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Consultor:
Ing. Jaime Galarza Medrano
INDICE
Contenido Pág.
V. PROPUESTA TECNICA 31
5.1. Identificación de las zonas de producción 31
5.2. Consideraciones técnicas 31
5.2.1. Consideraciones agroclimáticas 31
5.2.2. Recomendaciones para su cultivo 32
5.2.3. Cosecha de grano y almacenamiento 40
5.2.4. Control de la calidad de la semilla 40
5.2.5. Caracterización y operatividad de la planta de procesamiento 44
5.2.6. Aspectos legales 45
5.2.7. Plan de implementación 46
2
8.3.1. De posicionamiento 51
8.3.2. De la mezcla comercial 52
IX. INVERSION 54
9.1. Supuestos Básicos 54
9.2. Inversión fija 54
9.3. Capital de trabajo 55
9.4. Inversión total 56
9.5. Condiciones de financiamiento y servicio a la deuda 57
9.6. Costos 58
9.7 Depreciación 59
ANEXOS
Acta de compromiso de la comunidad donando terreno para la construcción de la
planta de procesamiento de semilla.
Plano de ubicación
Plano de arquitectura
Plano de cimentación, instalaciones eléctricas y detalles.
Hoja de metrados
Hoja de presupuesto
Hoja de insumos
Análisis de precios
Lista de productores de semillas – Dirección general de sanidad vegetal
Cotizaciones
Formato de encuestas para levantamiento de información
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I.- RESUMEN EJECUTIVO
4
Intihuatana y Fortaleza) y que tendrán que ser inscritas en el SENASA como
productores de semilla. El área destinada para los campos semilleros es de 6
ha distribuidos equitativamente en las tres organizaciones.
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II. CARACTERISTICAS DE LA ZONA
2.1 Ubicación
Ubicación política:
Región: Huancavelica
Provincia: Acobamba
Distrito: Acobamba
Localidad: Allpas
Ubicación geográfica:
Latitud Sur: 12º 52’ 46.6”
Longitud Oeste: 74º 34’ 44.4”
Altitud: 3471 m.s.n.m.
CUADRO N. 01
Articulación Vial
Lugar Km Tiempo Tipo de vía Medio de Transporte Estado Frecuencia
. (min.) de vía
Allpas 06 15’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Esporádica
Bellavista 06 15’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Esporádica
Putaja 05 15’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Huayllapata 05 15’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
3 de Octubre 08 25’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Ccelccaya 05 10 Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Pumavilca 15 45’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Choclococha 08 20’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Curimaray 15 45’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Sachaorco 07 20’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Ccarabamba 20 50’ Trocha carrozable Camionetas rurales, Autos Regular Diario
Huancavelica 162 4 hr. 45’ Trocha - Afirmada Omnibus, Autos, Camioneta Regular Diario
Huancayo 235 7 hr 30’ Trocha – Afirm - Asfalt. Omnibus, Autos, Camioneta Regular Diario
Lima 552 13 hr. 30’ Trocha – Afirm - Asfalt. Omnibus, Autos, Camioneta Regular Diario
Elaboración Propia
Infraestructura de servicios
A continuación detallamos las características de servicios básicos en la
localidad de Allpas y la ciudad de Acobamba.
6
Cuadro N. 02
Infraestructura de comunicación
Cuadro N. 03
7
El promedio de la precipitación anual es de 750 mm, son raras las sequías que
duren dos o más años, son más frecuentes las irregularidades en la distribución
mensual de la pluviosidad.
Actividad Principal
La principal actividad es la agricultura, entre las principales especies agrícolas
tenemos: Arveja, Maíz, Frejol, Papa, Haba y Cebada. La actividad secundaria
es la ganadería (vacuno principalmente) y animales menores.
8
el caso de Arveja en vaina, el 100% está destinado para el mercado, para la
arveja en seco aproximadamente el 15% está destinado para el autoconsumo –
semilla y el restante es comercializada como grano seco.
Cuadro N. 04
Cuadro N. 05
9
Blanca Churcampa 1500 – 2000 400 - 600
Elaboración propia
Fuente: Diagnóstico
Comercialización
La Arveja en vaina, es comercializada al mercado mayorista directamente por
los productores quienes organizan su comercialización, principalmente los que
se encuentran asociados y un menor porcentaje de productores comercializa la
arveja en vaina a través de intermediarios. Todo ello con destino al mercado de
Lima.
10
Actualmente la comercialización es organizada en la comunidad a través de las
tres asociaciones de productores que existen, con sus limitaciones, ya que no
se encuentran fortalecidos ni manejan herramientas de gestión empresarial.
En el siguiente cuadro se muestra los puntos de venta de la Arveja en vaina en
el mercado mayorista de la ciudad de Lima.
Cuadro N. 06
Organización
El nivel organizativo es comunal, el Presidente de la Comunidad es el Sr.
Antonio Oré Ochoa, las principales organizaciones existentes son el Comité
conservacionista que está integrada por 16 personas y 03 Asociaciones de
productores que serán la base para la implementación del presente plan de
negocio.
Cuadro N. 07
11
III.- DESCRIPCION DEL PRODUCTO Y VALOR DISTINTIVO
12
consumo en nuestro país y por la considerable cantidad de carbohidratos y
proteínas que contiene (6.3% en verde y 24.1% en seco), destaca como fuente
importante de sacarosa y aminoácidos, incluyendo la lisina y triptofano, además
de contener significativa cantidad de minerales: calcio, fósforo, hierro y vitamina
B1, que lo convierte en un complemento ideal de la alimentación humana.
En el siguiente cuadro, se detalla la composición nutritiva de la parte
comestible de arveja.
Cuadro N. 08
13
Clasificación Taxonómica
Familia: Papilionaceae
Género: Pisum
Especie: Pisum sativum
Nombre científico: Pisum sativum L.
Nombre vulgar: Arveja
Morfología
Raíz: Presenta una raíz principal bien desarrollada y raíces secundarias
abundantes, las cuales contienen nódulos que constituyen el hábitat de las
bacterias del género Rhizobium, las que fijan nitrógeno atmosférico
enriqueciendo el suelo. La raíz principal puede alcanzar su desarrollo hasta los
50 cm., el sistema radicular se ve reflejado en el crecimiento foliar de la planta.
Tallo: Los tallos son largos, delgados, cilíndricos, huecos, lisos, más o menos
ramificados de porte erecto hasta trepador.Hoja: Las hojas se presentan
opuestas, lanceoladas, con los foliolos terminales transformados en zarcillos
ramificados de los que la planta se vale para sujetarse ó trepar.
Estípula: Las estípulas foliáceas son de mayor tamaño que los foliolos de
forma oval, lanceolada, y abrazan al tallo en su parte basal.
Flor: Las flores aparecen solitarias, en pares o en racimos axilares,
generalmente aisladas, de color blanco, púrpura o violáceo según las
variedades.
Vaina: La arveja presenta frutos conocidos como vainas o legumbres, el fruto
es una vaina lineal, bivalva, ligeramente curvada, más o menos gruesa en
forma cilíndrica o aplanada con dehiscencia o sin ella.
Semilla: La semilla es esférica, de color blanco cremoso a verde claro, gris o
amarillo claro, de superficie lisa o arrugada, según la variedad. El número de
semillas varía entre 3 y 10 por vaina.
