ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

Carlos Arturo Ordoñez Castro

HOJA DE VIDA

Carlos Arturo Ordoñez Castro

Abogado de la Universidad Nacional de Colombia

Estudios de postgrado en:

Derecho Comercial en la Universidad de los Andes
Magister en Calidad y
Marco de referencia

Contexto para la gestión del riesgo

Valoración el riesgo
ÍNDICE TEMÁTICO

Objetivos del seminario

Definición de riesgo

Principios de la gestión del riesgo

Marco de referencia

Contexto para la gestión del riesgo

Valoración el riesgo
ÍNDICE TEMÁTICO

Identificación del riesgo

Análisis del riesgo

Evaluación del riesgo

Tratamiento del riesgo

Mejora en la gestión del riesgo

Continuidad del negocio

ÍNDICE TEMÁTICO

Método o técnica Delphi

Método o técnica de estudios de Peligro y Oportunidad

EPO-HAZOP

Método o técnica de Análisis de Escenarios

Método o técnica PSG de Riesgos

ÍNDICE TEMÁTICO

Objetivos del seminario

OBJETIVOS DEL SEMINARIO

Identificar las situaciones de riesgo

Gestionar gerencialmente el riesgo

Interpretar los mapas de riesgos

Aplicar la gestión de riesgos como herramienta de

continuidad del negocio.
ÍNDICE TEMÁTICO

Definición de riesgo
DEFINICIÓN DE RIESGO

Viene del francés risque desde el siglo XI, tomada del

latín riscum, la cual proviene del concepto de seguro
marítimo y a la noción islámica de risq en el Corán.

Etimología

Tiene un sentido comercial y económico que se

remonta a las expediciones marítimas de la edad
media.

Semántica
DEFINICIÓN DE RIESGO
Es un evento mas o menos previsible

Es una la eventualidad de un acontecimiento futuro, incierto o

plazo indeterminado que no depende exclusivamente de la
voluntad de las partes y puede causar la pérdida de un objeto u otro
daño.

Contingencia o proximidad de un daño

Efecto de la incertidumbre sobre los objetivos

Riesgo es la posibilidad de que suceda algún evento que tendrá un

impacto sobre los objetivos institucionales o del proceso. Se expresa
en términos de probabilidad y consecuencias
DEFINICIÓN DE RIESGO

Efecto de la incertidumbre sobre los objetivos

Efecto es un desviación de aquello que se espera, sea positiva negativa o ambas.

Negativo
DEFINICIÓN DE RIESGO
Efecto de la incertidumbre sobre los objetivos

Incertidumbre es el estado de deficiencia de información relacionada con la

comprensión o el conocimiento de un evento, su consecuencia o probabilidad

Consecuencia
Comprensión

Conocimiento
Probabilidad
DEFINICIÓN DE RIESGO
Efecto de la incertidumbre sobre los objetivos

Objetivos pueden tener aspectos diferentes y se pueden aplicar en niveles

diferentes
ÍNDICE TEMÁTICO

Principios de la gestión del riesgo

PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO
ORGANIZACIÓN CON
UNA GESTION DE
RIESGO EFICAZ

10 11

6 7 8 9

1 2 3 4 5
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo crea y protege el valor

Contribuye al logro demostrable de los objetivos y a la

mejora del desempeño
1
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo es parte integral de todos los

procesos de la organización

No es una actividad independiente que se separe de

2 las actividades institucionales y hace parte integral de
los procesos de la organización, de la planeación
estratégica, de la gestión de proyectos y de cambio,
siendo una responsabilidad de la alta dirección.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo es parte de la toma de decisiones

Ayuda a quienes toman las decisiones a hacer

elecciones informadas, priorizar acciones y distinguir
3 entre cursos de acción alternativos.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo aborda explícitamente la

incertidumbre

Toma en consideración explícitamente a la

4 incertidumbre, su naturaleza y la forma en que se
puede tratar.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo es sistémica, estructurada y

oportuna

Con un enfoque sistémico, estructurado y oportuno la

5 gestión del riesgo contribuye a la eficiencia, a
resultados consistentes, comparables y confiables.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo se basa en la mejor información

disponible

Las entradas del proceso de gestión del riesgo se basa

6 en fuentes de información, por lo tanto quienes toman
las decisiones deben informarse y tener en
consideración las limitaciones de esa información.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo esta adaptada

Se alinea con el contexto externo e interno y del perfil

de riesgo de la organización.
7
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo toma en consideración los

factores humanos y culturales

Reconoce las capacidades, percepciones e intenciones

8 de individuos externos e internos, los que faciliten o
dificulten el logro de los objetivos de la organizacion.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo es transparente e inclusiva

