pagarla en su integridad. No obstante, en
caso se produjera la muerte de uno de los codeudores, la norma establece que la pena
deberá ser pagada por sus herederos de manera mancomunada. De este modo, se respeta
el principio de no transmisión de las obligaciones solidarias.
Esta norma tiene su antecedente en el segundo párrafo del artículo 1229° del Código Civil
de 1936 el cual establecía que "si la obligación de la cláusula penal fuese indivisible, cada
uno de los codeudores o de sus herederos queda obligado a satisfacer la pena entera.
Si fuera solidaria pero divisible, cada uno de los herederos del deudor queda obligado en
proporción a su cuota en la herencia; pero todos los herederos reunidos serán considerados
como un solo deudor solidario en relación con los otros codeudores"
LEÓN BARANDIARÁN29 establece que "la solidaridad del vínculo comprende el pago
total de la pena, por cada una de las partes deudoras, pues como lo hemos advertido antes,
esto último desciende del carácter mismo del título, ya que lo accesorio debe seguir la
suerte de lo principal. Pero en lo que se refiere a los herederos de un deudor solidario, la
pena se dividirá entre ellos, por aplicación de la regla propia de las obligaciones
solidarias, que la solidaridad no trasciende a los herederos.
La presente norma, se coloca en el supuesto en que la pena por ser solidaria o indivisible
haya sido reclamada a uno o más de los codeudores que no hubiesen dado lugar al
incumplimiento. En tal caso, la norma faculta para repetir lo pagado contra aquél que
hubiese originado la aplicación de la pena.
29
LEÓN BARANDIARÁN, José. Comentarios al Código Civil Peruano. Obligaciones modalidades y
efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
43
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
Según hemos indicado, es posible advertir que la norma se refiere al supuesto en que la
pena obligacional haya sido reclamada tanto a los codeudores culpables como a los no
culpables. En tal supuesto, nuestro ordenamiento ha previsto la posibilidad de repetir lo
pagado contra el deudor cuya conducta haya precipitado la aplicación de la pena, en virtud
de las relaciones internas de los codeudores.
30
OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las Obligaciones. Tomos
X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica del Perú, Lima, 2003.
44
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
45
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
CONCLUSIONES
4. Las partes tienen libertad para contratar, deben ajustarse a lo. Pero en caso de
diferencias, la cláusula penal constituye una excelente válvula de escape que prevé
tanto la coerción a cumplir como la posibilidad determinar una indeseada relación
contractual: la equidad y mesura de la cláusula penal deberán estar presentes a fin
de facilitar esto.
46
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
47
“LA MORA Y OBLIGACIONES CON CLÁUSULA PENAL” DERECHO DE OBLIGACIONES
REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS
A.- LIBROS/ ESCRITOS/ REVISTAS/ OTROS:
1. CASTILLO FREYRE, Mario. Código Civil Comentado. Tomo VI. Editorial Gaceta
Jurídica. Lima 2011.
2. FERRERO COSTA, Raúl. Curso de Derecho de las Obligaciones. 3ra Edición.
Editorial Grijley. Lima-2004.
3. LEÓN BARANDIARÁN, José. Comentarios al Código Civil Peruano. Obligaciones
modalidades y efectos. Tomo 11. Editorial Ediar S.A., Buenos Aires, 1956.
4. MOISSET DE ESPANES, Luis. La Mora en el Código Civil de Perú 1984. Ponencia
presentada al congreso celebrado en ceremonia de los diez años del nuevo código
Civil del Perú. (Lima septiembre de 1994).
5. OSTERLlNG PARODI, Felipe y CASTILLO FREYRE, Mario. Tratado de las
Obligaciones. Tomos X a XVI. Fondo Editorial de la Pontificia Universidad Católica
del Perú, Lima, 2003.
6. ROCA MENDOZA, Oreste Gherson. Diccionario Civil. Editorial Gaceta Jurídica.
Lima 2013.
7. TORRES CARRASCO, Manuel Alberto. Diccionario Civil. Editorial Gaceta
Jurídica. Lima 2013.
8. TORRES VÁSQUEZ, Aníbal. Código Civil. Editorial Temis S.A. 6ta edición.
Lima-2002.
9. TORRES VÁSQUEZ, Aníbal. La cláusula Penal en Actualidad Jurídica. Tomo 231.
Editorial Gaceta Jurídica. Lima 2013.
10. MARADIEGUE RIOS, Roberto, Derecho De Obligaciones (Manual Teórico
Pactico). EDITORIAL: Sevillano, VOL. III - LA MORA (CAPITULO VI) PAG. 81
– 108, CLAUSULA PENAL (CAPITULO VIII) PAG. 149 – 163).
48