14
Variedad a producir
La variedad propuesta para la producción de semilla es la INIA 103 REMATE,
es la única variedad registrada como semilla ante el SENASA y es la única que
se puede comercializar como tal. Sin embargo podemos encontrar en el
mercado regional las variedades Usui, Alderman, Utrillo, Early perfection 326.
La propuesta de la variedad a producir se respalda al proceso de adquisición
de semilla que las instituciones públicas deben realizar según las disposiciones
de la ley general de Semilla, ley Nº 27262 y sus normas complementarias, que
mediante Decreto Supremo N 040-2001-AG establece que las entidades del
estado, cuando así lo requieran deberán adquirir semillas de:
Productores registrados que hayan declarado su actividad ante la
autoridad en Semillas.
15
Cultivares inscritos en el registro de cultivares comerciales y de la clase
certificada.
Así mismo la ley general de semillas en su artículo 10º establece que la
producción de semillas comerciales la realiza preferentemente el sector
privado. Ante ello existe un respaldo de la ley y una oportunidad para abastecer
semilla a las instituciones públicas.
16
Inicio de floración: Termina de crecer la raíz, es la etapa más delicada de la
planta, la planta requiere de fósforo.
b. Fase productiva
Comprende desde el inicio de floración hasta la maduración de las vainas.
3.2 Usos
Semilla, para la producción de campos semilleros y campos comerciales en
vaina.
Los granos secos se utilizan en la preparación de harinas y partidos, las que
sirven para preparar cremas, purés y guisos.
Los granos verdes son consumidas por la población en ensaladas, sopas,
constituyendo un alimento de alto valor nutritivo.
Tamaño de grano: 7 mm
Superficie de grano seco: Liso
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Color de semilla en seco: Crema
Color de semilla desinfectada: Rosada
4.1. Mercado
4.1.1. Objetivos del estudio
a) Conocer las necesidades de los clientes respecto al consumo de
semilla de arveja.
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b) Identificar la frecuencia de consumo de semilla de arveja, que
características y que cantidad utilizan.
c) Establecer el segmento de mercado donde operara la organización.
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La semilla de arveja debe ser de calidad, cumpliendo con los estándares de
establecidos por el SENASA. La calidad se define por las siguientes
características:
Credibilidad: Ser totalmente veraces y honestos al momento de ofrecer el
producto, en cuanto a cantidad y características especiales que requieran los
clientes de acuerdo a la capacidad de la organización.
Folletería:
Es una estrategia de marketing del producto para describir la procedencia y sus
bondades. La localidad de Allpas es reconocida como zona productora de
Arveja, siendo una oportunidad de apertura de mercado, por lo que se
considera estratégico la divulgación de información que en Allpas se produce
semilla certificada de Arveja.
Comunicación: Tener el contacto necesario con las instituciones públicas
(MINAG, SENASA, PRONAMACHCS), ONG’s, y gobiernos locales que son los
principales demandantes de semilla de arveja certificada.
Con el presente plan de negocios se prevé una oferta para los próximos años
de:
Cuadro Nº 09
Propuesta de oferta de semilla de arveja INIA 103 Remate
Nombre Aporte Rendimiento Oferta Oferta total
de la ha Kg/ha disponible (kg)
Asociación (kg/ha)
Dios es amor 2 1400.00 1260.00 2520.00
20
Intihuatana 2 1400.00 1260.00 2520.00
Fortaleza 2 1400.00 1260.00 2520.00
Total 7560.00
Elaboración propia
Fuente: Diagnóstico
En Allpas los agricultores compran entre 80 y 100 Kg. por ha debido a las
mermas y poder de germinación de las semillas no certificadas.
Cuadro Nº 10
Estadística nacional de producción de arveja en verde y en seco
CAMPAÑA AGRICOLA
NACIONAL
2001-2002 2002-2003 2003-2004 2004-2005 2005-2006
21
Siembras (ha) 26,084.00 24,359.50 26,893.10 26,839.00 24,179.00
Sup. Perdida (ha) 345.00 144.00 562.00 244.00 546.00
Cosechas (ha) 23,700.00 24,236.00 26,324.60 26,406.00 23,180.00
Rendimiento (t/ha) 1.10 1.12 1.02 1.01 0.88
Producción (t) 26,054.05 27,209.70 26,794.44 26,657.81 20,494.44
Precio Chacra (S/./Kg.) 1.12 1.20 1.21 1.23 1.32
ARVEJA GRANO VERDE
Siembras (ha) 23,086.25 24,983.00 20,628.50 24,074.00 25,742.20
Sup. Perdida (ha) 166.25 54.00 96.13 42.00 743.87
Cosechas (ha) 24,948.00 24,779.50 20,715.37 24,291.50 24,659.33
Rendimiento (t/ha) 3.24 3.31 3.23 3.32 3.50
Producción (t) 80,869.61 82,061.95 66,827.67 80,580.15 86,413.71
Precio Chacra (S/./Kg.) 0.76 0.68 0.67 0.70 0.81
Fuente: MINAG
Elaboración Propia
Cuadro Nº 11
Demanda nacional de semilla de arveja
DEMANDA NACIONAL CAMPAÑA AGRICOLA
2001-2002 2002-2003 2003-2004 2004-2005 2005-2006
Hectáreas totales sembradas 49,170.25 49,342.50 47,521.60 50,913.00 49,921.20
Demanda semilla de Arveja (t) 4,425.32 4,440.83 4,276.94 4,582.17 4,492.91
Fuente: MINAG
Elaboración Propia
22
Cuadro Nº 12
Cuadro Nº 13
Estadística provincial de la producción de arveja en verde y en seco
23
CAMPAÑA AGRICOLA
ACOBAMBA
2001-2002 2002-2003 2003-2004 2004-2005 2005-2006
Se puede observar que el uso de semilla fue mayor para producción de arveja
en verde que en seco. La cantidad de semilla utilizada para producción en
verde es 4 veces mayor que la demanda de semilla para producción de arveja
en seco.
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Cuadro Nº 14
Demanda provincial de semilla de arveja
ACOBAMBA CAMPAÑA AGRICOLA
2001-2002 2002-2003 2003-2004 2004-2005 2005-2006
Cuadro Nº 16
Hectáreas sembradas para arveja en verde y grano
seco en el distrito de Acobamba
Hectáreas Semilla
Campaña sembradas utilizada
25
en Acobamba (t)
2001-2002 745.0 44.7
2002-2003 550.0 33.0
2003-2004 250.0 15.0
2004-2005 655.0 39.3
2005-2006 660.0 39.6
Fuente: MINAG
Elaboración: Propia
Se puede observar que las áreas destinadas para producción de arveja no han
sufrido cambios considerables.
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Actualmente las instituciones presentes en Huancavelica (Municipios, ONG´s,
PRONAMACHCS, FONCODES) vienen promoviendo el desarrollo agrario en la
región, los planes de desarrollo de los gobiernos locales, están incidiendo en el
desarrollo agrario, para lo cual vienen apoyando con insumos para la
agricultura y siendo la arveja uno de los cultivos principales, es una oportunidad
para ofertar nuestro producto.
ESQUEMA 01
27
Mercado de
semilla de arveja
Común sin
Certificada certificar
Usuy, criolla
INIA Alderman, churcampa,
REMATE Jumbo, etc.