Reconoce las capacidades, percepciones e intenciones

de individuos externos e internos, los que faciliten o
9 dificulten el logro de los objetivos de la organización.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo es dinámica, reiterativa y receptiva

al cambio

Responde y siente el cambio cada vez que se presentan

10 eventos externos e internos, porque emergen nuevos
riesgos, otros cambian y algunos desaparecen.
PRINCIPIOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO

La gestión del riesgo facilita la mejora continua de la

organización

Desarrollar e implementar estrategias para la madurez

11 de la gestión de riesgos.
ÍNDICE TEMÁTICO

Marco de referencia
MARCO DE REFERENCIA
MARCO DE REFERENCIA

• Definir y aprobar la política para gestión de riesgos

• Garantizar la relación entre política y cultura organizacional
• Indicadores de desempeño de riesgos alineados a los de
desempeño de la entidad

• Alinear los objetivos de la gestión de riesgos con los objetivos y

estrategia de la organización
• Garantizar la conformidad con la ley y los reglamentos
• Asignar obligaciones y responsables en la organización.
Dirección y
Compromiso

• Garantizar los recursos para la gestión del riesgo

• Comunicar los beneficios a las partes interesadas
• Garantizar la adecuación constante del marco de referencia
MARCO DE REFERENCIA

Comunicación externa y presentación de informes

Comunicación interna y presentación de informes

Recursos

Rendición de cuentas

Establecer la política para la gestión del riesgos

Entender la organización y su contexto

MARCO DE REFERENCIA

Implementar el marco de referencia

para la gestión del riesgo

Implementar el proceso para la

gestión del riesgo
MARCO DE REFERENCIA
Medir la gestión del riesgo frente a los
indicadores

Medir el progreso del plan de gestión y sus

desviaciones

Revisar el marco de referencia, la política y

el plan de gestión

Revisar la eficacia del marco de referencia

MARCO DE REFERENCIA

Mejorar el plan de gestión de riesgos

Mejorar la política

Mejorar el marco de referencia

ÍNDICE TEMÁTICO

Contexto para la gestión del riesgo

CONTEXTO PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO

Contexto Externo

Contexto Interno
CONTEXTO PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO

Contexto del proceso

de gestión de riesgos

Definir los criterios del

riesgo
CONTEXTO PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO

Contexto del proceso

de gestión de riesgos

Definir los criterios del

riesgo
ÍNDICE TEMÁTICO

Valoración el riesgo
VALORACION DEL RIESGO

Identificación Análisis

Valorar

Evaluación
ÍNDICE TEMÁTICO

Identificación del riesgo

IDENTIFICACION DEL RIESGO
Crear

Fuentes

Aumentar

Área de impacto

Prevenir

Eventos
Degradar
Causas Objetivos
Acelerar

Consecuencias
Retrasar

En la identificación se requiere información básica e involucrar a las personas con

conocimiento apropiado
IDENTIFICACION DEL RIESGO

Riesgo de oportunidad Controlados o Efectos colaterales de las

no por la consecuencias
organización
IDENTIFICACION DEL RIESGO

Adecuado a los objetivos

Adecuado a las
capacidades

Adecuado a los riesgos

que enfrenta
Herramientas de Técnicas para la
identificación identificación
ÍNDICE TEMÁTICO

Análisis del riesgo

ANALISIS DEL RIESGO

Evaluación del
riesgo

El desarrollo del
riesgo
Toma de
Entrada decisiones

Estrategias y
métodos
Comprender el riesgo
ANALISIS DEL RIESGO

Análisis
cualitativo

Impacto tangible
Análisis
semicuantitativo

Análisis
cuantitativo Impacto intangible
ÍNDICE TEMÁTICO

Evaluación del riesgo

EVALUACION DEL RIESGO

Nivel de riesgo Contexto

Tratamiento
ÍNDICE TEMÁTICO

Tratamiento del riesgo

TRATAMIENTO DEL RIESGO

Cambiar la
probabilidad
Retirar la Cambiar las
fuente consecuencias

Tomar o
incrementar
Compartirlo
por otra
oportunidad

Evitar por no
iniciar o Tratamiento del Retenerlo por
una decisión
continuar la riesgo
actividad informada
TRATAMIENTO DEL RIESGO
TRATAMIENTO DEL RIESGO

Plan para el tratamiento

del riesgo
ÍNDICE TEMÁTICO

Mejora en la gestión del riesgo

MEJORA EN LA GESTION DEL RIESGO

Mejorar Mejorar la Mejorar el Mejora en

plan de
marco de política tratamiento la gestión
referencia de riesgos de riesgos de riesgos
ÍNDICE TEMÁTICO

Continuidad del negocio

CONTINUIDAD DEL NEGOCIO
GTC 176

Tomado de Benton International

Latin America
ÍNDICE TEMÁTICO

Método o técnica Delphi

MÉTODO O TÉCNICA DELPHI
LA HISTORIA
Este método surge a comienzo de los años cincuenta. Buscaba la opinión de expertos para la
selección de un sistema industrial optimo y la estimación del número de bombas requeridas
para reducir la producción de municiones hasta cierta cantidad.

