IV MARCO PROPUESTA

MODELO DE UN PROCESO EFICIENTE PARA LA APERTURA DE PRODUCTOS DE

CAPTACIÓN (TEMA DEL MODELO, PROCESO, SISTEMA, OTRO)

1. PRESENTACIÓN
La presente propuesta consiste en la implementación de un nuevo modelo de proceso para la
apertura de los productos de captación que se emiten en el área de banca empresarial en
entidades financieras ubicadas en la ciudad de Guatemala. El diseño incluirá una matriz en la
cual se establecerán cada una de las fases que conlleva, personas que estarán a cargo de su
ejecución, actividades que se deben realizar en las etapas, objetivos que se pretenden
alcanzar, así como el tiempo que tomará el efectuarlas, con el fin de mejorar la atención al
cliente, evitar inconvenientes al momento de brindarles el servicio solicitado y que todo el
personal del departamento utilice los mismos criterios en relación al procedimiento establecido
y los requisitos a solicitar.

2. JUSTIFICACIÓN
La implementación de un nuevo proceso para la apertura de los productos de captación es
importante, debido a que permite que se agilice cada uno de los pasos, se utilicen los mismos
criterios por parte de todos los colaboradores, además permitirá contar con un documento que
poseerá de forma escrita y ordenada todos los requisitos necesarios para solicitar al cliente y
las actividades a realizar desde el momento que el asesor financiero presente la papelería al
analista que se le asigne la operación. El mejorar estos elementos genera una mayor
satisfacción por parte de todos los clientes que pertenecen a la banca empresarial por la
disminución en los tiempos de espera y reducción en los errores detectados en los documentos
que deben firmar.

3. MISIÓN
Describa el motivo que llevó a realizar el sistema, la reestructura del proceso de acuerdo con
su propuesta y cómo pretende que se implemente.
Por ejemplo:
Proveer a las empresas bancarias una mejora en el proceso de apertura de cuentas de
manera que mediante la agilización de procesos, la atención al cliente sea de forma
precisa sin descuidar la cortesía y atención que él merece como punto central de las
operaciones que se requiera durante las gestiones que realice.
4. VISION
Describa los cambios que pretende al implementar la propuesta con base a su misión.
Por ejemplo:
Ofrecer a los clientes nuevos y existentes un servicio de calidad a través de un proceso
ágil y eficiente en la apertura de cuentas bancarias, de manera que represente una
ventaja competitiva ante otras empresas del ramo que los usuarios visiten con
confianza y credibilidad en el servicio diferenciado a través del nuevo sistema.

5. OBJETIVOS
3.1 GENERAL
Implementar un nuevo proceso de apertura de productos de captación que sea más eficiente
y disminuya los tiempos de espera por parte de clientes y asesores financieros, lo que
incrementaría su nivel de satisfacción.

3.2 ESPECÍFICOS
3.2.1 Brindar una atención más eficiente a cada uno de los clientes que deseen aperturar un
producto en el área de banca empresarial.

3.2.2 Establecer un acuerdo entre el personal del área de banca empresarial y agencia, sobre
procedimientos y requisitos solicitados para la apertura de productos de captación.

3.2.3 Proveer un proceso que brinde información de fácil entendimiento y aplicación para
evitar autorizaciones y actividades innecesarias al efectuar la apertura de algún producto
dentro del área de banca empresarial.

6. BENEFICIOS
Mayor rapidez al momento de aperturar un producto de captación dentro del área de banca
empresarial que sea fácil de comprender en cada actividad que se desarrolle, así como, los
requisitos que se soliciten al momento de efectuar la actividad, de forma que permita
incrementar la satisfacción del cliente y asesor financiero por la reducción de tiempos de
captación que el proceso requiere. El proceso que se propone tendrá la característica de fácil
acceso en el proceso que permitirá una mejor comprensión para los clientes a quien va
 enfocado el cambio. La mejora de tiempos en el procedimiento de atención será notoria y
permitirá con la agilidad de este, incrementar el índice promedio de atención al cliente.
7. ALCANCE
Las personas beneficiadas al implementar un nuevo proceso de apertura de productos de
captación son todos los colaboradores del área de banca empresarial y los clientes que
realizan sus operaciones con dicho departamento.

8. DESARROLLO DE LA PROPUESTA

8.1 Plan y programación el contenido es un ejemplo….

FASE ACTIVIDADES OBJETIVO ALCANCE RESPONSABLE

1. Reunión del
gerente de área con
gerente general de
la entidad financiera
I. DE
para darles a
SENSIBILIZACIÓN
conocer la idea que
En esta fase para la
se tiene para el
implementación del
nuevo modelo de
modelo de proceso Lograr que los
proceso de apertura
para apertura de altos mandos
de productos de La fase de
productos de de la entidad La gerencia
captación. sensibilización
captación, se busca financiera de banca
2. Realizar la da inició por
que los altos adquieran empresarial y
presentación al parte de la
mandos de la interés por la gerencia
gerente general del gerencia de
entidad financiera conocer en general en
nuevo modelo de área de banca
conozcan la idea que consiste conjunto con
proceso de apertura empresarial al
que la gerencia de el nuevo la junta
de productos de gerente
área tiene para su modelo de directiva de la
captación. general de la
elaboración, la proceso de entidad
3. Reunión para entidad
presentación del apertura de financiera.
aprobación del financiera.
mismo y contar con productos de
nuevo modelo de
su respectiva captación.
proceso de apertura
aprobación para
de productos de
iniciar el proceso de
captación.
elaboración.
 FASE ACTIVIDADES OBJETIVO ALCANCE RESPONSABLE
1. Reunión del
II.
gerente de área con
CONCIENTIZACIÓN
todos los
En esta fase para la
colaboradores que
implementación del
pertenecen al El
modelo de proceso Motivar a los La fase de
departamento para responsable
para apertura de colaboradores concienciación
dar a conocer el del adecuado
productos de del área, para será realizada
nuevo modelo de cumplimiento
captación, se busca que acepten el con los
proceso que se de la segunda
que los nuevo modelo colaboradores
implementará. fase del nuevo
colaboradores de proceso del área de
2. Dar a conocer la modelo de
acepten los cambios para la banca
forma en la cual se proceso es la
que se realizarán, apertura de empresarial de
llevará a cabo la gerencia del
así como hacer de productos de la entidad
implementación del área de banca
su conocimiento que captación. financiera.
nuevo modelo empresarial.
los mismos tienen
eficiente de proceso
como finalidad
de apertura de
mejorar la situación
productos de
actual del área.
captación.
Continuar plan de acuerdo al desarrollo propio de la propuesta. Esto va a variar de
acuerdo al contenido y complejidad del mismo.

7. CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACIÓN
Calendarización
No. Actividades
Junio Julio Agosto Septiembre
1 Sensibilización
2 Concienciación
3 Especificación de Requisitos
 4 Solicitud de Autorizaciones
5 Revisión de Documentos
6 Entrega de Documentos a la Agencia

7 Verificación de Documentos para

Firma del Cliente
8 Evaluación
-permanente o constante-

8.2 Desarrollo de la propuesta

En esta parte del documento, debe iniciar con el desarrollo de lo planificado en el mismo orden
del plan y programación.
Por ejemplo:
Propone la instalación de un software en la primera fase, debe de describir paso a paso cómo
lo propone incluyendo imágenes del proceso, equipo, otros si esto fuera el caso o si es
necesario.

Desarrolle con base a la guía los siguientes temas para complementar su trabajo de
investigación

CONCLUSIONES (Estas dependen de los objetivos del marco

metodológico) RECOMENDACIONES (Estas dependen de las conclusiones)

TERMINOLOGÍA TÉCNICA (debe incluir al menos 30 términos técnicos)

BIBLIOGRAFÍA (Trabajarla conforme a las normas APA en cuanto a
forma) ANEXOS
 ANEXOS

ANEXO No.1 MODELO DE CUESTIONARIO

Soy estudiante de la Universidad Mariano Gálvez de Guatemala de la carrera de

Licenciatura en Administración de Empresas, estoy realizando un estudio con respecto a
la Mejora en los Procesos para la Apertura de Productos de Captación (“Enfocado al
Área de Banca Empresarial en Entidades Financieras”) por lo que solicito su apoyo en
responder a las preguntas con total objetividad ya que el presente será uso exclusivo
para investigación sobre cada uno de los pasos que se necesitan seguir y los requisitos
que se deben presentar en la apertura de productos de captación, con el fin de minimizar
los tiempos de espera.

INSTRUCCIONES: Marque con una “X” la respuesta que se considera adecuada, NO se

deben marcar dos opciones.

1. ¿Conoce los procesos que se necesitan realizar actualmente para la apertura de los
productos de captación que ofrece banca empresarial?

Sí No

2. ¿Actualmente banca empresarial tiene fácil acceso a los manuales que incluyen los
procedimientos para la apertura de cada uno de sus productos?

Sí No
Fuente: Investigación de Campo

3. ¿Cuál de los siguientes productos de captación posee un proceso obsoleto y requiere

que se invierta demasiado tiempo en su apertura?

Certificados de Depósito a Plazo Fijo Cuentas Monetarias

Cuentas de Ahorro

4. ¿Cómo calificaría la velocidad en la cual el departamento de finanzas aprueba las

tasas para la apertura de certificados de depósito a plazo fijo?

Rápida S
Regular Lento
í

5. ¿Considera que es demasiada la documentación requerida para la apertura de alguno

de los productos de captación?

Sí S No S
í í

6. ¿El personal que labora en la agencia que emite en sistema los productos de
captación posee los mismosNcriterios sobre su proceso y requisitos?
o

Sí S No S
í í

7. ¿Se le notifica al área de banca empresarial cuando la dirección de agencias efectúa

N N
alguna modificación sobre los procesos de apertura?
o o

Siempre S Veces
Algunas S
Nunca S
í í í

N N
o o
Fuente: Investigación de Campo

8. ¿Considera que las autorizaciones que se piden a las diversas áreas involucradas en
la apertura de productos de captación son necesarias?

S í
Sí No
í
Si su respuesta es “No”, indique ¿Por qué? ____________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________

9. ¿Cuánto tiempo requiere la apertura de una cuenta monetaria o de ahorro?

S 4 – 6 horas N S
1 – 3 horas
N í oí
o
10. Para la apertura de un certificado de depósito a plazo fijo ¿Cuánto tiempo se requiere
para emitirlo desde el momento que se le traslada la documentación al área de
agencia?

S S
1 – 3 horas 4 – 6 horas
í í

N N
o o
Gracias por su colaboración

N N
o o
Fuente: Investigación de Campo

ANEXO No. 2 GRÁFICAS

Gráfica No. 1

Gráfica No. 2

Gráfica No. 3
Fuente: Trabajo de campo

Gráfica No. 4

Gráfica No. 5

Gráfica No. 6
Fuente: Trabajo de campo

Gráfica No. 7

Gráfica No. 8

Gráfica No. 9
Fuente: Trabajo de campo

Gráfica No. 10