103 Rondon, etc
28
licitación que se desarrollan, para tal efecto, son pocos los productores
semillaristas que solicitan autorización para producir semilla de arveja y
cumplan con los requisitos establecidos según el SENASA; generalmente las
instituciones públicas compran semilla común no certificada de las variedades
Usuy, Alderman, Utrillo, Remate, Blanca de Churcampa debido a la poca oferta
existente
Por otro lado el INIEA produce la variedad INIEA 103 REMATE de categoría
básica, que es la única registrada como semilla y que el precio que oferta es
menor a las variedades americanas y es orientada principalmente para la
producción de semilla certificada. Para tal efecto posicionarnos del mercado
mediante la participación de licitaciones a nivel de la región, es factible ya que
se prioriza la compra de productos regionales y más aún la calidad del producto
a ofertar va asegurar una buena producción.
4.4.2 Comercialización
En el siguiente esquema se muestra a los actores que intervienen en la
comercialización de semilla de arveja común no certificada
Esquema Nº 02
Instituciones Organizaciones de
públicas y productores
privadas
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Esquema Nº 03
Productor /
INIEA, Emp. Mayorista Minorista / casas Consumidor
Nacionales y agropecuarias final / agricultor
transnacionales
Instituciones Organizaciones de
públicas y productores
privadas
4.4.3 Proveedores
Los proveedores de la empresa comercializadora serán los mismos socios de
la empresa que estará integrada por las tres asociaciones existentes, pequeños
productores que recibirán asistencia técnica para la producción de semilla
certificada, debiendo fortalecerse estas organizaciones promotoras.
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Las zonas de producción identificadas son:
Barrio Rosaspata. Parajes: Jantuyo, Pamparco, Trancaccasa y Rangrapata.
Barrio Allpas Centro. Parajes: Paltamachay, Yacuccanay, Yuraccyacu y
Chahuaynio.
Barrio Cconocc. Parajes: Pacupampa, Huallhuas y Cebadapampa.
Clima y temperatura
Es una especie que resiste bien al frió pero prospera bien en climas templado-
caliente-húmedo, con temperaturas entre 10°C y 20°C, florece entre 10° a 12°
C y madura entre los 16° a 17°C. Las heladas frecuentes o prolongadas
causan daños severos en las plantas jóvenes, flores y frutos tiernos, dando
lugar a la producción de granos pequeños, las temperaturas elevadas y vientos
cálidos durante la maduración disminuye los rendimientos.
Luz
Es importante para una buena floración tanto la duración del día como la
intensidad de la luz.
Humedad
El cultivo de arveja, requiere de una provisión adecuada de agua durante la
emergencia, la floración y el desarrollo de vainas, demanda de una
precipitación pluvial de 750 a 1000 ml, característico de la zona de Sierra. Es
importante evitar excesos de agua ya que favorecen a la presencia de
enfermedades fungosas como la “pudrición radicular”, “oidiosis” y “mildiu”.
Suelo
31
La arveja se adapta a diferentes tipos de suelo, los suelos mas adecuados para
el cultivo de arveja son los de textura franco arenosa a franco arcillosa,
prefiriendo suelos profundos, sueltos y bien drenados, con pH neutro a
ligeramente ácidos (6.7 a 5.5), provistos de caliza y abundante materia
orgánica, se recomienda no sembrar en suelos muy pesados ni muy salinos.
b) Siembra
La semilla de buena calidad, garantiza la pureza genética de la variedad,
contribuye a la obtención de una población de plantas selectas, bien
desarrolladas y vigorosas, las que aseguran buen rendimiento y buena calidad
del producto, por lo que es necesario que sea fresca, con buen porcentaje de
germinación, sana o libre de patógenos; es decir, no debe estar contaminada
con enfermedades, uniforme en tamaño y peso, entera y bien conformada, sin
mezclas de otras variedades. Estas características sólo las tienen las semillas
certificadas.
La semilla requerida es de 80 Kg. /ha.
Tratamiento de la semilla
La semilla debe ser protegida del ataque de hongos e insectos que se
encuentran adheridas a ésta o en el suelo, afectándolas al inicio de la
germinación, el tratamiento que se recomienda antes de la siembra puede ser
físico o químico.
Método físico
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Someter la semilla a un remojo con agua caliente a una temperatura de 30 °C,
durante 20 minutos, a fin de que las esporas de los hongos germinen y mueran
por efecto de la temperatura.
Método químico
Desinfectar las semillas con fungicidas como: Carboxin + Captan (Vitavax),
Tiofanate metil + Thiram (Homai) o Benomil (Farmathe) a razón de 2 g de
producto por Kg. de semilla, agregar un insecticida Piretroide (Karate o Sherpa
a razón de 50 y100 cc respectivamente para 100 Kg. de semilla).
Inoculación
De igual manera, se podría inocular las semillas con las bacterias fijadoras de
nitrógeno, de la siguiente manera:
Humedecer la semilla
Impregnar la semilla con el inoculante
Evitar que la semilla inoculada se exponga al Sol
Inocular solo la cantidad de semilla que se va a sembrar en el día.
Modalidad de siembra
La arveja puede ser sembrada por “golpes” ó a “chorro continuo”, en el caso de
la siembra por “golpes”, colocar de 3 a 5 semillas por cada golpe en el fondo
del surco o en el lomo del surco, para evitar pudriciones en la raíz, la
profundidad de siembra no debe ser mayor a 5 cm.
El distanciamiento recomendado entre surcos es de 80 cm. entre hilera simple,
30 cm. distanciamiento entre golpes y de 3 a 5 semillas por golpe.
Abonamiento y fertilización
Abonamiento
La arveja necesita de materia orgánica para un desarrollo óptimo; de ser
posible se debe adicionar de 2 a 10 toneladas por hectárea de guano de corral
completamente descompuesto para mejorar las condiciones físicas del suelo,
esto favorece la retención del agua disponible para la planta y evita que los
nutrientes se pierdan por arrastre hacia el subsuelo, mejora la estructura del
suelo, favorece la presencia de microorganismos, incrementa la temperatura
33
del suelo permitiendo una germinación más rápida, disminuye la compactación
del suelo y es fuente de nutrientes orgánicos.
Fertilización
Antes de sembrar es conveniente realizar un análisis químico del suelo, para
recomendar las cantidades adecuadas de fertilizantes; el suelo debe tener
buena dotación de fósforo, potasio, calcio, magnesio y azufre.
En general, se recomienda la siguiente dosis de fertilización:
Nitrógeno: 30 a 40 Kg./ha
Fósforo : 80 a 90 kg/ha
Potasio : 60 a 70 kg/ha
34
También puede realizarse el control de malezas mediante el uso de herbicidas
pre emergentes como Metribuzina (Sencor, a razón de 100 a 150 cc/ha) o
Linurón (Afalón 50 PM o Loros 50 DF a razón de 300 a 500 g/ha).
Aporque
El acumular tierra al pie de las plantas: mejora el anclaje, remueve la capa
endurecida del suelo para favorecer la aireación y la eliminación total de
malezas. Se realiza cuando aparecen las primeras hojas de dos foliolos, esto
ocurre entre los 30 a 40 días de emergidas las plantas. Puede realizarse en
forma manual utilizando lampa y azadón, con yunta o maquinaria, en estos dos
últimos casos es necesario rectificar manualmente.
