UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIA POLÍTICA

SÍLABO
DERECHO MONETARIO, BANCARIO Y DE SEGUROS

1. DATOS ADMINISTRATIVOS

1.1. Asignatura: Derecho Monetario, Bancario y de

Seguros
1.2. E.A.P: Derecho
1.3. Departamento Académico: Derecho Privado
1.4. Año: Sexto Año
1.5. N° de Créditos: 4
1.6. Prerrequisito(s):
1.7. Duración del Año Académico: 34 semanas

2. SUMILLA

El curso se avoca al estudio de la regulación monetaria y del sistema financiero,

enfocándose en los fundamentos de la intermediación financiera, gestión de riesgos,
las operaciones bancarias, el funcionamiento de la actividad aseguradora, la
aplicación del sistema de inteligencia financiera para detectar el lavado de dinero y
financiamiento de actividades ilícitas, entre otras instituciones jurídicas relevantes
como el Secreto Bancario, Fondo de Seguro de Depósito, Centrales de Riesgo, entre
otros.

3. ASPECTOS DEL PERFIL DEL PROFESIONAL QUE APOYA A LA

ASIGNATURA

Se busca lograr que los estudiantes adquieran un amplio conocimiento sobre las
normas que regulan el sistema financiero y el sistema de seguros, así como de los
contratos bancarios y garantías más relevantes que las entidades financieras
celebran con sus clientes en el mercado, los contratos de seguros y qué aspectos
legales son los que se toman en cuenta en estas operaciones, considerando incluso,
las normas de protección al consumidor financiero.

El estudiante deberá adquirir destrezas legales suficientes para analizar los casos y
operaciones bancarias y de seguros más complejas desarrollados por el curso. Se
enfoca el perfil profesional del futuro abogado considerando su alto rigor en el
planteamiento de soluciones legales ante operaciones financieras.

4. COMPETENCIAS DE LA ASIGNATURA

En el desarrollo del curso el estudiante logrará aplicar los fundamentos y principios

de la actividad bancaria y la actividad aseguradora, con solvencia y seguridad.
El estudiante se deberá encontrar en capacidad de saber comparar las obligaciones
y derechos de las entidades financiera y los clientes, en cada tipo de contrato
específico que se estudie en el curso.

Aplicará los sistemas de inteligencia financiera para la prevención de lavado de

activos dentro de las empresas obligadas a informar a la Unidad de Inteligencia
Financiera, proponiendo mejoras en la regulación peruana.

5. PROGRAMACIÓN DE CONTENIDOS

UNIDAD 1
PRIMERA PARTE: LA MONEDA, LOS TÍTULOS VALORES, DINERO
ELECTRÓNICO Y LOS BANCOS. ORIGENES Y EVOLUCIÓN
Aparición de la moneda
Los orígenes de los Bancos
Los orígenes del uso de los primeros Títulos Valores
Dinero Electrónico (BIM)
Fintech

UNIDAD 2
CASOS DE FRAUDES FINANCIEROS
El Caso Ponzi (EEUU)
El Caso Banco Lehman Brothers (EEUU)
El Caso Bernard Madoff (EEUU)
El Caso Bankia (España)
El Caso CLAE (Perú)

UNIDAD 3
NECESIDAD DE LA REGULACIÓN FINANCIERA
Acuerdos de Basilea
Marco constitucional y legal
Reglamento para la Evaluación y Clasificación del Deudor y Exigencia de
Provisiones.
Regulación bancaria sobre la responsabilidad social y su impacto en el sistema
financiero.

UNIDAD 4
INTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Y SUS ROLES
Banco Central de Reserva del Perú (BCR)
Superintendencia de Banca Seguros y Administradoras del Fondo de Pensiones
(SBS)
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Bancos y Financieras
Entidades de microfinanzas: Cajas Municipales, Cajas Rurales y Cooperativas de
Ahorro y Crédito, Edpymes,
COFIDE
Banco de la Nación (BN)
Cámara de Compensación
Centrales de Riesgos

UNIDAD 5
SEGUNDA PARTE: ACTIVIDAD BANCARIA
Secreto Bancario
Fondo de Seguro de Depósito
Contratos bancarios
Formas de resolución de contratos bancarios
Garantías Bancarias

UNIDAD 6
PRINCIPALES OPERACIONES BANCARIAS Y FINANCIERAS

Operaciones activas
a. Mutuo o préstamo dinerario
b. Factoring
c. Leasing o Arrendamiento Financiero. Leaseback
d. Crédito Sindicado
e. Project Finance
f. Derivados financieros
g. Capitalización Inmobiliaria
h. Refinanciamiento bancario
i. Hipoteca inversa

UNIDAD 7
Operaciones pasivas
a. Depósitos de dinero: ahorros y a plazo fijo
b. Cheques y cuenta corrientes
c. Descuento bancario
d. Carta Fianza

UNIDAD 8
Operaciones neutras, complementarias o servicios
a. Crédito Documentario
b. Fideicomiso

UNIDAD 9
LA TASA DE INTERÉS
Tasa de Interés Efectiva
Tasa de Interés Legal
Tasa Costo Efectiva Anual (TCEA)
Tasa Rendimiento Efectivo Anual (TREA)

UNIDAD 10
DERECHOS DEL CONSUMIDOR FINANCIERO
Derecho y transparencia de información
Derecho al pago anticipado o pre-pagos
Cláusulas prohibidas en la contratación bancaria
Cargos y comisiones bancarias prohibidas
UNIDAD 11
TERCERA PARTE: ACTIVIDAD ASEGURADORA