La Corporación RAND
(R
R esearch And
An D evelopment)
es un laboratorio de ideas
norteamericano creado para
ofrecer investigación y
análisis a las fuerzas
armadas norteamericanas.
EL OBJETIVO

PROCEDIMIENTO
EXPERTOS
OPINIONES

CRITERIOS

CONSENSO

Lo importante es valorar los diferentes puntos de vista y criterios de los expertos Conjugar y
decantar los aportes dirigidos de los expertos.
CUANDO SE USA EL MODELO

Cuando no se cuenta con Cuando la situación no es

información objetiva ni semejante a otras
mediciones reales

Cuando existe
incertidumbre a
causa de datos
insuficientes y de
gran complejidad
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Plantear el problema

Se diseñan encuestas
para ser aplicadas en las
fases del proceso
Se seleccionan los
expertos cuidando que no
exista interacción entre
ellos, con el fin de evitar
que se “contamine” la
información o se
presenten discusiones.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Los expertos tienen un

tiempo para responder
las encuestas en las
diferentes rondas que se
programen. Los expertos no deben
conocer las opiniones de
los demás encuestados,
sino a nivel estadístico y
general. Ellos deben ser
mantenidos anónimos.
Generalmente se hacen
3 rondas y en cada una
se aplica todo el proceso
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Cada experto recibe los

resultados estadísticos
del panel en la ronda
anterior, con el
recordatorio de su
opinión, que puede Los resultados de los
mantenerse o expertos, en cada una
modificarse. de las rondas se
convierten en un
informe final

Mapa de riesgos
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Plantear el problema
Se diseñan encuestas
para ser aplicadas en las
fases del proceso
Se seleccionan los
expertos cuidando que no
exista interacción entre
ellos, con el fin de evitar
que se “contamine” la
información o se
presenten discusiones.
Los expertos tienen un
tiempo para responder
las encuestas en las
diferentes rondas que se
programen.
Cada experto recibe los
resultados estadísticos
del panel en la ronda
anterior, con el
recordatorio de su
opinión, que puede Los resultados de los
mantenerse o expertos, en cada una
modificarse. de las rondas se
convierten en un
informe final
Mapa de riesgos
Los expertos no deben
conocer las opiniones de
los demás encuestados,
sino a nivel estadístico y
general. Ellos deben ser
mantenidos anónimos.
Generalmente se hacen
3 rondas y en cada una
se aplica todo el proceso
VENTAJAS Y DESVENTAJAS DEL MODELO
 En corto tiempo se identifican diferentes
visiones, información y posiciones
documentadas frente al tema
 Se evita el pensamiento grupal (efecto de
seguir al líder o la mayoría)
 Se evita la espiral de silencio (presión del
grupo frente a la libre opinión y trabas al
cambio de posiciones)
 Revela información razonada sobre las
posibles discrepancias expresadas por los
expertos
 Los resultados pueden depender de la
pericia de los expertos para manejar y
diligenciar las encuestas y formatos
 Es posible que el equipo conductor que
direcciona la técnica, afecte con su criterio
el contenido a indagar entre los expertos
 Es posible que no se valore suficientemente
el esfuerzo de los expertos, ya que los
resultados obtenidos pueden verse como
solo opiniones
 Es posible que se predisponga a los
expertos hacia una u otra postura a partir
de los resultados que se obtienen a medida
que avanza el proceso
ÍNDICE TEMÁTICO

Método o técnica de estudios de Peligro y Oportunidad

EPO-HAZOP
MÉTODO O TÉCNICA DE ESTUDIOS DE
PELIGRO Y OPERATIVIDAD EPO -HAZOP
LA HISTORIA
Método diseñado en Inglaterra en la década de los sesenta por la Imperial Chemical industries
para el diseño de plantas de fabricación de pesticidas

“La aplicación de un examen critico, formal y sistemático a un proceso o proyecto de ingeniería

de nueva instalación, para evaluar el riesgo potencial de la operación o funcionamiento
incorrecto de los componentes individuales de los equipos y los consiguientes efectos sobre la
instalación como conjunto” CIA 85
EL OBJETIVO