Empleo de tutores
Los tutores son soportes tipos espalderas
hechos de cañas o ramas de árboles que se
colocan después del aporque junto a las plantas,
unidas con alambre, pita o rafia, con la finalidad
de que los tallos trepadores de las arvejas de
medio enrame se fijen en él, facilitando las
labores culturales, el control de plagas y enfermedades y la cosecha, ayudando
de esta manera a obtener un mayor número de vainas sanas y de buena
calidad contribuyendo a lograr un mayor rendimiento. El distanciamiento entre
postes puede ser de 2 m y entre cordeles de 0.50 m.
35
Control
Cultural.- Preparación oportuna y adecuada de los terrenos y deshierbo
oportuno.
Químico.- Aplicar al pie de la planta insecticidas a base de Piretroides (Karate
100 cc/cilindro de 200 l de agua o Sherpa 200 cc/cilindro de 200 l de agua) o
Clorpirifos (Tifón 4E o Clorvex 400 cc/cilindro)
Control
36
Químico.- Aplicar al follaje insecticidas a base de Piretroides (Karate 100
cc/cilindro de 200 l de agua o Sherpa 200 cc/cilindro de 200 l de agua) o
Clorpirifos (Tifón 4E o Clorvex 400 cc/cilindro)
d) “Pulgón” Myzus persicae, Aphis fabae.- Los adultos miden 1.5 mm, varían de
color de un estado de desarrollo a otro, de verde claro a verde oscuro y marrón,
en sus estados iniciales poseen alas y pierden sus alas en el estado adulto.
Durante un año pueden producir hasta 18 generaciones.
Daños.- Altas poblaciones de “pulgones” debilitan las plantas
considerablemente debido a la succión de la savia, producen un estancamiento
en su desarrollo por las picaduras y la acción tóxica de la saliva, causando
deformación de las hojas hacia abajo. El daño más importante que causa en el
cultivo es la transmisión de virus.
Control
Cultural.- Eliminación de malezas, riegos oportunos, densidad de siembra
adecuada.
e) “Cigarrita verde” Empoasca spp.- Son de color verde, a veces algo amarillas,
los adultos saltan y vuelan a gran velocidad al ser molestados, los estadios
juveniles caminan lateralmente y se ocultan en la otra cara de la hoja.
Daños.- Pican y succionan en el envés de las hojas, originando pequeños
puntitos o pequeñas manchas, en fuertes ataques causan encrespamiento de
las hojas, también son considerados transmisores de virus.
Químico.- Realizar aspersiones al follaje por las mañanas con Oxydemeton-
metil (Metasystox 250 C.E.), Dimetoato (Perfekthion-S o Ciclón) a la misma
dosis que para pulgones.
Control de enfermedades
a) “Chupadera fungosa” y “pudrición radicular” Rhizoctonia sp y complejo de
hongos del suelo .-
Síntomas.- Se identifican por el amarillamiento del follaje y muerte de las hojas
inferiores; en las raíces se observan lesiones hundidas y acuosas de color rojo,
gris y negro que estrangulan el cuello de la raíz ocasionando su muerte, esta
enfermedad prospera en suelos húmedos y fríos.
Control
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Cultural.- Uso de semillas libres de la enfermedad o que hayan sido tratadas
con agua caliente o fungicidas, evitar cultivar en tierras húmedas y sin drenaje,
sembrar la semilla en el lomo del surco, practicar rotación de cultivos.
Químico.- Desinfectar la semilla con Benomyl (Farmathe), Carboxin + Captan
(Vitavax 300). Realizar aplicaciones al cuello de la planta a base de
Thiabendazol (Mertect a razón de 200 cc/cilindro de 200 l de agua), alternar
con Benomyl (Farmathe o Benzomil a una dosis de 200 g/cilindro de 200 l de
agua).
38
los frutos hace que estos se ennegrezcan, se marchiten y mueran; cuando
infectan al tallo, causan debilitamiento o muerte de toda la planta, las vainas
son susceptibles a la madurez por su alto contenido de humedad, en sus
superficies aparecen lesiones profundas, húmedas, oscuras y de forma circular
formando lesiones grandes.
Control:
Cultural.- Uso de semillas sanas, tratadas con agua caliente, variedades
resistentes, rotación de cultivos por largos períodos.
Químico.- Empleo de fungicidascomo Mancozeb (Manzate, Dithane, Nemispor
a razón de 1 Kg./cilindro de 200 l de agua), Clorotalonil (Bravo 500 a razón de
500 cc/cilindro de 200 l de agua) o también Benomyl (Farmathe, Benzomil).
39
Químico.- Entre los fungicidas protestantes tenemos: Clorotalonil (Bravo 500 a
la dosis de 500 cc/cilindro de 200 l de agua), Mancozeb (Manganeb plus,
Nemispor, Dithane a razón de 1 Kg./cilindro de 200 l de agua) y como
sistémicos o curativos tenemos al Metalaxyl (Ridomil Gold a una dosis de 500
g/cilindro de 200 l de agua) Cymoxanil (Cymozate a la dosis de 500 g/cilindro
de 200 l de agua). En zonas de alta incidencia la aplicación de los fungicidas
debe realizarse antes de la floración y prolongarse a intervalos de 7 a 10 días,
según las condiciones ambientales.
40
La calidad del lote de nuestra semilla estará determinada por:
a. Clase y cantidad de semillas de malezas y materia inerte; y
b. Uniformidad de los atributos de calidad de la semilla individual en el lote.
El sistema de control de calidad estará implementado de la siguiente manera:
41
Los dos flujogramas siguientes nos grafica el procedimiento para la obtención
de semilla de calidad.
Elegibilidad varietal
PRODUCCION
Verificación de la fuente DE
de semillas SEMILLAS Control de calidad
dentro de la empresa
semilllista
Inspección de campos
Muestreo de semilla
Evaluación de PROCESAMIENTO
laboratorio
ALMACENAJE
ETIQUETA
Etiquetas de
certificación
Control de mercado
(cumplimiento de ley)
FLUJOGRAMA 2.
Flujo de muestras para el
Muestreo análisis de calidad de semillas
MERCADEO
Evaluación de DE
laboratorio MUESTRA
SEMILLA
PRIMARIA
Seguimiento apropiado
42
MUESTRA DE REMISION
Envio de laboratorio
RECEPCION Y REGISTRO
de muestra(s) remitida(s)
HOMOGENIZACION Duplicado
para
Y DIVISION archivar
OBTENCION DE MUESTRAS
DE TRABAJO
ANALISIS
MATERIA INERTE
SEMILLA DE OTROS CULTIVOS
SEMILLA DE MALEZAS
SEMILLA PURA
4 Submuestras de Prueba de
100 semillas Germinación
5.2.5 Caracterización y
1000 semillas Peso de mil
operatividad de la planta de semillas
procesamiento de semilla
a. Terreno y construcción
La planta de procesamiento tiene un área de 66 m2, compartidos en dos
ambientes, de procesamiento y almacén. La Comunidad Campesina de Allpas
ha levantado un acta en que se comprometen a donar el terreno y aportar con
mano de obra no calificada y materiales locales para su construcción. La planta
contará con una conexión eléctrica monofásica. Se anexa planos.
43
b. Equipo y maquinaria
Clasificadora para semillas
Seleccionadora para semillas
Balanza de Plataforma cap. 500 Kg.
Balanza tipo reloj
Parihuelas de madera
Mesa de trabajo de acero inoxidable.
