INFORMACION COMERCIAL QUE UN CLIENTE DEBE ACREDITOR A DICHA ENTIDAD FINANCIERA

Por lo general las entidades financieras tienen en cuenta la siguiente información para otorgar un
producto o brindar un servicio al cliente.

1. Consultar a las centrales de riesgo esto se hace con previa autorización del cliente, se realiza
con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.
2. Conocimiento del cliente, para ello se firman con asesoría de la asociación bancaria el
acuerdo interbancario, y es el documento el cual registran las indicaciones que las
instituciones financieras deben cumplir para hacer la debida vinculación al cliente
3. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el
mercado posesionando principales clientes para verificar si hay concentración de riesgo.
4. Cuando se trata de persona natural asalariada la entidad analiza cuidadosamente la estadia
laboral, los gastos y clientes que tiene la persona solicitante de la operación.