Es la previsión del riesgo potencial sustentada en el hecho que las

desviaciones de las condiciones normales de operación y de diseño
pueden conducir a una falla del sistema.
CUANDO SE USA EL MODELO

Para conocer las desviaciones del diseño en relación con el

sistema y sus potenciales fallas

Para conocer las desviaciones de las operaciones normales en

relación con el sistema y sus potenciales fallas
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Designación de Definición de los establecimiento de

un responsable objetivos y el claves o palabras
alcance del guía para el
estudio estudio

Definir el equipo Entrega del informe final

multidisciplinario y elaboración del mapa
experticia técnica
de riesgos
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Inicio Análisis

Seleccionar un equipo de trabajo

Selección de la línea de flujo

Aplicar una palabra guía

Seleccionar una variable del proceso

Formular una desviación significativa con la variable del proceso

Estudio de la
desviación planteada

Ha finalizado
Ha finalizado
el estudio de
la formulación
todas la
de todas las
líneas de
desviaciones?
flujo?

Ha finalizado Ha finalizado
la aplicación el estudio de
de todas las todos los
palabras equipos?
guías?
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Palabras guía
 Demasiado temprano.
 Demasiado tarde, poco, largo, corto, demasiada cantidad.
 “Dirección equivocada”, “objeto equivocado”, “acción equivocada” se pueden utilizar para
identificar los modos de error humano.

No No realiza el paso u operación. Un paso u operación importante en el proceso se omite

Se hace más que lo especificado o requerido en un sentido cuantitativo (ej. se abre una válvula
Más
completamente cuando se requiere solo abrir parcialmente)

Se hace menos de lo especificado o requerido en un sentido cuantitativo (ej. purgar un depósito

Menos
por 5 minutos en lugar de 10 minutos)

Se hace más de lo especificado en un sentido cualitativo. (ej. se abren las válvulas para varios
Además de
tanques cuando solo se requiere para una)

Se realiza un parte de un paso en un sentido cualitativo (Ej. se cierra solo una válvula cuando el
Parte de
procedimiento dice que se cierren todo el grupo y se abra la válvula de sangrado)

Se hace lo opuesto a lo especificado. (ej. se abre una válvula cuando el procedimiento dice que se
Reversa
debe de cerrar)

Otro que Se hace algo diferente a lo requerido (Ej. se abra la válvula equivocada)
VENTAJAS Y DESVENTAJAS DEL MODELO
 Suministra los medios para examinar
sistemática y exhaustivamente un
sistema, proceso o procedimiento.
 involucra a un equipo multidisciplinario e
incluye a aquellos con la experiencia
operacional de la vida real y aquellos que
deban realizar acciones para el
tratamiento.
 Genera soluciones y acciones para el
tratamiento del riesgo.
 se aplica a una amplia variedad de
sistemas, procesos y procedimientos.
 permite la consideración explícita de las
causas y las consecuencias del error
humano.
 crea un registro escrito del proceso que se
puede utilizar para demostrar la diligencia
adecuada.
 Un análisis detallado puede consumir
mucho tiempo y por lo tanto puede ser
costoso.
 Un análisis detallado exige un alto nivel de
documentación o de especificación del
sistema, el proceso y el procedimiento,
Focalizando el hallazgo detallado sin
embargo, esto se puede mitigar mediante
un enfoque por fases.
 la discusión se puede centrar en aspectos
detallados del diseño y no en aspectos más
amplios o externos.
 está restringido por el diseño (borrador) y la
intención del diseño, así como por el
alcance y los objetivos que se dan al equipo;
 el proceso depende significativamente de la
experticia de los diseñadores, a quienes se
puede dificultar ser suficientemente
objetivos para buscar problemas en sus
diseños
ÍNDICE TEMÁTICO

Método o técnica de Análisis de Escenarios

MÉTODO O TÉCNICA DE ANALISIS DE
ESCENARIOS
LA HISTORIA
Tiene origen en la concepción militar en la segunda guerra mundial en los años 40, pero se
consolida como un modelo en 1950, introducido por Herman Kahn quien trabajaba para el
Departamento de Defensa de los Estados Unidos. En 1961, Kahn funda el Hudson Institute
con el propósito de enseñar acerca el futuro de una manera no convencional.
EL OBJETIVO

Es descubrir las problemáticas futuras del hombre y las sociedades a partir del estudio de las
actuales líneas tendenciales de evolución, con vista a elaborar planes racionales y eficaces de
organización y promoción humana, cultural y social a largo plazo.
EL OBJETIVO
El análisis de escenarios no es ni pronóstico ni predicción: es una descripción potencial y
racional sobre el curso posible de eventos que pueden conducir a un determinado estado o
imagen del futuro. Este incluye la visión y el análisis de desarrollos que condujeron a ella,
focalizando la atención a los procesos causa, a los de quiebre y decisorios.
CUANDO SE USA EL MODELO

Cuando el problema no es unidimensional, de donde se requiere analizar los sistemas de

manera general.