Rampa
Cosedora de sacos
Mezcladora
44
Para la producción de semilla certificada, las tres asociaciones, tendrán que
constituirse como empresa (SRL, SA, SAAC), para luego inscribirse ante el
SENASA como semillaristas, para lo cual deberán adjuntar los siguientes
requisitos:
Copia de la inscripción en registro públicos de la empresa.
Documento de identidad del representante legal
Declaración de domicilio legal
Número de Registro único del contribuyente (RUC)
Especies y cultivares a comercializar
Pago de inscripción del 1.5% de una UIT
Luego de la inscripción como semillaristas, se presentará una solicitud ante el
SENASA para que autorice la instalación de los campos semilleros, se
adjuntará los siguientes documentos:
Documentos de procedencia de la especie y cultivar a instalar (etiqueta
del productor y etiqueta de certificación que viene adherida en las
bolsas de semilla)
Croquis de ubicación de los campos semilleros.
Contrato con Ing. Agrónomo especialista en producción de semilla quien
asesorará el proceso productivo.
Currículum vitae del Ing. Agrónomo
Certificado de análisis de la calidad de la semilla
CUADRO Nº 17
Actividad Meses
01 02 03 04 05 06 07 08 09
Constitución de la empresa
45
Construcción de la planta de
procesamiento y puesta en marcha
Procesamiento de la semilla
46
Para que los productores, mediante su empresa lleguen a ser proveedores
competitivos del mercado de semilla se requiere:
47
exigen las tendencias y las normas legales, de tal manera que ellos brinden a
la empresa los recursos económicos necesarios para su desarrollo y
crecimiento”
Oportunidades:
Se cuenta con demanda de semilla de arveja a nivel regional de la
variedad INIA 103 Remate
Escasos productores de semilla de arveja inscritos en el SENASA.
Presencia en la región de instituciones, universidades e institutos
tecnológicos, que preparan a profesionales en la producción agrícola.
Financiamiento por parte de instituciones del Estado, en la
implementación de actividades productivas agrarias que trabajan
empresarialmente.
Por ser el Programa Nacional de Manejo de Cuencas Hidrográficas y
Conservación de Suelos una institución del estado comprometido con los
productores ubicados en zonas alto andinas, priorizará la compra de
semilla certificada.
48
La cercanía de Allpas a la ciudad de Acobamba.
La carretera en regular condición facilitará el traslado de la producción.
Los gobiernos locales vienen apoyando las actividades agroproductivas y
están priorizando la compra de productos locales.
Debilidades
Nivel tecnológico bajo en la producción de semilla de arveja por parte de
los productores.
Conocimiento deficiente de producción de semillas certificada.
Pocos recursos para asumir campañas de promoción del producto.
Dependencia de precios en el mercado.
Organizaciones de productores en proceso de fortalecimiento
organizacional.
Amenazas
Oferta de semilla de arveja producida por agricultores de otras provincias.
Presencia de climas extremos los cuales dañen el cultivo.
Cambios en el marco legal tributario del sector agrícola (aplicación del IGV
al productor).
Semillas americanas con presencia en el mercado como la variedad
Alderman.
Organizaciones de productores de otras zonas que puedan orientar su
negocio a este rubro
Posible presencia de plagas, enfermedades y factores abióticos que
podrían perjudicar los campos semilleros.
Objetivos generales:
Alcanzar un nivel de rentabilidad que permita la sostenibilidad económica
y el crecimiento de la empresa.
Ofrecer semilla de buena calidad.
Posicionar a la empresa, como líder en la producción de semilla,
basándonos en la calidad del producto.
49
El análisis del mercado, nos ha permitido analizar sobre los obstáculos o
desafíos y oportunidades que presenta, pues una oportunidad no aprovechada
podría convertirse en una amenaza.
A partir del FODA planteamos las siguientes estrategias:
Conformar una empresa (SRL o SA) a partir de las tres asociaciones existentes
quienes serían los proveedores para la planta de procesamiento.
Brindar asistencia técnica a los productores para la producción de semilla.
Coordinar con gobiernos locales y organismos de desarrollo públicos y privados
para proveer de semilla de arveja.
Concentrarse inicialmente en la región Huancavelica como proveedores de
semilla, para luego ingresar al mercado de las regiones vecinas.
Desligar a los productores de la gestión de la empresa y encargar a
profesionales que conozcan el tema.
Establecer alianzas con instituciones proveedoras de insumos para la
producción.
Coordinar oportunamente para realizar las ventas.
Ofrecer un producto a precios competitivos del mercado.
50
El producto a ofertar será identificado como “Semilla de arveja certificada” un
producto netamente regional.
CUADRO Nº 18
OBJETIVOS DEL PLAN DE MARKETING
Corto Mediano Largo
OBJETIVO plazo plazo plazo
2007 2008-2011 2012
Posicionarnos en la región como la mejor
semilla de arveja producida en la zona X
Producir y comercializar semilla de arveja
en un % del total de la demanda del 15% 25% 50%
mercado regional.
Hacer que un % de las instituciones públicas
y privadas adquieran y tengan conocimiento
de la “semilla de arveja certificada de 20% 30% 75%
Allpas”.
Hacer que un % de los productores de
arveja en Acobamba compren y tengan
conocimiento de la “semilla de arveja 10% 15% 25%
certificada de Allpas”.
Elaboración propia
8.3.1 De posicionamiento
La Comunidad de Allpas se posicionará como una de las principales
proveedoras de semilla de arveja en el mercado regional por su buena calidad,
sustentado en el uso de tecnología media durante el manejo agronómico del
cultivo en los campos semilleros y en la planta de procesamiento.
Al lograr un buen nivel de calidad, la asociación gozará de prestigio y por ende
podrá cobrar precios por encima del promedio de mercado.
51
demanda dentro de las leguminosas y los cultivos que se siembran en las
zonas altoandinas, el consumidor tiene conocimiento del mismo antes de
comprarlo, no requiere mucho tiempo ni esfuerzo para comparar calidades y
precios de diferentes variedades. En general el consumidor identifica
rápidamente las características de la semilla certificada de arveja.
Marca:
En la definición de la marca, es recomendable que el nombre haga alusión a
algo relacionado con la actividad agrícola.
Empaque:
La presentación será en sacos de yute de 50 kg.
Etiqueta:
La etiqueta es la parte de presentación del producto que contiene información
del productor de semilla y las características del producto, % de germinación,
pureza física y procedencia, la etiqueta es proporcionada por el SENASA luego
de haber verificado en campo y laboratorio la calidad del producto.
b. Precio:
En cuanto a este componente se ha estimado en función a los precios actuales
del mercado, similares a los de la competencia, el proyecto plantea un precio
mínimo S/.9.00 el Kg. De semilla de arveja certificada.
c. Plaza
Cabe indicar que para hacer llegar nuestros productos al consumidor final se
considera participar en las compras por parte del municipio provincial de
Acobamba, gobiernos locales, PRONAMACHCS, FONCODES, ONG’s y ofertar
también a empresas comercializadoras de insumos para la agricultura y a
productores de la región de Huancavelica.
El canal de distribución de la asociación será la siguiente:
Esquema Nº 04
Comerciante
Mayorista
Productor Consumidor
final
Instituciones
públicas y
privadas 52
d. Promoción
Para hacer conocer las bondades de la Semilla INIA 103 Remate a los clientes
potenciales se van a utilizar la folletería en donde se mostrara las
características y procedencia de nuestro producto, incidiendo que al comprar
este producto, está apoyando a mejorar las condiciones de vida de la población
de Allpas.
