SENA

Vinculación del cliente

vs información
requerida
Información financiera y comercial.

Fanny Paola de Horta Devoz

Instrumentadora Quirúrgica
Esp. En Gestión del Riesgo Laboral

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1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera
que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes
para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencia de la misma.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente

debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para
obtener la aprobación de un producto.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información
suministrada por el cliente.
 1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera
que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes
para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencia de la misma.

Balance general Informes contables

Incluye Consta Flujo efectivo

Activos / Interno: toma de Incluye

pasivos decisiones.
Externo: suministra
información a terceros Pronostico de entradas /
Estado salidas de efectivo
financiero:

Muestra
Solicitada al
cliente
Utilidad / perdida de la
empresa
Información
financiera

Instrumento usado para Características

tomar decisiones,
controlar y optimizar Situación financiera y
recursos Razonabilidad
resultados de la actividad

Oportunidad Tiempo ganado

Personas naturales /
jurídicas
Capacidad de
pago Controlar y tomar
decisiones
Actividad económica Monto máximo

Numero de cuotas
2. Como en el caso anterior describa la información comercial que
un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios
financieros para obtener la aprobación de un producto.

1. Autorización del cliente

2. Conocimiento del cliente
3. Consulta a las centrales de riesgo
4. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos
5. Trayectoria del mercado
6. Estabilidad laboral, ingresos y egresos del solicitante
7. Principal competencia
8. Clientes y proveedores
3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras
para obtener y verificar dicha información, indicando los
requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en
que debe conservar toda la información suministrada por el
cliente.

1. El cliente
2. Las centrales de riesgo
3. Proveedores
4. Empresas con relaciones comerciales
5. Base de datos
6. Internet