Cuando lo que se implementa es a largo plazo

Cuando se requiere la ruptura de fenómenos existentes a través del apoyo en los procesos de
innovación y de cambio.
CUANDO SE USA EL MODELO

TENDENCIALES REFERENCIALES ENCUADRAMIENTO NORMATIVOS UTÓPICOS CONTRASTADOS

Los tendenciales son aquellos que se apoyan
en la inherencia al sistema.
Los referenciales son los más probables.
Los de encuadramiento se orientan a
delimitar el espacio de los futuros posibles.
Los normativos aquellos futuros que son
posibles y deseables.
Los utópicos se sitúan mas allá del límite de lo
posible.
Los contrastados son los que se sitúan muy
lejos de la situación actual.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Equipo de personas que

tengan una comprensión de
la naturaleza de los cambios
pertinentes e imaginación
para pensar el futuro sin
extrapolar necesariamente Acceso a la literatura y a
desde el pasado. los datos acerca de los
cambios que ya han
ocurrido.

Las variables
predeterminadas.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Economía

Aspectos Actores
ambientales sociales

Entorno Variables
exógenas

Organismos
Aspectos
públicos y
culturales privados

Legislación
y regulación
del sector

Situación
actual
Ciencia y
tecnología

Estudio de Política Variables Política

administrativa
datos jurídica estratégicas

Política
financiera
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Área a estudiar
(alcance)

Objetivo (tema) del Motivaciones Horizonte de tiempo

estudio y objetivos (alcance temporal)

Recursos asignados
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

PROYECCIÓN DE
LAS PREPARACIÓN
DEFINICIÓN DE DE LAS
OPINIÓN DE DIMENSIONES DIMENSIONES DEFINICIÓN
EXPERTOS CLAVE (ANALISIS EVENTOS DESCRIPCIONES
CLAVES (NARRACION O
DE IMPACTO DE
TENDENCIAS) GUION)
GUION)
TENDENCIAS)

El documento (graficas , mapas o narración)

Constatación de las implicaciones de los mundos alternativos

(listado de preguntas para valorar cada escenario)

Comprobación de las políticas (acciones alternativas)

Recomendaciones (cursos de acción)

ÍNDICE TEMÁTICO

Método o técnica PSG de Riesgos

MÉTODO O TÉCNICA PSG DE RIESGOS
LA HISTORIA
Con el advenimiento del Decreto 1537 de 2001, se hizo necesario en las entidades del
sector publico establecer y aplicar políticas de administración del riesgo, donde la identificación
y análisis del riesgo debía ser un proceso permanente e interactivo, evaluando los aspecto tanto
internos como externos que pueden llegar a representar amenaza para la consecución de los
objetivos organizaciones

En el año 2002 se diseño un modelo de riesgos que fue aplicado en el Instituto de

Desarrollo Urbano IDU
EL OBJETIVO

Tener una metodología sencilla, basada en modelos matemáticos y sociológicos para

identificar acciones o actividades que se constituyan en riesgos para la organización.
CUANDO SE USA EL MODELO

Cuando se quiere identificar riesgos estratégicos de la organización.

Cuando se busca gestionar los riesgos de un proceso, subproceso, proyecto o actividad.

Cuando se desea gestionar los riesgos asociados a la contratación publica..

FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Subsistema de Control Estratégico Modelo MECI

SUBSISTEMA COMPONENTES ELEMENTOS CUMPLIMIENTO DE

•Acuerdos, compromisos o protocolos éticos Misión

•Desarrollo de talento humano
Ambiente de control •Estilo de dirección
Visión

Control
•Planes y programas Objetivos
Estratégico Direccionamiento
Estratégico •Modelo de operación por procesos
•Estructura organizacional
Principios

•Contexto estratégico Metas

Administración de •Identificación de riesgos
Riesgos •Análisis de riesgos
•Valoración de riesgos Políticas
•Políticas de administración de riesgos
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO

Subsistema de Control Estratégico

Procesos de direccionamiento
estratégico

Crear una cultura organizacional

fundada en el control
Procesos administrativos

Procesos operativos
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Identificación del Riesgo

Agentes
generadores

Causas

Efectos
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
Análisis del Riesgo

Análisis del Riesgo

SEVERIDAD
PROBABILIDAD
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Valoración y Clasificación de Riesgos

Probabilidad de ocurrencia del riesgo:

Es la medida de potencialidad que adquiere un riesgo en relación con el

surgimiento del siniestro. En últimas, es cada cuando el riesgo se transforma en
siniestro. La siguiente es la escala de la variable probabilidad:

Remota: El riesgo es mínimo y su presencia en la muestra debe ser menor o

igual al 10% de los casos.