Presupuesto de marketing
El presupuesto de marketing para los años comprendidos entre el 2007 y el
2012 se muestran en el cuadro siguiente:
Cuadro Nº 19
PRESUPUESTO DE MARKETING (en S/,)
Actividades a realizar/Años 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Volantes 1500 1500 800 800 800 800
Elaboración propia.
IX.- INVERSION
53
INVERSION FIJA
ACTIVOS FIJOS
Monto
Descripción S/.
Terreno 700.00
Obras Civiles 14,870.24
Maquinaria y equipo 19,016.55
Total activos fijos S/. 34,586.79
Elaboración Propia
ACTIVOS INTANGIBLES
Monto
Descripción S/.
Gastos de Organización y constitución 1,200.00
Puesta en Marcha 4,000.00
Capacitación 4,200.00
Otros 260.00
Total activos intangibles S/. 9,660.00
Elaboración Propia
En el cuadro Nº 20. Se puede apreciar que la inversión fija esta constituida por
los activos fijos equivalente a S/. 34,586.79 básicamente este valor es la suma
total de la maquinaria y equipo a utilizar en el proyecto. Asimismo, los activos
intangibles equivale a S/. 9,660.00. Siendo el valor de la inversión fija total S/.
44,246.79
CUADRO N. 21
Presupuesto de Maquinaria y equipos
C.U. C.T.
Descripción Cantidad S/. S/.
Clasificadora para semilla 1 5712.0 5712
Seleccionadora para semilla 1 5760.0 5760
Balanza de plataforma 1 1248.0 1248
Balanza tipo reloj 1 45.0 45
Parihuelas de madera 8 60.0 480
Mesa de trabajo 1 1664.0 1664
Rampa 1 304.0 304
Cosedora de sacos 1 398.0 398
54
Mezcladora 1 2500.0 2500
Imprevistos 1 905.55
Total 19,016.55
Elaboración Propia
55
Clasificadora para semilla 5,712.00 5,712.00
Seleccionadora para semilla 5,760.00 5,760.00
Balanza de plataforma 1,248.00 1,248.00
Balanza tipo reloj 45.00 45.00
Parihuelas de madera 480.00 480.00
Mesa de trabajo 1,664.00 1,664.00
Rampa 304.00 304.00
Cosedora de sacos 398.00 398.00
Mezcladora 2,500.00 2,500.00
Imprevistos 905.55 905.55
Activos intangibles 9,660.00
Gastos de Organización y constitución 1,200.00 1,200.00
Puesta en Marcha 4,000.00 4,000.00
Capacitación 4,200.00 4,200.00
Otros 260.00 260.00
CAPITAL DE TRABAJO 50,705.68
Mano de obra Directa 1,296.00 1,296.00
Mano de obra Indirecta
Asistencia Técnica 7,200.00 7,200.00
Materia Prima e Insumos
Semilla de arveja 33,600.00 33,600.00
Desinfectante (Fungicida) 600.00 1,290.00 1,890.00
Empaque de yute (cap. 50 Kg.) 226.80 226.80
Papel toalla (paquete 3 Und.) 12.00 12.00
Pabilo 105.84 105.84
Otros 1,075.04 1,075.04
Mantenimiento 240.00 240.00
Servicios (Agua, Luz) 360.00 360.00
GASTOS ADMINISTRATIVOS Y GENERALES
GASTOS DE VENTAS
Publicidad y Marketing 1,350.00 1,150.00 2,500.00
Comercialización 2,200.00 2,200.00
INVERSION PLANTA PILOTO 53,647.59 41,304.88 94,952.47
Elaboración Propia
INVERSIONES EN CAMPOS SEMILLEROS
1. COSTOS DIRECTOS 20,460.2 8700 29,160.17
2. COSTOS INDIRECTOS 874.8 0.0 874.81
INVERSION CAMPOS SEMILLEROS 21,334.98 8,700.00 30,034.98
74,982.5
INVERSIONES TOTALES 7 50,004.88 124,987.45
Se ha determinado el presupuesto total de S/.124,987.45, donde el aporte
propio equivale a S/. 74,982.57 equivalente al 59.99%; el monto a financiar es
de S/. 50,004.88 equivalente al 39.01%.
9.5 Condiciones de financiamiento y servicio a la deuda
CUADRO Nº 24
PLAN DE PAGOS
TRIM DEUDA INTERES AMORTIZACION CUOTA
01 50,004.88 2,695.26 2,695.26
02 50,004.88 2,695.26 2,695.26
03 50,004.88 2,695.26 2,695.26
04 50,004.88 2,695.26 2,695.26
05 50,004.88 2,695.26 1,451.02 4,146.28
06 48,553.86 2,617.05 1,529.23 4,146.28
56
07 47,024.64 2,534.63 1,611.65 4,146.28
08 45,412.99 2,447.76 1,698.52 4,146.28
09 43,714.47 2,356.21 1,790.07 4,146.28
10 41,924.40 2,259.72 1,886.55 4,146.28
11 40,037.84 2,158.04 1,988.24 4,146.28
12 38,049.60 2,050.87 2,095.41 4,146.28
13 35,954.20 1,937.93 2,208.35 4,146.28
14 33,745.85 1,818.90 2,327.38 4,146.28
15 31,418.47 1,693.46 2,452.82 4,146.28
16 28,965.65 1,561.25 2,585.03 4,146.28
17 26,380.61 1,421.92 2,724.36 4,146.28
18 23,656.25 1,275.07 2,871.21 4,146.28
19 20,785.04 1,120.31 3,025.97 4,146.28
20 17,759.08 957.21 3,189.07 4,146.28
21 14,570.01 785.32 3,360.96 4,146.28
22 11,209.06 604.17 3,542.11 4,146.28
23 7,666.94 413.25 3,733.03 4,146.28
24 3,933.91 212.04 3,934.24 4,146.28
TOTAL 43,701.43 50,005.21 93,706.64
Elaboración Propia
Ventas totales
El precio de venta de la semilla es de S/.9.00 por kg ya que el producto es
semilla certificada, el cual tiene un precio por encima de las semillas
normalmente comercializadas en la región.
CUADRO Nº 25
INGRESO POR VENTAS
AÑO
1 2 3 4 5
PRODUCCIÓN (UND)
Producción de Semilla de Arveja (Kg) 7,560.0 7,560.0 7,560.0 7,560.0 7,560.0
Precio por Kilo (S/.) 9.0 9.0 9.0 9.0 9.0
INGRESOS POR VENTAS 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0
Elaboración Propia
9.6 Costos
CUADRO Nº 26
COSTOS DE FABRICACION Y GASTOS DE OPERACIÓN
DESCRIPCION CAMPAÑA AGRICOLA
2007 2008 2009 2010 2011 2012
I. COSTOS DE FABRICACION
1.1 Costos Directos
Materia Prima e Insumos
Semilla de arveja 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0
57
Desinfectante (Fungicida) 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0
Empaque de yute (cap. 50 Kg.) 226.8 226.8 226.8 226.8 226.8 226.8
Papel toalla (paquete 3 Und.) 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0
Pabilo 105.8 105.8 105.8 105.8 105.8 105.8
Otros 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0
Mano de obra Directa 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0
1.2 Costos Indirectos
Mano de obra Indirecta
Asistencia Técnica 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
Mantenimiento 240.0 240.0 240.0 240.0 240.0 240.0
Servicios (Agua, Luz) 360.0 360.0 360.0 360.0 360.0 360.0
Gastos Generales de Fabricación
Depreciación de Tangibles 2,055.9 2,055.9 2,055.9 2,055.9 2,055.9 2,055.9
Amortización de Intangibles 273.0 273.0 273.0 273.0 273.0 273.0
TOTAL COSTOS DE FABRICACION 48,334.6 48,334.6 48,334.6 48,334.6 48,334.6 48,334.6
II. GASTOS DEL PERIODO
GASTOS ADMINISTRATIVOS Y
GENERALES
GASTOS DE VENTAS
Publicidad y Marketing 2,500.0 2,500.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0
Comercialización 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0
GASTOS FINANCIEROS 10,781.1 10,294.7 8,824.8 7,011.5 4,774.5 2,014.8
TOTAL GASTOS DEL PERIODO 15,481.1 14,994.7 12,224.8 10,411.5 8,174.5 5,414.8
Elaboración Propia
Depreciación
CUADRO Nº 27
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (S/.)
