SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA SISTEMA

INTEGRADO DE GESTIÓN Y AUTOCONTROL

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS
(1994471)

ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3
ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

APRENDIZ

DANYFER PAOLA NORIEGA NAVARRO

INSTRUCTOR

ALEXANDER SANTOS ANAYA MARQUEZ

2019
 SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA SISTEMA
INTEGRADO DE GESTIÓN Y AUTOCONTROL

Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

 SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA SISTEMA
INTEGRADO DE GESTIÓN Y AUTOCONTROL

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 %
anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta
comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene

criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la
inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la
hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha
inversión, ¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y

establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pros y en contra de las propuestas a tomar, se
deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a
tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en
marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.