Poca: El riesgo es pequeño y su presencia en la muestra debe ser mayor al 10%

y menor al 20% de los casos

Ocasional: El riesgo es considerable y su presencia en la muestra debe ser

mayor al 20% y menor al 60% de los casos.

Frecuenta: El riesgo es grande y su presencia en la muestra debe ser mayor al

60% de los casos.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Valoración y Clasificación de Riesgos

Severidad en la ocurrencia del riesgo:

Es cuando el riesgo se ha convertido en siniestro, en este caso se mide el nivel

de impacto sobre los demás proceso institucionales. En últimas, es el impacto
interno que genera el siniestro en la entidad. La siguiente es la escala de la
variable Severidad:

Insignificante: El riesgo es mínimo y su presencia en la muestra debe ser

menor o igual al 10% de los casos.

Marginal: El riesgo es pequeño y su presencia en la muestra debe ser mayor

al 10% y menor al 20% de los casos

Crítica: El riesgo es considerable y su presencia en la muestra debe ser

mayor al 20% y menor al 60% de los casos.

Muy Crítica: El riesgo es grande y su presencia en la muestra debe ser mayor

al 60% de los casos.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Valoración y Clasificación de Riesgos

Grado de Exposición por la ocurrencia del riesgo:

Es cuando el riesgo se ha convertido en siniestro, en este caso se mide el nivel

de impacto frente a terceros institucionales. En últimas, es el impacto externo
que genera el siniestro a la entidad. La siguiente es la escala de la variable
Grado de Exposición:

Poca Exposición: El riesgo no expone a la entidad.

Baja Exposición: El riesgo expone moderadamente a la entidad.

Mediana Exposición: El riesgo expone significativamente a la entidad.

Alta Exposición: El riesgo expone exponencialmente a la entidad.

FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Valoración y Clasificación de Riesgos

Probabilidad Severidad G. Exposición

Remota 1 Insignificante 1 Poca 1

Poca 2 Marginal 2 Baja 2

Ocasional 3 Crítica 3 Mediana 3

Frecuente 4 Muy Crítica 4 Alta 4

FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Riesgos Financieros:
Son aquellos que implican recursos económicos de tipo
monetario o dinerario

Riesgos Legales:
Son aquellos derivados de acciones jurídico – materiales o
jurídico – procesales.

Riesgos Físicos:
Son los relacionados con la integralidad
material de las cosas.

Riesgos Técnicos:
Son los del giro propio del negocio..
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO VALORACIÓN Y CLASIFICACIÓN DEL RIESGO

Riesgos Administrativos:
Son los riegos de la regla residual, o sea
cuando no es ninguno de los anteriores.
FORMA DE APLICACIÓN DEL MODELO
ELEMENTO POLITICA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO

Políticas de Administración del Riesgos

Generalmente las acciones del tratamiento del riesgo establecidas en el numeral 5.5
de la NTC 31000- 2011 son las de común uso.
Compartir el riesgo:

Implica que otro soporte parte del riesgo, sin que con ello el dueño del proceso se
libere de su responsabilidad de tutoría sobre aquella parte que ha compartido.
Transferir el riesgo:

Implica el traspaso del riesgo para que otra parte lo soporte totalmente, sin que con
ello el dueño del proceso se libere de su responsabilidad de tutoría sobre el riesgo
transferido.

Reducir el riesgo:

Implica disminuir cualquiera de las variables PSG, de tal manera que el valor total
del riesgo decrezca..

Asumir el riesgo:

Aceptar en su totalidad el riesgo.

TALLER DE RIESGOS MODELO PSG
Elementos que se requieren en el taller de
riesgos

MARCADORES Y ESFEROS

FICHAS EN BLANCO

PAPEL PERIODICO

PROCESO O
SUBPROCESO
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

MODELO PSG

METODOLOGIA PARA IDENTIFICAR, CLASIFICAR, PONDERAR Y

MITIGAR LOS RIESGOS
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

Diagrama de Afinidad
(Affinity Diagrams))

¿En qué consiste?

El diagrama de afinidad es un método de categorización en el que los usuarios
clasifican varios conceptos en diversas categorías. Este método suele ser
utilizado por un equipo para organizar una gran cantidad de datos de acuerdo
con las relaciones naturales entre los mismos.