Inversió Deprec
n . Depreciación ó amortizac. anual Valor de
salvament
Concepto inicial anual 2007 2008 2009 2010 2011 2012 o
DEPRECIACION
Activos fijos
58
Maq. Y Equipos
Clasificadora para semilla 5,712.00 10% 571.2 571.2 571.2 571.2 571.2 571.2 2,284.8
Seleccionadora para semilla 5,760.00 10% 576.0 576.0 576.0 576.0 576.0 576.0 2,304.0
Balanza de plataforma 1,248.00 10% 124.8 124.8 124.8 124.8 124.8 124.8 499.2
Balanza tipo reloj 45.00 10% 4.5 4.5 4.5 4.5 4.5 4.5 18.0
Parihuelas de madera 480.00 20% 96.0 96.0 96.0 96.0 96.0 96.0 -96.0
Mesa de trabajo 1,664.00 20% 332.8 332.8 332.8 332.8 332.8 332.8 -332.8
Rampa 304.00 20% 60.8 60.8 60.8 60.8 60.8 60.8 -60.8
Cosedora de sacos 398.00 10% 39.8 39.8 39.8 39.8 39.8 39.8 159.2
Mezcladora 2,500.00 10% 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 1,000.0
2,055. 2,055. 2,055. 2,055. 2,055. 2,055.
TOTAL DEPRECIACION 9 9 9 9 9 9 5,775.6
AMORTIZACIONES
Gastos de Org. Y Const 1,200.00 5% 60.0 60 60 60 60 60 360
Puesta en Marcha 4,000.00 5% 200.0 200 200 200 200 200 1,200
Otros 260.00 5% 13.0 13 13 13 13 13 78
TOTAL AMORTIZACION 273.0 273.0 273.0 273.0 273.0 273.0 1,638.0
TOTALES (S/.) 2,329 2,329 2,329 2,329 2,329 2,329 7,414
Elaboración propia
CUADRO Nº 28
PUNTO DE EQUILIBRIO
59
DESCRIPCION 1 2 3 4 5 6
VENTAS 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0
PRODUCCION PROYECTADA 7,560.0 7,560.0 7,560.0 7,560.0 7,560.0 7,560.0
COSTOS FIJOS 13,110.0 12,623.6 11,153.7 9,340.4 7,103.4 4,343.7
COSTOS VARIABLES 50,345.7 50,345.7 49,045.7 49,045.7 49,045.7 49,045.7
COSTO VARIABLE UNITARIO 6.66 6.66 6.49 6.49 6.49 6.49
PUNTO DE EQUILIBRIO
(Kg) 3,924.5 3,778.9 3,175.5 2,659.2 2,022.3 1,236.6
PORCENTAJE DE VENTA 51.91 49.99 42.00 35.17 26.75 16.36
Elaboración: Propia
El punto de equilibro esta en el orden del 51.91% para el primer año, siempre y
cuando se considere el precio de venta de S/. 9.00.
Ganancias y pérdidas
CUADRO Nº 29
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
(S/.)
RUBRO \ AÑOS 0 1 2 3 4 5
1.- INGRESOS 68,040.00 68,040.00 68,040.00 68,040.00 68,040.00 68,040.00
2.- EGRESOS 63,815.63 63,329.28 60,559.43 58,746.12 56,509.09 53,749.36
COSTOS DE FABRICACION 46,005.68 46,005.68 46,005.68 46,005.68 46,005.68 46,005.68
GASTOS DEL PERIODO 4,700.00 4,700.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00 3,400.00
Depreciación de Tangibles 2,055.90 2,055.90 2,055.90 2,055.90 2,055.90 2,055.90
Amortización de Intangibles 273.00 273.00 273.00 273.00 273.00 273.00
GASTOS FINANCIEROS 10,781.05 10,294.70 8,824.85 7,011.54 4,774.52 2,014.78
11,530.9 14,290.6
3. UTILIDAD ANTES DE PART E IMP. 4,224.37 4,710.72 7,480.57 9,293.88 1 4
Participación Lab. E Inv. Tec. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4. IMPUESTOS 1,267.31 1,413.21 2,244.17 2,788.17 3,459.27 4,287.19
10,003.4
5.- UTILIDAD NETA 2,957.06 3,297.50 5,236.40 6,505.72 8,071.63
5
ELABORACION PROPIA
60
Saldo Inicial 0 6,553 7,302 9,352 11,401 13,450
INGRESOS
Ingreso por Ventas 68,040 68,040 68,040 68,040 68,040 68,040
Financiamiento 0 0 0 0 0 0
TOTAL INGRESOS 68,040 74,593 75,342 77,392 79,441 81,490
EGRESOS
I. COSTOS DE FABRICACION
1.1 Costos Directos
Materia Prima e Insumos
Semilla de arveja 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0 33,600.0
Desinfectante (Fungicida) 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0 1,890.0
Empaque de yute (cap. 50 Kg.) 226.8 226.8 226.8 226.8 226.8 226.8
Papel toalla (paquete 3 Und.) 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0
Pabilo 105.8 105.8 105.8 105.8 105.8 105.8
Otros 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0 1,075.0
Mano de obra Directa 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0 1,296.0
1.2 Costos Indirectos
Mano de obra Indirecta
Asistencia Técnica 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0 7,200.0
Mantenimiento 240.0 240.0 240.0 240.0 240.0 240.0
Servicios (Agua, Luz) 360.0 360.0 360.0 360.0 360.0 360.0
II. GASTOS DEL PERIODO
GASTOS ADMINISTRATIVOS Y
GENERALES
GASTOS DE VENTAS
Publicidad y Marketing 2,500.0 2,500.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0
Comercialización 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0
INTERESES 10,781.1 10,294.7 8,824.8 7,011.5 4,774.5 2,014.8
AMORTIZACION 0.0 6,290.4 7,760.3 9,573.6 11,810.6 14,570.3
61,486.7 67,290.8 65,990.8 65,990.8 65,990.8 65,990.8
TOTAL EGRESOS 3 0 0 0 0 0
DIFERENCIA INGRESOS -
EGRESOS 6,553.3 7,302.5 9,351.7 11,400.9 13,450.1 15,499.3
CAJA FINAL 6,553.3 7,302.5 9,351.7 11,400.9 13,450.1 15,499.3
ELABORACION PROPIA
El flujo de caja arroja para el primer año un valor de S/. 6,553.3 y de S/.