COMPAÑÍAS DE SEGURO Y REASEGURO

PRINCIPIOS GENERALES DEL SEGURO
Principio de Mutualidad
Principio de Indemnización
Interés Asegurable
Causa Adecuada

UNIDAD 12
CONTRATO DE SEGURO Y PÓLIZA DE SEGURO
Coberturas
Exclusiones: permitidas y prohibidas
El siniestro

UNIDAD 13
CLASES DE SEGUROS
Seguros de Vida
Seguros Patrimoniales

LOS RIESGOS Y FORMA DE AFRONTARLOS

El coaseguro
El reaseguro

UNIDAD 14
CUARTA PARTE: PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
Principales lineamientos de las Prácticas del Gobierno Corporativo
La Contabilidad, Balances y Estados Financieros

UNIDAD 15
GESTION DE RIESGOS
Riesgos y Prevención de lavado de activos
Rol de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF – SBS)
Principales obligaciones de las empresas para prevenir el riesgo de lavado de activos

6. METODOLOGÍA

El método empleado será la clase expositiva de los temas por parte del profesor, en
donde se dejarán consultas legales o elaboración de breves informes para que el
alumno pueda aplicar lo aprendido. Igualmente, para el análisis de los temas del
curso, se dejarán artículos jurídicos de lectura obligatoria previa a la asistencia a
clase, en donde se rendirán controles de lectura correspondiente. Al final del curso,
se desarrollará un trabajo final en donde se condensará lo aprendido y la forma en
que el alumno puede crear soluciones a aparentes vacíos o conflictos.

7. EVALUACIÓN
La evaluación será permanente y en modo individual, a través de la participación en
clase de los alumnos, constituirán formas de evaluación, controles de lecturas de
manera permanente, las pruebas objetivas de mitad y final del curso, en donde se
evaluará la calidad y la profundidad de lo aprendido:

- Evaluación permanente y participación en clase: 25%

- Controles de lecturas: 25%
- Evaluación parcial: 25%
- Evaluación final: 25%

8. BIBLIOGRAFÍA

- Bibliografía Extranjera:

KABAS DE MARTORELL, María (Editora). AAVV. Tratado de Derecho Bancario.

Editorial Rubinzal-Culzoni. Santa Fé, 2011.

AURIOLES MARTÍN, Adolfo. Aspectos Generales de la Contratación Bancaria. En

Derecho Mercantil, volumen II, sexta edición, Ariel S.A., Barcelona, 2000.

GALGANO, Francesco. Derecho Comercial, Volumen I, Editorial Temis, primera

edición. Bogotá, 1999.

GARRIGUES, Joaquín. Curso de Derecho Mercantil, Tomo IV, Editorial Temis,

sétima edición, Bogotá, 1987.

RODRIGUEZ AZUERO, Sergio. Contratos Bancarios. Editorial Legis, quinta edición,

Bogotá, 2003.

SCHIAVO, Carlos. Contrato de Seguro. Editorial Hammurabi, Buenos Aires, 2006.

VILLEGAS, Carlos Gilberto. Compendio Jurídico, Técnico y Práctico de la Actividad

Bancaria. 2 Tomos, Editorial De Palma, Buenos Aires, 1985.

- Bibliografía Nacional:

ALDEA CORREA, Vládik. Protección a los Accionistas Minoritarios de las Sociedades

Anónimas Abiertas. La creación de fideicomisos sobre acciones no reclamadas. En
Gaceta Jurídica, Lima, junio, 2000.

BEAUMONT CALLIRGOS, Ricardo. El Fideicomiso. En Tratado de Derecho

Mercantil. Tomo III. Contratos Mercantiles y Bancarios. Editorial Gaceta Jurídica,
primera edición, Lima, 2008.

CASTELARES AGUILAR, Rolando. El Contrato de Cuenta Corriente Bancaria. En

Tratado de Derecho Mercantil. Tomo III. Contratos Mercantiles y Bancarios. Editorial
Gaceta Jurídica, primera edición, Lima, 2008.
LEYVA SAAVEDRA, José. Contratos de Financiamiento. Tratado de Derecho
Privado, Volumen II. Unilaw, primera edición, Lima, 2005.

MONTOYA ALBERTI, Hernando. El Contrato de Factoring. En Tratado de Derecho

Mercantil. Tomo III. Contratos Mercantiles y Bancarios. Editorial Gaceta Jurídica,
primera edición, Lima, 2008.

NUÑEZ DEL PRADO, Alonso. Los Secretos de los Seguros. Fondo Editorial Pontificia
Universidad Católica del Perú, primera edición, Lima, 2017.

PATRÓN SALINAS, Carlos (presentación). Protección al Consumidor en los

Servicios Financieros. Ediciones Caballero Bustamante, Lima, 2011.

ROCCA CARBAJAL Lilian. Gobierno Corporativo: Una Mirada en América Latina. En

Derecho de Sociedades y Gobierno Corporativo, Editorial Grijley, Lima, 2008.

RODRIGUEZ PASTOR, Carlos. Derecho de Seguros y Reaseguros, Fundación M.J.

Bustamante de la Fuente, Lima, 1987.

RUILOBA MORANTE, Augusto. ¿Por qué se regula la actividad bancaria? En Ius Et

Veritas N° 35, Revista editada por estudiantes de la Pontificia Universidad Católica
del Perú. Lima, diciembre, 2007.

Ciudad Universitaria, marzo del 2018.

VLÁDIK ALDEA CORREA