Básicamente, se trata de escribir cada concepto en una nota en una ficha y

pegarla en una hoja de papel periódico. Los miembros del equipo mueven y
organizan las notas en grupos basándose en las relaciones y asociaciones que
establecen entre los distintos conceptos.
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

Constituir un equipo
Se reúne a un equipo de entre cinco y siete personas. Es conveniente la presencia de
diversos niveles de experiencia y variedad de perspectivas, con el objetivo de afrontar la
sesión con creatividad.

Describir el objetivo
Inicialmente, es preciso realizar una declaración del objetivo que se quiere alcanzar, o del
resultado que se espera obtener. Dicha declaración ha de tener un carácter amplio y
neutral, claramente entendido y acordado por todos los miembros del equipo.

Generar ideas en las tarjetas

Mediante la técnica del "brainstorm*" se genera una lista de ideas, cada una de las cuales
se registra en una ficha. Las tarjetas deberían describir conceptos completos, y no contar
con una única palabra cada una de ellas.
*Esta herramienta fue creada en el año 1941, por Alex
F. Osborne
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

Crear cabeceras para cada grupo

Hay que crear cabeceras para cada uno de los grupos constituidos. Dichas cabeceras deberían
describir concisamente lo que cada grupo representa. Una forma de pensar en ello es
escribiendo una forma de titular periodístico para cada grupo. Las cabeceras no deberían ser, de
hecho, palabras sueltas y el grupo debería resultar significativo independientemente del
contenido de los demás grupos. Si es necesario, se utilizarán cabeceras para algunos subgrupos.
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

A CADA UNO DE LOS MIEMBROS DEL EQUIPO SE LE ENTREGAN SIETE ( 7) FICHAS EN

BLANCO.
BLANCO.

EL GRUPO DEBE ESTAR CONFORMADO POR UN NUMERO IMPAR DE FUNCIONARIOS QUE

PARTICIPEN EN EL PROCESO O SUBPROCESO.
SUBPROCESO.
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

EJEMPLO EJERCICIO PRÁCTICO

SE FORMULA UNA PREGUNTA EN TÉRMINOS DE RIESGO

TALLER DE RIESGOS MODELO PSG
EJEMPLO

EN CADA FICHA DAMOS UNA RESPUESTA A LA PREGUNTA PLANTEADA

TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

EJEMPLO

REUNIMOS EN UN SOLO GRUPO TODAS LAS FICHAS QUE CONTIENEN LAS RESPUESTAS
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

SE TOMA LA PRIMERA RESPUESTA Y SE COMPARA CON LA SIGUIENTE, ASÍ SUCESIVAMENTE

COMPARAR RESPUESTAS
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

EJEMPLO
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG

EJEMPLO

AL FINALIZAR TENEMOS VARIOS GRUPOS DE FICHAS CON RESPUESTAS SIMILARES

SIMILARES
TALLER DE RIESGOS MODELO PSG
DAMOS EL NOMBRE AL GRUPO CADA GRUPO DEBE TENER UN NOMBRE

DAMOS UN NOMBRE DISTINTIVO A CADA GRUPO DE FICHAS

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MODELO PSG

DIAGRAMA DE RELACIONES
(RELATION DIAGRAMS)
DIAGRAMS)
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FASE I: Identificación de los riesgos

Diagrama de Relaciones
(Relation Diagrams)

¿En qué consiste?

El Diagrama de Relaciones es una representación gráfica de las posibles

relaciones cualitativas causa-efecto entre diversos factores y un fenómeno
determinado y de dichos factores entre sí.

Esta herramienta es, básicamente, una técnica de grupo para el análisis de

problemas o situaciones complejas. Para su uso en grupo es necesaria la
existencia de un coordinador que se responsabilice de la metodología de
construcción e interpretación. Su utilización de forma individualizada reduce
su potencial y eficacia, por lo que se recomienda recurrir a expertos en el tema
que presten su colaboración en el proceso.
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FASE I: Identificación de los riesgos

Elegir un coordinador
Su misión es velar por el cumplimiento de la metodología y por el correcto desarrollo de las
sesiones de trabajo.

Definir el enunciado del tema objeto de análisis

Consiste en especificar de forma clara y sencilla el objetivo u objetivos que se persiguen, el
efecto o efectos que deben ser analizados, etc. El enunciado del tema a tratar se definirá con
anterioridad a la realización de la sesión de trabajo especificando lo que incluye y lo que
excluye. Esto permite la preparación de la misma por los componentes del grupo.

Establecer las relaciones

Es determinar la causa de los factores y sus efectos, de tal manera que solo se permiten
relaciones en un sentido y frente a cada factor identificado.

