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Año 1 Año 2
Adaptación 70% 80%
Precio venta $ 1,000.00
Precio de compra de la mercancia $ 700.00
Gastos fijos $ 10,000,000.00
Maquinaria $ 18,000,000.00
Años del proyecto 3
Preoperativos $ 3,000,000.00 16 o 17
Gastos financieros $ 3,000,000.00
Provisión de impuesto 30%
Aportes socios $ 15,000,000
Préstamo $ 15,000,000
La Caja Mínima Requerida para los tres años, es de $9.000.000
TASA DE DEUDA 20% ea
AÑO 2 AÑO 3
$ 80,000,000 $ 100,000,000
$ 56,000,000 $ 70,000,000
$ 24,000,000 $ 30,000,000
$ 10,000,000 $ 10,000,000
$ 6,000,000 $ 6,000,000
$ 1,000,000 $ 1,000,000
$ 7,000,000 $ 13,000,000
$ 2,000,000 $ 1,000,000
$ 5,000,000 $ 12,000,000
$ 1,500,000 $ 3,600,000
$ 3,500,000 $ 8,400,000
1 24% AT PASAR DE
26.25% ea
4.8763
5%
NOMINAL ES CUANDO EL DICE QUE ES CON CAPITALIZACION TRIMESTRAL, BIMESTRAL
sistema de amortizacion
Cuota Variable
Monto $ 15,000,000
Tasa 20% EA
Tiempo 3.00 años
Periodo Saldo inicial Valor interes valor abono valor cuota saldo final
0 $ 15,000,000
1 15,000,000 3,000,000 5,000,000 8,000,000 10,000,000
2 10,000,000 2,000,000 5,000,000 7,000,000 5,000,000
3 5,000,000 1,000,000 5,000,000 6,000,000 -
1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce
meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual.
¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de
flujo de caja.
Monto 1,520,000
Tasa Interes 2.6520%
Tiempo 12
2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un int
4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará
Vp 2,380,000
i 4.8763%
n 6 Trimestres (1+ 0.048763)⁶ = 1.3306509
vf 3,166,947 = 2.380.000(1+ 0.048763)⁶
3,166,949
5500500
i 1.0725%
n 60 meses
5.500.500 = (1+0,010725)⁶⁰
5.500.500 = (1,89662)
= 5.500.500/1,89662 2,900,159
= 2.900.159,23
0 mese
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e
intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829%
bimestral.¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?
VF 12300700
i 2.2829%
n 6meses 18 bimestres
VP = 12.300.700 ( 1 + 0,022829)¹⁸
= 12.300.700/1,501255437= 8.193.608,96
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su
dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los
ahorradores?
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, Meé xico, dentro de 10 semestres.Para esa fecha, el viaje
tendraé un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Queé tasas debe buscar para lograr su meta
vf 6,500,000
vp 1,400,000
i=
t= 10 semestres
vf=vp(1+i)n
(vf-vp)/(vp*n)=i
-0.63571429
7. Diego Alejandro realiza una inversioé n de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta de
3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuaé ntos bimestres pasaron para lograr el valor del
retorno?
vp 8,000,000
i 3.0835%
n
vf 11,520,000
Tasa Interés Compuesta Vf= Vp(1 + i)^n - n= Log10(Vf/Vp) / Log10(1+i) n= Log10(11520000/8000000) / Log10 (1+0,030835)
n una sola cuota doce
del 2,6520% mensual.
elabore el diagrama de
i= 2,6520%
2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 meses
F= 2,080,907
i= 1,0725%
60 meses
5,500,500
pago de capital e
o del 2,2829%
y cuando dejen su
a este banco a los
ara esa fecha, el viaje
uscar para lograr su meta?
Información Relevante
Disminuir inversión inicial 20%
Disminuir gastos de administración 5%
Disminuir costos directo 10%
Flujo de caja
Ingresos
Gastos
Costo directos $34,560,000 $29,187,994
Depreciación $18,750,000
UAI -$1,470,000
Depreciación $18,750,000
Inversión
Activos -$187,500,000
Total inversión
TIO 18.56%
VPN ($ 134,929,553)
TIR -3.17%
R c/B 0.885
año 4 año 5
$ 5,457,206
34,929,553)
Inversión Inicial en Activos:
PE = CF / PVq – CVq
Donde :
PE = Punto de equilibrio
CF = Costos Fijos
PVq = Precio venta por unidad
CVq = Costo variable por unidad
Para el primer año se requieren vender 434 unidades para no ganar ni perder.
250000000/54000 = 4629,62
unidades
En X
se venderan 4629,62
Es decir, la inversión se
puede recuperar en menos de 3 años.