15,499.3 para el quinto año del proyecto.
CUADRO Nº 31
61
FLUJO DE FONDOS (S/.)
RUBRO \ AÑOS 0 1 2 3 4 5
A. FLUJO DE BENEFICIOS
1. INGRESO POR VENTAS 0.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0
2. Valor Residual
TOTAL BENEFICIOS 0.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0 68,040.0
B. FLUJO DE COSTOS
1. Inversión fija 44,246.8
3. Costo Fabricación 0.0 46,005.7 46,005.7 46,005.7 46,005.7 46,005.7
4. Gastos del periodo 0.0 4,700.0 4,700.0 3,400.0 3,400.0 3,400.0
TOTAL COSTOS 44,246.8 50,705.7 50,705.7 49,405.7 49,405.7 49,405.7
CUADRO Nº 33
VALOR ACTUAL NETO FINANCIERO (VANF)
(S/.)
AÑ F.S.A. FLUJOS DE FLUJO DE FONDO
O FONDO FINANCIERO
62
14.00% FINANCIERO (S/.) ACTUALIZADO (S/.)
0 1.0000 -44,246.8 -44,246.8
01 0.8772 55,290.8 48,500.7
02 0.7695 -664.0 -510.9
03 0.6750 -195.0 -131.6
04 0.5921 -739.0 -437.5
05 0.5194 -1,410.1 -732.3
2,441.54
TOTAL VANF
ELABORACION PROPIA
Estos cuadros demuestran la rentabilidad del proyecto, el valor del Valor Actual
Neto económico es de S/. 17,585.68; mientras que el Valor actual Neto
Financiero es de S/. 2,441.54
CUADRO Nº 35
TASA INTERNA DE RETORNO FINANCIERO (TIRF)
FLUJOS F.S.A. FLUJO F.S.A. FLUJO
AÑ
O 20.98 20.99
FINANCIERO ACTUALIZADO ACTUALIZADO
% %
63
(S/.) (S/.) (S/.)
0 -44,246.79 1.0000 -44,246.79 1.0000 -44,246.79
01 55,290.84 0.8266 45,702.46 0.8265 45,698.68
02 -664.01 0.6832 -453.68 0.6831 -453.60
03 -194.97 0.5648 -110.11 0.5646 -110.08
04 -738.96 0.4668 -344.96 0.4667 -344.85
05 -1,410.07 0.3859 -544.09 0.3857 -543.87
TOTAL (S/.) 283.1% -50.48%
TIRF 20.988%
ELABORACION PROPIA
CUADRO Nº 37
ANALISIS DE SENSIBILIDAD
64
AÑO INDICADORES
Elaboración propia
65
La semilla de arveja tiene un mercado segmentado, la semilla común sin
certificar y la semilla certificada, esta última cumple con los requisitos
legales y de calidad en el mercado, el que será producida por los
agricultores de Allpas.
El análisis del mercado y el análisis FODA, nos demuestra que los
productores de semilla de arveja tendrían oportunidades para mejorar
sus ingresos económicos en el segmento de semilla de arveja certificada
variedad “INIA 103 Remate”, para lo cual se tiene el respaldo legal para
comercializar a las instituciones públicas.
Para aprovechar las oportunidades de mercado, los productores que
conforman las tres asociaciones, deberán constituir una empresa para
complementar y fortalecer las actividades que realizan como asociación
y así practicar una economía de escala a un mayor nivel, reduciendo sus
costos de producción y aumentando su capacidad de negociación.
Las estrategias de comercialización de la empresa disminuirá los
márgenes brutos de comercialización aumentando las ganancias de los
productores ya que proveerán directamente a las instituciones que
demanden de semillas CERTIFICADAS.
La estrategia competitiva del producto se basa en la CALIDAD ya que se
ofertará una “semilla” certificada a partir de la semilla básica con que
cuenta el INIEA.
Los productores, deben asumir el compromiso de innovar tecnologías
productivas para mantener la calidad del producto.
La estrategia de mercado se centra en un tipo de cliente: Empresas
públicas dedicadas al desarrollo agropecuario, gobiernos locales que
vienen impulsando actividades productivas, alternativamente
instituciones privadas y ONG’s que demanden de nuestro producto.
Asimismo los agricultores que están interesados en mejorar la calidad
de sus productos ya sea en verde o en grano seco.
Para generar las condiciones que hagan exitoso este proyecto se
recomienda:
- La gestión del negocio debe estar a cargo de un representante de
la organización con las habilidades, capacidades, experiencia y
solvencia moral que garantice la viabilidad de la asociación, de lo
66
contrario se recomienda contar con los servicios de un profesional
con experiencia en el tema. Estas decisiones deberán ser
tomadas en acuerdos de los asociados.
- La adopción de incentivos y castigos de mercado (vía precios)
para promover el mejoramiento de la calidad por parte de los
productores y de las asociaciones involucradas. Aquí resulta clave
el manejo del campo semillero
- La promoción de una visión empresarial demanda el fomento del
cambio de actitud de los productores mediante un programa de
capacitación en gestión empresarial y de cambio de valores que
fortalezcan los sentimientos de solidaridad y confianza.
- La presencia de instituciones como PRONAMACHCS y las
alianzas que pueda establecerse en las primeras etapas de
funcionamiento promovería la confianza de los productores y
fortalecería este proceso.
- Se debe investigar la adaptabilidad de otras variedades de semilla
de arveja, para ser comercializadas en la región.
67
ANEXOS
68
1. COSTOS DIRECTOS 4,860.03
1.1 Preparación del terreno
- Limpieza de terreno Jornal 1 10.00 10.00
- Preparación Día Yunta 4 30.00 120.00
- Surqueo con yunta Día Yunta 2.5 30.00 75.00
1.2 Siembra
- Siembra Jornal 4 10.00 40.00
1.3 Labores Cultuales
- 1er. Abonamiento Jornal 3 10.00 30.00
- Deshierbo (1) Jornal 10 10.00 100.00
- 2do. Abonamiento Jornal 3 10.00 30.00
- Aporque Día Yunta 1 30.00 30.00
- Tratamiento fitosanitario Jornal 5 50.00 250.00
1.4 Insumos
- Semilla kg 80 13.00 1,040.00
- Abono y Fertilizantes (40-90-70)
* Guano de corral tm 5 30.00 150.00
* Urea kg 87 1.20 104.40
* Superfosfato triple de calcio kg 196 1.28 250.88
* Cloruro de Potasio kg 117 1.10 128.70
- Pesticidas
* Vitavax (200 g) Unidad 2 25 50.00
* Sherpa l 1 120.00 120.00
* Karate l 1 220.00 220.00
* Mertect l 0.5 320.00 160.00
* Kumulus kg 1 14.00 14.00
* Ridomil gold kg 1 85.00 85.00
* Farmathe kg 1 150.00 150.00
1.5 Cosecha (semilla)
- Corte Jornal 10 10.00 100.00
- Carguio Jornal 4 10.00 40.00
- Trilla Jornal 6 10.00 60.00
- Selección Jornal 3 10.00 30.00
- Ensacado Jornal 2 10.00 20.00
1.6 Terreno
- Costo de alquiler de terreno ha 1 300.00 300.00
1.7 Flete
- Costo de traslado de insumos kg 4.86 0.01 0.05
1.8 Materiales
- Tutores (postes y cintas) ml 960 1.20 1,152.00
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