Cuadro de relaciones
Se describe el factor analizado y se establecen cuantas relaciones de entrada y salidas se
reconocieron. Se prioriza la información por el número de salidas identificadas, de tal manera
que el primer factor será el que tenga mayor número de relaciones de salida.
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SE ESTABLECE SI HAY O NO RELACIÓN

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DETERMINAR LA CAUSA Y EL EFECTO

(SOLO EN UN SENTIDO)
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CLASIFICACIÓN POR NUMERO DE SALIDAS

PRIORIZACIÓN
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ORDEN DE IMPORTANCIA
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MODELO PSG

FASE II CLASIFICACIÓN DE RIESGOS

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No NOMBRE DEL RIESGO DESCRIPCIÓN

ESCRIBIMOS EL NOMBRE
DESCRIBIMOS EN FORMA
DADO AL RIESGO EN LA
SENCILLA EL RIESGO
TARJETA
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NOMBRE DEL RIESGO DESCRIPCIÓN CLASIFICACIÓN

CLASIFICAMOS EL RIESGO EN:

EN :
LEGAL
FINACIERO
TÉCNICO
FÍSICO
ADMINISTRATIVO
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Probabilidad Severidad G Exposición Nivel

Riesgo legal 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 3 a 12

Riesgo financiero 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 3 a 12

Riesgo técnico 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 3 a 12

Riesgo físico 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 3 a 12

Riesgo administrativo 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 1 ,2
2 ,3
3 ,4
4 3 a12
12
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MODELO PSG

FASE III PONDERACION DEL RIESGOS

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VALORACIÓN NIVEL DEL

PROBABILIDAD SEVERIDAD EXPOSICIÓN TOTAL RIESGO

VALOR PROBABILIDAD SEVERIDAD EXPOSICIÓN

1 Remotamente Insignificante Poco expuesta
2 Poco probable Marginal Baja exposición
3 Ocasional Crítico Mediana exposición
4 Frecuente Muy crítico Alta exposición.
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VALORACIÓN NIVEL DEL
PROBABILIDAD SEVERIDAD EXPOSICIÓN TOTAL RIESGO

No. Intervalo del valor de la Nivel del riesgo

suma
1 De 3 a 5 Nivel bajo de riesgo
2 De 6 a 9 Nivel medio de riesgo
3 De 10 a 12 Nivel alto de riesgo
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MODELO PSG

FASE IV ADMINISTRACION DEL RIESGOS

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ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO
ADMINISTRACIÓN RAZÓN

Tipo de administración Significado del tipo

Compartir Implica que otro soporte parte del riesgo,
Implica el traspaso del riesgo para que otra parte
Transferir
lo soporte totalmente
Reducir Implica disminuir cualquiera de las variables PSG
Asumir Aceptar en su totalidad el riesgo
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Políticas de Administración del Riesgos
Modelo PSG

Probabilidad Severidad G. Exposición

Remota 1 Insignificante 1 Poca 1

Poca 2 Marginal 2 Baja 2

Ocasional 3 Crítica 3 Mediana 3

Frecuente 4 Muy Crítica 4 Alta 4

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Análisis del Riesgo PSG
(1,1,1)
(2,2,2)
(3,3,3)
(4,4,4)
SEVERIDAD

PROBABILIDAD
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MODELO PSG

PLAN DE MITIGACION DE RIESGOS

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Un factor critico de éxito:

éxito:

Es algo que debe ocurrir (o debe no ocurrir) y es absolutamente necesario para cumplir los
objetivos de la Organización, por lo cual requiere una especial atención por parte de las
dependencias de la entidad y de los dueños de procesos, con el fin de asegurar que se
dedican los mejores recursos a su logro.
Un factor clave de éxito:
éxito:

Es lo que posee la entidad y la hace competitiva. Para identificar los factores claves de éxito
se debe mirar hacia adentro del negocio, saber cuáles son los procesos o características que
distinguen su producto o servicio y cuáles son los que debe dominar a plenitud para crear la
ventaja competitiva. Ejemplo tener un modelo de riesgos.
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Diagrama Causa - Efecto

(Ishikawa´
(Ishikawa´s Diagrams)

¿En qué consiste?

El diagrama de Ishikawa permite establecer las causas de un determinado acontecer.
Mediante el uso de la espina de pescado, y utilizando las siete emes, es posible
identificar las potenciales causas generadoras de un siniestro, dentro del modelo PSG.

Las siete emes que utiliza el modelo son:

son:
1. Materiales
2. Medio Ambiente
3. Método de Trabajo
4. Mercado
5. Maquinaria
6. Mano de Obra
7. Medición
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RECONOCER LOS FACTORES CRITICOS DE ÉXITO EN RELACIÓN CON CADA UNA DE

LAS SIETE (7) EMES PARA CADA RIESGO IDENTIFICADO Y PRIORIZADO
GRACIAS